3 ตัวอย่างพอร์ตการลงทุนสำหรับนักลงทุนต่างชาติ
ในบทความนี้เราจะดูตัวอย่างพอร์ตการลงทุนบางอย่างที่รวม ETF นานาชาติขึ้นอยู่กับข้อมูลประชากรและวัตถุประสงค์ของนักลงทุน
นักลงทุนหนุ่ม: ไม่เกิน 35 คน
ที่ปรึกษาทางการเงินส่วนใหญ่แนะนำให้นักลงทุนที่อายุน้อยกว่ามีความเสี่ยงมากขึ้นในพอร์ตการลงทุนเนื่องจากมีระยะเวลานานขึ้น ในขณะที่เงินลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงเช่นหุ้นอาจจะมีความผันผวนในระยะสั้นมากขึ้น แต่ก็มีแนวโน้มที่จะดีกว่าการลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำเช่นพันธบัตรในระยะยาว นักลงทุนวัยหนุ่มที่ไม่ได้วางแผนที่จะขายมาหลายสิบปีมักจะดีที่สุดกับชั้นเรียนที่มีความเสี่ยงสูงกว่าด้วยเหตุผลเหล่านี้
เมื่อพิจารณาถึงการลงทุนระหว่างประเทศการลงทุนที่มีความเสี่ยงเหล่านี้จะรวมถึงตราสารทุนและ ตลาด ตราสารหนี้ ตลาด เกิดใหม่ และ ตลาดชายแดน ประเทศที่อยู่ในประเภทเหล่านี้มีประเทศที่เติบโตเร็วกว่าประเทศที่พัฒนา แต่อาจมีความผันผวนในระยะสั้นมากขึ้นจากความ เสี่ยงทางการเมืองที่ เพิ่มสูงขึ้น ความเสี่ยงจาก อัตราแลกเปลี่ยน และปัจจัยอื่น ๆ
นักลงทุนวัยหนุ่มสาวจะได้ประโยชน์จากการเปลี่ยนแปลงเหล่านี้โดยการเพิ่มการจัดสรรให้กับสินทรัพย์ประเภทนี้
ตัวอย่างพอร์ตการลงทุนของนักลงทุนหนุ่มอาจรวมถึง:
| อีทีเอฟ | ชั้น | การจัดสรร |
| Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) | หุ้นสหรัฐ | ร้อยละ 40 |
| แนวหน้า FTSE พัฒนาแล้ว ETF (VEA) | ตราสารระหว่างประเทศ | ร้อยละ 40 |
| แนวหน้า FTSE Emerging Markets ETF (VWO) | หุ้นกลุ่ม Emerging Market | ร้อยละ 10 |
| iShares Emerging Market Bond ETF (EMB) | พันธบัตรตลาดเกิดใหม่ | ร้อยละ 10 |
นักลงทุนวัยกลางคน: 35 - 65
นักลงทุนวัยกลางคนควรให้ความสำคัญกับความสมดุลระหว่างการเติบโตและรายได้ ขณะที่พวกเขายังมีเวลาที่จะขับรถออกจากความผันผวนเป้าหมายก็เริ่มที่จะเปลี่ยนจากการเพิ่มทุนไปจนถึงการเก็บรักษาทุนเป็นวิธีการเกษียณอายุ พันธบัตรและการลงทุนในตราสารหนี้อื่น ๆ ช่วยให้เกิดความมั่นใจมากขึ้นในขณะที่ หุ้น ปันผลและ หุ้นมูลค่าเพิ่ม อาจเหมาะสมที่จะช่วยลดความเสี่ยงและความผันผวนของส่วนของผู้ถือหุ้น
ในบริบทของการลงทุนระหว่างประเทศนักลงทุนวัยกลางคนอาจต้องการพิจารณาลดการเปิดรับกับตลาดเกิดใหม่และชายแดนและเพิ่มการเปิดรับกับตลาดที่พัฒนาแล้ว นอกจากนี้ยังอาจต้องการพิจารณาสร้างการเปิดรับ พันธบัตรระหว่างประเทศ เพื่อกระจายความเสี่ยงด้านรายได้คงที่ออกจากประเทศสหรัฐอเมริกา วิธีการเหล่านี้มักจะส่งผลให้ความผันผวนของพอร์ตการลงทุนที่ลดลงและรายได้ที่น่าสนใจอย่างต่อเนื่องในช่วงเวลา
ตัวอย่างนักลงทุนวัยกลางคนอาจรวมถึง:
| อีทีเอฟ | ชั้น | การจัดสรร |
| Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) | หุ้นสหรัฐ | 45 เปอร์เซ็นต์ |
| แนวหน้า FTSE พัฒนาแล้ว ETF (VEA) | ตราสารระหว่างประเทศ | ร้อยละ 15 |
| กองหน้ารวมพันธบัตรสหรัฐ (BND) | พันธบัตรสหรัฐ | 25 เปอร์เซ็นต์ |
| Vanguard Total International Bond ETF (BNDX) | พันธบัตรระหว่างประเทศ | ร้อยละ 15 |
นักลงทุนวัยเกษียณ: 65 ปีขึ้นไป
นักลงทุนที่เกษียณอายุมักจัดลำดับความสำคัญของการลงทุนรายได้ที่มีความเสี่ยงต่ำในช่วงเวลาสั้น ๆ ในช่วงเวลานี้วัตถุประสงค์ในการลงทุนจะเปลี่ยนจากการเพิ่มทุนไปเป็นการเก็บรักษาทุนเพราะเป้าหมายคือเพื่อให้แน่ใจว่ามีรายได้เพียงพอที่จะตอบสนองความต้องการในการเกษียณอายุ พันธบัตรเป็นวิธีที่ได้รับความนิยมมากที่สุดเพื่อให้บรรลุเป้าหมายเหล่านี้เนื่องจากไม่ค่อยเริ่มต้นและเป็นแหล่งรายได้ที่มั่นคงตลอดระยะเวลา
เมื่อลงทุนในต่างประเทศนักลงทุนที่เกษียณอายุอาจต้องการพิจารณาการลงทุนในตราสารหนี้ต่างประเทศบางประเภท การลงทุนเหล่านี้อาจ กระจาย ไปนอก ความเสี่ยง จาก อัตราดอกเบี้ย ในประเทศสหรัฐอเมริกาแม้ว่าจะมีความสำคัญในการพิจารณาความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนก็ตาม นักลงทุนต้องใช้เงินดอลลาร์สหรัฐในช่วงเกษียณอายุ - เว้นแต่จะอาศัยอยู่ในต่างประเทศซึ่งหมายความว่าการแปลงสกุลเงินอาจกลายเป็นค่าใช้จ่ายหากสกุลเงินต่างประเทศอ่อนค่าลงเมื่อเทียบกับดอลลาร์
ตัวอย่างนักลงทุนวัยกลางคนอาจรวมถึง:
| อีทีเอฟ | ชั้น | การจัดสรร |
| แนวหน้าสหรัฐตลาดตราสารหนี้รวม ETF (BND) | พันธบัตรสหรัฐ | ร้อยละ 80 |
| Vanguard Total International Bond ETF (BNDX) | พันธบัตรระหว่างประเทศ | ร้อยละ 20 |
ข้อควรพิจารณาที่สำคัญ
ไม่มีความเห็นพ้องที่เป็นเอกภาพในวงกว้างเกี่ยวกับปริมาณการกระจายการลงทุนระหว่างประเทศที่เหมาะสมกับพอร์ตการเกษียณอายุ ที่ปรึกษาทางการเงินบางรายอาจเห็นตัวเลขในพอร์ตการลงทุนตัวอย่างเหล่านี้ว่าเป็นสินทรัพย์ระหว่างประเทศมากเกินไปในขณะที่บาง บริษัท เห็นว่าเป็นความหลากหลายในระดับที่เหมาะสม นักลงทุนควรประเมินสถานการณ์และระดับความสะดวกสบายของตนเองอย่างละเอียดด้วยการลงทุนระหว่างประเทศก่อนที่จะตัดสินใจ
บรรทัดด้านล่าง
นักลงทุนส่วนใหญ่ตระหนักถึงประโยชน์ของการกระจายความเสี่ยงระหว่างประเทศ แต่อาจเป็นเรื่องยากที่จะนำทฤษฎีไปปฏิบัติ ข่าวดีก็คือ ETFs ระหว่างประเทศช่วยให้สร้างพอร์ตการลงทุนที่มีความหลากหลายในระดับนานาชาติได้ง่ายขึ้น ด้วยตัวอย่างในบทความนี้นักลงทุนจะได้ทราบว่าการกระจายการลงทุนระหว่างประเทศมีลักษณะอย่างไรสำหรับนักลงทุนหลายราย
บทความนี้มีไว้เพื่อให้ข้อมูลเท่านั้น ไม่มีสิ่งใดในบทความนี้ควรถูกตีความว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน โปรดปรึกษาที่ปรึกษาทางการเงินเพื่อช่วยพัฒนาพอร์ตโฟลิโอที่เหมาะสมสำหรับแต่ละสถานการณ์ของคุณ