กองทุนเฮดจ์ฟันด์คืออะไร?
กองทุนป้องกันความเสี่ยง ทำงานคล้ายกับกองทุนรวม แต่ไม่ได้มีข้อ จำกัด เช่นเดียวกับที่ผู้จัดการสามารถลงทุนสินทรัพย์กองทุนได้ ซึ่งแตกต่างจากกองทุนรวมนักลงทุนไม่สามารถซื้อหรือขายตำแหน่งในกองทุนป้องกันความเสี่ยงได้อย่างง่ายดาย กองทุนป้องกันความเสี่ยงโดยทั่วไปเปิดกว้างและอนุญาตให้มีการลงทุนหรือถอนเงินเพิ่มเป็นรายเดือนหรือรายไตรมาส
กองทุนป้องกันความเสี่ยงสามารถลงทุนในเกือบทุกประเภทสินทรัพย์รวมทั้งการขายสั้น ๆ ที่มีความเสี่ยงอสังหาริมทรัพย์การซื้อและขาย บริษัท ทั้งหมดหรือตามหลักการหรือหลักเกณฑ์การลงทุนที่เฉพาะเจาะจง สมาชิกหลายคนของมหาเศรษฐีคลับทำเงินเป็นผู้จัดการกองทุนเฮดจ์ฟันด์รวมถึง George Soros, David Einhorn, Bill Ackman, John Paulson และอีกหลายคน
กองทุนป้องกันความเสี่ยงโดยทั่วไปจะ จำกัด เฉพาะนักลงทุนที่ร่ำรวย ซึ่งมีความเสี่ยงและค่าใช้จ่ายสูง ค่าธรรมเนียมของกองทุนเฮดจ์ฟันด์ทั่วไป ได้แก่ ค่าธรรมเนียมการจัดการ 2% และค่าธรรมเนียมในการปฏิบัติงานโดยปกติประมาณ 20 เปอร์เซ็นต์จ่ายให้กับผู้จัดการผลกำไรจากการลงทุนในปีที่ผ่านมา
ด้วยค่าธรรมเนียมเช่นนั้นก็ไม่น่าแปลกใจที่มีเศรษฐีจำนวนมากดังนั้นในอุตสาหกรรมกองทุนป้องกันความเสี่ยง!
กฎเพื่อป้องกันผู้ลงทุนที่ไม่มีประสบการณ์
ไม่มีกฎเกณฑ์ห้ามมิให้ผู้ลงทุนรายใหม่นำเงินเข้ากองทุนป้องกันความเสี่ยง อุปสรรคสำคัญที่นักลงทุนรายใหม่ต้องเอาชนะ คือการ ได้รับการรับรอง ตามหลักเกณฑ์ของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต. )
คุณต้องมีรายได้อย่างน้อย 200,000 เหรียญ (หรือ 300,000 เหรียญรวมทั้งคู่สมรส) ในแต่ละปีที่ผ่านมาและคาดว่าจะเหมือนกันสำหรับปีปัจจุบันหรือมีมูลค่าสุทธิมากกว่า 1 ล้านดอลลาร์ (โดยรวมหรือรวมกัน) คู่สมรส) ไม่รวมค่าที่พักอาศัยหลัก หากคุณไม่ปฏิบัติตามกฎเหล่านี้คุณจะไม่มีคุณสมบัติในการลงทุนในกองทุนป้องกันความเสี่ยงโดยไม่คำนึงถึงประสบการณ์การลงทุนของคุณ
กฎของนักลงทุนที่ได้รับการรับรองไม่ จำกัด เฉพาะกองทุนป้องกันความเสี่ยง พวกเขาใช้กับการลงทุนใน "ตำแหน่งส่วนตัว" ส่วนใหญ่ที่ไม่เปิดให้กับประชาชนในตลาดหุ้นหรือตลาดหลักทรัพย์ที่สำคัญ หากต้องการซื้อหุ้นหุ้นกู้และการลงทุนอื่น ๆ คุณต้องมีเงินสดเพื่อใช้ในการลงทุน หากต้องการลงทุนในตำแหน่งส่วนตัวคุณต้องเป็นไปตามเกณฑ์ของผู้ลงทุนที่ได้รับการรับรอง
ท้ายสุดทราบว่ากองทุนป้องกันความเสี่ยงหลายแห่งต้องการมากกว่าเพียงแค่เกณฑ์เกณฑ์สำหรับนักลงทุนที่ได้รับการรับรองโดยมีข้อกำหนดขั้นต่ำที่ทำให้เงินทุนของพวกเขาไม่อยู่ในมือสำหรับนักลงทุนที่ร่ำรวยที่สุด แต่เกณฑ์ของนักลงทุนที่ได้รับการรับรองเป็นข้อกำหนดทางกฎหมายเฉพาะสำหรับการลงทุนในกองทุนเฮดจ์ฟันด์
เพียงเพราะคุณทำได้ไม่ได้หมายความว่าคุณควร
ถ้าคุณเป็นนักลงทุนรายใหม่คุณมีคุณสมบัติเป็นนักลงทุนที่ได้รับการรับรองและคุณหากองทุนป้องกันความเสี่ยงที่จะใช้เงินของคุณจากนั้นขอแสดงความยินดีคุณไม่มีอะไรที่ถือคุณกลับมาจากการโยนเงินของคุณให้กับผู้จัดการกองทุนเพื่อทำในสิ่งที่พวกเขาต้องการ
แต่เนื่องจากดร. เอียนมัลคอล์มกล่าวถึงชื่อเสียงใน "จูราสสิคพาร์ค" ว่า "นักวิทยาศาสตร์ของคุณหมกมุ่นอยู่กับว่าพวกเขา ทำได้ หรือไม่พวกเขาก็ไม่ได้หยุดคิดว่า ควรทำ หรือไม่" เช่นเดียวกันกับนักลงทุนที่กำลังมองหากองทุนเฮดจ์ฟันด์
ซึ่งแตกต่างจากการลงทุนในกองทุนดัชนี passive กองทุนป้องกันความเสี่ยงมาพร้อมกับความเสี่ยงมากมาย มีโอกาสดีที่คุณสามารถเพิ่มเป็นสองเท่าของเงินหรือมากกว่าได้ แต่คุณสามารถ สูญเสียเงินได้ทุกๆ ซึ่งแตกต่างจากความล้มเหลวของธุรกิจซึ่งมักจะนำไปสู่การชำระบัญชีสินทรัพย์และการจ่ายเงินให้กับนักลงทุนบางส่วนความล้มเหลวของกองทุนป้องกันความเสี่ยงมักจะเป็นทั้งหมดหรือไม่มีอะไรและอาจนำไปสู่การสูญเสียพันล้านดอลลาร์
นักลงทุนรายใหม่ดีกว่ากับการลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำซึ่งจะให้ผลตอบแทนที่คาดว่าจะได้มากขึ้น แม้ว่าคุณจะสามารถลงทุนในกองทุนป้องกันความเสี่ยง แต่ก็อาจไม่เหมาะสมสำหรับความต้องการลงทุนของคุณ
คุณสามารถรับความเสี่ยงได้หรือไม่?
ในโลกของการลงทุนความเสี่ยงที่สูงขึ้นมักหมายถึงผลตอบแทนที่สูงขึ้น ไม่มีที่ไหนเลยที่นี้ถูกต้องกว่าโลกของกองทุนเฮดจ์ฟันด์ ด้วยกลยุทธ์การลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงกองทุนป้องกันความเสี่ยงสามารถสร้างรายได้ของคุณกลับมาได้หลายครั้งในช่วงเวลาสั้น ๆ แต่กองทุนป้องกันความเสี่ยงยังสามารถประสบความสูญเสียมากและความล้มเหลวที่มีค่าใช้จ่ายนักลงทุนทุกดอลลาร์ที่พวกเขามีในบรรทัด เหตุผลหนึ่งที่คนรวยจำนวนมากลงทุนในกองทุนป้องกันความเสี่ยงคือ พวกเขาสามารถที่จะรับความเสี่ยง แต่นั่นอาจไม่ใช่ความจริงสำหรับคุณ
หากคุณเป็นนักลงทุนรายใหม่ที่ตรงตามข้อกำหนดของนักลงทุนที่ได้รับการรับรองคุณสามารถลงทุนกองทุนเฮดจ์ฟันด์ได้อย่างเต็มที่ อย่างไรก็ตามคุณอาจไม่ต้องการ