ฉันจะขายงานได้ดีแค่ไหนและฉันควรจะจ่ายเงินด้วยหรือไม่?
หลังจากการประชุมของพวกเขาเพื่อนของฉันติดต่อฉันและต้องการทราบว่ายอดขายของกองทุนรวมเป็นอย่างไรไม่ว่าเขาจะเป็นห่วงหรือไม่และถ้ายอดขาย 5% สูงเกินไปต่ำเกินไปหรือยุติธรรม
คำถามเหล่านี้เป็นคำถามที่ดีและทุกๆที่นักลงทุนรายใหม่จะถามสักวัน เพื่อช่วยให้คุณเข้าใจถึงยอดขายของกองทุนรวมมากขึ้นฉันจะให้ภาพรวมคร่าวๆว่าพวกเขามีอะไรอยู่ทำไมพวกเขาจึงมีอยู่และคุณควรจัดการกับพวกเขาอย่างไรหากคุณเผชิญกับความเป็นไปได้ที่จะต้องจ่ายเงินให้นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ของคุณ
โหลดการขายกองทุนรวมเป็นประเภทของคณะกรรมการ
บริษัท จัดการ กองทุน รวมทั้ง บริษัท กองทุนรวม ทำเงินโดยการรวบรวมสินทรัพย์และเรียกเก็บค่าธรรมเนียมในแต่ละปี เพื่อให้นักลงทุนรายย่อยขายกองทุนของตนแทนกองทุนหลายพันแห่งที่เสนอโดยคู่แข่งเงินทุนบางแห่งพยายามทำให้การจัดการค่าชดเชยของโบรกเกอร์อ่อนลงโดยเสนอให้จ่ายนายหน้าร้อยละของทุกสิ่งทุกอย่างที่ลูกค้าได้รับเพื่อลงทุน
นี่เรียกว่า "ภาระ" หรือ "ปริมาณการขาย" โบรกเกอร์ที่ประสบความสำเร็จอาจทำให้หลายร้อยหลายพันดอลลาร์ได้จากการ ขาย ผลิตภัณฑ์การลงทุนให้คุณและ ไม่ใช่ จากผลงานของเขา เป็นระบบแรงจูงใจแบบเอียงที่ไม่เหมาะกับคุณนักลงทุน
ยิ่งเลวร้ายลงเท่าใดยอดขายไม่ได้มาจากกระเป๋าของ บริษัท กองทุนรวม
มันมาโดยตรงจากการลงทุน ของคุณ !
ประเภทของการขายกองทุนรวมสองประเภท
โหลดการขายกองทุนรวมกันสองประเภทคือยอดขายหน้าแรกและยอดขายด้านหลัง (เรียกอีกอย่างหนึ่งว่ายอดขายที่รอการตัดบัญชี)
- ยอดขายของ Front End : เป็นค่าการตลาดที่จ่ายล่วงหน้าในช่วงเวลาของการลงทุน หากคุณลงทุน 100,000 ดอลลาร์ในกองทุนรวมที่มียอดขาย 5% เมื่อคุณลงทุน 5,000 ดอลลาร์จะถูกนำออกจากบัญชีของคุณและใช้ในการจ่ายเงินให้กับโบรกเกอร์และตัวแทนจำหน่ายอื่น ๆ ที่ช่วยให้คุณเลือกการลงทุนนั้น นั่นหมายความว่าคุณจะเริ่มต้นด้วยเงินเพียง 95,000 เหรียญที่ทำงานให้กับคุณ เมื่อเวลาผ่านไปสามารถสร้างความแตกต่างได้มาก: หากกองทุนรวมของคุณเพิ่มขึ้น 8% เป็นเวลา 50 ปีค่าใช้จ่ายในการขาย 5,000 ดอลล่าร์จะทำให้คุณมีเงินมัดจำ 234,508 เหรียญ
- ยอดขายหลังการขาย หรือ ยอดขายที่รอตัดบัญชี : เป็นค่าการตลาดที่จ่ายเมื่อคุณ ขาย เงินลงทุน ด้วยวิธีนี้เงินทั้งหมดของคุณจะทำงานให้คุณตั้งแต่เริ่มต้นซึ่งหมายถึงการผสมถ้าคุณเลือก กองทุนรวมที่ประสบความสำเร็จ หรือผลิตภัณฑ์การลงทุนอื่น ๆ มันยังคงใช้เวลากัดออกจากการถือครองของคุณ แต่มันเป็นที่น่ารังเกียจน้อยกว่าในระยะยาวกว่ายอดขายหน้าสิ้น ยอดขายส่วนหลังสิ้นสุดการขายถูกคำนวณในเกือบทุกกรณียกเว้นการลงทุนครั้งแรกที่ทำไม่ใช่มูลค่าที่ดีที่สุดของการถือครองเมื่อคุณขายตำแหน่งของคุณ
ยอดขายบางส่วนของกองทุนรวมมียอดขายลดลง ซึ่งหมายความว่าในแต่ละปีที่ผ่านมาคุณจะได้รับการอภัยในการจ่ายเงินส่วนหนึ่งของยอดขายหากคุณต้องการขายเงินลงทุนของคุณ ในกรณีส่วนใหญ่ปริมาณการขายสิ้นหลังที่ลดลงจะส่งผลให้คุณไม่มียอดขายเลยหากคุณถือเงินลงทุนเป็นเวลาเจ็ดปีหรือนานกว่าซึ่งสามารถกระตุ้นให้เกิดการคิดในระยะยาว คุณควรอ่าน หนังสือชี้ชวนกองทุนรวม เพื่อหารายละเอียดการถือครองเฉพาะของคุณ
สิ่งที่ควรชัดเจนสำหรับคุณคือยอดขายของกองทุนรวมส่งผลให้เงินในกระเป๋าของคุณน้อยลงในกรณีส่วนใหญ่ นั่นทำให้เราเป็นหนึ่งในกฎสำคัญที่สุดในการลงทุนในกองทุนรวม: คุณอาจไม่เคยซื้อกองทุนรวมที่มียอดขาย
คุณอาจไม่เคยซื้อกองทุนรวมพร้อมกับยอดขาย
ตามกฎทั่วไปคุณควรหลีกเลี่ยงกองทุนรวมที่มีการขายติดกับพวกเขา นั่นคือหมดจดค่าใช้จ่ายทางการตลาด คุณกำลังออกสมุดเช็คของคุณและเขียนเพื่อจ่ายค่าคอมมิชชั่นที่ บริษัท กองทุนรวมไม่ต้องการจ่ายเอง! นั่นหมายความว่าคุณเสียเงินปันผลทั้งหมดดอกเบี้ยและ ผลกำไรจากเงินทุนที่ คุณอาจทำไว้ในเงินนั้น
บริษัท เช่น Vanguard และ Fidelity ได้กำหนดให้ กองทุนไม่รับภาระ เป็นบรรทัดฐานเสมือนสำหรับนักลงทุนที่ทำด้วยตัวเอง คุณสามารถเยี่ยมชมเว็บไซต์ของตนและเปิดบัญชีได้โดยตรงหรือแม้แต่การซื้อหุ้นผ่าน นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ ส่วนใหญ่