สองจุดแข็งที่ยิ่งใหญ่ที่สุดของกองทุนรวมคือการเข้าถึงและเรียบง่ายของพวกเขา: เกือบทุกคนสามารถซื้อได้และเข้าใจได้ง่าย หากคุณต้องการเลือก กองทุนรวมที่ ดีที่สุดมีเพียงบางส่วนของสิ่งพื้นฐานที่จะเก็บไว้ในรายการตรวจสอบการเลือกของคุณ:
ก่อนที่คุณจะเริ่มมองหากองทุนรวมที่ดีที่สุดคุณจะต้อง มีเครื่องมือที่ดีที่ จะช่วยคุณในการทำวิจัย คุณสามารถค้นหาและใช้เกณฑ์การคัดเลือกกองทุนรวมขั้นพื้นฐานทั้งหมดกับ Morningstar's Fund Screener
ผู้เสนอราคากองทุนนี้ฟรีหากคุณลงทะเบียนสมาชิกขั้นพื้นฐาน
ใช้เกณฑ์มาตรฐานที่เหมาะสมสำหรับการวัดประสิทธิภาพ
ในการเลือกกองทุนรวมที่ดีที่สุดคุณจะต้องรู้วิธีตัดสินประสิทธิภาพ เปรียบเทียบผลตอบแทนในอดีตของแต่ละกองทุนกับเกณฑ์มาตรฐานที่เหมาะสมเช่นค่าเฉลี่ยของหมวดหมู่หรือดัชนีของกองทุน ตัวอย่างเช่นประสิทธิภาพของกองทุนรวมส่วนใหญ่จะถูกเปรียบเทียบกับ ดัชนี S & P 500
โปรดจำไว้ว่ากองทุนรวมควรใช้ เพื่อการลงทุนระยะยาว (มากกว่า 3 ปี) ดังนั้นให้ใส่น้ำหนักที่หนักที่สุดในเกณฑ์การเลือกของคุณสำหรับผลตอบแทน 5 ปี ยังมองไปที่ผลตอบแทน 10 ปีถ้ากองทุนได้รับรอบที่ยาว หากกองทุนมีประสิทธิภาพสูงกว่าเกณฑ์มาตรฐานสำหรับผลตอบแทน 5 ปีให้เก็บไว้ในเรดาร์ของคุณ มิฉะนั้นให้นำออกจากการพิจารณา
ตรวจสอบระยะเวลาการครอบครองผู้จัดการ
นักลงทุนจำนวนมากมองข้ามการครอบครองของผู้จัดการซึ่งเป็นระยะเวลาที่ผู้จัดการได้รับการจัดการกองทุน
มองหาการดำรงตำแหน่งผู้จัดการอย่างน้อย 3 ปีและตรวจสอบว่ากรอบเวลาที่คุณกำลังตรวจสอบหมายถึงช่วงเวลาเดียวกันกับที่ผู้จัดการได้รับความช่วยเหลือจากกองทุน ตัวอย่างเช่นหากคุณพบกองทุนที่มีผลตอบแทน 5 ปีที่โดดเด่น แต่การดำรงตำแหน่งของผู้จัดการมีอายุเพียง 1 ปีหมายความว่าผู้จัดการปัจจุบันจะไม่ได้รับเครดิตสำหรับผลการดำเนินงาน 4 ปีที่ผ่านมา 5 แห่ง
เก็บค่าใช้จ่ายและค่าใช้จ่ายไว้ต่ำ
ค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายเป็นผลตอบแทนจากการลงทุนโดยตรง ดังนั้น กองทุนที่มีค่าธรรมเนียม และค่าใช้จ่าย ต่ำจึง มีแนวโน้มที่จะดีขึ้นในช่วงเวลาที่ยาวนานกว่าที่มีค่าใช้จ่ายสัมพัทธ์มากขึ้น พิจารณาเฉพาะกองทุนรวมที่มี อัตราส่วนค่าใช้จ่าย ต่ำกว่า 1.00% หมายเหตุ: ค่าใช้จ่ายเฉลี่ยอยู่ที่ประมาณ 1.50% นอกจากนี้โปรดหลีกเลี่ยงยอดขาย (ภาระ) โดยใช้ เงินที่ไม่มีภาระ เท่านั้น
การหมุนเวียนเป็นตัววัดผลการดำเนินงานของกองทุน นี่หมายความว่าผู้จัดการกองทุนมักจะซื้อหรือขายหุ้นหรือ หุ้นกู้ ในกองทุนนี้บ่อยแค่ไหน การหมุนเวียนมักแสดงเป็นเปอร์เซ็นต์เรียกว่า Turnover Ratio อัตราส่วนหมุนเวียนต่ำ (20% ถึง 30%) บ่งบอกถึงกลยุทธ์การซื้อ - ขาย - ถือและต้นทุนการซื้อขายที่ต่ำซึ่งโดยทั่วไปจะเป็นราคาที่ดีที่สุดสำหรับนักลงทุน อัตราส่วนหมุนเวียนสูง (มากกว่า 100%) บ่งชี้ถึงกลยุทธ์การซื้อและขายหลักทรัพย์ที่สำคัญซึ่งจะสร้างต้นทุนการซื้อขายที่สัมพันธ์กันมากขึ้น
โดยธรรมชาติกองทุนรวมมีการลงทุนที่หลากหลาย พวกเขาถือหุ้นหลายสิบหรือหลายร้อยและ / หรือพันธบัตรทั้งหมดในตะกร้า อย่างไรก็ตามคุณควรตรวจสอบ จำนวน หุ้นหรือพันธบัตรที่ถืออยู่ในกองทุนที่คุณกำลังวิจัยอยู่ ตัวอย่างเช่นหากกองทุนมีการลงทุนในหุ้นที่แตกต่างกัน 20 หุ้นการเพิ่มความ ผันผวนของราคา (ความเคลื่อนไหวที่รวดเร็วขึ้นหรือลง)
คุณอาจได้รับผลกำไรสูงและลดลงอย่างมีนัยสำคัญในช่วงเวลาสั้น ๆ สำหรับการกระจายความเสี่ยงที่เหมาะสมและความเสี่ยงที่ต่ำกว่าญาติให้ตรวจสอบเพื่อให้แน่ใจว่ากองทุนมีผู้ถือครองอย่างน้อย 50 รายก่อนลงทุน
เคล็ดลับอย่างรวดเร็วเกี่ยวกับกองทุนดัชนี
ประเด็นหลัก ๆ คือการเลือกกองทุนรวมที่มีการจัดการอย่างจริงจังซึ่งโดยทั่วไปหมายถึงผู้จัดการกองทุนพยายามที่จะให้ผลตอบแทนที่ดีกว่าผลตอบแทนจากการลงทุนในตลาดหุ้นโดยวัดจากดัชนีเช่นดัชนี S & P 500 อย่างไรก็ตามในช่วงเวลาที่ยาวนานโดยเฉพาะอย่างยิ่ง 10 ปีหรือมากกว่าส่วนใหญ่ของกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันไม่ได้มีประสิทธิภาพดีกว่าดัชนีตลาดหุ้นซึ่งเป็นเหตุผลที่นักลงทุนจำนวนมากต้องการใช้ กองทุนดัชนี