กองทุนตราสารทุนคืออะไร?

บทนำกองทุนรวมเพื่อผู้ลงทุนกองทุนรวม

" กองทุนหุ้น คืออะไร?" เป็นคำถามทั่วไปที่นักลงทุนรายใหม่มักถามบ่อย แม้ว่าคำตอบอาจเป็นเรื่องง่าย แต่ก็เป็นเพียงบรรทัดเริ่มต้นในการเดินทางของคุณต่อความเป็นอิสระทางการเงินเนื่องจากเมื่อคุณเข้าใจว่าคุณเป็น กองทุนหุ้น แล้วคุณจะต้องเรียงลำดับการลงทุนที่มีการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์มากกว่า 10,000 รายการเพื่อหาทางเลือกที่ดีที่สุดสำหรับครอบครัวของคุณ พอร์ตโฟลิโอ ความหวังของฉันคือการนำเสนอข้อมูลพื้นฐานบางอย่างเพื่อให้คุณได้รับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับสิ่งที่คุณเห็นเมื่อใดก็ตามที่คุณมองไปที่ หนังสือชี้ชวนกองทุนรวม หรือกำลังพูดคุยกับ ที่ปรึกษาการลงทุนที่จดทะเบียน

คำจำกัดความ: อะไรคือกองทุนตราสารทุน?

กองทุนส่วนบุคคล คือ กองทุนรวม หรือ กองทุนรวมเพื่อ การลงทุนภาคเอกชนเช่น กองทุนเฮดจ์ฟันด์ ที่ซื้อกรรมสิทธิ์ในธุรกิจ (โดยปกติคำว่า "ตราสารทุน") ส่วนใหญ่มักเป็นรูปแบบของหุ้น สามัญที่ จดทะเบียนใน ตลาดหลักทรัพย์แห่ง ประเทศไทย ครั้งอื่น ๆ ความเป็นเจ้าของคือรูปแบบของสิ่งที่เรียกว่า private equity ซึ่งก็คือเมื่อกองทุนรวมลงทุนใน บริษัท เอกชนที่ไม่มีการซื้อขายในตลาดหุ้น

ตัวหารร่วมกับกองทุนหุ้นคือความปรารถนาในการบริหารจัดการกองทุนเพื่อหาโอกาสที่ดีในการลงทุนในธุรกิจที่จะเติบโตการโยนกำไรจากการทำกำไรให้กับเจ้าของที่เพิ่มมากขึ้นในทางตรงกันข้ามกับ กองทุนตราสารหนี้ หรือ กองทุนตราสารหนี้ ที่ใช้ เงินของ ผู้ถือหุ้น เพื่อให้กู้ยืมแก่ บริษัท หรือรัฐบาลเก็บ รายได้ดอกเบี้ย

ประเภทของกองทุนตราสารทุนประเภทใด?

หากต้องการไปไกลเกินกว่าที่จะตอบว่า "กองทุนหุ้นคืออะไร" เราต้องมองหาประเภทของ กองทุนหุ้นที่ มีอยู่ในปัจจุบันสำหรับนักลงทุน

เพื่อความชัดเจนให้เราแบ่งส่วนของทุนลงไปในหมวดหมู่ที่คุณน่าจะพบมากที่สุดตลอดการลงทุนของคุณ

กองทุนตราสารทุนมุ่งเน้นการได้รับมอบอำนาจทางภูมิศาสตร์

• International Equity Funds คือ กองทุน ที่ลงทุนในหุ้น นอก สหรัฐฯ
• Global Equity Funds เป็น กองทุน ที่ลงทุนในหุ้นทั่วโลก รวมทั้ง สหรัฐฯ แต่มีแนวโน้มที่จะสนับสนุนหุ้นต่างประเทศอย่างน้อย 80% ของการให้น้ำหนักโดยรวมของพอร์ตการลงทุน

• กองทุนตราสารทุนทั่วโลก คือ กองทุน ที่ลงทุนในหุ้นทั่วโลกโดยไม่มีความแตกต่างระหว่างสินทรัพย์ภายในประเทศหรือระหว่างประเทศโดยจะพิจารณาจากที่ใดก็ตามที่ผู้บริหารพอร์ตโฟลิโอหรือวิธีการกำหนด
• กองทุนตราสารทุนในประเทศ เป็น กองทุน ที่ลงทุนในหุ้นในประเทศของผู้ลงทุนและผู้ออกตราสาร สำหรับผู้อ่านส่วนใหญ่นี่จะเป็นประเทศสหรัฐอเมริกา

กองทุนตราสารทุนเน้นการแปลงสภาพทุนเป็นทุน

• Mega Cap Equity Funds คือ กองทุน ที่ลงทุนในหุ้นของ บริษัท ที่ใหญ่ที่สุดในโลก behemoths มูลค่าหลายร้อยพันล้านดอลลาร์เช่น Walmart หรือ Berkshire Hathaway
• กองทุนตราสารทุนขนาดใหญ่ คือ กองทุน ที่ลงทุนใน บริษัท ที่มี มูลค่าตลาดใหญ่
• Mid Cap Equity Funds คือ กองทุน ที่ลงทุนใน บริษัท ที่มีมูลค่าตลาดเฉลี่ย
• Small Cap Equity Funds คือ กองทุน ที่ลงทุนใน บริษัท ที่มีขนาดเล็กใน ตลาด
• Micro Cap Equity Funds คือ กองทุน ที่ลงทุนใน บริษัท ที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์แห่งเล็ก ๆ ซึ่งมีมูลค่าตลาดไม่กี่ล้านหรือไม่กี่หมื่นล้านดอลลาร์

กองทุนตราสารทุนเน้นรูปแบบการลงทุน

• Private Equity Funds คือ กองทุนเอกชน ที่ลงทุนใน บริษัท เอกชนที่ไม่เกี่ยวกับการลงทุนในตลาดหุ้น พวกเขาอาจติดตั้ง บริษัท รับผิด จำกัด ใส่ล้านหรือแม้กระทั่งพันล้านดอลลาร์เข้าไปในนั้นหาเงินด้วย การออกพันธบัตร และจากนั้นได้รับการบริหารจัดการธุรกิจเชื่อว่าจะสามารถปรับปรุงได้

• กองทุนตราสารทุน คือผู้ลงทุนในการเป็นเจ้าของธุรกิจที่จ่าย เงินปันผลที่ สำคัญโดยวัดจากประวัติความเป็นมาของการ จ่ายเงินปันผลอัตราผลตอบแทน จาก เงินปันผลที่ แน่นอนและสัมพัทธ์และอัตราส่วนความคุ้มครองที่ให้ความระมัดระวัง
• Dividend Growth Funds คือการลงทุนในการเป็นเจ้าของธุรกิจที่มีการบันทึกเงินปันผลที่เพิ่มขึ้นต่อหุ้นในอัตราที่เร็วกว่าตลาดหุ้นโดยรวม มีหลายวิธีในการ สร้างรายได้ด้วยกลยุทธ์การเติบโตของเงินปันผล บางครั้ง พวกเขา ก็ชนะคู่ค้าที่ให้ผลตอบแทนสูงกว่า และในหลาย ๆ กรณี สามารถสร้างการลงทุนแบบซื้อและถือได้อย่างยอดเยี่ยม
• Index Equity Funds คือ กองทุน ที่ใช้ดัชนีเช่น ดัชนีเฉลี่ยอุตสาหกรรมดาวโจนส์ หรือดัชนี S & P 500 แม้ว่าจะไม่เป็นความจริง แต่อย่างใดกองทุนดัชนีมีแนวโน้มที่จะมี อัตราส่วนของค่าใช้จ่ายกองทุนรวมที่ ต่ำที่สุด

• กองทุนเพื่ออุตสาหกรรม เฉพาะกิจ หรือภาคอุตสาหกรรม คือ กองทุน ที่ติดตามเฉพาะพื้นที่ทางเศรษฐกิจเช่น อุตสาหกรรมหรือภาคอุตสาหกรรม ตัวอย่างเช่นผู้ค้าปลีกที่มีส่วนลดหรือกลุ่มประกันทรัพย์สินและผู้เอาประกันภัย ซึ่งอาจเป็นเรื่องที่น่าสนใจสำหรับผู้ที่ต้องการนำเงินมาลงทุนในธุรกิจบางประเภทซึ่งอาจไม่ใช่ความคิดที่ไม่ดีเนื่องจาก อุตสาหกรรมบางประเภทมีผลตอบแทนสูงมากสำหรับเจ้าของ

นอกจากนี้กองทุนหุ้นสามารถซื้อเป็นกองทุนรวมทั้งแบบดั้งเดิมและเป็นกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนหรือ ETFs นักลงทุนบางคนมีแนวโน้มที่จะสนับสนุนประเภทหนึ่งมากกว่าอื่น ๆ แต่มีข้อดีและข้อเสียทั้งขึ้นอยู่กับ โครงสร้างของกองทุนรวม และเป้าหมายเป้าหมายของนักลงทุนเป้าหมายและสภาพแวดล้อมอย่างไร

วิธีต่างๆที่คุณสามารถลงทุนในกองทุนตราสารทุน

เมื่อคุณตัดสินใจว่าการลงทุนในกองทุนหุ้นเป็นเส้นทางที่คุณต้องการใช้สำหรับผลงานของคุณคุณมีทางเลือกหลายอย่างที่อาจเหมาะสม คุณสามารถ:

• ลงทุนโดยการเปิดบัญชีกับ ครอบครัวกองทุนรวม โดยตรงเช่น Vanguard หรือ Fidelity
• ลงทุนโดยการซื้อหุ้นของกองทุนรวมผ่านทาง บัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์
• ลงทุนโดย การซื้อหุ้น ของกองทุนรวมผ่าน แผน 401 (k) หรือ 403 (b) ในที่ทำงาน (โปรดทราบว่ามักมีประเภทของ กองทุนรวมที่ แตกต่าง กัน เพื่อให้รางวัลแก่นักลงทุนที่ใส่เงินมากขึ้นในการทำงานร่วมกับกลุ่มบริหารสินทรัพย์)
• เปิด Roth IRA หรือ IRA แบบดั้งเดิม ที่ บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ และใช้เพื่อซื้อหุ้นของกองทุนรวมหุ้น

เช่นเดียวกับกองทุนรวมปกติกองทุนหุ้นทุนที่มีการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยจะต้องนำส่งรายได้จากเงินปันผลทั้งหมดและรับรู้ กำไรจากเงินทุน (ถ้ามี) ให้แก่ผู้ถือหุ้นในแต่ละปี ดังนั้นคุณต้องมองไปที่ ผลตอบแทนทั้งหมด ไม่ใช่แค่ราคาหุ้นซึ่งสามารถหลอกลวงได้ขึ้นอยู่กับระดับของการแจกจ่ายที่เกิดขึ้นในช่วงเวลาหนึ่ง ๆ บริษัท นายหน้าส่วนใหญ่และ บริษัท กองทุนรวม เกือบทั้งหมดจะช่วยให้คุณสามารถรีไฟแนนซ์การกระจายรายได้ทั้งหมดหรือบางส่วนให้เป็นจำนวนหุ้นที่เพิ่มขึ้นโดยอัตโนมัติเพื่อให้คุณสามารถเพิ่มความเป็นเจ้าของได้ตลอดเวลา

จำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำที่จะได้รับจากกองทุนเหล่านี้แตกต่างกันไป แต่ในกรณีส่วนใหญ่ (โดยเฉพาะบัญชีเกษียณอายุ) เงินฝากอาจต่ำถึง 250 เหรียญโดยการถอนเงินจากบัญชีเงินฝากออมทรัพย์เป็นประจำทุกเดือนหรือการตรวจสอบบัญชีจำนวน $ 50 ขึ้นไปเพื่อช่วยในการสร้างการลงทุน พอร์ตโฟลิโอ ในช่วงเวลา หากซื้อผ่าน บัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ วานิลลาแบบธรรมดาขั้นต่ำสามารถเป็น 1,000 ดอลลาร์ 2,500 เหรียญ 5,000 เหรียญ 10,000 เหรียญหรือ 25,000 เหรียญ กองทุนตราสารทุนของสถาบันสามารถลงทุนขั้นต่ำได้ 1,000,000 เหรียญหรือแม้แต่ 10,000,000 เหรียญ +