การชำระเงินที่ "ปลอดภัย" อาจเป็นปัญหาได้
การทุจริตในการตรวจสอบความปลอดภัยและแคชเชียร์
เพราะเหตุใดการตรวจสอบของแคชเชียร์จึงถือว่า "ปลอดภัย"? เมื่อเงินถูกต้องตามกฎหมาย พวกเขาเสนอเงินประกัน : ผู้รับไม่ต้องกังวลเกี่ยวกับการตรวจสอบการเรียกเก็บเงินส่วนบุคคลและเงินจากการตรวจสอบมักใช้จ่ายได้ภายในหนึ่งวันทำการ (อย่างน้อย ควรมีเงิน 5,000 บาทแรก )
แต่น่าเสียดายที่เช็คแคชเชียร์มีความปลอดภัยน้อยกว่าที่เคยเป็น หากคุณไม่รู้จักและไว้ใจผู้ซื้อคุณก็ไม่อาจสรุปได้ว่าเช็คของแคชเชียร์นั้นดีเท่ากับเงินสดเท่านั้น
การหลอกลวงตรวจสอบแคชเชียร์ทั่วไป
การหลอกลวงตรวจสอบแคชเชียร์ที่พบมากที่สุดจะเป็นแบบนี้: "ผู้ซื้อ" ต้องการซื้อผลิตภัณฑ์และจะใช้เช็คของแคชเชียร์ ไม่ว่าด้วยเหตุผลใดก็ตามผู้ซื้อมีเช็คที่ออกให้สำหรับจำนวนที่ มากกว่า ราคาซื้อ อย่างไรก็ตามผู้ซื้อต้องการให้ผู้ขาย "ไปข้างหน้า" และฝากเช็คไว้ สุดท้ายผู้ซื้อขอให้ผู้ขายคืนเงินส่วนเกินโดยปกติเป็นเงินสดโดยการ โอนเงินผ่านธนาคาร หรือผ่าน Western Union การชำระเงินคืนอาจส่งตรงกลับไปยังผู้ซื้อหรือบุคคลที่สาม
หมายเหตุองค์ประกอบสำคัญ:
- ผู้ซื้อใช้เช็คหรือแคชเชียร์เช็ค เงิน พวกเขาอธิบายว่านี่เป็นทางเลือกเดียวสำหรับการชำระเงิน
- ผู้ขายหรือผู้รับได้รับเช็คมากกว่าที่พวกเขาขอ
- ผู้ขายควรจะส่งเงินคืนให้กับผู้ซื้อหรือให้ "ผู้ช่วย"
หากคุณกำลังเผชิญกับสถานการณ์ที่มีลักษณะเช่นนี้คุณเกือบจะเป็นคนจัดการกับโจร
การกำหนดเวลามีความสำคัญ: อย่าส่งเงินหรือสินค้าจนกว่าคุณจะแน่ใจว่าธนาคารจ่ายเงินได้ส่งเงินจริงแล้ว 100 เปอร์เซ็นต์
เวลานี้มักเรียกว่าเวลาที่เช็ค "เคลียร์" แต่คำนั้นอาจทำให้เกิดความสับสนแม้แต่กับพนักงานธนาคาร
คุณสามารถถอนเงินออกจากเช็คแคชเชียร์ได้ภายในหนึ่งวันทำการ แต่ไม่ได้หมายความว่าเงินมีอยู่จริงหรือย้ายไปที่ธนาคารของคุณ กระบวนการดังกล่าวอาจใช้เวลา หลายวันทำการหรือนานกว่า นั้น ยิ่งคุณรู้จักผู้ซื้อของคุณน้อยเท่าไรคุณก็ควรรออีกต่อไป
วิธีเช็คแคชเชียร์เด้งขึ้น: การหลอกลวงเหล่านี้ทำงานเพราะทุกคนเชื่อว่าการตรวจสอบแคชเชียร์ปลอดภัย ถ้าธนาคารช่วยให้คุณรับเงินสดเช็คต้องถูกต้องใช่มั้ย? น่าเสียดายที่ธนาคารของคุณถือว่าการตรวจสอบ นั้น ดี แต่ความรับผิดชอบสำหรับการฝากเงินนั้นเป็นของคุณ
หากคุณใช้เงินนั้น (เพื่อส่งให้กับ "ผู้ขนส่ง" ตัวอย่างเช่น) คุณอาจต้องเปลี่ยนเงิน เมื่อธนาคารของคุณตรวจพบว่าการตรวจสอบเป็นเงินปลอมเงินฝากจะถูกตัดบัญชีซึ่งอาจทำให้ยอดบัญชีติดลบได้ เมื่อใช้บัญชีธนาคารที่ว่างเปล่า คุณจะสิ้นสุดการตรวจสอบ และไม่มีการชำระเงินที่สำคัญอื่น ๆ ยิ่งไปกว่านั้นเหยื่อของการหลอกลวงเหล่านี้อาจสูญเสียเป็นร้อย ๆ พันดอลลาร์
ป้องกันตัวเอง
ทำตามขั้นตอนเพื่อป้องกันตัวเองจากการฉ้อโกง:
- อย่ายอมรับเช็คมากกว่าที่คุณขอ
- ถ้าเป็นไปได้ให้ไปที่ธนาคารกับใครก็ตามที่จ่ายเงินให้คุณและดูพวกเขาได้รับเช็คแคชเชียร์จากนายธนาคาร ยืนอยู่ในแนวเดียวกันกับพวกเขาดังนั้นจึงไม่มี "switcharoo"
- ยืนยันเงิน ในเช็คหรือ ใบสั่งจ่ายที่ คุณได้รับ นี่ไม่ใช่ยุทธวิธีที่จะเข้าใจผิดได้ แต่จะกำจัดบางส่วนของโจรหัวสูง
- ยืนยันการชำระเงินอื่น ๆ ที่คุณรู้ว่าเชื่อถือได้มากขึ้น (เช่นการ โอนเงินผ่านธนาคาร ) แต่ควรระมัดระวังในการให้ข้อมูลบัญชีธนาคารของคุณ
- จัดการเฉพาะกับผู้ซื้อในท้องถิ่นบน Craigslist และเว็บไซต์ที่คล้ายคลึงกันและยืนยันการชำระเงินด้วยเงินสดหากคุณไม่สามารถไปที่ธนาคารได้ด้วยกัน
- ตรวจสอบเช็คที่คุณได้รับและมองหาป้ายบอกทางว่าเป็นของปลอม คำที่สะกดผิดและกระดาษที่มีคุณภาพไม่ดีโดยไม่มีคุณลักษณะด้านความปลอดภัยเป็นเรื่องปกติในการตรวจสอบปลอม
- หากคุณต้องตรวจสอบมากกว่าราคาที่ต้องการให้แจ้งผู้ขายว่าคุณจะรออย่างน้อยสองสัปดาห์ก่อนส่งเงินหรือส่งสินค้า
- พูดคุยกับผู้จัดการธนาคารเมื่อคุณฝากเช็คที่ต้องสงสัย อธิบายสถานการณ์และข้อกังวลของคุณและถามว่าคุณสามารถมั่นใจได้ 100 เปอร์เซ็นต์ว่าการชำระเงินนั้นดีหรือไม่ ยังดีกว่าอย่ายอมรับการตรวจสอบผู้ต้องสงสัย
ก้าวออกไปจากสถานการณ์ก่อนที่คุณจะยอมรับเช็คแคชเชียร์และไว้ใจลำไส้ของคุณ ด้วยมุมมองที่สดใหม่คุณอาจสังเกตเห็นเงื่อนงำแปลก ๆ ที่บ่งบอกถึงปัญหา
ธงแดง
โจรดีในสิ่งที่พวกเขาทำ แต่พวกเขามักจะให้คำแนะนำ ถามตัวเองว่าสถานการณ์เหมาะสมหรือไม่
ตัวอย่างเช่นเมื่อผู้ซื้อไม่ได้ถามคำถามทั่วไปหรือรู้มากเกี่ยวกับสินค้าที่คุณขายทำไมพวกเขาจึงกระตือรือร้นที่จะซื้อ? อาจดูเหมือนว่าพวกเขาไม่มีเจตนาที่จะใช้สิ่งที่คุณขาย
ทำไมคนที่คุณไม่เคยพบกับคุณไว้วางใจนับพันดอลลาร์? หากพวกเขาสามารถติดต่อคุณได้พวกเขาก็สามารถให้คำแนะนำที่เพียงพอเพื่อให้ธนาคารมีการตรวจสอบแคชเชียร์อย่างถูกต้อง หากจำนวนเงินที่มากเกินไปเป็นความผิดพลาดของผู้ซื้อผู้ซื้อจะไม่ต้องจ่ายค่าธรรมเนียม 8 เหรียญ (หรืออะไรก็ตาม) เพื่อให้มีการพิมพ์เช็คที่ถูกต้องแทนการให้คุณ - คนแปลกหน้าสมบูรณ์ - โอกาสที่จะขโมยเงินสด
ท้ายที่สุดหากพวกเขาสามารถหาเงินพิเศษได้พวกเขาก็สามารถจ่ายค่าธรรมเนียม เช็คแคชเชียร์แยกต่างหาก หรือเขียนเช็คที่แตกต่างกันไปให้กับ "ตัวแทน" หรือ "ผู้ร่วมงาน" ที่คุณควรจะส่งต่อไป
ตัวอย่างเพิ่มเติม
เช็คแคชเชียร์ปรากฏขึ้นในหลายรูปแบบ จับตาสถานการณ์ใด ๆ ด้านล่าง ศิลปิน Con ต่อการเปลี่ยนแปลงวิธีการของพวกเขาเมื่อเวลาผ่านไป แต่เหล่านี้คือ บางส่วนของคลาสสิก
ล่อเงิน: คุณได้รับการชำระเงินและคุณควรจะฝากการชำระเงินเข้าบัญชีของคุณและส่งต่อเงินให้กับบุคคลอื่น มักได้รับการโฆษณาว่าเป็นงานตรวจสอบการทำงานระหว่างทำงานซึ่ง แผนการเหล่านี้มักมีปัญหา ในบางกรณีคุณกำลังฟอกเงินเพื่ออาชญากร ในอีกกรณีหนึ่งการชำระเงินครั้งแรกไม่ดี แต่ในที่สุดคุณจะได้รับเช็คปลอม (หลังจากที่พวกเขาได้รับความไว้วางใจ) และคุณจะเสียเงิน
การหลอกลวงความมั่งคั่งในต่างประเทศ: ใครบางคนที่คุณไม่ทราบถึงคุณและขอความช่วยเหลือจากคุณในการโอนเงินจำนวนมากออกจากประเทศที่ทุจริต ในการแลกเปลี่ยนคุณสามารถเก็บเศษของการโอนซึ่งเป็นเงินได้มากกว่าที่คุณทำในหนึ่งปี แน่นอนคุณจะต้องส่งเงินให้กับบุคคลอื่นเพื่อดำเนินการโอนเงิน
การสืบทอดและการจับสลากการหลอกลวง: คุณได้รับรางวัล! คุณกำลังจะได้รับเงินเป็นจำนวนมาก แต่คุณจะต้องจ่ายเงินเป็นจำนวนเล็กน้อยสำหรับภาษีหรือค่าธรรมเนียมทางกฎหมายเพื่อ "ออก" เงิน เป็นราคาเพียงเล็กน้อยที่จะจ่ายสำหรับความมั่งคั่งที่กำลังมุ่งหน้าไปตามทางของคุณ แน่นอนว่าจะไม่มีวันเกิด
การหลอกลวงเรื่องการเช่าอสังหาริมทรัพย์: บางคนย้ายไปที่พื้นที่ของคุณเพื่อหางานใหม่ พวกเขาต้องการจ่ายค่าเช่าเดือนแรกและเดือนสุดท้ายรวมทั้งเงินประกันด้วยแคชเชียร์เช็ค พวกเขาไม่เคยเห็นสถานที่นี้มาก่อน วันรุ่งขึ้นหลังจากที่คุณฝากเช็คไว้พวกเขากล่าวว่ามีปัญหาเกี่ยวกับงาน - พวกเขาไม่ได้มาดังนั้นพวกเขาจึงไม่จำเป็นต้องเช่า คุณสามารถเก็บเงินประกัน แต่ต้องการให้คุณคืนค่าเช่าบางส่วน หลังจากที่คุณส่งเงินคืนแล้วคุณจะพบว่าเช็คถูกปลอม