ผลงานตัวอย่างของกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ
บางทีด้านที่ยากที่สุดเพียงอย่างเดียวในการสร้างพอร์ตโฟลิโอด้วยกองทุนแนวหน้าคือการ จำกัด ตัวเลือกในการเลือกกองทุนจำนวนไม่กี่ที่ทำงานได้ดีที่สุดสำหรับความต้องการของคุณ มีมากมายให้เลือก!
แนวหน้าอาจเป็นไปเพื่อการลงทุนใน กองทุนดัชนี แต่พวกเขายังมีบางส่วนของที่ดีที่สุดที่ มีการจัดการอย่างแข็งขันเงินกองทุน สามารถซื้อ
ด้วยการเลือกใช้กองทุนรวมที่มีคุณภาพสูงและมีต้นทุนต่ำคุณจึงไม่จำเป็นต้องลงทุนกับ บริษัท กองทุนอื่น ๆ
เริ่มต้นด้วยโครงสร้างการลงทุนที่ดีที่สุด
ก่อนที่เราจะเลือกกองทุนแนวหน้าที่ดีที่สุดเพื่อใช้สำหรับผลงานของเราเราจะทบทวนโครงสร้างผลงานที่เรียบง่าย แต่มีประสิทธิภาพซึ่งเรียกได้ว่าเป็น แกนหลักและดาวเทียม ซึ่งมีลักษณะเช่นนี้: พอร์ตโฟลิโอสร้างขึ้นจาก "แกนกลาง" เช่น กองทุนสำรองเลี้ยงชีพหุ้นขนาดใหญ่ที่มีหุ้นขนาดใหญ่ซึ่งหมายถึงส่วนที่ใหญ่ที่สุดของพอร์ทการลงทุนและกองทุนประเภทอื่น ๆ ซึ่ง ได้แก่ "สัดส่วนการถือครองดาวเทียม" ซึ่งประกอบด้วยส่วนที่เล็กกว่าของพอร์ทโฟลิโอเพื่อให้เสร็จสิ้นทั้งหมด ดาวเทียมมักประกอบด้วยแหล่งเงินทุนจากหลายประเภทเช่นหุ้นต่างประเทศหุ้นขนาดเล็กหุ้นทุนพันธบัตรและ กองทุนภาค บางครั้ง
วัตถุประสงค์หลักของการออกแบบพอร์ทโฟลิโอนี้คือการลดความเสี่ยงจากการกระจายความเสี่ยง (การวางไข่ในตะกร้าต่างๆ) ในขณะที่มีประสิทธิภาพสูงกว่า (มีผลตอบแทนสูงกว่า) เป็นเกณฑ์มาตรฐานสำหรับการปฏิบัติงานเช่น S & P 500 Index
ผลงานตัวอย่างของกองทุนแนวหน้าที่ดีที่สุด
ตอนนี้เรามีการออกแบบที่ชาญฉลาดสำหรับผลงานของกองทุนกองหน้าของเราแล้วเราสามารถดูตัวอย่างที่สามารถใช้เป็นแบบจำลองในการสร้างผลงานของคุณเองได้:
- 35% Vanguard 500 Index (VFINX): หุ้นขนาดใหญ่ในสหรัฐฯ
- 15% Vanguard Total Stock Index ระหว่างประเทศ (VGTSX): หุ้นต่างประเทศ
- 10% Vanguard Explorer (VEXPX): หุ้นขนาดเล็ก
- 5% Vanguard Health Care (VGHCX): ภาคสุขภาพ
- ดัชนีตลาดตราสารหนี้ Vanguard Total 35% (VBMFX): พันธบัตร
การผสมผสานระหว่าง Vanguard funds นี้เป็น ตัวอย่างของพอร์ทโฟลิโอระดับปานกลาง ซึ่งเหมาะสำหรับนักลงทุนที่มี ความเสี่ยง สูงและมีช่วงเวลาอย่างน้อย 5 ปี นักลงทุนในระดับปานกลางยินดีที่จะยอมรับช่วงเวลาของความผันผวนของตลาดในระดับปานกลาง (อัพและดาวน์ในมูลค่าบัญชี) เพื่อแลกกับความเป็นไปได้ในการได้รับผลตอบแทนที่สูงกว่าอัตราเงินเฟ้อโดยอัตรากำไรที่สำคัญ รายละเอียดการ จัดสรรสินทรัพย์ คือหุ้น 65% และหุ้นกู้ 35%
การใช้เงินทุนภาคเช่น VGHCX เป็นทางเลือก ถ้ามีการเพิ่มสาขาอื่น ๆ ให้แน่ใจว่าได้จัดสรรงบประมาณไว้ประมาณ 5% สำหรับแต่ละภาคและพยายามจัดสรรงบประมาณไม่เกิน 15% ให้กับภาค (เช่น 5% จัดสรรให้กับ 3 กองทุนภาคต่าง ๆ )
ตัวเลือก Portfolio Lazy
คุณอาจสังเกตเห็นว่าพอร์ตโฟลิโอของรุ่นนี้รวมถึงกองทุน Vanguard ที่มีการจัดการอย่างกระตือรือร้นและกองทุนดัชนี แต่นักลงทุนบางคนเข้าใจได้ง่ายเช่นความคิดในการลงทุนเฉพาะในกองทุนดัชนีของกองหน้าเท่านั้น เนื่องจากมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำมากและติดตามเกณฑ์มาตรฐานที่เกี่ยวข้องซึ่งจะช่วยลด ความเสี่ยงของผู้จัดการที่เกี่ยวข้องกับเงินทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน
เนื่องจากลักษณะการระงับการลงทุนของกองทุนดัชนีนักลงทุนบางรายจึงเรียกพอร์ตการลงทุนของกองทุนดัชนีว่า " กลุ่มคนขี้เกียจ " นี่เป็นตัวอย่างง่ายๆของผลงานที่ขี้เกียจของกองทุนกองหน้า:
40% Vanguard Total Stock Index Index กองทุนรวม
30% Vanguard Total กองทุนระหว่างประเทศดัชนีหุ้น
30% Vanguard Total Index Index Index กองทุนรวม
หุ้นที่ขี้เกียจนี้เป็นอีกหนึ่งการจัดสรรในระดับปานกลางซึ่ง ได้แก่ หุ้น 70% และพันธบัตร 30%
ไม่ว่าคุณจะเลือกกองทุน Vanguard เพียงแค่แน่ใจว่าคุณใช้ ประเภทกองทุนรวมที่ หลากหลายและปฏิบัติตาม หลักเกณฑ์ เหล่านี้ ในการวิเคราะห์กองทุนรวม
Disclaimer: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีวัตถุประสงค์เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์