8 เคล็ดลับในการลงทุนในกองทุนรวม: พื้นฐานสำหรับผู้เริ่มต้น
นี่เป็น เคล็ดลับที่ ดีที่สุด 16 ข้อในการลงทุนใน กองทุนรวมตั้งแต่เริ่มต้นกระบวนการวางแผนทางการเงินจนถึงการคัดเลือกการวิเคราะห์เพื่อสร้างผลงานการจัดเก็บภาษีและอื่น ๆ ...
การลงทุนในกองทุนรวมเคล็ดลับ # 1: การเริ่มต้นการลงทุน
การลงทุนเริ่มต้นก่อนที่จะซื้อ กองทุนรวม ครั้งแรก (หรือก่อนที่จะซื้อกองทุนต่อไป) หากคุณเพิ่ง เริ่มลงทุนกับกองทุนรวม คุณอาจต้องการเริ่มต้นด้วย กองทุนที่สมดุล นอกจากนี้คุณยังต้องการถามคำถาม: คุณต้องการทำอะไรกับการออมของคุณ? คุณมีเป้าหมายที่เฉพาะเจาะจงเช่นการออมเพื่อการเกษียณหรือคุณมีเป้าหมายที่กำหนดไว้ในวงกว้างเช่นการสะสมทรัพย์เพื่อประโยชน์ในการเสริมสร้างความมั่นคงทางการเงินของคุณหรือไม่? ขอบฟ้าเวลา ของคุณคืออะไร? หนึ่งปี? ห้าปี? 10 ปี?
การลงทุนในกองทุนรวมเคล็ดลับ # 2: รู้จักความเสี่ยงของคุณ
ก่อนที่จะเลือกเงินของคุณคุณจำเป็นต้องมีความคิดที่ดีของความเสี่ยงที่คุณสามารถทนต่อ ความเสี่ยง ของคุณคือการวัดความผันผวนของความผันผวน (ความผันผวนหรือความผันผวน) หรือ ความเสี่ยงด้านตลาดที่ คุณสามารถจัดการได้ ตัวอย่างเช่นถ้าคุณกังวลมากเมื่อมูลค่าบัญชี 10,000 ดอลลาร์ของคุณลดลง 10% (เป็น 9,000 ดอลลาร์) ในระยะเวลาหนึ่งปีความเสี่ยงด้านความเสี่ยงของคุณค่อนข้างต่ำคุณไม่สามารถทนต่อ การลงทุนที่มีความเสี่ยงสูง ได้
การลงทุนใน Mutual Funds Tip # 3: กำหนดการจัดสรรสินทรัพย์ของคุณ
เมื่อคุณกำหนดระดับความทนทานต่อความเสี่ยงคุณสามารถกำหนดการ จัดสรรสินทรัพย์ ซึ่งเป็นส่วนผสมของสินทรัพย์การลงทุนหุ้นพันธบัตรและเงินสดซึ่งประกอบด้วยพอร์ตโฟลิโอของคุณ การ จัดสรรสินทรัพย์ที่เหมาะสม จะสะท้อนถึงระดับความทนทานต่อความเสี่ยงของคุณซึ่งสามารถอธิบายได้ว่าเป็นความก้าวร้าวสูง (ความอดทนสูงสำหรับความเสี่ยง) ความอดทนปานกลาง (มีความเสี่ยงปานกลาง) หรือความระมัดระวัง (ความเสี่ยงต่ำ)
การลงทุนในกองทุนรวมเคล็ดลับ # 4: ทบทวนประเภทพื้นฐานและประเภทของกองทุนรวม
กองทุนรวมแบ่งออกเป็นประเภท ตาม ประเภท สินทรัพย์ (หุ้นพันธบัตรและเงินสด) และจัดประเภทตามลักษณะวัตถุประสงค์หรือกลยุทธ์อีกครั้ง การเรียนรู้วิธีแบ่งประเภทกองทุนรวมช่วยให้นักลงทุนได้เรียนรู้วิธีการเลือกกองทุนที่ดีที่สุดสำหรับการจัดสรรสินทรัพย์และ เพื่อกระจายความเสี่ยง ตัวอย่างเช่นมีกองทุนรวมหุ้นกองทุนตราสารหนี้และกองทุนรวมตลาดเงิน กองทุนหุ้นและพันธบัตร เป็นกองทุนหลักมีหลายสิบประเภทย่อยที่อธิบายลักษณะการ ลงทุน ของกองทุนต่อไป
การลงทุนในกองทุนรวมเคล็ดลับ # 5: เรียนรู้วิธีการเลือกกองทุนที่ดีที่สุด
ด้วยกองทุนรวมหลายพันแห่งที่จะเลือกและนับร้อยครอบครัวกองทุนที่แตกต่างกันเสนอให้พวกเขานักลงทุนสามารถประสบปัญหาด้านความหนาแน่นที่เลือกได้และอาจทำให้เกิดข้อผิดพลาดที่ไม่จำเป็น ไม่ต้องสงสัย กองทุนไม่มีภาระ เป็นทางเลือกที่ดีที่สุดสำหรับนักลงทุนกองทุนรวม
ตอนนี้คุณทราบการจัดสรรสินทรัพย์แล้วคุณจำเป็นต้องเริ่ม เลือกกองทุนรวมที่ดีที่สุด สำหรับคุณและเป้าหมายการลงทุนของคุณ หากคุณมีกองทุนรวมหลากหลายประเภทคุณจะเริ่มต้นโดยใช้โปรแกรม screener หรือคุณก็สามารถเปรียบเทียบประสิทธิภาพกับเกณฑ์มาตรฐานได้ นอกจากนี้คุณยังต้องการพิจารณาคุณสมบัติที่สำคัญของกองทุนรวมเช่น ค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายของกองทุน (ดู อัตราส่วนค่าใช้จ่าย ) และการ ดำรงตำแหน่งผู้จัดการ
สิ่งสำคัญที่สุดคือต้องเลือกการ เลือกกองทุน ที่ หลากหลาย เพื่อให้เหมาะสมกับความเสี่ยงและเป้าหมายการลงทุนของคุณ
การวิจัยกองทุนรวม สามารถทำได้ง่ายขึ้นด้วยเครื่องมือการวิจัยออนไลน์ที่ดี ไม่ว่าคุณจะเป็นผู้เริ่มต้นหรือผู้เชี่ยวชาญและหากคุณกำลังมองหาการซื้อกองทุนรวมที่ดีที่สุดทบทวนกองทุนที่มีอยู่เปรียบเทียบและตรวจสอบเงินทุนที่แตกต่างกันหรือคุณเพียง แต่พยายามที่จะเรียนรู้สิ่งใหม่ ๆ เว็บไซต์การวิจัยกองทุนรวม เหล่านี้อยู่ในกลุ่มที่ดีที่สุด
ผลการดำเนินงานที่ ผ่านมา ของกองทุนรวม อาจไม่ได้เป็นการรับประกันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต แต่ถ้าคุณทราบวิธีวิเคราะห์ประสิทธิภาพ - ถ้าคุณรู้ว่าจะหาสิ่งใดและสิ่งที่ควรหลีกเลี่ยง - คุณสามารถตัดสินใจลงทุนได้ดียิ่งขึ้น
หากคุณคาดเดาว่า กองทุนดัชนี S & P 500 ที่ดีที่สุดคือ กองทุน ที่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำสุดคุณจะต้องถูกต้อง อย่างไรก็ตามนอกเหนือจากค่าใช้จ่ายต่ำมีความสมดุลที่ละเอียดอ่อนของวิทยาศาสตร์และศิลปะในการจัดทำดัชนีซึ่งทำให้ บริษัท กองทุนรวมเพียงไม่กี่แห่งสามารถเสนอ กองทุนดัชนีที่ดีที่สุด ได้
ลงทุนในกองทุนรวมเคล็ดลับ # 6: สร้างผลงานของกองทุนรวม
การสร้างกองทุนรวม มีความคล้ายคลึงกับการสร้างบ้าน: มีหลายประเภทกลยุทธ์การออกแบบเครื่องมือและวัสดุก่อสร้าง แต่โครงสร้างแต่ละองค์ประกอบมีคุณลักษณะพื้นฐาน ในการสร้าง ผลงานที่ ดีที่สุด ของกองทุนรวม คุณต้องไปไกลกว่าคำแนะนำของปัญญาชน "อย่าวางไข่ทั้งหมดไว้ในตะกร้าหนึ่งอัน:" โครงสร้างที่สามารถทนต่อการทดสอบเวลาต้องใช้สมาร์ทดีไซน์รากฐานที่แข็งแรงและ ส่วนผสมที่ เรียบง่าย ของกองทุนรวม ที่ทำงานได้ดีสำหรับความต้องการของคุณ
การลงทุนในกองทุนรวมเคล็ดลับ # 7: รู้จักข้อมูลพื้นฐานเกี่ยวกับการจัดเก็บภาษีร่วมกัน
หนึ่งจะลด ภาษีในกองทุนรวมได้ อย่างไร? ประเภทของเงินทุนที่ดีที่สุดสำหรับ บัญชีที่ต้องเสียภาษี ? ทำไมคุณถึงได้รับ 1099? การเข้าใจการเสียภาษีของกองทุนรวมจะช่วยให้คุณสามารถปรับปรุงผลตอบแทนโดยรวมได้โดยการเป็นนักลงทุนอย่างชาญฉลาด ขณะที่พวกเขากล่าวว่าไป "ไม่มีอะไรที่แน่ใจในชีวิต แต่ความตายและภาษี" อย่างไรก็ตามภาษีสามารถลดหรือหลีกเลี่ยงได้ใน การลงทุนกองทุนรวม ดังนั้นด้วยความรู้พื้นฐานเกี่ยวกับการจัดเก็บภาษีกองทุนรวมคุณจะสามารถเพิ่ม ผลตอบแทนจากการลงทุน โดยรวมได้
ลงทุนในกองทุนรวมเคล็ดลับ # 8: หลีกเลี่ยงความผิดพลาด Dave Ramsey
Dave Ramsey เป็นนักร้องที่ดีและดูเหมือนจะเป็นคนที่ดีจริงๆ อย่างไรก็ตามในเรื่องของกองทุนรวมที่เฉพาะเจาะจงปรัชญาการลงทุนของเขากำลังมีอันตราย นักลงทุนกองทุนรวม สามารถรับ เคล็ดลับดี ๆ จากรายการวิทยุพูดคุยได้ แต่พวกเขาฉลาดที่จะเข้าใจถึงความแตกต่างระหว่างความบันเทิงและแนวทางการลงทุนด้านเสียง
ให้แน่ใจว่าได้ตรวจสอบบทความเกี่ยวกับ สิ่งที่เดฟแรมซีย์ได้รับความผิดกับกองทุนรวม นี้
อาวุธที่มีเพียงไม่กี่คำแนะนำในกองทุนรวมนักลงทุนสามารถทำดีเพื่อสร้างพอร์ตการลงทุนของตนเอง แต่โปรดจำไว้ว่าการวิจัยการวิเคราะห์กองทุนรวมและการจัดการพอร์ตโฟลิโอไม่ใช่สำหรับทุกคน ถ้าคุณไม่สนุกกับการทำมันมีโอกาสที่คุณจะไม่ดีที่มัน
Disclaimer: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีวัตถุประสงค์เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์