กองทุน S & P 500 Index ที่ถูกที่สุด

ตรวจสอบกองทุนดัชนีที่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำสุด

ในขณะที่ราคาถูกกว่าไม่ได้หมายความว่าดีนัก กองทุนดัชนี S & P 500 ที่ดีที่สุด มักเป็นบุคคลที่มี อัตราส่วนค่าใช้จ่าย ต่ำสุด ดังนั้นก่อนที่คุณจะออกไปและซื้อกองทุนดัชนีที่ถูกที่สุดที่คุณสามารถหาให้แน่ใจว่าได้ดูที่คุณภาพของกองทุนอื่น ๆ นอกเหนือจากค่าใช้จ่าย

นี่คือคุณสมบัติบางประการของกองทุนดัชนีที่คุณต้องการวิเคราะห์ก่อนที่จะตัดสินใจซื้อ

การวิเคราะห์ข้อผิดพลาดในการติดตามและประสิทธิภาพในการหากองทุนดัชนีที่ถูกที่สุด

ตัวอย่างเช่นมีบางอย่างที่เรียกว่า ข้อผิดพลาดในการติดตาม ซึ่งเป็นตัวชี้วัดประสิทธิภาพของดัชนีกองทุนในการทำซ้ำหรือ "จับคู่" ประสิทธิภาพของดัชนีอ้างอิง

ข้อเสียเปรียบประการหนึ่งในการวิจัยและวิเคราะห์ข้อผิดพลาดในการติดตามคือครอบครัวกองทุนรวมไม่แสดงข้อผิดพลาดในการติดตามของกองทุนดัชนีของตน อย่างไรก็ตามมีจุดข้อมูลจำนวนน้อยที่คุณสามารถวิจัยเพื่อวิเคราะห์การติดตามประสิทธิภาพได้ คุณสามารถเริ่มต้นด้วยรายการกองทุน S & P 500 Index ที่ถูกที่สุดที่นี่ แต่คุณจะต้องการเปรียบเทียบประสิทธิภาพด้วย

คุณสามารถไป ที่เว็บไซต์ที่ดีที่สุดสำหรับการค้นคว้าวิจัยเกี่ยวกับกองทุนรวม และดูว่าผลการดำเนินงานที่ผ่านมาของกองทุนมีความใกล้เคียงกับเป้าหมายมากน้อยเพียงใด หากผลตอบแทนต่ำกว่าเกณฑ์มาตรฐานประมาณเท่ากันกับอัตราส่วนค่าใช้จ่ายของกองทุน (ดูด้านล่าง) ข้อผิดพลาดในการติดตามใกล้เคียง ตัวอย่างเช่นถ้าอัตราส่วนค่าใช้จ่ายของกองทุนเป็น 0.20% และมีผลตอบแทนปีละ 5 ปีที่ 10.00% และดัชนีอ้างอิงมีผลตอบแทน 10.20% ข้อผิดพลาดในการติดตามแม่นยำ โดยสรุปคุณต้องการให้ประสิทธิภาพการทำงานของดัชนีเงินทุนของคุณต่ำกว่าเกณฑ์มาตรฐานโดยประมาณเท่ากันกับอัตราส่วนค่าใช้จ่าย

การวิเคราะห์อัตราส่วนค่าใช้จ่ายเพื่อหากองทุนดัชนีที่ถูกที่สุด

หลังจากดูผลการดำเนินงานที่ผ่านมาแล้วในขณะที่พิจารณาอัตราส่วนค่าใช้จ่ายซึ่งจะบอกคุณได้ว่ากองทุนมีการติดตามดัชนีอ้างอิงในอดีตได้ดีเพียงใด ตัวอย่างเช่นถ้ากองทุนรวมดัชนี S & P 500 มีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.20% และดัชนี S & P 500 มีอัตราผลตอบแทนต่อปี 5 ปีที่ 10.00% กองทุนดัชนี S & P 500 ที่มีข้อผิดพลาดในการติดตามที่ดี (ต่ำ) อาจมีผลตอบแทนต่อปี ประมาณ 9.80 ซึ่งหมายความว่าผลต่างระหว่างดัชนีกับผลตอบแทนของกองทุนรวมเฉพาะคือค่าใช้จ่ายของกองทุน

สุดท้ายก่อนที่จะมองไปที่รายการของเราและซื้อกองทุน S & P 500 Index ที่คุณเลือกโปรดคำนึงถึงค่าธรรมเนียมอื่น ๆ เช่นค่าใช้จ่ายในการซื้อขาย ตัวอย่างเช่นหากคุณมีบัญชีที่ Vanguard อยู่แล้วคุณอาจถูกเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมเพื่อซื้อกองทุนรวมเช่น Schwab S & P 500 Index ซึ่งอยู่นอกครอบครัวกองทุนของพวกเขา ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมทั่วไปอยู่ระหว่าง 10 ถึง 20 เหรียญ ดังนั้นถ้าคุณเป็นค่าเฉลี่ยค่าเงินดอลล่าร์โดยการซื้อหุ้นของกองทุน S & P 500 Index เป็นระยะ ๆ ค่าใช้จ่ายอาจต่ำที่สุด แต่ค่าธรรมเนียมการซื้อขายอาจทำให้กองทุนมีราคาแพงกว่ากองทุนของ บริษัท เงินทุนที่คุณลงทุน

คุณจะพบกองทุน S & P 500 ที่ถูกที่สุดที่คุณสามารถซื้อได้โดยมีมูลค่าต่ำกว่า 10,000 เหรียญหรือน้อยกว่า