ความหมายและตัวอย่างของกองทุนรวมไฮบริด
ที่สำคัญของปรัชญาการลงทุนที่ชาญฉลาดคือการ กระจายความเสี่ยง บ่อยครั้งที่กองทุนรวมที่ดีที่สุดคือกองทุนที่มีการผสมผสานกันระหว่างผู้ถือครองและกองทุนผสมเป็นตัวอย่างที่ยอดเยี่ยมสำหรับการลงทุนประเภทนี้
ทำให้กองทุนไฮบริดมีความโดดเด่นสำหรับตัวเลือกแบบสแตนด์อโลนกองทุนที่ดีสำหรับผู้เริ่มต้นหรือผู้ถือครองหลักในกองทุนรวม
คำนิยามของกองทุนรวมไฮบริด
หรือที่รู้จักกันในชื่อกองทุนรวมหรือกองทุนเพื่อการจัดสรรสินทรัพย์กองทุน Hybrid Funds เป็นกองทุนรวมที่มีการรวมกันของประเภทของสินทรัพย์การลงทุนมากกว่าหนึ่งประเภทเช่นหุ้นพันธบัตรหรือเงินสด
คำอธิบาย "ไฮบริด" มาจากความคิดที่ว่ากองทุนรวมหนึ่งประกอบด้วยองค์ประกอบที่แตกต่างกันโดยทั่วไปที่มีอยู่ในกองทุนสองคนหรือมากกว่า กองทุนไฮบริดมากที่สุดคือการรวมกันของหุ้นและพันธบัตรและกองทุนจะมีวัตถุประสงค์ที่ระบุไว้เช่นก้าวร้าวปานกลางหรืออนุรักษ์นิยม
ตัวอย่างกองทุน Hybrid
การจัดสรรสินทรัพย์ของกองทุนไฮบริดสามารถคงที่ (เช่นกองทุนที่สมดุล) หรืออาจมีการเปลี่ยนแปลงตามเวลา (เช่น กองทุนเป้าหมาย )
(ความเสี่ยงต่ำ) ปานกลาง (มีความเสี่ยงปานกลาง) หรือก้าวร้าว (มีความเสี่ยงสูง / มีโอกาสเกิดผลตอบแทนสูง)
ตัวอย่างเช่นกองทุนการจัดสรรในระดับปานกลางมักจะมีการจัดสรรสินทรัพย์ประมาณ 65% หุ้นและพันธบัตร 35% หนึ่งในกองทุนที่มีการจัดสรรความสมดุลระดับปานกลางที่ดีที่สุดคือ Fidelity Balanced (FBALX)
กองทุนเป้าหมายวันที่ใช้ทั่วไปเพื่อการออมและการออมเพื่อการเกษียณอายุทำงานค่อนข้างเป็นนัยว่าชื่อของพวกเขา: นักลงทุนเลือกวันที่เป้าหมาย (ปี) ที่ใกล้เคียงที่สุดกับจุดสิ้นสุดของวัตถุประสงค์การลงทุนของตน
ตัวอย่างเช่นถ้านักลงทุนคิดว่าพวกเขาจะเกษียณรอบปี 2040 พวกเขาสามารถเลือกกองทุนเช่น เกษียณอายุกองหน้าเป้าหมาย 2040 (VFORX) หากนักลงทุนซื้อหุ้น VFORX เป็นครั้งแรกในปี 2015 การจัดสรรสินทรัพย์จะเป็นหุ้นประมาณ 90% และพันธบัตร 10% การผสมนี้ถือได้ว่าเป็นก้าวร้าว แต่เหมาะสมสำหรับระยะเวลา 25 ปี แต่เมื่อปีพ. ศ. 2540 ใกล้เข้ามาการจัดสรรสินทรัพย์จะค่อยๆเปลี่ยนเป็นหุ้นกู้และหุ้นที่น้อยลง
มีหลายครอบครัวกองทุนรวมอื่น ๆ ที่มีเงินทุนที่สมดุลและกำหนดเป้ หนึ่งในครอบครัวกองทุนที่ดีที่สุดที่มีกองทุนไฮบริดคือกองทุนรวม T.Rowe Price กองทุนเป้าหมายของพวกเขาได้รับการจัดอันดับเป็นอย่างมาก แต่นักลงทุนควรตระหนักว่าพวกเขามีผลประกอบการในระยะยาวที่สูงขึ้นเนื่องจากพอร์ตการลงทุนของพวกเขามีแนวโน้มที่จะมีหุ้นที่มีการกระจุกตัวอยู่ในระดับสูง แม้ว่าความเสี่ยงเหล่านี้จะทำให้เกิดผลประกอบการที่ดีขึ้นซึ่งอาจเป็นเป้าหมายที่ชาญฉลาดในช่วงต้นปีของการออมเพื่อการเกษียณอายุ แต่ความเสี่ยงที่สูงขึ้น (และผลตอบแทนที่ลดลงในตลาดล่าง) อาจมีความผันผวนมากสำหรับนักลงทุนบางรายที่มี ความเสี่ยง ต่ำ
กับที่กล่าวว่าทราบความแรงที่ยิ่งใหญ่ที่สุดของกองทุนไฮบริด - ความสามารถในการ กระจายกับกองทุนรวมเพียงคนเดียว
Disclaimer: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีวัตถุประสงค์เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์