ทั้งสองเริ่มต้นและผู้เชี่ยวชาญเลือกกองทุนที่ดีที่สุด
แม้ว่ากองทุนรวมจะเป็นหนึ่งในประเภทการลงทุนที่เข้าถึงได้ง่ายและง่ายที่สุดสำหรับนักลงทุนในทุกระดับประสบการณ์ แต่ก็ไม่มีคำแนะนำการลงทุนแบบเดียวขนาดไหน นี่คือเหตุผลที่มีหนังสือและเว็บไซต์นับไม่ถ้วนเสนอแนวคิดและคำแนะนำเกี่ยวกับวิธีการและที่จะลงทุนในกองทุนรวม
ในบทความนี้คุณจะได้รับแนวคิดทั่วไปและเฉพาะรวมทั้งลิงก์ไปยังข้อมูลอื่น ๆ เกี่ยวกับการลงทุนในกองทุนรวม หลังจากอ่านบทความนี้คุณอาจตัดสินใจว่าคุณต้องการใช้ที่ปรึกษาการลงทุนหรือต้องการทำเอง
วัตถุประสงค์การลงทุนของคุณคืออะไร?
อะไรคือจุดประสงค์ของเงินของคุณ? คุณต้องการที่จะทำอะไร? คุณมีเวลาเท่าไหร่จนกว่าคุณจะต้องการเงินนี้? ความเสี่ยงเท่าไหร่ที่คุณต้องการจะทำเพื่อให้ได้ผลตอบแทนสูงกว่าค่าเฉลี่ย? คุณต้องการเงินของคุณที่จะเติบโตหรือคุณต้องการที่จะรักษาค่าปัจจุบันของมัน?
คำตอบสำหรับคำถามเหล่านี้จะช่วยให้คุณบรรลุ ระยะเวลาใน การลงทุนและ ความทนทานต่อความเสี่ยง ซึ่งเป็นองค์ประกอบพื้นฐานในการกำหนดวัตถุประสงค์การลงทุนของคุณ
กำหนดการจัดสรรสินทรัพย์ของคุณ
เมื่อคุณพิจารณาวัตถุประสงค์ในการลงทุนแล้วคุณสามารถกำหนดการ จัดสรรสินทรัพย์ ซึ่งเป็นส่วนผสมของสินทรัพย์เพื่อการลงทุนซึ่ง ได้แก่ หุ้นพันธบัตรและเงินสดซึ่งประกอบด้วยพอร์ตโฟลิโอของคุณ
การจัดสรรสินทรัพย์ที่เหมาะสมจะสะท้อนถึงระดับความทนทานต่อความเสี่ยงของคุณซึ่งสามารถอธิบายได้ว่าเป็น ความก้าวร้าว สูง (ความอดทนสูงสำหรับความเสี่ยง) ความอดทน ปานกลาง (มีความเสี่ยงปานกลาง) หรือความ ระมัดระวัง (ความเสี่ยงต่ำ) ยิ่งคุณยอมรับความเสี่ยงของหุ้นที่คุณจะมีมากขึ้นในส่วนที่เกี่ยวกับพันธบัตรและเงินสดในผลงานของคุณ และลดความเสี่ยงของคุณลดเปอร์เซ็นต์ของหุ้นที่เกี่ยวข้องกับพันธบัตรและเงินสด
ดูตัวอย่างการออกแบบพอร์ตการลงทุนเหล่านี้เพื่อดูคำแนะนำเพิ่มเติม: กลุ่มตัวอย่างของ กองทุนรวมก้าวร้าวกลุ่มตัวอย่างผลงานกองทุนรวม ปานกลาง และกลุ่ม ตัวอย่าง กองทุนอนุรักษ์แบบยั่งยืน
เรียนรู้ประเภทและประเภทของกองทุนรวม
หลังจากสร้างโครงสร้างพื้นฐานของการจัดสรรสินทรัพย์แล้วคุณสามารถเริ่มต้นสำรวจกองทุนประเภทต่างๆและหมวดหมู่ของตนได้ การเรียนรู้วิธีแบ่งประเภทกองทุนรวมช่วยให้นักลงทุนได้เรียนรู้วิธีการเลือกกองทุนที่ดีที่สุดสำหรับการจัดสรรสินทรัพย์และเพื่อกระจายความเสี่ยง ตัวอย่างเช่นมีกองทุนรวมหุ้นกองทุนตราสารหนี้และกองทุนรวมตลาดเงิน กองทุนหุ้นและตราสารหนี้เป็นกองทุนหลักมีหลายสิบหมวดย่อยเช่นหุ้นต่างประเทศหุ้นขนาดใหญ่หุ้นขนาดเล็กหุ้นกู้พันธบัตรตั๋วเงินคลังและอื่น ๆ ที่อธิบายเพิ่มเติมรูปแบบการลงทุนของ กองทุน.
เรียนรู้วิธีวิเคราะห์กองทุนรวม
มีหลายลักษณะลักษณะและประเภทของกองทุนรวม อย่างไรก็ตามมีสิ่งที่ควรรู้เบื้องต้นเช่น การวิเคราะห์ประสิทธิภาพของกองทุนรวม และสิ่งที่อาจส่งผลต่อประสิทธิภาพเช่น อัตราส่วนค่าใช้จ่าย ของกองทุน อย่างไรก็ตามมีการเลือกกองทุนมากกว่าเพียงแค่ประสิทธิภาพและค่าใช้จ่าย สำหรับบางคนทำมัน yourselfers และที่ปรึกษาการลงทุนเหมือนกันรูปแบบพาสซีฟของ การลงทุนดัชนี ทำให้งานของการวิเคราะห์ง่ายมากขึ้น
ให้ความรู้เกี่ยวกับกลยุทธ์การลงทุนที่ดีที่สุด
ไม่มี "กลยุทธ์การลงทุนที่ดีที่สุด" ยกเว้นกลยุทธ์การลงทุนที่ดีที่สุดสำหรับ คุณ นอกจากนี้คุณไม่ต้องการเริ่มต้นกลยุทธ์และพบว่าคุณต้องการละทิ้งมันสำหรับแนวโน้มใหม่บางร้อนที่คุณค้นพบในบทความในนิตยสาร อย่าสับสนกับยุทธศาสตร์ที่ดีเกินกว่าที่จะเป็นจริงของเดือนและยึดพื้นฐานข้อมูลพื้นฐานที่ผ่านการทดสอบมาเป็นเวลานาน
ตัวอย่างเช่นหากคุณไม่ชอบการวิจัยและการวิเคราะห์และต้องการให้ทุกอย่างเรียบง่ายกลยุทธ์การกำหนด พอร์ตโฟลิโอที่ ง่ายและราคาไม่แพงอาจทำงานได้ดีที่สุดสำหรับคุณ แต่ถ้าคุณชอบดูตลาดและวิเคราะห์สิ่งต่างๆคุณอาจต้องการ การวิเคราะห์ขั้นพื้นฐาน หรือ การจัดสรรสินทรัพย์ทางยุทธวิธี ดังนั้นรูปแบบการลงทุนและกลยุทธ์เหมือนเสื้อผ้าที่เหมาะกับคุณที่สุด คุณไม่จำเป็นต้องมีอะไรแพงหรือตัด; คุณต้องมีบางอย่างที่สะดวกสบายซึ่งจะใช้เวลานานโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากเป้าหมายการลงทุนของคุณยาวนาน (10 ปีขึ้นไป)
เรียนรู้วิธีการสร้างผลงานของกองทุนรวม
การสร้างกองทุนรวมมีความคล้ายคลึงกับการสร้างบ้าน: มีหลายประเภทกลยุทธ์การออกแบบเครื่องมือและวัสดุก่อสร้าง แต่โครงสร้างแต่ละองค์ประกอบมีคุณลักษณะพื้นฐาน
ในการสร้างผลงานที่ดีที่สุดของกองทุนรวมคุณต้องไปไกลกว่าคำแนะนำของปัญญาชน "อย่าวางไข่ทั้งหมดไว้ในตะกร้าหนึ่งอัน:" โครงสร้างที่สามารถทนต่อการทดสอบเวลาต้องใช้สมาร์ทดีไซน์รากฐานที่แข็งแรงและส่วนผสมที่เรียบง่าย ของกองทุนรวมที่ทำงานได้ดีสำหรับความต้องการของคุณ ตัวอย่างเช่นการออกแบบที่เรียบง่ายเรียกว่า core และ satellite
ลงทุนในกองทุนรวมที่ไม่มีการโหลดที่ดีที่สุด
โดยไม่ต้องสงสัย กองทุนไม่มีภาระ เป็นทางเลือกที่ดีที่สุดสำหรับทั้งฝูงชนทำมันด้วยตัวเองและที่ปรึกษาการลงทุนที่ดีที่สุด แต่อะไรคือสิ่งที่ ดีที่สุด ไม่มีภาระเงินและที่พวกเขาสามารถพบ? ด้วยกองทุนรวมหลายพันแห่งที่จะเลือกและนับร้อยครอบครัวกองทุนที่แตกต่างกันเสนอให้พวกเขานักลงทุนสามารถประสบปัญหาด้านความหนาแน่นที่เลือกได้และอาจทำให้เกิดข้อผิดพลาดที่ไม่จำเป็น
นักลงทุนส่วนใหญ่รู้เพื่อหลีกเลี่ยงการรับภาระเงินกองทุนรวมหากต้องการเพิ่มผลตอบแทนสูงสุดโดยลด ค่าธรรมเนียมกองทุนรวม นักลงทุนจำนวนมากยังทราบวิธีการเลือกกองทุนที่ดีที่สุด อย่างไรก็ตามนักลงทุนที่ฉลาดที่สุดก็รู้ว่าความเรียบง่ายและความประหยัดเป็นประโยชน์ในการคัดเลือกกองทุนรวม: สิ่งที่จำเป็นสำหรับการสร้างกองทุนรวมที่ดีที่สุดคือการเลือกกองทุนครอบครัวที่ไม่มีภาระผูกพันและเลือก 5 กองทุน หรือ 6 กองทุนที่ไม่มีภาระผูกพันจากประเภทกองทุนรวมประเภทต่างๆ
ตัดสินใจ: ทำเองหรือจ้างที่ปรึกษา?
ไม่ว่าคุณจะทำเองหรือเลือกผู้เชี่ยวชาญด้านคำแนะนำทางการเงิน คุณก็จะเลือกที่ปรึกษา เริ่มต้นกระบวนการตัดสินใจในการว่าจ้างที่ปรึกษาโดยการถามคำถามที่สะท้อนถึงสองสามข้อ: ถ้าเพื่อนต้องการที่ปรึกษาคุณจะแนะนำให้ คุณ หรือไม่? คุณต้องการจ้างคุณเป็นที่ปรึกษาหรือคุณจำเป็นต้องจ้างคนอื่นหรือไม่? ค่าของเวลาของคุณเมื่อเทียบกับค่าใช้จ่ายทางการเงินของการใช้ที่ปรึกษาคืออะไร? คุณสนุกกับกระบวนการของการวิจัยการลงทุนและการวางแผนทางการเงินหรือคุณกลัวที่จะทำมันไปถึงจุดที่ละเลยการเงินของคุณหรือไม่
เรียนรู้เกี่ยวกับประเภทของที่ปรึกษาการลงทุน
หากคุณตัดสินใจที่จะจ้างที่ปรึกษาซึ่งจะตอบสนองความต้องการทางการเงินและการลงทุนของคุณได้ดีที่สุด? คุณควรใช้ RIA หรือเป็นโบรกเกอร์หุ้นหรือไม่? CFP คืออะไรและข้อดีของการใช้งานเหล่านี้คืออะไร?
Disclaimer: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีวัตถุประสงค์เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์