บทแนะนำสั้น ๆ เกี่ยวกับการลงทุนในเงินปันผลสำหรับผู้เริ่มต้น
พื้นฐาน: มองหาความปลอดภัย
นักลงทุนที่มีเงินปันผลที่ดีมีแนวโน้มที่จะแสวงหาความปลอดภัยในการจ่ายเงินปันผล ซึ่งวัดจาก อัตราส่วน การ จ่ายเงินปันผล หาก บริษัท มีรายได้ 100 ล้านดอลลาร์และจ่ายเงินปันผล 30 ล้านดอลลาร์การจ่ายเงินปันผลอาจมีความปลอดภัยกว่าถ้า บริษัท จ่ายเงินปันผล 90 ล้านดอลลาร์
ในกรณีหลังถ้าผลกำไรลดลงร้อยละ 10 จะไม่มีเบาะรองผู้บริหารที่จะใช้ เป็นกฎทั่วไปมากนักลงทุนไม่ชอบที่จะเห็นมากกว่าร้อยละ 60 ของกำไรที่จ่ายเป็นเงินปันผล
เมื่อพิจารณาถึงความปลอดภัยในการจ่ายเงินปันผลอย่าพบว่าตัวเองรู้สึกสบายใจด้วย อัตราการจ่ายเงินปันผล ต่ำ ในฐานะที่เป็นหนึ่งในนักลงทุนที่มีชื่อเสียงกล่าวว่าไม่สำคัญว่าตัวเลขจะมีประโยชน์อย่างไรหากคุณกำลังวิเคราะห์โรงไฟฟ้าแห่งเดียวในเมืองนิวออร์ลีนส์เนื่องจากมีความเสี่ยงทางภูมิศาสตร์อย่างมาก
พายุเฮอร์ริเคนที่น่ากลัวและน่าจะต่ำที่เข้าชมได้ถูกต้องสามารถล้างข้อมูลทั้งหมดออกได้
มองหา บริษัท ที่มีรายได้และกระแสเงินสดที่มั่นคง เงินมีเสถียรภาพมากขึ้นเพื่อให้ครอบคลุมการจ่ายเงินปันผลที่สูงกว่าอัตราการจ่ายเงินสามารถโดยไม่ก่อให้เกิดความกังวลมากเกินไป
มุ่งเน้นการให้ผลตอบแทนเงินปันผลสูงหรืออัตราการเติบโตของเงินปันผลสูง
นักลงทุนที่มีเงินปันผลที่ดีมีแนวโน้มที่จะมุ่งเน้นไปที่วิธี จ่ายเงินปันผลที่สูง หรือ มีอัตราการเติบโตของเงินปันผลสูง
ทั้งสองมีบทบาทที่แตกต่างกันในพอร์ตการลงทุนที่แตกต่างกันและมีสมัครพรรคพวกของตน
ผลตอบแทนจากเงินปันผลสูงทำให้ บริษัท มีรายได้เงินสดในระดับสูงซึ่งส่วนใหญ่มาจาก บริษัท ที่เติบโตช้าซึ่งมีกระแสเงินสดเพิ่มขึ้นเพื่อจ่ายเงินปันผล
นักลงทุนที่มีกลยุทธ์ที่มุ่งเน้นที่อัตราการเติบโตของเงินปันผลสูงจะซื้อหุ้นใน บริษัท ต่างๆในปัจจุบันจ่ายเงินปันผลที่ต่ำกว่าค่าเฉลี่ยมาก แต่มีการเติบโตอย่างรวดเร็วภายในห้าหรือสิบปีจำนวนเงินที่แน่นอนที่เรียกเก็บจากหุ้นมีค่าเท่ากัน หรือสูงกวาที่ไดรับโดยใชวิธีปจ
ตัวอย่างเช่นในช่วงการขยายตัวของ Walmart Inc. การซื้อขายในอัตราส่วน ราคาต่อกำไรสูงเช่น ว่าอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลค่อนข้างเล็ก ร้านค้าใหม่ ๆ เปิดทำการอย่างรวดเร็วและการจ่ายเงินปันผลต่อหุ้นเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วในขณะที่ผลกำไรเพิ่มขึ้นเรื่อย ๆ ทำให้ ฐานะการถือครองและการถือครองหลักทรัพย์อาจทำให้คุณกลายเป็นเศรษฐีเงินปันผลได้ทันเวลา
ในสถานการณ์ที่หายากบางครั้งคุณสามารถหา บริษัท ที่มีอัตราเงินปันผลตอบแทนสูงในปัจจุบันและอัตราการเติบโตของเงินปันผลในอนาคตที่สูงขึ้นอย่างแน่นอนในเศรษฐกิจที่แข็งแกร่ง เมื่อสถานการณ์เช่นนี้เกิดขึ้นแม้ว่าพวกเขาจะไม่ได้โดยไม่มีความเสี่ยงพวกเขาถือศักยภาพในการ windfalls อย่างมากของ รายได้ passive ในอนาคต
รายได้เงินปันผลตัวอย่างรายได้
หากหุ้นจ่ายเงินปันผล 1 เหรียญและคุณสามารถซื้อหุ้นได้ 20 ดอลลาร์ต่อหุ้นผ่าน โบรกเกอร์ ของคุณหุ้นมี อัตราเงินปันผลตอบแทน 5% เพราะเป็นอัตราดอกเบี้ยเท่ากันที่คุณมีรายได้จากเงินของคุณ [เงินปันผล 1 เหรียญหารด้วยราคาหุ้น 20 เหรียญ = 05 หรือ 5 เปอร์เซ็นต์] ในกรณีนี้หากคุณต้องการลงทุน 1,000,000 เหรียญเป็นหุ้นปันผลโดยมีอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผล 5% คุณจะได้รับเงินปันผล 50,000 ดอลลาร์
บัญชีรายได้เงินปันผลและบัญชีหลักประกันที่ผ่านการรับรอง
หากคุณกำลังลงทุนในหุ้นปันผลให้มองหาเงินปันผลที่กำหนดไว้ว่า "มีคุณสมบัติเหมาะสม" หากคุณขายหุ้นปันผลในการค้นหารายได้จากเงินปันผลคุณอาจพลาดผลประโยชน์ทางภาษี หุ้นปันผลที่มีคุณสมบัติเหมาะสมที่ถือครองอยู่เป็นระยะเวลานานโดยปกติแล้วจะได้รับ 60 วันหรือมากกว่านั้นและได้รับผลประโยชน์จาก อัตราภาษีเงินปันผล ต่ำ
หากคุณซื้อหุ้นปันผลเพื่อรับเงินปันผลและต้องการขายได้อย่างรวดเร็วคุณจะต้องเสียภาษีตามอัตราปกติของเงินปันผลจากเงินปันผล
หากคุณลงทุน ผ่านบัญชีเงินทดรองแทนบัญชีเงินสดบัญชี ของคุณจะรับหุ้นของหุ้นที่คุณเป็นเจ้าของและให้ยืมแก่ผู้ค้าที่ต้องการ สต๊อกหุ้นสั้น ๆ ใน ทางทฤษฎี ผู้ค้าเหล่านี้ที่จะขายหุ้นที่คุณถือไว้ในบัญชีของคุณโดยที่คุณไม่ทราบจะต้องรับผิดชอบในการจ่ายเงินปันผลให้คุณซึ่งคุณไม่ได้รับเนื่องจากคุณไม่ถือหุ้นในขณะนี้
เงินจะออกจากบัญชีตราบเท่าที่พวกเขายังคงอยู่ในตำแหน่งสั้น ๆ และคุณจะได้รับเงินมัดจำเท่ากับสิ่งที่คุณจะได้รับในรายได้จากเงินปันผลที่เกิดขึ้นจริง เนื่องจากเงินสดไม่ใช่รายได้จากเงินปันผลคุณจึงไม่สามารถถือเป็นรายได้เงินปันผลได้ แทนที่จะจ่ายภาษีปันผลต่ำคุณจะต้องเสียภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา
นักลงทุนที่ต้องการเงินปันผล
นักลงทุนมีแนวโน้มที่จะชอบการลงทุนในตราสารอนุพันธ์เพราะมีหลักฐานมากว่าในแต่ละคลาสหุ้นการจ่ายเงินปันผลจะดีขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป บางทฤษฎีกล่าวว่า บริษัท ที่จัดตั้งนโยบายการจ่ายเงินปันผลจะช่วยให้ฝ่ายบริหารมีความพร้อมในการเข้าซื้อกิจการและนโยบายการจัดสรรเงินทุนมากขึ้นส่งผลให้ผลตอบแทนโดยรวมดีขึ้น