คุณควรจะซื้อกองทุน Total Stock Index Index หรือ S & P 500 Index Fund หรือไม่?
นอกจากนี้ยังมีข้อผิดพลาดบางอย่างที่ควรหลีกเลี่ยงในดัชนีตลาดหุ้นทั้งหมดและการอภิปรายเกี่ยวกับดัชนี S & P 500
ควรเปรียบเทียบและเปรียบเทียบความคล้ายคลึงกันและความแตกต่างก่อนทำการลงทุน
ตลาดรวมทั้งหมดไม่ใช่การกระจายการลงทุน 'Total'
นักลงทุนอาจสับสนและ / หรือทำผิดพลาดได้ว่ากองทุนดัชนีหุ้นจำนวนมากใช้ดัชนี Wilshire 5000 หรือดัชนี Russell 3000 เป็นเกณฑ์มาตรฐานหรือเป็น Morningstar ระบุว่าเป็น "ดัชนีที่เหมาะสมที่สุด"
ตัวบ่งชี้ "ดัชนีตลาดหุ้นทั้งหมด" อาจทำให้เข้าใจผิดได้ ดัชนีทั้งสองดัชนี Wilshire 5000 และดัชนี Russell 3000 ครอบคลุมหุ้นที่หลากหลาย แต่ทั้งสองส่วนใหญ่เป็นส่วนใหญ่หรือส่วนใหญ่ประกอบด้วยหุ้นทุนขนาดใหญ่ซึ่งทำให้มีความสัมพันธ์กันสูง ( R-squared ) กับ ดัชนี S & P 500
ในแง่ที่เรียบง่ายกองทุนรวมหุ้นทั้งหมดไม่ได้ลงทุนในตลาดหุ้นทั้งหมดในรูปแบบที่แท้จริง ตัวบ่งชี้ที่ดีกว่าคือ "ดัชนีหุ้นขนาดใหญ่ที่กว้างขึ้น" นักลงทุนจำนวนมากทำผิดพลาดในการซื้อกองทุนรวมตลาดหุ้นทั้งหมดคิดว่าพวกเขามีการผสมผสานกันของหุ้นขนาดใหญ่หุ้นขนาดกลางและหุ้นขนาดเล็กในกองทุนเดียวกัน
นี่ไม่เป็นความจริง.
การเลือกดัชนีเพื่อสร้างผลงานที่หลากหลาย
นักลงทุนสามารถจับภาพตลาดหุ้นโดยรวมได้ดีกว่าสมมติว่าพวกเขาต้องการ สร้างพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย ขึ้นโดยการซื้อกองทุนรวมที่แยกกลุ่มตลาดต่างๆออกเป็นส่วน ๆ ตัวอย่างเช่นนักลงทุนอาจลงทุนใน 4 กองทุนขึ้นไปซึ่งแต่ละ กองทุนมี หลากหลาย ประเภท เช่น กองทุน ขนาดใหญ่หุ้นขนาดเล็กหุ้นต่างประเทศและตราสารหนี้
สำหรับหุ้นขนาดใหญ่หุ้นนักลงทุนจะฉลาดในการใช้ดัชนีขนาดใหญ่ที่แท้จริงเช่นดัชนี S & P 500 Index ที่ดีที่สุดและสร้างรายได้ให้กับกองทุนประเภทอื่น ๆ
โดยสรุปแล้วกองทุนรวมในตลาดหุ้นไม่สามารถจับตาดูตลาดหุ้นทั้งหมดได้ มันจับส่วนใหญ่ของตลาดหุ้นขนาดใหญ่ที่มีขนาดเล็กมากเป็นตัวแทนของกลุ่มอื่น ๆ เช่นหุ้นขนาดกลางและหมวกขนาดเล็ก ดังนั้นค่าเฉลี่ยของส่วนแบ่งการตลาดจึงเป็นวงเงินขนาดใหญ่ซึ่งเป็นเหตุให้กองทุนมีการดำเนินงานที่คล้ายคลึงกันและกองทุนดัชนี S & P 500
Disclaimer: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีวัตถุประสงค์เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์