โครงสร้างและการออกแบบ Portfolio ที่ดีที่สุด
ในการ สร้างผลงานที่ดีที่สุดของกองทุนรวม คุณต้องไปไกลกว่าคำแนะนำของปัญญาชน "อย่าวางไข่ทั้งหมดไว้ในตะกร้าหนึ่งอัน:" โครงสร้างที่สามารถทนต่อการทดสอบเวลาต้องใช้สมาร์ทดีไซน์รากฐานที่แข็งแรงและส่วนผสมที่เรียบง่าย ของ กองทุนรวม ที่ทำงานได้ดีสำหรับความต้องการของคุณ
ใช้ Core และ Satellite Portfolio Design
ก่อนเริ่มสร้างคุณจะต้องมีการออกแบบพื้นฐาน - พิมพ์เขียว - เพื่อทำตาม การออกแบบพอร์ตโฟลิโอทั่วไปและที่ผ่านการทดสอบตามเวลาเรียกว่า Core และ Satellite โครงสร้างนี้มีลักษณะเช่นเดียวกับคุณ: คุณเริ่มต้นด้วย "core" - กองทุนหุ้นขนาดใหญ่ซึ่งหมายถึงส่วนที่ใหญ่ที่สุดของพอร์ตโฟลิโอของคุณและสร้างรายได้หลัก ๆ ด้วยเงิน "ดาวเทียม" ซึ่งจะแสดงถึงส่วนที่เล็กกว่า ผลงานของคุณ
ใช้ประเภทต่างๆของหมวดกองทุนสำหรับโครงสร้าง
ด้วย กองทุนหุ้นขนาดใหญ่ที่ เป็นแกนหลักของคุณ กองทุน ที่แตกต่างกัน คือ "ดาวเทียม" - จะทำให้โครงสร้างของ กองทุนรวม ของคุณมี ความ สมบูรณ์ กองทุนอื่น ๆ เหล่านี้อาจรวมถึง หุ้น ขนาด กลางหุ้นทุน ขนาดเล็กหุ้น ต่างประเทศตราสารหนี้ตราสารหนี้กองทุนรวมและกองทุนตลาดเงิน
รู้จักความทนทานต่อความเสี่ยงของคุณ
ก่อนที่จะเลือกเงินของคุณคุณจำเป็นต้องมีความคิดที่ดีของ ความเสี่ยงที่คุณสามารถทนต่อ ความเสี่ยงของคุณคือการวัดความผันผวนของความผันผวน (ความผันผวนหรือความผันผวน) หรือ ความเสี่ยงด้านตลาดที่ คุณสามารถจัดการได้
ตัวอย่างเช่นถ้าคุณกังวลมากเมื่อมูลค่าบัญชี 10,000 ดอลลาร์ลดลง 10% (เป็น 9,000 ดอลลาร์) ในระยะเวลาหนึ่งปีความเสี่ยงด้านความเสี่ยงของคุณค่อนข้างต่ำคุณไม่สามารถทนต่อ การลงทุนที่มีความเสี่ยงสูง ได้
กำหนดการจัดสรรสินทรัพย์ของคุณ
เมื่อคุณกำหนดระดับ ความทนทานต่อความเสี่ยง คุณสามารถกำหนดการ จัดสรรสินทรัพย์ ซึ่งเป็นส่วนผสมของ สินทรัพย์การลงทุนหุ้น แท่งและเงินสดซึ่งประกอบด้วยพอร์ตโฟลิโอของคุณ
การ จัดสรรสินทรัพย์ที่เหมาะสม จะสะท้อนถึงระดับความทนทานต่อความเสี่ยงของคุณซึ่งสามารถอธิบายได้ว่าเป็น ความก้าวร้าว (ความอดทนสูงสำหรับความเสี่ยง) ความอดทน ปานกลาง (มีความเสี่ยงปานกลาง) หรือความ ระมัดระวัง (ความเสี่ยงต่ำ) ยิ่งคุณ ยอมรับความเสี่ยง ของหุ้นที่คุณจะมีมากขึ้นในส่วนที่เกี่ยวกับพันธบัตรและเงินสดในผลงานของคุณ และลดความเสี่ยงของคุณลด เปอร์เซ็นต์ของหุ้นที่ เกี่ยวข้องกับพันธบัตรและเงินสด
เรียนรู้วิธีการเลือกกองทุนที่ดีที่สุด
ตอนนี้คุณทราบ การจัดสรรสินทรัพย์ แล้วสิ่งที่เหลืออยู่คือ การเลือกกองทุนที่ดีที่สุด สำหรับคุณ หากคุณมีกองทุนรวมหลากหลายประเภทคุณจะเริ่มต้นโดยใช้โปรแกรม screener หรือคุณก็สามารถเปรียบเทียบประสิทธิภาพกับเกณฑ์มาตรฐานได้ นอกจากนี้คุณยังควรพิจารณาคุณสมบัติที่สำคัญของ กองทุนรวม เช่น ค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายของกองทุนรวม และการดำรงตำแหน่งผู้จัดการ
เคล็ดลับและข้อควรระวังเพิ่มเติมสำหรับการสร้างผลงานของกองทุนรวม
หากคุณเป็นผู้เริ่มต้นคุณอาจไม่มีเงินเพื่อให้ได้ เงินลงทุนเริ่มแรกขั้นต่ำ ซึ่งมักจะมากกว่า 1,000 ดอลลาร์ต่อกองทุนรวม หากคุณสามารถที่จะได้รับเงินทุนขั้นต่ำเพียงอย่างเดียวให้เริ่มต้นด้วย "หลัก" เช่น กองทุนดัชนีหุ้นขนาดใหญ่ที่มีต้นทุนต่ำ หรือ กองทุนที่มีความสมดุล เมื่อคุณซื้อกองทุนแรกสำหรับผลงานของคุณแล้วคุณสามารถประหยัดเงินในการซื้อกองทุนต่อไปและสร้างรายได้ต่อหนึ่งกองทุนในเวลาเดียวกัน
วิธี การจัดสรรสินทรัพย์แบบ เดิมคือ "ลงทุนเพื่ออายุของคุณ" โดยที่อายุของคุณคือจำนวน หุ้น ในผลงานของคุณ ตัวอย่างเช่นถ้าคุณอายุ 40 ปีการจัดสรรสินทรัพย์ของคุณจะเป็นพันธบัตร 40% และหุ้น 60% วันนี้ผู้คนอาศัยอยู่อีกต่อไปดังนั้นกลยุทธ์การจัดสรรสินทรัพย์นี้จึงไม่ถูกต้องตามที่เคยเป็นมา
ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีไว้เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์