คำจำกัดความของหนังสือชี้ชวนกองทุนรวมและเหตุใดจึงเป็นเรื่องสำคัญต่อนักลงทุน
ตัวอย่างเช่นนี่คือรายการสิ่งที่คุณอาจพบในหนังสือชี้ชวนกองทุนรวม:
- หนังสือชี้ชวนกองทุนรวมรวมถึงคำอธิบายเกี่ยวกับกลยุทธ์ในการลงทุน บริษัท จัดการกองทุนรวมจะนำเงินมาลงทุน กองทุนบางส่วนทำตาม กลยุทธ์การลงทุนที่ มี มูลค่า บางส่วนใช้เพื่อการเติบโตของหุ้นในขณะที่บางรายอาจใช้กลยุทธ์ที่มีความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับตัวเลือกหุ้น วันนี้กลยุทธ์ของกองทุนรวมที่เป็นที่นิยมใช้ในการเลียนแบบดัชนีเช่น S & P 500
- รายละเอียดค่าใช้จ่ายทางประวัติศาสตร์ที่จ่ายโดยผู้ถือหุ้นรายใหญ่ในช่วงหลายปีที่ผ่านมารวมทั้งค่าธรรมเนียมการจัดการค่าธรรมเนียม 12b-1 ปริมาณการขายค่าธรรมเนียมการขายหุ้นที่ขายได้ภายในระยะเวลาหนึ่งและข้อมูลอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง ซึ่งอาจรวมถึงข้อสงสัยเช่นค่าธรรมเนียมที่ตัวแทนโอนใช้เพื่อจัดการเอกสารในนามของกองทุน
- การเปิดเผยผลการดำเนินงานในระยะยาวเมื่อเปรียบเทียบผลการดำเนินงานของกองทุนรวมกับดัชนีมาตรฐานอุตสาหกรรมเช่น Dow Jones Industrial Average หนังสือชี้ชวนกองทุนรวมอาจอธิบายได้ว่าเหตุใดเกณฑ์มาตรฐานบางอย่างจึงเหมาะสมที่สุด
- ความเสี่ยงหลักที่คุณอาจเผชิญเมื่อลงทุนในกองทุนรวม ตัวอย่างเช่นหนังสือชี้ชวน กองทุนรวมระหว่างประเทศหรือระหว่างประเทศ อาจใช้เวลาในการอธิบายถึงความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนความเป็นไปได้ที่ บริษัท จะใช้ข้อ จำกัด ด้านเงินทุนอันตรายจากสงครามและข้อควรพิจารณาอื่น ๆ ที่ไม่เกี่ยวข้องกัน กองทุน.
- ไม่ว่าจะเป็นกองทุนรวมหรือไม่ก็ตาม ไม่ว่าจะเป็นกองทุนรวมยืมหลักทรัพย์ของตนเองออกไปยังผู้อื่นเช่นผู้ขายระยะสั้นเพื่อแลกกับรายได้
- ชื่อของกรรมการหรือผู้แทนซึ่งเป็นตัวแทนของผู้ถือหุ้นซึ่งรวมถึงช่วงของการลงทุนในกองทุน (เช่น $ 10,0001 ถึง $ 50,000 หรือ $ 100,000 +)
- จำนวนเงินที่กรรมการจะได้รับชำระค่าบริการ
- บุคคลควบคุมและเจ้าของหลักของกองทุนรวมทั้งสถาบันที่ถือครองหลักทรัพย์แทนผู้ลงทุนตามจริงใน " ชื่อถนน "
- ข้อมูลเกี่ยวกับผู้จัดการสินทรัพย์กองทุนรวมเพื่อช่วยในการกำหนดว่าคุณคิดว่ามีข้อมูลประจำตัวประสบการณ์และอารมณ์ในการจัดการเงินของคุณหรือไม่
- ช่วงของการลงทุนผู้ที่ตัดสินใจเกี่ยวกับกลยุทธ์การลงทุนของกองทุน (ผู้จัดการลงทุนหรือสมาชิกของคณะกรรมการลงทุน) มีอยู่ในกองทุนเพื่อที่คุณจะได้ตัดสินใจว่าจะเสี่ยงต่อการตัดสินใจของตนหรือไม่ (เช่น "จอห์น สมิ ธ หัวหน้าเจ้าหน้าที่การลงทุนมีเงินตั้งแต่ 100,001 ถึง 500,000 ดอลลาร์จากเงินลงทุนของตนเองในกองทุนรวมเอบีซีและ 500001 ถึง 1,000,000 ดอลลาร์จากเงินของตัวเองที่ลงทุนในกองทุนรวม XYZ ")
- อัตราการหมุนเวียนของพอร์ทการลงทุน ซึ่งจะทำให้คุณมีความคิดเกี่ยวกับประสิทธิภาพทางภาษีของกองทุน (ระยะเวลาในการถือครองหลักทรัพย์ที่ยาวขึ้นอาจส่งผลให้เกิด หนี้สินภาษีเงินได้รอตัดบัญชีซึ่งอาจเป็นผลดีในบางกรณี )
วิธีการสั่งซื้อหรือหาสำเนาหนังสือชี้ชวนกองทุนรวม
บริษัท กฎหมายกองทุนต้องมีกฎหมายเพื่อให้คุณมีหนังสือชี้ชวนก่อนที่คุณจะลงทุน เกือบทุก บริษัท กองทุนตอนนี้ให้หนังสือชี้ชวนของพวกเขาออนไลน์ขณะที่ดาวน์โหลดฟรี ดูเหมือนว่าจะง่ายเกินไป แต่คุณสามารถค้นหาหนังสือชี้ชวน "[ชื่อกองทุนได้ที่นี่] ในเครื่องมือค้นหาที่คุณชื่นชอบหรือค้นหาเว็บไซต์กองทุนรวมอย่างเป็นทางการและดูรอบ ๆ ตัวเพราะแน่ใจว่าจะอยู่ใกล้ ๆ เงินส่วนใหญ่ต้องการให้คุณอ่านเพราะต้องการให้คุณจ่ายเงินสดเพื่อให้พวกเขาสามารถเริ่มต้น รายได้จากค่าใช้จ่าย ทำให้แน่ใจว่าคุณรู้ว่าคุณได้รับอะไรบ้างและคุณพอใจกับการจัด ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาโบรกเกอร์สต็อกสินค้าออนไลน์ที่ใหญ่ที่สุดในโลกหลายแห่งได้รวมลิงค์ไปยังหนังสือชี้ชวนกองทุนรวมเกี่ยวกับผลการวิจัยที่แสดงไว้หากคุณค้นหาสัญลักษณ์สัญลักษณ์ในไซต์ของโบรกเกอร์
เมื่อคุณอ่านหนังสือชี้ชวนกองทุนรวมไม่กี่โหลคุณควรเริ่มตระหนักว่าอะไรเป็นเรื่องปกติและสิ่งใดที่ไม่ใช่ นี้เป็นสิ่งสำคัญเพราะถ้าคุณฉลาดก็สามารถช่วยคุณในการสร้างผลงานที่ดีขึ้นสำหรับความต้องการของคุณเอง อย่างน้อยที่สุดคุณจะสามารถ หลีกเลี่ยงสิ่งที่น่ารังเกียจเช่น ETFs ที่ใช้ประโยชน์ซึ่งไม่มีที่ใดในกลุ่มนักลงทุนส่วนใหญ่
สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมคุณอาจต้องการดู คู่มือเริ่มต้นของการลงทุนกองทุนรวม ซึ่งมีลิงก์ไปยังบทความการลงทุนกองทุนรวมที่จัดทำขึ้นเป็นเวลาหลายปี
ยอดคงเหลือไม่ได้ให้บริการด้านภาษีการลงทุนหรือบริการทางการเงินและคำแนะนำ ข้อมูลจะถูกนำเสนอโดยไม่คำนึงถึงวัตถุประสงค์ในการลงทุนความเสี่ยงหรือสภาพทางการเงินของนักลงทุนรายใดรายหนึ่งและอาจไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนทุกราย ผลการดำเนินงานที่ผ่านมาไม่ได้บ่งบอกถึงผลการดำเนินงานในอนาคต การลงทุนมีความเสี่ยงรวมถึงผลขาดทุนที่อาจเกิดขึ้นจากเงินต้น