ประเภทของกองทุนรวมมีการแบ่งประเภทอย่างไร
ประเภทกองทุนรวมหุ้น
กองทุนหุ้นมีการแบ่งประเภทตามรูปแบบตาม มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด เฉลี่ย (ขนาดของธุรกิจหรือ บริษัท เท่ากับจำนวนหุ้นที่จำหน่ายได้แล้ว)
- กองทุนหุ้นขนาดใหญ่ที่ ลงทุนใน หุ้นของ บริษัท ที่มีมูลค่าตลาดใหญ่ (สูงกว่า 11 พันล้านดอลลาร์ตาม Morningstar ) บริษัท เหล่านี้มีขนาดใหญ่จนคุณอาจเคยได้ยินชื่อเหล่านี้หรืออาจซื้อสินค้าหรือบริการจาก บริษัท เหล่านี้เป็นประจำ บาง บริษัท มีหุ้นขนาดใหญ่ ได้แก่ Wal-Mart, Exxon, GE, Pfizer, Bank of America, Apple และ Microsoft Morningstar มีกลุ่มทุนทางการตลาดที่เรียกว่า "Giant" ซึ่งเป็นกองทุนรวมที่ลงทุนใน บริษัท ที่มีมูลค่าตลาดเฉลี่ยมากกว่า 47,000 ล้านเหรียญ
- กองทุน หุ้น ขนาดกลางที่ ลงทุนในหุ้นของ บริษัท ขนาดกลาง (ระหว่าง 2.5 พันล้านดอลลาร์ถึง 11 พันล้านดอลลาร์ตาม Morningsta r ) ชื่อ บริษัท หลายแห่งที่คุณอาจจำได้เช่น Harley Davidson และ Netflix แต่คนอื่น ๆ ที่คุณอาจไม่รู้จักเช่น SanDisk Corporation หรือ Life Technologies Corp.
- กองทุนหุ้นขนาดเล็กที่ ลงทุนในหุ้นของ บริษัท ขนาดเล็ก (ระหว่าง 750 ล้านดอลลาร์และ 2.5 พันล้านดอลลาร์ตาม Morningstar) ในขณะที่ บริษัท ที่มีรายได้พันล้านดอลลาร์อาจดูเหมือนใหญ่สำหรับคุณ แต่ก็ค่อนข้างเล็กเมื่อเทียบกับวอลมาร์ทและเอ็กซอนออฟเดอะเวิลด์ Morningsta r มีกลุ่มทุนตลาดเรียกว่า "Micro-cap" ซึ่งหมายถึงกองทุนรวมที่ลงทุนใน บริษัท ที่มีมูลค่าตลาดโดยเฉลี่ยไม่เกิน 750 ล้านเหรียญ
กองทุนหุ้นมีการจัดหมวดหมู่ตามวัตถุประสงค์ซึ่งส่วนใหญ่จะแบ่งออกเป็นวัตถุประสงค์ Growth, Value หรือ Blend:
- Growth Stock Funds ลงทุนในหุ้น Growth ซึ่งเป็นหุ้นของ บริษัท ที่คาดว่าจะเติบโตในอัตราที่เร็วกว่าค่าเฉลี่ยของตลาด
- Value Stock Funds ลงทุนในหุ้นมูลค่าซึ่งเป็นหุ้นของ บริษัท ที่นักลงทุนหรือผู้จัดการกองทุนรวมเชื่อว่าจะขายในราคาที่ต่ำกว่าราคาตลาด Value Stock Funds มักเรียกว่า Dividend Mutual Funds เนื่องจากหุ้นสามัญมักจ่ายเงินปันผลให้กับนักลงทุนส่วนหุ้นสามัญทั่วไปไม่จ่ายเงินปันผลให้กับนักลงทุนเพราะ บริษัท ลงทุนกลับไปลงทุนเพื่อขยายกิจการอีกต่อไป
- Blend Stock Funds ลงทุนในการผสมผสานของการเติบโตและมูลค่าหุ้น
ตอนนี้คุณได้เรียนรู้พื้นฐานในการจัดประเภทกองทุนรวมแล้วคุณจะเข้าใจว่ามันหมายถึงอะไรเช่นถ้าคุณเห็นกองทุนรวมที่แบ่งประเภทเป็นกองทุนกลาง cap value เป็นกองทุนที่ลงทุนในกลุ่มหุ้นซึ่งเป็น บริษัท ขนาดกลางที่มีเป้าหมายเชิงมูลค่า
กองทุนหุ้นสามารถแบ่งออกเป็น หุ้น ระหว่างประเทศหรือ ต่างประเทศ ในภูมิภาคทางภูมิศาสตร์เช่นยุโรปหรือแปซิฟิคริด์หรือในพื้นที่พิเศษซึ่งโดยปกติจะเรียกว่า กองทุนรวม เช่นสุขภาพอสังหาริมทรัพย์อสังหาริมทรัพย์เทคโนโลยีพลังงานสเต๊กผู้บริโภคสาธารณูปโภค และอื่น ๆ
หมวดกองทุนรวมตราสารหนี้
ประเภทของกองทุนพันธบัตร และวิธีที่พวกเขาจะจัดหมวดหมู่อาจจะเข้าใจได้ดีที่สุดโดยการทบทวน พื้นฐานของพันธบัตร พันธบัตรเป็นหลัก IOU ที่ออกโดยหน่วยงานเช่นรัฐบาลสหรัฐหรือ บริษัท และกองทุนรวมพันธบัตรเป็นหลักประเภทโดยหน่วยงานเหล่านั้นที่ต้องการยืมเงินโดยการออกพันธบัตร:
- กองทุนพันธบัตรรัฐบาล ลงทุนใน พันธบัตรรัฐบาลสหรัฐฯ ประเภทต่างๆ
- กองทุนพันธบัตรเทศบาล ลงทุนในพันธบัตรเทศบาลประเภทต่างๆ ผู้ออกตราสารหนี้ - เขตเทศบาล - มักเป็นรัฐในประเทศสหรัฐอเมริกา (เช่นพันธบัตรรัฐแคลิฟอร์เนีย)
- กองทุนรวม Corporate Bond Fund ลงทุนในหุ้นกู้ต่างๆที่ออกโดย บริษัท
กองทุนตราสารหนี้มีการจัดประเภทตามระยะเวลาเฉลี่ย (เช่นเดียวกับการไถ่ถอน) ของพันธบัตรที่ถืออยู่ในกองทุนรวม:
- กองทุนตราสารหนี้ระยะยาว จะซื้อพันธบัตรเป็นระยะเวลามากกว่า 10 ปี
- กองทุนตราสารหนี้ระยะปานกลาง จะซื้อพันธบัตรโดยมีระยะเวลาระหว่าง 3.5 ถึง 6 ปี
- กองทุนตราสารหนี้ระยะสั้น จะซื้อพันธบัตรระยะเวลาหนึ่งถึง 3.5 ปี
- กองทุนพันธบัตรระยะสั้น ส่วนใหญ่จะซื้อพันธบัตรที่มีระยะเวลาไม่เกินหนึ่งปี
กองทุนตราสารหนี้อาจจะโดดเด่นขึ้นอีกด้วยคุณภาพเครดิตของหุ้นกู้ที่อยู่ในกองทุนตราสารหนี้เฉพาะราย (ความเสี่ยงต่ำต่อผู้ถือตราสารหนี้) และ "พันธบัตรขยะ" อยู่ในกลุ่มที่มีคุณภาพต่ำสุด (ความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับผู้ถือตราสารหนี้) และมักเรียกกันว่าพันธบัตรรายได้สูง