กองทุนตัวอย่างแบบอนุรักษ์นิยม

วิธีการระบุหาและใช้กองทุนอนุรักษ์นิยม

นักลงทุนส่วนใหญ่มีความเข้าใจพื้นฐานเกี่ยวกับความหมายของการเป็นคนหัวโบราณ แต่สิ่งที่เป็นกองทุนรวมที่ระมัดระวังและพวกเขาลงทุนอย่างไร? ใครควรลงทุนในกองทุนรวมแบบอนุรักษ์นิยม?

หากคุณเป็นนักลงทุนที่ระมัดระวังหรือคิดว่าคุณควรจะเป็นคุณจะต้องทำการบ้านสักหน่อยเพื่อหาวิธีที่ดีที่สุดในการลงทุนอย่างอนุรักษ์นิยมด้วยกองทุนรวม นอกจากนี้คุณยังอาจต้องการเรียนรู้วิธีการสร้างผลงานแบบอนุรักษ์นิยมของคุณด้วยการเลือกกองทุนที่หลากหลาย

นิยามกองทุนรวมอนุรักษ์นิยม

กองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่เรียกกันทั่วไปว่า "กองทุนอนุรักษ์นิยม" เนื่องจากมีการจัดสรร (หุ้นของหุ้นพันธบัตรและเงินสด) ที่มีความเสี่ยงต่ำ พอร์ตการลงทุนแบบอนุรักษ์นิยมมักให้ความสำคัญกับการเพิ่มทุนและรายได้ให้กับนักลงทุน กองทุนการจัดสรรแบบอนุรักษ์นิยมมีแนวโน้มที่จะถือหุ้นในปริมาณน้อยกว่า พอร์ตการลงทุนในระดับปานกลาง และมีความเสี่ยงต่ำกว่า พอร์ตการลงทุนที่ มีความเสี่ยงสูง

การจัดสรรแบบอนุรักษ์นิยมมักมีระหว่าง 20% ถึง 50% ของสินทรัพย์ในพอร์ตและ 50% ถึง 80% ของสินทรัพย์ในรูปของพันธบัตรและเงินสด

ใครควรลงทุนในกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ?

พอร์ทโฟลิโอแบบอนุรักษ์นิยมมีความเหมาะสมกับนักลงทุนที่มี ความเสี่ยง ต่ำและมีระยะเวลาตั้งแต่ทันทีจนถึงนานกว่า 3 ปี นักลงทุนส่วนใหญ่ไม่เต็มใจที่จะยอมรับช่วงเวลาที่มีความผันผวนของตลาดมากนักและกำลังมองหาผลตอบแทนที่เหมาะสมหรือชะลอตัวลงเล็กน้อย

ตัวอย่าง Portfolio ที่อนุรักษ์นิยมของกองทุนรวม

นักลงทุนสามารถสร้างผลงานของตนเองในกองทุนรวมที่มีความระมัดระวังด้วยการผสมผสานกันอย่างลงตัวของกองทุนรวมต่างๆจากกองทุนต่างๆ

นี่คือตัวอย่างของผลงานแบบอนุรักษ์นิยมที่สร้างขึ้นจาก 5 กองทุน การจัดสรรสินทรัพย์เป็นหุ้น 25%, พันธบัตร 45% และเงินสด 30% (ตลาดเงิน)

หุ้นขนาดใหญ่ 15% (ดัชนี)
05% หุ้นขนาดเล็ก
05% หุ้นต่างประเทศ
45% พันธบัตรระยะปานกลาง
ตลาดเงินสด / เงิน 30%

กองทุนจัดสรรที่ดีที่สุดสำหรับพรรคอนุรักษ์นิยม

หนึ่งในกองทุนที่มีการอนุรักษ์ที่ดีที่สุดที่มีประวัติการได้รับผลตอบแทนที่มั่นคงซึ่งมีอัตราการเติบโตเฉลี่ยอยู่เหนืออัตราเงินเฟ้อคือ รายได้จาก Vanguard Wellesley (VWINX) ตัวอย่างเช่นหนึ่งในปีที่เลวร้ายที่สุดสำหรับหุ้นคือปี 2008 เมื่อดัชนี S & P 500 ลดลง 37% VWINX มีขาดทุนเพียง 9.8% ซึ่งเต้น 90% ของกองทุนรวมที่จัดสรรอนุรักษ์นิยมทั้งหมด ผลตอบแทนระยะยาว (10 ปีหรือมากกว่า) เฉลี่ยเกือบ 7% ในคำอื่นนักลงทุนผู้ป่วยที่ไม่คิดถึงการสูญเสียเป็นครั้งคราวประมาณ 10% ในหนึ่งปีจากประมาณ 10 ปี แต่ยังคงได้รับอัตราผลตอบแทนต่อปีอย่างมีนัยสำคัญสูงกว่าอัตราเงินเฟ้อสามารถพิจารณา VWINX

ถ้าคุณต้องการสร้างผลงานของคุณเองเช่น Vanguard Wellesley Income วิธีที่ฉลาดในการทำเช่นนี้ก็คือการซื้อกองทุนดัชนีและจัดสรรงบประมาณเหล่านี้ในรูปแบบเดียวกับ VWINX การจัดสรรสินทรัพย์สำหรับ Wellesley มักจะอยู่ที่ประมาณ 35% หุ้น, พันธบัตร 60% และเงินสด 5%

คำพูดของภูมิปัญญาในการลงทุนแบบอนุรักษ์นิยม

ก่อนที่จะตัดสินใจเพื่อให้วัตถุประสงค์การลงทุนของคุณเป็นแบบอนุรักษ์นิยมให้แน่ใจว่าได้ทราบถึงความสำคัญของคุณ หากเป้าหมายของคุณคือการเพิ่มรายได้ของคุณในช่วงเวลาหนึ่งคุณอาจต้องเพิ่มการลงทุนในหุ้นและลงทุนในกองทุนสำรองเลี้ยงปานกลางหรือสร้างกองทุนรวมในระดับปานกลาง (เช่นหุ้น 60% พันธบัตร 35% และเงินสด 5%) .

และถ้าความสำคัญของคุณคือความปลอดภัยและคุณไม่ทราบว่ามีรายได้ใกล้เคียงกับศูนย์ดอกเบี้ยกองทุนรวมอาจเป็นทางเลือกที่ดีที่สุด

แต่ถ้าคุณต้องการให้อัตราเงินเฟ้อสูงขึ้น (หรือดีกว่า) กับการลงทุนของคุณคุณจะต้องใช้ความเสี่ยงในระดับหนึ่งและยินดีที่จะเห็นการลดลงอย่างไม่สม่ำเสมอ แต่หลีกเลี่ยงไม่ได้ในเรื่องมูลค่า

Disclaimer: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีวัตถุประสงค์เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์