วัตถุประสงค์และคำจำกัดความของการลงทุน

วัตถุประสงค์การลงทุนคืออะไรและคุณจะเป็นแบบใด?

วัตถุประสงค์ในการลงทุนเกี่ยวกับการวางแผนทางการเงินส่วนบุคคลคือจุดมุ่งหมายที่ผลงานที่เฉพาะเจาะจงทำเพื่อความต้องการทางการเงินของลูกค้ารายบุคคลหรือลูกค้าที่ปรึกษาการลงทุน เมื่อมีการกำหนดวัตถุประสงค์แล้วจะมีการกำหนด ระดับชั้นสินทรัพย์ และประเภทการรักษาความปลอดภัยที่จำเป็นเพื่อให้บรรลุวัตถุประสงค์ของพอร์ตการลงทุน

ในคำอื่น ๆ วัตถุประสงค์การลงทุนเป็นเหตุผลพื้นฐานที่คุณลงทุน

วัตถุประสงค์ในการลงทุนยังสามารถกำหนดวิธีการลงทุนในกองทุนรวม ตัวอย่างเช่นในเรื่องของกองทุนรวมวัตถุประสงค์การลงทุนที่ระบุระบุเป้าหมายการลงทุนของกองทุนโดยอ้างอิงจากคำในหนังสือชี้ชวนของกองทุน

การกำหนดวัตถุประสงค์การลงทุนสำหรับนักลงทุนรายย่อย

วัตถุประสงค์การลงทุนของคุณถือได้ว่าเป็นคำตอบสำหรับคำถามพื้นฐานที่ควรถาม ก่อนที่จะเริ่มสร้างผลงาน อะไรคือจุดประสงค์ของเงินของคุณ? คุณต้องการที่จะทำอะไร? คุณมีเวลาเท่าไหร่จนกว่าคุณจะต้องการเงินนี้? ความเสี่ยงเท่าไหร่ที่คุณต้องการจะทำเพื่อให้ได้ผลตอบแทนสูงกว่าค่าเฉลี่ย? คุณต้องการเงินของคุณที่จะเติบโตหรือคุณต้องการที่จะรักษาค่าปัจจุบันของมัน?

คำตอบสำหรับคำถามเหล่านี้จะช่วยให้คุณบรรลุระยะเวลาในการลงทุนและ ความทนทานต่อความเสี่ยง ซึ่งเป็นองค์ประกอบพื้นฐานในการกำหนดวัตถุประสงค์การลงทุนของคุณ ตัวอย่างเช่นหากวัตถุประสงค์ของเงินของคุณสำหรับการเกษียณอายุและคุณคาดว่าคุณจะมีเวลาอย่างน้อย 20 ปีจนกว่าเป้าหมายการลงทุนนี้จะถึงคุณมีเป้าหมายในระยะยาว

สมมติว่าความเสี่ยงของคุณไม่ต่ำเป้าหมายการลงทุนของกองทุนรวมที่เหมาะสมจะแบ่งออกเป็นหมวดหมู่โดยทั่วไป ดังนั้นคุณควรมองไปที่ การเติบโตของหุ้นกองทุน รวมทั้งกองทุนอื่น ๆ เพื่อกระจายผลงานของคุณ

ตัวอย่างวัตถุประสงค์การลงทุนและประเภทพื้นฐาน

วัตถุประสงค์ในการลงทุนของคุณอาจได้รับการพิจารณาว่ามีการเติบโต แต่อาจเป็นรายได้หรือการเก็บรักษาหากคุณเกษียณหรืออาจเป็นชุดค่าผสมหรือรูปแบบบางประเภท

ตัวอย่างเช่นนักลงทุนบางรายต้องการเพิ่มมูลค่าบัญชีของตนในช่วงเวลา แต่ต้องการหารายได้จากการลงทุน ดังนั้นวัตถุประสงค์การลงทุนนี้จึงถือได้ว่าเป็นการ เติบโตและรายได้ วัตถุประสงค์ในการเก็บรักษามักจะพยายามทำให้มูลค่าบัญชีมีเสถียรภาพหรืออย่างน้อยที่สุดจะเติบโตในอัตราที่เท่ากับอัตราที่คาดหวังของอัตราเงินเฟ้อซึ่งโดยปกติจะอยู่ที่ประมาณ 3.5% ถึง 4.0% สำหรับการลงทุน

ก่อนที่คุณจะเริ่มลงทุนให้แน่ใจว่าได้กำหนดวัตถุประสงค์การลงทุนของคุณเอง จากนั้นคุณจะสามารถจับคู่วัตถุประสงค์ของคุณกับกองทุนรวมที่จะซื้อที่เหมาะสมสำหรับคุณและเป้าหมายของคุณ

Disclaimer: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีวัตถุประสงค์เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์