ประโยชน์ของการลงทุนในครอบครัวของกองทุนรวม
ดำเนินการอย่างถูกต้องการลงทุนในครอบครัวกองทุนรวมสามารถนำเสนอการกระจายความหลากหลายของระดับสินทรัพย์และอาจทำให้ต้นทุนการลงทุนของคุณลดลง
คำนิยามของครอบครัวกองทุนรวม
ครอบครัวกองทุนรวมเป็นกลุ่มของกองทุนรวมที่มีสปอนเซอร์กองทุนรวมเดียวกัน เพื่อช่วยให้คุณเข้าใจแนวคิดนี้ลองนึกดูว่า บริษัท จัดการกองทุน ของฉันได้จัดตั้ง บริษัท จัดการกองทุนรวมและมี บริษัท ย่อยดังกล่าวสนับสนุนกองทุนรวมใหม่ 3 กองทุน ได้แก่
- กองทุนหุ้น Joshua Kennon
- กองทุนตราสารหนี้ Joshua Kennon
- กองทุนอสังหาริมทรัพย์ Joshua Kennon Real Estate
กองทุนรวมเหล่านี้แต่ละกองทุนมีความโดดเด่นและมีพอร์ตการลงทุนของตัวเอง ครอบครัวกองทุนส่วนใหญ่กองทุนส่วนใหญ่ดำเนินการโดยผู้จัดการกองทุนแยกต่างหาก แต่ทั้งสามคนจะเป็นส่วนหนึ่งของครอบครัวกองทุนรวม "โจชัวเคนนอน"
ประโยชน์ของการลงทุนในครอบครัวกองทุนรวม
มีประโยชน์หลายประการสำหรับผู้ที่ต้องการเก็บเงินไว้ในครอบครัวกองทุนรวมเพียงแห่งเดียว
เหล่านี้คือ:
- งบการเงินรวมของครอบครัวกองทุนรวมที่มีรายละเอียดการลงทุนในแต่ละกองทุน ซึ่งหมายความว่าเอกสารน้อยและการแจกแจงสิ่งที่คุณเป็นเจ้าของได้ง่ายขึ้น
- บริษัท กองทุนรวมหลายแห่งเสนอเว็บไซต์ที่คุณสามารถโอนเงินระหว่างกองทุนส่วนบุคคลที่เป็นครอบครัวกองทุนรวม กลับไปหาตัวอย่างของเราถ้าคุณมีเงินลงทุนจำนวน 100,000 ดอลลาร์ในกองทุนหุ้น Joshua Kennon คุณอาจจะสามารถขายหุ้นเพื่อซื้อกองทุนพันธบัตรและกองทุนอสังหาริมทรัพย์ได้โดยไม่คิดค่าใช้จ่ายใด ๆ สิ่งสำคัญคือต้องอ่านหนังสือชี้ชวนเพื่อหาวิธีการโอนเงินระหว่างครอบครัวทำงานบนพื้นฐานของแต่ละกรณี
- กองทุนบางส่วนอนุญาตให้ผู้ถือหุ้นลงทุนในกองทุนรวมอื่น ๆ ภายในครอบครัวกองทุนรวมในระดับต่ำสุดที่ต่ำกว่า ซึ่งหมายความว่าคุณสามารถเข้าถึงเงินที่คุณมิฉะนั้นจะไม่สามารถเข้าถึงเพื่อแลกกับธุรกิจที่คุณให้กับครอบครัวกองทุน
- กองทุนรวมหลายแห่งจะช่วยให้คุณมีเงินถอนเงินโดยอัตโนมัติจากบัญชีออมทรัพย์เช็คหรือออมทรัพย์และแบ่งเงินกองทุนต่าง ๆ ภายในครอบครัวกองทุนรวมโดยไม่มีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม
- ในบางกรณีคุณอาจลงทุนในกองทุนรวม "ปิด" ที่ไม่ได้รับผู้ถือหุ้นรายใหม่เนื่องจากการลงทุนในครอบครัวกองทุนรวม
เหตุผลที่ บริษัท กองทุนสร้างครอบครัวร่วมกัน
ดูเหมือนว่าจะไม่มีประสิทธิภาพในการสร้างกองทุนรวมหลาย ๆ กองทุน แต่ความคิดของครอบครัวกองทุนรวมก็เป็นจริง ตัวอย่างเช่นหากทุกอย่างที่ฉันทำทั้งวันนั่งอยู่ในห้องและ บริษัท ที่มีมูลค่าการเรียกใช้กองทุนรวมหลายกองทุนจะไม่ใช้ความพยายามมากไปกว่าการใช้กองทุนรวมเดียวเนื่องจากการตัดสินใจซื้อและขายของฉันอาจอิงตามประเภทหุ้นหรือ ความปลอดภัยอื่น ๆ ที่ฉันกำลังตรวจสอบ ภาพประกอบอาจช่วยได้
ลองจินตนาการว่าฉันใช้กองทุนรวมสี่กองทุนที่แตกต่างกันสำหรับครอบครัวกองทุนรวมที่สำคัญ เหล่านี้คือ:
- กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ (แอลกอฮอล์ยาสูบการพนันและการป้องกันประเทศ)
- กองทุนตราสารหนี้บลูชิพ (บริษัท ที่มีเงินปันผลสูงและงบดุลที่แข็งแกร่ง)
- International Value Fund (บริษัท ที่มีมูลค่าต่ำกว่าและตั้งอยู่นอกสหรัฐอเมริกา)
- กองทุนตราสารหนี้ที่มีคุณภาพระดับกลาง (พันธบัตรของ บริษัท ที่ได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือสูง)
ถ้าฉันอ่านรายงานของ บริษัท เช่น Diageo และถูกประเมินราคาต่ำเกินไปในขณะนี้ฉันอาจสามารถสั่งซื้อกองทุนสามตัวแรกได้เช่นกองทุนสำรองเลี้ยงชีพกองทุนสำรองเลี้ยงชีพและกองทุนมูลค่าต่างประเทศ . ถ้าฉันอ่านรายงานของ บริษัท เช่น Berkshire Hathaway จะไม่มีสิทธิ์ได้รับเงินใด ๆ เนื่องจากไม่ใช่หุ้นรอง แต่ไม่จ่ายเงินปันผลและไม่ใช่ประเทศที่มีภูมิลำเนาอยู่ในต่างประเทศ
ประโยชน์ของการนี้คือการช่วยให้ผู้ถือหุ้นรายย่อยสามารถตัดสินใจเลือกประเภทของสินทรัพย์ที่เหมาะสมกับผลงานของตนได้มากที่สุด
บริษัท กองทุนรวมขนาดใหญ่เช่น Vanguard และ Fidelity มีกองทุนรวมหลายสิบกองทุนในกลุ่มกองทุนรวมที่ครอบคลุมเกือบทุกประเภทสินทรัพย์ที่เป็นไปได้การจัดสรรสินทรัพย์และกลยุทธ์การลงทุนที่คุณสามารถจินตนาการได้
ข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีการลงทุนในกองทุนรวม
หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีการลงทุนในกองทุนรวมโปรดอ่าน คู่มือการเริ่มต้นลงทุนสำหรับผู้ลงทุนในกองทุนรวม
ยอดคงเหลือไม่ได้ให้บริการด้านภาษีการลงทุนหรือบริการทางการเงินและคำแนะนำ ข้อมูลจะถูกนำเสนอโดยไม่คำนึงถึงวัตถุประสงค์ในการลงทุนความเสี่ยงด้านความเสี่ยงหรือฐานะทางการเงินของนักลงทุนรายใดรายหนึ่งและอาจไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนทุกราย ผลการดำเนินงานที่ผ่านมาไม่ได้บ่งบอกถึงผลการดำเนินงานในอนาคต การลงทุนมีความเสี่ยงรวมถึงผลขาดทุนที่อาจเกิดขึ้นจากเงินต้น