คำตอบสั้น ๆ : ในโลกของ การลงทุนในกองทุนรวม ต้นทุนจะวัดจากอัตราส่วนค่าใช้จ่ายของกองทุนรวม
กองทุนรวมต้องตามกฎหมายและตามที่สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ประกาศกำหนดอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่อผู้ลงทุนเดิมและผู้ลงทุนที่มีศักยภาพ
รายละเอียดของค่าใช้จ่ายที่รวมอยู่ในกองทุนรวมค่าใช้จ่าย
อัตราส่วนค่าใช้จ่ายรวมของกองทุนรวมทั่วไปจะรวมถึงค่าใช้จ่ายต่างๆ ค่าใช้จ่ายและค่าใช้จ่ายเหล่านี้ ได้แก่
ค่าธรรมเนียมการจัดการ:
นี่คือค่าธรรมเนียมที่จ่ายให้กับ บริษัท จัดการ ลงทุนในการลงทุนเงินตามกำหนดที่กำหนดโดย คณะกรรมการ กองทุน ค่าธรรมเนียมการจัดการ มักจะเป็นส่วนประกอบที่ใหญ่ที่สุดของอัตราส่วนค่าใช้จ่าย กองทุนรวม ค่าธรรมเนียมการจัดการทั่วไปอาจใช้จาก 0.50% ถึง 2.00% โดยทั่วไปแล้วค่าที่ต่ำกว่านี้จะยิ่งดีสำหรับนักลงทุนเนื่องจากเงินทุกๆที่คุณจ่ายสำหรับการจัดการเป็นเงินที่ไม่ได้ประกอบกับความมั่งคั่งของคุณแม้ว่าจะไม่ถูกต้องเสมอไป (แม้ว่าจะอยู่ไกลเกินขอบเขตของบทความนี้ก็ตาม ครั้งเมื่อมุ่งเน้น แต่เพียงอย่างเดียวเกี่ยวกับค่าธรรมเนียมอาจส่งผลให้เกิดความเสียหายมากขึ้นกับมูลค่าสุทธิของคุณในระยะยาว)
บริษัท กองทุนรวม มีแนวโน้มที่จะคิดค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมสำหรับค่าธรรมเนียมบางประเภท เช่น กองทุนรวมสากลหรือกองทุนระหว่างประเทศ จะเป็น costlier กว่ากองทุนรวมในประเทศ แต่ค่าใช้จ่ายที่สูงขึ้นเป็นธรรม
ค่าใช้จ่ายในการสู้รบเช่นค่าใช้จ่ายในการทำธุรกรรม : กองทุนรวมต้องจ่ายค่า นายหน้าหุ้น ให้กับนักลงทุนรายย่อย แม้ว่าอัตราจะมากกว่า 1 ¢หุ้นหรือน้อยกว่า
กองทุนที่มีการหมุนเวียนสูงนั่นคือพวกเขามักจะซื้อและ ขายเงินลงทุน มักจะก่อให้เกิดต้นทุนการทำธุรกรรมที่สูงขึ้นและเพิ่มอัตราส่วนค่าใช้จ่ายกองทุนรวม นอกจากนี้ ผลประกอบการที่มีมูลค่า การลงทุนสูงของกองทุนรวมสามารถสร้างราย ได้ภาษี และค่าใช้จ่ายอื่น ๆ
Custody Costs: บริษัท กองทุนรวมต้องมีการลงทุนโดยธนาคารผู้รับฝากหลักทรัพย์ ธนาคารเหล่านี้มีหน้าที่รับผิดชอบในการจดทะเบียนหุ้นพันธบัตรหรือหลักทรัพย์อื่นในนามของกองทุนในบางกรณีด้วยระบบอิเล็กทรอนิกส์และในบัญชีอื่น ๆ ที่มีใบรับรองหุ้นในห้องเก็บเงินรวบรวม รายได้จาก เงินปันผลหรือ ดอกเบี้ย รับมือกับเหตุการณ์ต่างๆขององค์กรเช่นการ แยกหุ้น และ รักษาบัญชีต้นทุนไว้ในตำแหน่งเพื่อให้สามารถเข้าถึงข้อมูลกำไรและขาดทุนได้อย่างรวดเร็วโดยผู้บริหาร ค่าใช้จ่ายในการดูแลรักษาค่อนข้างเล็กตามอัตราส่วนของอัตราส่วนค่าใช้จ่ายของกองทุนรวม
12b-1 ค่าการตลาด: ค่าธรรมเนียม การตลาดและการโฆษณารายปีนี้รวบรวมจากผู้ถือหุ้นของกองทุนและใช้เพื่อส่งเสริมกองทุนเพื่อการเลี้ยงชีพ ยิ่งมีเงินมากเท่าใดก็ยิ่งมีรายได้จากผู้จัดการกองทุนมากเท่าไร ค่าธรรมเนียม 12b-1 ไม่มีอะไรเป็นอย่างยิ่งสำหรับคุณในฐานะนักลงทุนเมื่อกองทุนมีมากกว่ากล่าวว่า $ 100 ล้านในสินทรัพย์สุทธิ
ค่าธรรมเนียมการตลาด 12b-1 จะถูกบวกเข้าไปในอัตราส่วนค่าใช้จ่ายของกองทุนรวมเนื่องจากเป็นเงินสดที่ถูกต้องจากบัญชีของคุณเว้นแต่คุณจะถือหุ้นผ่านนายหน้ารายใดรายหนึ่งที่คืนค่าธรรมเนียมเหล่านี้ให้กับนักลงทุน
ค่าใช้จ่ายทางกฎหมาย: กองทุนรวมต้องยื่นเอกสารกับสำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. และหน่วยงานกำกับดูแลอื่น ๆ ยื่นเอกสารจดทะเบียนอนุญาตใบอนุญาตบางอย่างและอื่น ๆ อีกมากมายที่ต้องใช้ความเชี่ยวชาญด้านกฎหมาย สำหรับกองทุนส่วนใหญ่ค่าใช้จ่ายทางกฎหมายเป็นเพียงส่วนเล็ก ๆ ของอัตราส่วนค่าใช้จ่ายของกองทุนรวม
Transfer Agent ค่าธรรมเนียม: เมื่อ ผู้ถือหุ้นรายย่อย ซื้อหรือขายเงินลงทุนส่วนหนึ่งตัวแทนโอนจะต้องรับมือกับเอกสารเงินและบัญชี ตัวแทนการโอนเงินจัดการงานประจำวันของการเก็บรักษาบันทึกสำหรับผู้ถือหุ้นที่เป็นเจ้าของกองทุน การประมวลผลการไถ่ถอนและการร้องขอการซื้อ และความรับผิดชอบอื่น ๆ ที่มีความสำคัญต่อการทำงานของถั่วและ bolts ของตลาดทุน
อาจมีค่าใช้จ่ายค่าใช้จ่ายและค่าใช้จ่ายอื่น ๆ ในอัตราส่วนค่าใช้จ่ายของกองทุนรวมซึ่งอาจเป็นไปได้ว่ารายการรวมในรายการข้างต้นจะแสดงถึงเกือบทุกสถานการณ์ที่คุณพบในชีวิตการลงทุนของคุณ
ค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมที่ควรจะเป็น แต่ไม่รวมอยู่ในกองทุนรวมค่าใช้จ่าย Ratio
มีบางรายการที่เป็นต้นทุนจริงมากสำหรับผู้ถือหุ้นรายย่อย แต่ ไม่ รวมอยู่ในอัตราส่วนค่าใช้จ่ายของกองทุนรวม ซึ่งรวมถึง:
ภาระการขายกองทุนรวม: ภาระการขายกองทุนรวม ไม่ใช่อะไรมากไปกว่าค่าคอมมิชชั่นที่จ่ายให้กับบุคคลหรือสถาบันที่เชื่อว่าคุณจะลงทุนเงินของคุณ หาก กองทุนรวม มียอดขายที่ 5% และคุณลงทุน 100,000 ดอลลาร์คุณจะเสียเงิน 5,000 ดอลลาร์ทันทีและเป็นเจ้าของเงินเพียง 95,000 เหรียญเท่านั้น ยอดขายของกองทุนรวมมักไม่จำเป็นและไม่ดี แต่ก็มีบางกรณีที่พวกเขาอาจยอมรับได้ ตัวอย่างเช่นบางคนอาจไม่สามารถประหยัดเงินหรืออาจตื่นตระหนกและถอนเงินออกจากเงินลงทุนจนกว่าพวกเขาจะมีมือถือโดยมืออาชีพ หากยอดขายส่งผลให้คนที่เข้าร่วมหลักสูตรโดยการพัฒนาความสัมพันธ์กับที่ปรึกษาก็จะเป็นเปอร์เซ็นต์ที่ค่อนข้างเล็กต่อปีของเงินทุนหลังจาก 10, 20 หรือ 30 ปี ส่วนตัวผมอยากเป็นที่ปรึกษาด้านค่าธรรมเนียมซึ่งทำเงินได้จากความมั่งคั่งที่เพิ่มขึ้นสำหรับนักลงทุนไม่ใช่การขายผลิตภัณฑ์ทางการเงิน ยอดขายของกองทุนรวมควรจะรวมอยู่ในอัตราส่วนค่าใช้จ่ายของกองทุนรวม แต่ก็ไม่เป็นเช่นนั้น
บทเรียนในทั้งหมดนี้คือให้ความสำคัญกับอัตราส่วนค่าใช้จ่ายกองทุนรวม มันหมายถึงเงินจริงมาโดยตรงจากกระเป๋าของคุณเอง หากคุณเป็นนักลงทุนจำนวนมากคุณอาจตัดสินใจลงทุนใน กองทุนดัชนีต้นทุนต่ำ เนื่องจาก มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำ ไม่ใช่ กองทุนที่มีการ แก้ปัญหาอย่างสมบูรณ์แบบ กองทุนดัชนีได้รับการเปลี่ยนแปลงโครงสร้างในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาอย่างเงียบ ๆ ซึ่งควรให้ทุกคนที่ให้ความสำคัญกับสาเหตุที่ร้ายแรงในขณะที่พวกเขามาเพื่อครองแนวการลงทุน แต่ก็มีสถานที่อยู่ด้วย
ข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการลงทุนในกองทุนรวม
หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีการลงทุนในกองทุนรวมอ่าน คู่มือการเริ่มต้นลงทุนของกองทุนรวม สำหรับผู้เริ่มต้น ใหม่ซึ่งเป็นข้อมูลพิเศษที่ฉันรวบรวมไว้ซึ่งเชื่อมโยงกับเนื้อหากองทุนรวมที่ดีที่สุดในไซต์การ ลงทุนสำหรับผู้เริ่มต้น