กองทุนจัดสรรโลกคืออะไร?

ไม่ต้องสงสัยเลยว่าภาวะเศรษฐกิจถดถอยส่งผลให้เกิดการเปลี่ยนแปลงกลยุทธ์ หุ้นที่มีการเติบโตที่มีความเสี่ยงสูงที่ประสบความสำเร็จในช่วงบูมมักมีการซื้อขายเพื่อหารายได้หรือ สินทรัพย์ ถาวรที่ปลอดภัยกว่าในภาวะถดถอย แต่อาจเป็นเรื่องยากสำหรับนักลงทุนทั่วไปในการทำธุรกิจการค้าเหล่านี้ในเวลาที่เหมาะสม จึงเรียกว่า "กองทุนการจัดสรรทั่วโลก" เพื่อช่วยแก้ปัญหานี้

กองทุนการจัดสรรทั่วโลกหรือที่เรียกว่า "ไปที่ใดก็ได้" สามารถสลับไปมาระหว่างหมวด สินทรัพย์ และภูมิภาคทางภูมิศาสตร์ได้อย่างรวดเร็ว

กองทุนรวม เหล่านี้สามารถลงทุนในสินค้าโภคภัณฑ์สัญญาซื้อขายล่วงหน้าและสัญญาแลกหุ้นนอกเหนือจากหุ้นและพันธบัตร นึกคิดเหล่านี้ช่วยให้พวกเขาติดตามโอกาสและหลีกเลี่ยง downturns เจ็บปวด

ข้อดีและข้อเสียของกองทุนจัดสรรทั่วโลก

กองทุนการจัดสรรทั่วโลกมีข้อดีและข้อเสียหลายประการที่นักลงทุนควรชั่งน้ำหนักอย่างรอบคอบก่อนที่จะทำเงินทุนใด ๆ กองทุนเหล่านี้ให้โอกาสแก่นักลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงโอกาสในการได้รับรางวัลมากกว่าเงินทุนแบบเดิม แต่เนื่องจากลักษณะทางอัตนัยจึงเป็นเรื่องสำคัญที่นักลงทุนจะต้องทำการบ้านกับผู้จัดการลงทุน

ข้อดีของการลงทุนในกองทุนการจัดสรรทั่วโลก ได้แก่ :

• ผลตอบแทนที่มากขึ้น - กองทุนการจัดสรรทั่วโลกได้รับการออกแบบเพื่อติดตามโอกาสเฉพาะทั่วโลกโดยไม่มีการเชื่อมโยงกับสินทรัพย์หรือภูมิภาคเดียว เป็นผลให้ผู้จัดการการลงทุนพิเศษสามารถสร้างผลตอบแทนพิเศษเมื่อเทียบกับกองทุนดัชนีแบบดั้งเดิมที่พยายามให้ตรงกับดัชนีมาตรฐาน

• ความสามารถในการป้องกันความเสี่ยง (Hedging Ability) - กองทุนการจัดสรรทั่วโลกสามารถมีส่วนร่วมใน กลยุทธ์การป้องกันความเสี่ยง เช่นการถือครองทองหรือเงินสดได้ในเวลาที่เหมาะสม เป็นผลให้ผู้จัดการการลงทุนเข้าใจสามารถลดความเสี่ยงในช่วงภาวะเศรษฐกิจตกต่ำและช่วยปกป้องทรัพย์สินของคุณ คุณลักษณะเหล่านี้ทำให้กองทุนเหล่านี้มีการป้องกันความเสี่ยงที่ดีสำหรับผลงานที่มีความรอบรู้

ข้อเสียของการลงทุนในกองทุนรวมทั่วโลก ได้แก่ :

• Riskier Trades - กองทุนการจัดสรรทั่วโลกสามารถซื้อสินทรัพย์ทางเลือกที่มีความเสี่ยงมากกว่าตั้งแต่สินค้าโภคภัณฑ์เพื่อแลกเปลี่ยนสัญญา เป็นผลให้พวกเขาอาจมีความเสี่ยงมากกว่ากองทุนรวมที่สมดุลแบบดั้งเดิมที่ซื้อและขายหุ้นและพันธบัตรเท่านั้น
• การหมุนเวียนที่สูงขึ้น - กองทุนการจัดสรรทั่วโลกมีแนวโน้มที่จะมี มูลค่าการซื้อขาย มากกว่ากองทุนรวมแบบเดิมซึ่งหมายความว่าอาจมีประสิทธิภาพน้อยกว่า เป็นผลให้นักลงทุนอาจเห็นการกระจายภาษีที่ต้องเสียภาษีมากขึ้น
• Rapid Pace - กองทุนการจัดสรรทั่วโลกสามารถย้ายเข้าและออกจากชั้นสินทรัพย์และภูมิภาคได้อย่างรวดเร็วซึ่งหมายความว่าประวัติของพวกเขาอาจไม่เสถียร ดังนั้นนักลงทุนควรพิจารณาผู้จัดการลงทุนที่อยู่เบื้องหลังกองทุนอย่างรอบคอบ
• การกระจายการลงทุนน้อย - กองทุนการจัดสรรทั่วโลกพยายามใช้ประโยชน์จากโอกาสทั่วโลกซึ่งหมายความว่าการถือครองของพวกเขาอาจเข้มข้นมากในบางพื้นที่ เป็นผลให้นักลงทุนควรตระหนักว่ากองทุนเหล่านี้อาจไม่ได้รับ ความหลากหลาย

กองทุนที่มีการจัดสรรที่ดีที่สุดในโลก

กองทุนการจัดสรรทั่วโลกแตกต่างกันไปโดยขึ้นอยู่กับผู้จัดการลงทุนของพวกเขา ตามข้อมูลของ Morningstar แม้ว่าจะมีช่วงเวลาที่กองทุนเหล่านี้มีประสิทธิภาพสูงกว่าดัชนีอ้างอิง แต่การติดตามระยะยาวสำหรับเงินทุนเหล่านี้ยังคงเป็นปัญหาอยู่ในระดับที่รวมกัน

กองทุนบุคคลในหมวดหมู่นี้อาจให้ผลดีกว่าคนอื่น ๆ

การประเมินกองทุนการจัดสรรทั่วโลกลงมาเพื่อ อ่านหนังสือชี้ชวน หรือศึกษากองทุนออนไลน์ โดยเฉพาะอย่างยิ่งนักลงทุนควรใส่ใจกับทีมผู้บริหารและวาระการดำรงตำแหน่งตลอดจนการจัดสรรทรัพย์สินของกองทุนในเวลาปัจจุบัน เว็บไซต์เช่น Morningstar.com มีความเสี่ยงเทียบกับหมวดหมู่และเมตริกผลลัพธ์เทียบกับเมตริกที่จะต้องพิจารณา

สุดท้าย Morningstar.com มีสถิติการระดมทุนทั่วโลกที่มีประสิทธิภาพดีที่สุดในช่วงเวลาต่างๆ เมื่อวันที่สิงหาคม 2556 กองทุนการจัดสรรเงินทุนที่มีประสิทธิภาพดีที่สุด ได้แก่ :

• กองทุนทั่วโลกของ Highland
• Sextant Global High Income Fund
• กองทุนอสังหาริมทรัพย์ Hartford Global Real Estate
• กองทุนสถาบันและนักลงทุนที่ตั้งขึ้น

เคล็ดลับการจำเกี่ยวกับกองทุนจัดสรรทั่วโลก

• กองทุนการจัดสรรทั่วโลกเป็นกองทุนรวมที่สามารถสลับไปมาระหว่างประเภทสินทรัพย์และภูมิภาคทางภูมิศาสตร์ได้อย่างรวดเร็วเพื่อให้สามารถสร้างผลตอบแทนที่สูงกว่าโดยมีความเสี่ยงต่ำกว่า

• ผลตอบแทนจากการจัดสรรกองทุนทั่วโลกส่วนใหญ่จะขึ้นอยู่กับผู้จัดการลงทุนของกองทุนดังนั้นจึงเป็นเรื่องสำคัญที่นักลงทุนควรศึกษาประวัติและกลยุทธ์ของตนอย่างรอบคอบ
• Morningstar.com มีรายชื่อของกองทุนการจัดสรรทั่วโลกและสามารถใช้เพื่อค้นหาลักษณะเหล่านี้ได้อย่างรวดเร็วและตัดสินใจลงทุนอย่างชาญฉลาด