ประเภทหุ้นที่คุณอาจต้องการพิจารณาเมื่อความกลัวทำงานสูง
หลังจากการแก้ไขเพื่อนของฉันถามฉันว่าฉันจะสร้างผลงานแบบไหนสำหรับคนที่ต้องการเป็นเจ้าของหุ้น (หุ้น) แต่ก็ชอบที่จะได้รับฉนวนกันความร้อนจากการหมุนเวียนราคา
ขณะที่เราคุยกันเรื่องกาแฟผมเริ่มคิดว่าข้อมูลอาจมีประโยชน์ต่อผู้อ่านบางคน นี่คือภาพรวมของบางสิ่งที่เหมาะกับการเรียกเก็บเงิน
หุ้นที่มีการจ่ายเงินปันผลมากกว่าอัตราผลตอบแทนของพันธบัตรระยะยาวเป็นตัวป้องกันที่ดีต่อการชะลอตัวของนักลงทุนที่มีการป้องกัน
การป้องกันแรกและอาจมีประสิทธิภาพมากที่สุดคือหุ้นที่มีกำไรที่ดีต่อสุขภาพและมีอัตราส่วนการจ่ายเงินปันผลที่ดีและอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อเทียบกับผลตอบแทนที่มีอยู่ในพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐฯที่ไม่มีความเสี่ยง ตรรกะเป็นจริงง่ายสวย: นักลงทุนมักจะเปรียบเทียบทุกอย่างกับอัตรานี้เรียกว่า "ปลอดจากความเสี่ยง" เหตุใดเมื่อคุณซื้อพันธกรณีของสหรัฐฯคุณสามารถมั่นใจได้ว่าคุณจะได้รับเงิน ในฐานะที่เป็นประเทศที่มั่งคั่งที่สุดในโลกรัฐบาลทั้งหมดต้องทำเป็นภาษีหรือขายสินทรัพย์เพื่อชำระหนี้
เมื่ออัตราเงินปันผลตอบแทนของหุ้นเป็นเช่นเดียวกับพันธบัตรตั๋วเงินคลังนักลงทุนจำนวนมากต้องการที่จะเป็นเจ้าของเดิม ไม่เพียง แต่คุณจะได้รับเงินปันผลจากอัตราเงินปันผลตอบแทนมากขึ้นเนื่องจากการจัดเก็บภาษีที่ดี (เงินปันผลจะขึ้นอยู่กับอัตราภาษีของรัฐบาลกลางสูงสุด 23.6% ในขณะที่พันธบัตรตั๋วเงินคลังแม้ว่าจะได้รับยกเว้นภาษีเงินได้ของรัฐและท้องถิ่นสามารถเรียกเก็บภาษีได้สูงถึง 39.6% ) แต่บางทีอาจสำคัญกว่าคุณจะได้รับผลกำไรจากการเพิ่มขึ้นของราคาหุ้น
หลังจากที่ทุกสิ่งที่คนที่เหมาะสมไม่ต้องการที่จะมีเค้กของพวกเขาและกินมันเกินไป?
นี่คือวิธีที่จะช่วยปกป้องคุณในช่วงที่ตลาดตกต่ำ: เนื่องจากราคาหุ้นลดลงอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลสูงขึ้นเนื่องจากเงินปันผลจ่ายเป็นจำนวนมากของราคาซื้อของหุ้นแต่ละหุ้น ตัวอย่างเช่นสต็อก $ 100 ที่มีเงินปันผล 2 เหรียญจะมีอัตราเงินปันผลตอบแทน 2% ถ้าหุ้นร่วงลงมาที่ 50 เหรียญต่อหุ้นอย่างไรก็ตามเงินปันผลจะอยู่ที่ 4% (2 เหรียญสหรัฐหารด้วย 50 เหรียญ = 4%) ท่ามกลางความพ่ายแพ้ของตลาดในบางกรณีอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลสูงมากจนนักลงทุนมีสภาพคล่องส่วนเกิน มักกวาดต้อนตลาดซื้อหุ้นและขับรถขึ้นราคา นั่นเป็นเหตุผลที่คุณมักจะเห็นความเสียหายน้อยกว่าการจ่ายเงินปันผลสูงหุ้นในช่วง ตลาดลดลง เมื่อรวมกับงานวิจัยที่ทำโดย Jeremy Siegel นี่เป็นอีกเหตุผลหนึ่งที่นักลงทุนอาจต้องการพิจารณาเครื่องกำเนิดไฟฟ้าเงินสดเหล่านี้สำหรับผลงานส่วนตัวของตน
ต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับหัวข้อนี้อ่าน ทำไมหุ้นจ่ายปันผลมีแนวโน้มที่จะลดลงในช่วงที่ตลาดหมี และ 3 เหตุผลที่หุ้นปันผลมีแนวโน้มที่ดีกว่าหุ้นที่ไม่ได้จ่ายเงินปันผล
บริษัท สินค้าอุปโภคบริโภคและหุ้นบลูชิพอื่น ๆ ที่มีงบดุลแบบอนุรักษ์นิยมและข้อได้เปรียบในการแข่งขันที่ทนทานเป็นหนึ่งในประเภทที่ดีที่สุดของการลงทุนที่คุ้มค่า
นักลงทุนทรูมีความสนใจในสิ่งหนึ่งสิ่งใดอย่างเดียวเท่านั้น: ซื้อ บริษัท ที่มีกำไรสุทธิสูงที่สุดในราคาที่น่าสนใจที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้
ในเวลาที่เศรษฐกิจตกต่ำความมั่นคงของผลกำไรเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่ง บ่อยครั้งที่หุ้นที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดคือกลุ่มที่มีข้อดีในการแข่งขันที่ยั่งยืน สิ่งของผู้บริโภคเหล่านี้ขายสิ่งต่างๆเช่นน้ำยาบ้วนปากกระดาษทิชชูยาสีฟันสบู่ซักผ้าธัญพืชอาหารเช้าและโซดา ไม่ว่าภาวะเศรษฐกิจจะเลวร้าย แต่ก็เป็นที่น่าสงสัยว่าทุกคนกำลังจะเลิกแปรงฟันหรือล้างเสื้อผ้า
การหา บริษัท เหล่านี้ไม่ใช่เรื่องยาก พวกเขามักเรียกกันว่าเป็น หุ้นของชิปสีน้ำเงิน และเป็น ค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรมดาวโจนส์ พวกเขารวมถึงชื่อที่ใช้ในครัวเรือนเช่น 3M, Altria, American Express, Coca-Cola, Exxon Mobile, General Electric, Home Depot , Johnson & Johnson, McDonald's, Procter & Gamble และ Wal-Mart พวกเขามักจะมีขนาดใหญ่มากตลาด capitalizations
บริษัท ที่มีขนาดใหญ่ที่มีโครงการซื้อหุ้นคืนมักจะทำเพื่อปกป้องทรัพย์สินที่ดี
บาง บริษัท เช่น AutoZone และ Coca-Cola ได้ ซื้อหุ้นของตนเองเป็นจำนวนมาก
ในตลาดที่ลดลงนี้จะช่วยลดแรงกดดันเนื่องจากเนื่องจากมีการขายสต็อก บริษัท มักยืนอยู่โดยเปิดสมุดเช็คไว้ ประโยชน์ที่ได้รับในครั้งนี้ก็คือหากหุ้นมีมูลค่าต่ำเกินไปผู้ถือหุ้นในระยะยาวจะได้รับประโยชน์จากการซื้อคืนเนื่องจากองค์กรสามารถลดจำนวนหุ้นทั้งหมดที่เกิดขึ้นได้เร็วกว่าอันเป็นผลมาจากราคาหุ้นที่ลดลงทำให้กำไรในอนาคตเพิ่มขึ้น หุ้นและ เงินปันผลเงินสด สำหรับหุ้นที่เหลืออยู่ นี่เป็นประโยชน์อย่างยิ่งเมื่อสิ่งที่ทำให้หุ้นฟื้นตัวขึ้นเนื่องจากหุ้นที่ยังคงได้รับการสนับสนุนเพิ่มขึ้น
การซื้อขายหุ้นด้วยมูลค่าที่สมเหตุสมผลตามที่วัดโดยเมตริกทางประวัติศาสตร์ทำให้การเลือกที่มีศักยภาพดีมีการป้องกัน
แน่นอนว่าหากคุณซื้อเฉพาะตะกร้าที่มีความหลากหลายซึ่งมีลักษณะเฉพาะที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนในมูลค่าเช่น อัตราส่วนราคาต่อกำไรต่อ หุ้นอัตราส่วนราคาขายต่อราคาต่อหุ้นอัตราส่วนราคาขายต่อรายได้ต่ำการดำเนินธุรกิจที่หลากหลาย งบดุล แบบอนุรักษ์นิยมเป็นต้น อัตราต่อรองเป็นสิ่งที่ดีที่คุณจะโผล่ออกมาจากซากปรักหักพังที่ปราศจากอันตรายในระยะยาว นี่คือเหตุผลที่ร้านบริหารเงินตามมูลค่าเช่น Tweedy Browne & Company ได้สร้างผลตอบแทนที่น่าประทับใจให้กับผู้ถือกองทุนและนักลงทุนเอกชนในช่วงหลายทศวรรษที่ผ่านมา สำหรับนักลงทุนส่วนใหญ่ที่ขาดประสบการณ์นี่คือความสำเร็จที่ดีที่สุดผ่านกองทุนดัชนีต้นทุนต่ำ
อีกหนึ่งความคิด
- หากคุณไม่มีความสามารถในการวิเคราะห์งบการเงินและคำนวณมูลค่าที่แท้จริงของสินทรัพย์ในพอร์ตโฟลิโอของคุณก็ถือเป็นนโยบายที่ชาญฉลาดในการรักษาความหลากหลาย
- พิจารณาการรักษาบางส่วนของผลงานของคุณในการลงทุนระหว่างประเทศโดยการลงทุนในกองทุนรวมหรือกองทุนดัชนีที่มีความเสี่ยงสูงที่ได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือสูง
- อย่าลงทุนเงินทุนใด ๆ ในหลักทรัพย์ที่คุณอาจต้องการภายในห้าปีถัดไป
- หากคุณไม่สามารถรับมือกับความผันผวนของราคาได้ให้พิจารณาการลดสัดส่วนการลงทุนโดยรวมตราสารหนี้หรือส่วนประกอบรายได้คงที่ แม้ว่านี่อาจทำให้ผลตอบแทนของคุณลดลงในหลายทศวรรษต่อ ๆ ไป แต่ถ้าลดโอกาสที่คุณจะขายทุกสิ่งทุกอย่างด้วยความหวาดกลัวอาจทำให้สามารถประนีประนอมได้