คุณควรซื้อและถือกองทุนรวมหรือไม่?
จุดด้อยของการเป็นเจ้าของกองทุนรวม # 1: มีทางเลือกมากเกินไป
"มากเกินไปของสิ่งที่ดี" เป็นวลีที่ส่วนใหญ่ของเราสามารถเกี่ยวข้องในหรืออีกวิธีหนึ่ง หากคุณเป็นนักลงทุน กองทุนรวม คุณสามารถเกี่ยวข้องกับวลีที่ใช้มากเกินไปนี้ได้
และน่าเสียดายไม่ใช่ทั้งหมดของกองทุนรวมเหล่านี้คือ "สิ่งที่ดี"
การเดินผ่าน กองทุนต่างๆ ในตลาดสามารถทำให้นักลงทุนบางรายไม่ลงทุนหรือเลือกทางเลือกที่มีความเสี่ยงน้อยที่สุดซึ่งตามการศึกษาบางส่วนจะ "ไม่ค่อยดีต่อความเป็นอยู่ทางการเงินในระยะยาวของพวกเขา"
เมื่อนักลงทุนกำลังเผชิญกับการเลือกเกินพิกัดหรือสิ่งที่นักวิทยาศาสตร์พฤติกรรมอาจเรียกเหตุผลที่มีขอบเขตพวกเขาเห็นว่ามีทางเลือกมากเกินไปกองทุนหายากที่จะตัดสินใจลงทุน
จุดด้อยของการเป็นเจ้าของกองทุนรวม # 2: ผลการดำเนินงานที่ผ่านมาไม่คาดการณ์ประสิทธิภาพในอนาคต
โดยไม่คำนึงถึงความพยายามในการวิจัยและ / หรือโครงการที่ปรึกษาของกองทุนรวมผลการดำเนินงานที่ผ่านมาของกองทุนรวมของคุณไม่ได้เป็นตัวทำนายที่สมเหตุผลสำหรับผลตอบแทนในอนาคต หากเป็น กองทุน ตราสารทุนกองทุนตราสารหนี้ หรือ กองทุน ที่สมดุลผลประกอบการในอนาคตอาจมีความผันผวนและไม่เกี่ยวข้องกับผลการดำเนินงานในอดีต
อ่านคำแนะนำจาก John Bogle เกี่ยวกับประสิทธิภาพที่ผ่านมา: การเข้าชมจาก John Bogle
ข้อเสียของการเป็นเจ้าของกองทุนรวม # 3: การคืนเงินต้นไม่ได้รับการค้ำประกัน
ทันทีที่คุณยอมรับว่าคุณไม่สามารถคาดการณ์ผลการดำเนินงานในอนาคตของกองทุนรวมของคุณโดยดูจากผลการดำเนินงานในอดีตถึงเวลาที่จะยอมรับว่าผลตอบแทนจากการลงทุนเดิม 100% ของคุณไม่ได้รับการประกัน
กล่าวอีกนัยหนึ่งถ้าคุณลงทุน $ 1,000 จากเงินที่คุณได้รับไว้ในกองทุนรวมไม่มีการรับประกันใด ๆ ว่าคุณจะมีเงิน 1,000 เหรียญเมื่อคุณต้องการ
กองทุนรวมไม่ได้เป็นข้อยกเว้นของการรับประกันหลักนี้ กองทุน ETFs, กองทุน ปิด และ UITs ไม่สามารถรับประกันผลตอบแทนของเงินต้นได้ 100%
จุดด้อยของการเป็นเจ้าของกองทุนรวม # 4: จำเป็นต้องมีการวิจัยอย่างต่อเนื่อง
ก็จะดีถ้าคุณสามารถซื้อกองทุนรวมและถือครองกองทุนสำหรับอายุการใช้งาน แม้ว่าเงินทุนบางส่วน (คิดถึง วันที่กองทุนเป้าหมาย ) ได้รับการออกแบบมาเพื่อจัดขึ้นตลอดอายุการใช้งานของคุณ แต่ก็ไม่มีเหตุผลที่จะคาดหวังว่าโปรไฟล์การลงทุนของคุณ (ความต้องการและเป้าหมาย) จะยังคงเหมือนเดิม นอกจากนี้ยังอาจเป็นไปได้ว่ากองทุนที่คุณซื้อจะยังคงเหมือนเดิมชั่วนิรันดร์ (เช่นผู้บริหารเปลี่ยน รูปแบบ การลงทุน ล่องลอย รวมเงินทุนหรือขายให้กับ บริษัท กองทุนอื่น ๆ )
การเปลี่ยนแปลงต่างๆเหล่านี้ในชีวิตของนักลงทุนและการเปลี่ยนแปลงภายในกองทุนรวมจำเป็นต้องให้เราทุกคนมุ่งมั่นในการวิจัยต่อเนื่อง
หลีกเลี่ยงข้อเสียของการเป็นเจ้าของกองทุนรวม
สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจข้อเสียของการเป็นเจ้าของกองทุนก่อนที่จะตัดสินใจลงทุน ก่อนที่คุณจะลงทุนในกองทุนรวม ให้เรียนรู้วิธีที่คุณอาจ หลีกเลี่ยงข้อผิดพลาด และเช่นเดียวกับการตัดสินใจส่วนตัวให้แน่ใจว่าการซื้อกองทุนรวมเหมาะสมกับเป้าหมายส่วนบุคคล ความอดทนต่อความเสี่ยง และวัตถุประสงค์ในการลงทุน