ความเสี่ยงและรางวัลเป็นส่วนหนึ่งของการลงทุน
คุณต้องชั่งน้ำหนักรางวัลที่อาจเกิดขึ้นจากความเสี่ยงในการลงทุนเพื่อตัดสินใจว่า "ความเจ็บปวดนั้นคุ้มค่ากับผลประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้นได้หรือไม่" การทำความเข้าใจเกี่ยวกับความสัมพันธ์ระหว่างความเสี่ยงและรางวัลคือหัวใจสำคัญในการสร้างปรัชญาการลงทุนส่วนบุคคลของคุณ
Carry Risk
การลงทุนทั้งหมดมีความเสี่ยงอยู่บ้าง กฎของหัวแม่มือคือ "ความเสี่ยงที่สูงขึ้นผลตอบแทนที่สูงกว่า" แต่คุณต้องพิจารณาการเพิ่มกฎเพื่อให้ความสัมพันธ์ดังกล่าวชัดเจนยิ่งขึ้น: "ความเสี่ยงสูงขึ้นผลตอบแทนที่สูงขึ้นและ โอกาสน้อยที่จะบรรลุผลตอบแทนที่สูงขึ้น "
เพื่อให้เข้าใจถึงความสัมพันธ์นี้อย่างสมบูรณ์คุณต้องทราบระดับความสะดวกสบายของคุณอยู่ที่ไหนและสามารถวัดความเสี่ยงของหุ้นหรือการลงทุนอื่นได้อย่างถูกต้อง
ฉันจะเสียเงิน?
คนส่วนใหญ่คิดเกี่ยวกับความเสี่ยงในการลงทุนในแบบเดียว: "ฉันจะเสียเงินได้แค่ไหน?" ข้อความนี้อธิบายเฉพาะส่วนของภาพเท่านั้น คุณควรพิจารณาความเสี่ยงและอื่น ๆ เมื่อประเมินการลงทุน:
- การลงทุนของฉันจะสูญเสียเงินหรือไม่? (ความปลอดภัยของเงินต้นมีความสำคัญมากกว่าการเติบโต?)
- ฉันจะบรรลุเป้าหมายการลงทุนได้หรือไม่? (การเกษียณอายุภายใตเงินทุนเชน)
- ฉันจะยอมรับความเสี่ยงมากขึ้นเพื่อให้ได้ ผลตอบแทนที่สูงขึ้น หรือไม่? (การลงทุนของฉันจะทำให้ฉันตื่นขึ้นในเวลากลางคืนด้วยความกังวล?)
ลองดูความกังวลเกี่ยวกับความเสี่ยงเหล่านี้
ฉันจะสูญเสียเงิน?
ประเภทความเสี่ยงที่พบมากที่สุดคืออันตรายที่การลงทุนของคุณจะสูญเสียเงิน คุณสามารถลงทุนได้เพื่อรับประกันว่าคุณจะไม่เสียเงิน แต่คุณจะให้โอกาสมากที่สุดในการได้รับผลตอบแทนจากการแลกหุ้น
ตัวอย่างเช่นพันธบัตรและตั๋วเงินคลังของสหรัฐอเมริกามีความเชื่อและเครดิตเต็มรูปแบบของประเทศสหรัฐอเมริกาอยู่เบื้องหลังพวกเขาซึ่งทำให้ประเด็นเหล่านี้ปลอดภัยที่สุดในโลก บัตรเงินฝากของธนาคาร (CD) กับธนาคารผู้ประกันตนในสหรัฐมีความปลอดภัยมาก
อย่างไรก็ตามราคาสำหรับความปลอดภัยนี้เป็นผลตอบแทนจากการลงทุนของคุณที่ต่ำมาก เมื่อคุณคำนวณผลกระทบของอัตราเงินเฟ้อต่อการลงทุนของคุณและภาษีที่คุณจ่ายให้กับรายได้การลงทุนของคุณอาจกลับมาเพียงเล็กน้อยเมื่อมีการเติบโตที่แท้จริง
ฉันจะบรรลุเป้าหมายทางการเงินของฉันได้หรือไม่?
องค์ประกอบที่กำหนดว่าคุณจะบรรลุเป้าหมายการลงทุนหรือไม่:
- จำนวนเงินที่ลงทุน
- ระยะเวลาที่ลงทุน
- อัตราผลตอบแทน หรือการเติบโต
- หักค่าธรรมเนียมภาษีเงินเฟ้อ ฯลฯ
หากคุณไม่สามารถยอมรับความเสี่ยงในการลงทุนได้มากนักคุณจะได้รับผลตอบแทนต่ำกว่าที่ระบุในส่วนก่อนหน้า เพื่อชดเชยผลตอบแทนที่คาดว่าจะต่ำกว่าคุณต้องเพิ่มจำนวนเงินที่ลงทุนและระยะเวลาที่ลงทุน
นักลงทุนจำนวนมากพบว่าจำนวนเงินที่พอประมาณของความเสี่ยงในผลงานของพวกเขาเป็นวิธีที่ยอมรับได้ในการเพิ่มศักยภาพในการบรรลุเป้าหมายทางการเงิน ด้วยการกระจายผลงานของตนด้วยการลงทุนในระดับความเสี่ยงต่างๆพวกเขาหวังว่าจะใช้ประโยชน์จากตลาดที่เพิ่มขึ้นและป้องกันตัวเองจากการขาดทุนอย่างมากในตลาดที่ลดลง
ฉันยินดีรับความเสี่ยงสูงหรือไม่?
นักลงทุนทุกรายต้องการที่จะหา ระดับความสบาย ของเขาหรือเธอ ด้วยความเสี่ยง และสร้าง กลยุทธ์การลงทุนใน ระดับดังกล่าว พอร์ตการลงทุนที่มีความเสี่ยงอย่างมากอาจมีศักยภาพในการได้รับผลตอบแทนที่โดดเด่น แต่ก็อาจล้มเหลวอย่างมาก
ระดับความสบายของคุณที่มีความเสี่ยงควรผ่านการทดสอบ "หลับฝันดี" ซึ่งหมายความว่าคุณไม่ควรกังวลเกี่ยวกับจำนวนความเสี่ยงในผลงานของคุณมากจนเสียการนอนหลับเหนือมัน
ไม่มีความเสี่ยงที่ "ถูกหรือผิด" - เป็นการตัดสินใจส่วนตัวของนักลงทุนแต่ละราย อย่างไรก็ตามนักลงทุนวัยหนุ่มสาวสามารถมีความเสี่ยงสูงกว่านักลงทุนรายเก่าเนื่องจาก นักลงทุนรายย่อย มีเวลามากพอที่จะฟื้นตัวหากเกิดภัยพิบัติขึ้น หากคุณอยู่ห่างจากการเกษียณอายุห้าปีคุณอาจไม่ต้องการเสี่ยงกับไข่รังเพราะคุณจะมีเวลาเหลือเพียงเล็กน้อยในการกู้คืนจากความสูญเสียที่สำคัญ
แน่นอนวิธีการที่ระมัดระวังเกินไปอาจหมายความว่าคุณไม่บรรลุเป้าหมายทางการเงินของคุณ
ข้อสรุป
นักลงทุนสามารถควบคุมความเสี่ยงบางส่วนใน พอร์ตการลงทุน ของตน ผ่านการผสมผสาน หุ้นและพันธบัตรที่เหมาะสม ผู้เชี่ยวชาญส่วนใหญ่พิจารณาว่าพอร์ตการลงทุนมีน้ำหนักมากกว่าหุ้นที่มีความเสี่ยงสูงกว่าพอร์ตลงทุนที่ให้ผลตอบแทนแก่พันธบัตร
ความเสี่ยงเป็นส่วนหนึ่งของการลงทุน นักลงทุนจำเป็นต้องหาระดับความสะดวกสบายและสร้างพอร์ตการลงทุนและความคาดหวังของตน