กองทุนรวม

กองทุนรวมคืออะไร?

กองทุนรวมคืออะไร?

คุณเคยได้ยินเกี่ยวกับกองทุนรวมและคุณเคยได้ยินว่าพวกเขาสามารถลงทุนได้อย่างชาญฉลาดสำหรับนักลงทุนเกือบทุกราย แต่สิ่งที่แน่นอนคือกองทุนรวมและวิธีการที่พวกเขาทำงาน?

กองทุนรวมเป็นประเภทการลงทุนที่เป็นที่นิยมมากที่สุดสำหรับนักลงทุนรายวัน ทำไม? เนื่องจากเป็นการลงทุนที่เรียบง่ายในการทำความเข้าใจและใช้งานง่าย - ในหลาย ๆ วิธี "การลงทุนสำหรับหุ่นดี" ในความเป็นจริงหากคุณไม่ใช่หนึ่งในล้านของผู้ถือหุ้นของกองทุนรวมคุณจะต้องใช้เวลาประมาณสองถึงสามนาทีในการอ่านบทความนี้และคุณพร้อมที่จะเริ่มลงทุนแล้ว

นอกจากนี้ความเรียบง่ายของการลงทุนในกองทุนรวมยังไม่ได้เป็นเพียงจุดเด่นที่นักลงทุนเริ่มต้นเท่านั้น การเข้าถึงความเก่งกาจและโครงสร้างที่เข้าใจง่ายของกองทุนรวมทำให้ยานลงทุนที่มีประสิทธิภาพสำหรับนักลงทุนทุกประเภทรวมถึงผู้เชี่ยวชาญและสามารถเหมาะสมกับวัตถุประสงค์ด้านการออมและการลงทุนที่หลากหลายรวมทั้งวิทยาลัยและการเกษียณอายุ

ดังนั้นไม่ต้องกังวลใจต่อไปนี้คือสิ่งที่ต้องรู้เกี่ยวกับกองทุนรวมเพื่อให้คุณเริ่มต้นลงทุน และถ้าคุณลงทุนไปแล้วนี่อาจเป็นหลักสูตรการฟื้นฟูที่ดีในประเภทการรักษาความปลอดภัยที่มีประสิทธิภาพที่เรียบง่ายนี้:

คำจำกัดความของกองทุนรวม

กองทุนรวมคือความมั่นคงด้านการลงทุนที่ช่วยให้นักลงทุนสามารถระดมเงินเข้าด้วยกันในการลงทุนที่มีการจัดการอย่างมืออาชีพ กองทุนรวมสามารถลงทุนในหุ้นพันธบัตรเงินสดหรือสินทรัพย์รวมกันได้ ประเภทการรักษาความปลอดภัยที่ เรียกว่าการ ถือครอง รวมกันเป็นรูปแบบหนึ่งของกองทุนรวมเรียกอีกชื่อหนึ่งว่า

ในแง่ที่เรียบง่ายกองทุนรวมก็เหมือนกับตะกร้า แต่ละตะกร้าถือหุ้นหุ้นพันธบัตรหรือการผสมผสานของหุ้นและพันธบัตรเพื่อรวมกันเป็นหนึ่งกองทุนรวม

ตัวอย่างเช่นนักลงทุนที่ซื้อกองทุนที่เรียกว่า XYZ International Stock จะซื้อการรักษาความปลอดภัยด้านการลงทุนอย่างหนึ่งตะกร้าซึ่งถือหุ้นหลายสิบหรือหลายร้อยหุ้นจากทั่วโลกดังนั้นจึงเป็นชื่อย่อของ "นานาชาติ"

สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจว่านักลงทุนไม่ได้เป็น เจ้าของ หลักทรัพย์ที่อยู่ภายใต้การถือครอง แต่เป็นตัวแทนของหลักทรัพย์เหล่านั้น ผู้ถือหุ้นเป็นเจ้าของหุ้นของกองทุนรวมไม่ใช่หุ้นที่ถือครอง ตัวอย่างเช่นถ้ากองทุนรวมใดรวมถึงหุ้นของหุ้นใน Apple, Inc. (AAPL) ใน กลุ่มการถือครองหลักทรัพย์ อื่น ๆ นักลงทุนกองทุนรวมไม่ได้เป็นเจ้าของหุ้นของ Apple โดยตรง

นักลงทุนกองทุนรวมเป็นผู้ถือหุ้นของกองทุนรวม อย่างไรก็ตามนักลงทุนยังคงได้รับประโยชน์จากการแข็งค่าของหุ้นใน AAPL

เนื่องจากกองทุนรวมสามารถถือครองหุ้นหรือพันธบัตรได้นับร้อยนับพัน ๆ สกุลเงินจึงถือว่าเป็นการลงทุนที่หลากหลาย แนวความคิดในการกระจายความเสี่ยงมีความคล้ายคลึงกับแนวคิดเรื่องความแรงของตัวเลข การกระจายการลงทุนจะช่วยให้นักลงทุนสามารถลดความเสี่ยงด้านตลาดเมื่อเทียบกับการซื้อหลักทรัพย์แต่ละประเภท

ข้อดีของกองทุนรวม

เพื่อสรุป ข้อดีของกองทุนรวม สามารถอธิบายได้ในสี่คำ - ความเรียบง่ายเก่งกาจความหลากหลายและการเข้าถึง:

• ความเรียบง่าย: นักลงทุนส่วนใหญ่ไม่มีความรู้เวลาหรือทรัพยากรเพื่อสร้างพอร์ตหุ้นและพันธบัตรของตัวเอง นักลงทุนสต็อก มักจะมีความรู้อย่างกว้างขวางเกี่ยวกับ การวิเคราะห์พื้นฐาน หรือ การวิเคราะห์ทางเทคนิค อย่างไรก็ตาม การซื้อหุ้นของกองทุนรวม ช่วยให้นักลงทุนเป็นเจ้าของผลงานที่มีการจัดการอย่างมืออาชีพและมีความหลากหลายแม้ว่านักลงทุนอาจมีความรู้ด้านการลงทุนและกลยุทธ์น้อยมากหรือไม่มีเลย กองทุนรวมมีการจัดการอย่างมืออาชีพซึ่งหมายความว่านักลงทุนไม่จำเป็นต้องรู้เรื่องการลงทุนในตลาดทุนเพื่อจะประสบความสำเร็จกับพวกเขา

• ความหลากหลาย: นักลงทุนทุกคนเริ่มต้นและคนที่เป็นมืออาชีพทราบว่าการวางไข่ทั้งหมดลงในตะกร้าหนึ่งอันไม่ฉลาด นี้พูดถึงภูมิปัญญาของการ กระจายความเสี่ยงกับกองทุนรวม เพื่อกระจายหุ้นให้นักลงทุนอาจต้องการซื้อหลักทรัพย์ตั้งแต่ 20 หลักทรัพย์ขึ้นไปเพื่อกระจายความเสี่ยง อย่างไรก็ตาม กองทุนรวมหลายแห่ง เสนอการกระจายความเสี่ยงให้สมบูรณ์ในหนึ่งเดียวที่สามารถซื้อได้อย่างง่ายดาย ดังนั้นนักลงทุนในกองทุนรวมสามารถแบ่งกฎการลงทุนในกองทุนรวมได้อย่างน้อยเมื่อเริ่มต้นและเพิ่มเงินทุนเพิ่มเติมเพื่อเพิ่มความหลากหลายในผลงานของกองทุนรวม สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับแนวคิดนี้โปรดอ่าน บทความ ของเรา เกี่ยวกับวิธีการเริ่มลงทุนกับกองทุนรวมเพียงแห่งเดียว
• ความคล่องตัว: มีกองทุนรวมหลายประเภทเพื่อให้นักลงทุนสามารถเข้าถึงตลาดเกือบทุกส่วนที่สามารถจินตนาการได้ ตัวอย่างเช่น กองทุนภาคการเงิน ช่วยให้นักลงทุนซื้อในตลาดที่มุ่งเน้นเช่นการดูแลสุขภาพเทคโนโลยีการเงินและแม้แต่โซเชียลมีเดีย นอกเหนือจากกองทุนภาคเอกชนแล้วนักลงทุนยังสามารถเข้าถึงสินทรัพย์ประเภทอื่นเช่นทองคำน้ำมันและทรัพยากรธรรมชาติอื่น ๆ ความเก่งกาจนี้สามารถนำมาใช้เพื่อกระจายการลงทุนในรูปแบบต่างๆของนักลงทุนได้มากขึ้น ผู้จัดการกองทุนมืออาชีพมักใช้เงินทุนของภาคนี้เพื่อสร้างพอร์ตการลงทุนของลูกค้า

• ความสามารถในการเข้าถึง: มีเพียง $ 100 นักลงทุนสามารถเริ่มลงทุนกับกองทุนรวมได้ และความจริงที่ว่ากองทุนรวมมีหลักทรัพย์หลายสิบหลายร้อยหรือแม้แต่หลักทรัพย์อื่น ๆ นักลงทุนสามารถเข้าถึงตลาดหลักทรัพย์ทั้งหมดที่สามารถลงทุนได้ ตัวอย่างเช่นนักลงทุนที่ซื้อหุ้นในหนึ่งใน กองทุนดัชนีการลงทุนในตลาดหุ้นทั้งหมดจะ ได้รับส่วนแบ่งมากกว่า 3,000 หุ้นในหนึ่งกองทุน สิ่งนี้ส่งผลต่อความเรียบง่ายและ ความหลากหลายของกองทุนรวม แม้ว่าแนวคิด การลงทุน และกลยุทธ์จะไม่ได้รับการสอนในโรงเรียน แต่อย่างใด นักลงทุนเริ่มต้น สามารถหา คำแนะนำง่ายๆเกี่ยวกับวิธีการซื้อกองทุนรวม ออนไลน์หรือในร้านหนังสือและเริ่มลงทุนภายในไม่กี่นาทีหรือเพียงไม่กี่ชั่วโมง

ประเภทของกองทุนรวม

มีหลายพันกองทุนในจักรวาลการลงทุน แต่สามารถแบ่งออกได้เป็นสอง ประเภท พื้นฐาน และประเภทของกองทุน กองทุนหลักสองประเภทคือกองทุนหุ้นและกองทุนตราสารหนี้ จากนั้นประเภทของเงินทุนจะมีความเชี่ยวชาญและหลากหลายมากขึ้น

ตัวอย่างเช่นกองทุนหุ้นสามารถแบ่งออกเป็นสามประเภทย่อยของการ รวมตัวกัน ของ ทุน - หมวกขนาดเล็กฝาปิดกลางและหมวกขนาดใหญ่ พวกเขาจะถูกจัดหมวดหมู่เพิ่มเติมเป็นทั้งการเจริญเติบโตค่าหรือการเติบโตและรายได้ หุ้นยังสามารถจำแนกเป็นสากลสากลหรือต่างประเทศซึ่งทั้งหมดมีวัตถุประสงค์คล้ายกัน

กองทุนตราสารหนี้แบ่งตามประเภทของพันธบัตรเป็นระยะสั้นระยะปานกลางหรือระยะยาว พวกเขาจะแบ่งออกเป็นหมวดย่อยของพันธบัตรองค์กรพันธบัตรเทศบาลและพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐฯ

หมวดกองทุนรวมส่วนใหญ่สามารถซื้อเป็น กองทุนดัชนี ซึ่งสามารถอธิบายได้ว่าเป็นกองทุนที่มีการจัดการแบบ passively ซึ่งหมายความว่าผู้จัดการพอร์ตการลงทุนไม่ได้ซื้อและขายหลักทรัพย์ แต่จะตรงกับการถือครองดัชนีอ้างอิงเช่น S & P 500 หรือ Dow Jones Industrial Average ผู้เริ่มต้นมักเริ่มต้นด้วย กองทุนดัชนี S & P 500 ที่ดีที่สุด

จากที่นั่นผู้ลงทุนสามารถเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับกองทุนรวมประเภทต่างๆได้เช่นที่กล่าวไว้ในที่นี้รวมทั้ง วิธีการสร้างกองทุนรวม เพื่อการลงทุนหลัก กองทุนดัชนีมักจะมีผู้ถือครองหลักทรัพย์นับร้อยรายและมีนักลงทุนรายใหญ่ที่สุดในกองทุนรวม - ความเรียบง่ายความหลากหลายและต้นทุนต่ำ

ทำความเข้าใจเกี่ยวกับความเสี่ยงของการลงทุนในกองทุนรวม

หุ้นพันธบัตรและกองทุนรวมทั้งหมดเกี่ยวข้องกับระดับความเสี่ยงด้านตลาดซึ่งอาจเป็นไปได้ที่ความผันผวนของมูลค่าหรือแม้แต่การสูญเสียเงินต้น (จำนวนเงินที่คุณได้ลงทุนไป)

ตัวอย่างเช่นคุณสามารถลงทุน 1,000 ดอลลาร์เป็นเวลา 10 ปีและจบลงด้วย 950 ดอลลาร์ แม้ว่าจะได้รับผลตอบแทนเชิงลบเช่นนี้ในช่วง 10 ปีเป็นอย่างมากหายากก็เป็นไปได้ สมควรที่จะคาดหวังว่าจะได้รับ ผลตอบแทนโดยเฉลี่ย ประมาณ 7 ถึง 10 เปอร์เซ็นต์สำหรับการลงทุนในหุ้นรวมถึงกองทุนรวมหุ้นเป็นระยะเวลา 10 ปีหรือมากกว่านั้น อย่างไรก็ตามมีระยะเวลาสั้น ๆ เช่น 1 ปีซึ่งกองทุนรวมหุ้นของคุณอาจลดลงได้มากถึง 30-40 เปอร์เซ็นต์ ในทำนองเดียวกันคุณอาจมีกำไรมากกว่า 50% ในหนึ่งปี

ดังนั้นไม่ว่าคุณจะลงทุนในหุ้นแต่ละหรือกองทุนรวมหุ้นคุณจำเป็นต้องมีความคาดหวังที่เหมาะสมบางอย่างเกี่ยวกับการดำเนินการของ ตลาดหุ้น และที่สำคัญกว่านี้คุณจะทำอย่างไรในช่วงสั้น ๆ แต่ไม่อาจหลีกเลี่ยงได้? คุณจะขายกองทุนรวมของคุณถ้าพวกเขาสูญเสีย 10% ใน 3 เดือน? ก่อนที่คุณจะเริ่มลงทุนคุณควรทำความเข้าใจกับ ความเสี่ยง ของคุณ

เริ่มต้นการลงทุนในกองทุนรวม

หากคุณเป็นนักลงทุนเริ่มต้นสิ่งที่คุณต้องทำตอนนี้คือระบุวัตถุประสงค์ในการลงทุนของคุณซึ่งอาจเป็นเงินออมในวิทยาลัยหรือการเกษียณอายุและเลือกกองทุนที่ดีที่สุดสำหรับคุณ หากคุณมีเงินลงทุนน้อยกว่า 3,000 เหรียญอาจเป็นไปได้ว่าคุณจะต้องเริ่มลงทุนกับกองทุนรวมอีกแห่งหนึ่ง หากเป็นกรณีนี้โปรดอ่าน บทความเกี่ยวกับกองทุนรวมที่ดีที่สุดสำหรับผู้ลงทุนที่เริ่มต้น

ตอนนี้คุณพร้อมที่จะเริ่มลงทุนแล้ว!