วิธีง่ายๆในการลงทุนในต่างประเทศ
ในบทความนี้เราจะมาดูว่าเหตุใดจึงเรียกว่า ETFs ในประเทศเป็นตัวเลือกที่ยอดเยี่ยมสำหรับการกระจายความหลากหลายในระดับสากลและการพิจารณาที่สำคัญสำหรับนักลงทุน
การลงทุนแบบง่าย
การลงทุนระหว่างประเทศเป็นความพยายามที่ซับซ้อนในอดีตโดยมีบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ต่างประเทศและกฎหมายภาษีระหว่างประเทศ ตั้งแต่ปี 2000 นักลงทุนจำนวนมากใช้ฐานข้อมูล American Depository Receipts (ADRs) หรือ ETFs ระหว่างประเทศเพื่อเข้าสู่ตลาดต่างประเทศโดยไม่ต้องซื้อหลักทรัพย์ต่างประเทศภายใต้กฎระเบียบต่างประเทศ
American Depository Receipts เป็นวิธีที่ดีในการซื้อหุ้นใน บริษัท ต่างชาติแต่ละแห่งโดยไม่ต้องซื้อ หุ้นต่างประเทศโดยตรง แต่มีแนวโน้มที่จะมีสภาพคล่องที่ค่อนข้างต่ำเมื่อเทียบกับหุ้นอื่น ๆ ของสหรัฐฯและการรักษาพอร์ตการลงทุนอาจเป็นเรื่องยากและใช้เวลานาน นักลงทุนที่กำลังมองหาการสัมผัสกับประเทศใดประเทศหนึ่งอาจต้องการพิจารณาที่เรียกว่า ETFs ในประเทศ
ประเทศ ETFs 101
ประเทศ ETFs ให้สัมผัสกับต่างประเทศที่เฉพาะเจาะจงเช่น จีน หรือ เยอรมนี โดยการถือครองตะกร้าหุ้นต่างประเทศซึ่งเป็นตัวแทนของเศรษฐกิจของประเทศนั้น ETFs เหล่านี้จะช่วยให้นักลงทุนสหรัฐสามารถเข้าถึงประเทศได้โดยง่ายด้วยการซื้อหุ้นต่างประเทศ ประเทศ ETFs อย่างน้อยสำหรับประเทศที่เป็นที่นิยมมักมีสภาพคล่องสูงซึ่งจะช่วยลด ความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง ของนักลงทุน
ตัวอย่างของ ETF ประเทศรวมถึง:
- กองทุนดัชนี MSCI แคนาดา (EWC)
- กองทุนดัชนี MSCI Germany (EWG)
- กองทุนดัชนี MSCI มาเลเซีย (EWM)
iShares ซึ่งเป็น บริษัท ผู้ออกอีทีเอฟรายใหญ่ที่สุดในโลกมีอีเอสเอเอฟมากกว่า 50 ประเทศที่แตกต่างกันให้การสัมผัสกับเกือบทุกมุมของโลก นอกเหนือจาก iShares แล้วมีผู้ออก ETF หลายร้อยรายซึ่งรวมถึงหลาย ๆ บริษัท ที่ให้ ETF ของประเทศแก่นักลงทุนเช่น Global X, Market Vectors, Barclays, SPDR, Wisdom Tree, Vanguard และอื่น ๆ
นักลงทุนควรศึกษาทางเลือกของตนเองอย่างรอบคอบก่อนที่จะลงทุนในประเทศใดประเทศหนึ่งโดยเฉพาะเนื่องจากอาจมีทางเลือกหลายอย่างในอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่างๆหรือระดับของสภาพคล่อง ในบางกรณีอาจเป็นการลงทุนที่มีตัวเลือกที่นิยมน้อยซึ่งให้คุณค่าที่ดีกว่า
การค้นคว้าข้อมูล ETF ของประเทศ
ETFs ในต่างประเทศช่วยให้สามารถเข้าถึงประเทศได้ง่ายทั่วโลก แต่นักลงทุนควรอ่านหนังสือชี้ชวนของอีทีเอฟอย่างละเอียดเพื่อทำความเข้าใจกับความเสี่ยงและข้อควรพิจารณาที่สำคัญอื่น ๆ อย่างเต็มที่ บ่อยครั้งที่หนังสือชี้ชวนเหล่านี้สามารถพบได้ในเว็บไซต์ของผู้ออกหรือติดต่อผู้ออกโดยตรงเพื่อรับอีเมลหรือจดหมายธรรมดาเพื่อตรวจทานก่อนที่จะซื้อ ETF
การพิจารณาที่สำคัญที่สุดเมื่อทำการวิจัย ETFs เหล่านี้คือ:
- Sector Exposure - อีทีเอฟสัมผัสกับอุตสาหกรรมเฉพาะหรือไม่? ถ้าเป็นเช่นนั้นจะเป็นอย่างไรกับส่วนที่เหลือของผลงานของคุณ?
- การเปิดเผยข้อมูลของ บริษัท - อีเอฟเอฟสัมผัสกับ บริษัท แต่ละรายหรือไม่? ถ้าเป็นเช่นนั้นคุณควรซื้อ ADR แทน ETF หรือไม่?
- อัตราส่วนค่าใช้จ่าย - ETF รับผิดชอบ ในการจัดการสินทรัพย์เท่าใด? ค่าธรรมเนียมสูงเกินไปที่จะปรับให้ได้ผลตอบแทนที่เป็นไปได้หรือไม่?
คำตอบสำหรับคำถามเหล่านี้ขึ้นอยู่กับผลงานของนักลงทุนรายย่อย ตัวอย่างเช่นการได้รับสัมผัสกับอุตสาหกรรมที่เฉพาะเจาะจงมากเกินไปอาจไม่เป็นปัญหาหากอุตสาหกรรมนั้นอยู่ภายใต้การเป็นตัวแทนในส่วนที่เหลือของงาน นักลงทุนควรประเมินเกณฑ์เหล่านี้อย่างรอบคอบก่อนที่จะซื้อ ETFs ของประเทศเพื่อหลีกเลี่ยงปัญหาเรื่องความหลากหลายหรือประสิทธิภาพ
คีย์ Takeaway
- การลงทุนระหว่างประเทศได้กลายเป็นเรื่องง่ายมากขึ้นกับการถือกำเนิดของประเทศ ETFs ซึ่งทำให้ง่ายต่อการสัมผัสกับตะกร้าของตัวแทนหลักทรัพย์ของเศรษฐกิจของประเทศ
- นักลงทุนต่างชาติควรพิจารณารายละเอียดเกี่ยวกับภาคธุรกิจการเปิดเผยของ บริษัท และอัตราส่วนค่าใช้จ่ายโดยการตรวจสอบหนังสือชี้ชวนของ ETF ของประเทศก่อนที่จะมีการลงทุน