นี้สามารถช่วยให้คุณทั้งสองก้าวร้าวมองหาโอกาสและ defensively พยายามที่จะป้องกันตัวเองไม่ว่าคุณจะ เป็นเจ้าของสต็อก ลงทุนในพันธบัตร หรืออย่างใดคาดว่าจะใส่ลงไปในการ ลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ ด้วยธุรกิจเช่นเจ้าของทำขาย - ไม่ต้องทำธุรกรรมกับร้านขายยาหรือร้านอาหารรายใหญ่
สิ่งสำคัญคือคุณต้องจดจำอัตราส่วนทางการเงินที่สำคัญที่สุดเหล่านี้ ช่วยแบ่งประเภทจิตใจออกเป็นห้าหมวดหมู่
Leverage อัตราส่วนทางการเงิน
อัตราส่วนทางการเงินที่ให้แนวคิดเกี่ยวกับการใช้ประโยชน์จากธุรกิจเช่น อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน หรืออัตราส่วนอื่น ๆ ที่ช่วยให้คุณสามารถดู โครงสร้างเงินทุน ของ บริษัท พร้อมกับผลประโยชน์และความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นจากโครงสร้างเงินทุนดังกล่าว และเปรียบเทียบกับคู่แข่งของ ภาคธุรกิจหรืออุตสาหกรรม เดียวกันเป็นสิ่งที่ฉันเรียกใช้อัตราส่วนทางการเงินที่เป็นประโยชน์ จะช่วยให้พวกเขาในบริบทที่มีความเข้าใจที่สมบูรณ์ของตัวแปรที่เล่นในการ วิเคราะห์ดูปองต์ ROE ของ บริษัท
อัตราส่วนทางการเงินสภาพคล่อง
อัตราส่วนสภาพคล่องทางการเงินที่แสดงถึงความสามารถในการชำระหนี้ของ บริษัท โดยพิจารณาจากสินทรัพย์ของ บริษัท เทียบกับหนี้สิน สิ่งต่างๆเช่น เงินทุนหมุนเวียนต่อดอลลาร์ของยอดขาย และ อัตราส่วนสภาพคล่อง กล่าวคือจะช่วยให้คุณทราบถึงแหล่งข้อมูลที่ บริษัท สามารถใช้ได้เพื่อที่จะจ่ายค่าตั๋วเก็บไฟไว้และจ่ายเงินให้พนักงาน
อย่าประมาท ความสำคัญของสภาพคล่อง เนื่องจากขาดมันทำให้ธุรกิจที่ทำกำไรได้แม้จะล้มละลายก็ตาม
อัตราส่วนทางการเงินในการดำเนินงาน
อัตราส่วนทางการเงินดังกล่าวแสดงให้เห็นถึงประสิทธิภาพในการบริหารจัดการและการดำเนินงานของ บริษัท ในการใช้เงินทุนโดยเฉพาะอย่างยิ่งในรอบการแปลงสภาพเงินสดเพื่อแสวงหาผลกำไร
ในอุตสาหกรรมค้าปลีกสิ่งนี้จะรวมถึงเมตริกเช่น การหมุนเวียนของสินค้าคงคลัง และ การหมุนเวียน ของลูกหนี้ บริษัท ที่มีอัตราส่วนทางการเงินในการดำเนินงานที่ดีกว่าอย่างสม่ำเสมอมักมีสิ่งที่เรียกว่า ค่าแฟรนไชส์
ความสามารถในการทำกำไรอัตราส่วนทางการเงิน
อัตราส่วนทางการเงินในการทำกำไรของ บริษัท ได้รับการออกแบบมาเพื่อให้คุณเห็นถึงความมั่งคั่งที่เกี่ยวกับเมตริกเฉพาะบางประการ บริษัท ที่มี อัตรากำไรขั้นต้นสูง จากธุรกิจที่ยั่งยืนจากผลิตภัณฑ์หลักเช่นผงซักฟอกผงซักฟอกหรือช็อกโกแลตเพื่อแสดงภาพประกอบจะเป็นเรื่องยากที่จะนำธุรกิจออกไปเมื่อเศรษฐกิจลดลงมากกว่าที่มี มีดโกนบางขอบ
ในทำนองเดียวกัน บริษัท ที่มี ผลตอบแทนจากเงินลงทุน สูงแม้จะมีอัตรากำไรน้อยกว่าจะมีโอกาสรอดดีกว่าเนื่องจากมีผลกำไรมากเมื่อเทียบกับการลงทุนของผู้ถือหุ้น สำคัญคือ ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น และ ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
อัตราส่วนทางการเงินในการละลาย
อัตราส่วนทางการเงินที่สำคัญที่สุดประการสุดท้ายที่นักลงทุนรายใหม่ควรรู้ก็เพื่อให้คุณมีความคิดเห็นที่สมเหตุสมผลเท่าที่จะสามารถคาดการณ์ได้จากงบการเงินในอดีตโอกาสของ บริษัท ที่ไม่สามารถปฏิบัติตามภาระผูกพันเมื่อหนี้สินถูกหักออกจากสินทรัพย์ .
แม้ธุรกิจที่ยอดเยี่ยมที่สุดอาจตกอยู่ในอันตรายจากการกวาดล้างหากขาดความเพียงพอและไม่มีส่วนได้เสียในการรับมือกับความท้าทายใด ๆ หากเศรษฐกิจเข้าสู่ ภาวะถดถอย หรือภาวะซึมเศร้า
ตระหนักว่าอัตราส่วนทางการเงินเป็นเพียงการเริ่มต้นเท่านั้น
มีประโยชน์อย่างมากต่ออัตราส่วนทางการเงินพวกเขาไม่สามารถบอกคุณได้ทุกอย่าง ลองจินตนาการว่าคุณกำลังพิจารณาการลงทุนใน บริษัท ผู้ผลิตม้าและรถกอล์ฟเมื่อ Henry Ford ออกมาพร้อมกับโมเดล T. งบกำไรขาดทุน งบดุล และอัตราส่วนทางการเงินที่ผ่านมาจะไม่ได้บอกคุณถึงสิ่งที่คุณจำเป็นต้องรู้ในฐานะธุรกิจที่คุณกำลังตรวจสอบอยู่ ในปากของความทุกข์ทรมานลดลงอย่างมีนัยสำคัญในรายได้
ในอีกด้านหนึ่งลองจินตนาการถึงข้อมูลทางการเงินที่น่าเกลียดอย่างเหลือเชื่อของสิ่งที่เรียกว่า Apple Computer ตอนนี้เป็นเพียง Apple ก่อนที่ Steve Jobs จะกลับมาจากการเนรเทศเมื่อเขาเปลี่ยนธุรกิจที่เขาก่อตั้งขึ้นมา มันมี มูลค่าตลาด ใหญ่ที่สุดในโลก