ประเภทของกองทุนรวมคืออะไร?

ชั้นเรียนกองทุนรวมสามารถมีค่าธรรมเนียมต่างกันการลงทุนขั้นต่ำและอื่น ๆ

หนึ่งในคำถามที่นักลงทุนมักจะส่งให้ฉันคือ "สิ่งที่เป็นกองทุนหุ้นชั้นเรียนร่วมกัน?" หรือ "สิ่งที่เป็นส่วนแบ่งการขายหุ้นกองทุนรวม?"

ส่วนใหญ่เกิดขึ้นหลังจากอ่าน หนังสือชี้ชวนกองทุนรวม และผู้ถือหุ้นเห็นว่ากองทุนมีหลายชั้น มันมักจะไม่ชัดเจนว่าสิ่งที่แตกต่างกันอยู่ระหว่างกองทุน แต่ในกรณีส่วนใหญ่กองทุนบางแห่งมีค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่าและอัตราส่วนค่าใช้จ่ายในความโปรดปรานของการลงทุนขนาดใหญ่

บางครั้งกองทุนรวมต้องการสร้างความน่าสนใจให้กับนักลงทุนรายย่อย (mom-and-pop investor) เช่นเดียวกับ บริษัท ใหญ่ แผนบำเหน็จบำนาญ และนักลงทุนสถาบัน (non-profit) ความท้าทายในการทำให้กองทุนรวมเป็นตัวเลือกที่ดีสำหรับนักลงทุนทั้งสองประเภทคือลูกค้าสถาบันรายใหญ่มีขนาดเศรษฐกิจที่น่าสนใจอย่างมากที่จะไม่ยอมรับ ค่าธรรมเนียมการจัดการที่ ต่ำโดยนักลงทุนรายย่อยส่วนใหญ่

แทนที่จะเสนอขายกองทุนรวมสองกองทุนที่แตกต่างกันซึ่งจะไม่มีประสิทธิภาพกองทุนรวมหลายแห่งจึงตัดสินใจที่จะสร้างการแบ่งปันหุ้นที่แตกต่างกันสำหรับพอร์ตการลงทุนเดียวกัน หนึ่งชั้นอาจอุทธรณ์ไปยังนักลงทุนรายย่อยและชั้นหนึ่งอาจดึงดูดนักลงทุนสถาบัน บางครั้งแม้จะมีหุ้นระดับกลางก็ตาม การแบ่งชั้นหุ้นที่แตกต่างกันมีแนวโน้มที่จะมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่แตกต่างกันการลงทุนขั้นต่ำค่าธรรมเนียมการไถ่ถอนและยอดขาย

ดูตัวอย่างของชั้นเรียนกองทุนร่วมกันในโลกแห่งความเป็นจริง

เพื่อช่วยให้คุณเข้าใจแนวคิดของชั้นเรียนกองทุนรวมให้ดูที่ชั้นเรียนของกองทุน Vanguard S & P 500 ซึ่งเป็นหนึ่งในผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ได้รับความนิยมมากที่สุดในโลก

กองทุน Vanguard 500 Index มีอยู่ในหลาย ๆ ประเภทที่แตกต่างกัน:

• กองทุนหุ้นของนักลงทุนลงทุนภายใต้สัญลักษณ์ VFINX และมีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.14% โดยมีเงินลงทุนขั้นต่ำ 3,000 ดอลลาร์
• หุ้น Admiral Shares ทำการซื้อขายภายใต้สัญลักษณ์ VFIAX และมีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.04% และการลงทุนขั้นต่ำ 10,000 ดอลลาร์

• กองทุนหุ้นของกองทุนรวมสถาบันการเงินภายใต้สัญลักษณ์ VINIX มีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.04% และเงินลงทุนขั้นต่ำ 5,000,000 เหรียญ
• หุ้นของกองทุน Institutional Plus Fund ซื้อขายภายใต้สัญลักษณ์ VIIIX และมีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.02% และการลงทุนขั้นต่ำ 100,000,000 ดอลลาร์

ตามที่คุณสามารถดูได้ขึ้นอยู่กับประเภทของหุ้นที่คุณซื้อช่วงต่ำสุดของคุณอาจอยู่ในช่วงตั้งแต่ 3,000 ถึง 100,000,000 เหรียญและอัตราส่วนค่าใช้จ่ายในการลงทุนในกองทุนรวมอาจแตกต่างกันออกไป

นักลงทุนที่ร่ำรวยอาจได้รับประโยชน์เพิ่มเติมจากสถาบันบางแห่ง

ประโยชน์ของการเติบโตของผลงานของคุณไม่ได้จบลงเมื่อมีการเข้าถึงชั้นเรียนของกองทุนรวมที่มีต้นทุนต่ำกว่า สถาบันการเงินหลายแห่งมอบสิทธิประโยชน์เพิ่มเติมตามยอดรวมของสินทรัพย์ที่คุณมีภายใต้หลังคาสุภาษิตเช่นเดียวกับที่ ที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียนไว้ หลาย บัญชี สำหรับ บัญชีที่มีการบริหารจัดการแยกกัน ซึ่งออกแบบมาเพื่อรองรับนักลงทุนรายใหญ่ที่ร่ำรวยและมีมูลค่าสูง

ติดอันดับตัวอย่างของ Vanguard หากคุณมีเงินลงทุน 50,000 เหรียญถึง 500,000 เหรียญซึ่งลงทุนใน กองทุนรวม แนวหน้า และกองทุน ETF คุณจะมีสิทธิ์ได้รับบริการระดับ Voyager Service ซึ่งหมายถึงธุรกิจการค้าที่ไม่มีค่าคอมมิชชั่นกับ ETF ของ บริษัท และลดค่าคอมมิชชั่นให้กับหุ้น และ ETF ที่ไม่ใช่กลุ่มทัพ

นอกจากนี้ยังไม่มีค่าบริการ

หากคุณมีเงินทุน 500,000 ถึง 1,000,000 ดอลลาร์ที่ลงทุนในกองทุนรวมและ ETF ของกองหน้าคุณมีสิทธิ์ได้รับบริการ Voyager Select Services ของ Vanguard และนักลงทุนที่มีกองทุนร่วมกันแนวหน้าและกองทุน ETF มากกว่า 1 ล้านเหรียญจะมีสิทธิ์ได้รับบริการ Voyager Flagship Services ของ Vanguard แต่ละระดับมีผลประโยชน์เพิ่มขึ้นสำหรับนักลงทุน แน่นอนว่าคุณได้จ่ายเงินค่าใช้จ่ายให้กับกองทุนต้นแบบของคุณมากขึ้นโดยการเป็นเจ้าของหุ้นขั้นต่ำที่สูงขึ้น!

ข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการลงทุนในกองทุนรวม

หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับการลงทุนในกองทุนรวมอ่าน คู่มือการเริ่มต้นลงทุนในกองทุนรวมของผู้เริ่มต้นใช้ งานซึ่งเป็นชุดบทความและแหล่งข้อมูลกองทุนรวมที่ดีที่สุดของไซต์