เรียนรู้ว่ากองทุนรวมสามารถลงทุนได้อย่างไร

กองทุนรวมเป็นประเภทที่นิยมมากของการลงทุน - แต่พวกเขาลงทุนที่ดี? คำตอบขึ้นอยู่กับกองทุนรวมที่คุณกำลังพูดถึงและเกี่ยวกับงานที่คุณทำเพื่อพิจารณาว่ากองทุนมีคุณสมบัติเหมาะสมกับเป้าหมายและวัตถุประสงค์ของคุณหรือไม่

ต่อไปนี้คือหกสิ่งที่คุณจำเป็นต้องทราบเพื่อกำหนดประเภทของกองทุนรวมที่อาจเป็นการลงทุนที่ดีสำหรับคุณ

1. อะไรคือกองทุนรวม

ขั้นแรกคุณต้องเข้าใจ ว่ากองทุนรวมคือ อะไร

มีกองทุนรวมมากกว่า 7,000 กองทุนแต่ละแห่งมีเป้าหมายและวัตถุประสงค์ที่แตกต่างกัน บางคนลงทุนในหุ้นกู้บางหุ้น บางส่วนเป็นกองทุนที่สมดุลซึ่งเป็นเจ้าของทั้งหุ้นกู้และหุ้นบางส่วนมีความระมัดระวังบางส่วนมีความก้าวร้าว บางรายมีโครงสร้างเพื่อสร้างรายได้เงินปันผลและรายได้ดอกเบี้ยอื่น ๆ ที่ลงทุนเพื่อการเติบโต

ในการเลือกกองทุนรวมที่จะเป็นการลงทุนที่ดีสำหรับคุณคุณต้องกำหนดเป้าหมายการลงทุนและวัตถุประสงค์ของคุณ ตัวอย่างเช่นถ้าคุณไม่ได้วางแผนที่จะใช้เงินมาเป็นเวลานานคุณสามารถมุ่งเน้นไปที่การเติบโตในระยะยาวได้ หากคุณไม่ชอบความเสี่ยงหรือต้องใช้เงินในช่วง 2-3 ปีข้างหน้าคุณจะต้องมุ่งเน้นเรื่องความปลอดภัย หากคุณเลือกกองทุนเพื่อการเติบโตเมื่อคุณต้องการความปลอดภัยหรือในทางกลับกันกองทุนจะไม่เป็นผลดีต่อการลงทุนของคุณ

หนึ่งในข้อได้เปรียบของกองทุนรวมคือช่วยให้คุณสามารถจับภาพผลตอบแทนของทั้งกลุ่มตลาดโดยไม่ต้องซื้อและขายหุ้นและพันธบัตรแต่ละหุ้น

ตัวอย่างเช่นหากคุณซื้อ กองทุนดัชนี S & P 500 คุณจะได้รับ ผลตอบแทนจากการลงทุนในตลาดหุ้น S & P 500 โดยไม่ต้องซื้อหุ้นทั้งหมด 500 หุ้น ความสามารถในการกระจายการลงทุนไปหลายประเภทด้วยการซื้อกองทุนรวมเป็นหนึ่งในสาเหตุหลักที่ทำให้กองทุนรวมเป็นที่นิยมกันมาก

2. ค่าใช้จ่ายของกองทุนรวม

ลดค่าใช้จ่ายในการลงทุนที่คุณจ่ายให้ผลตอบแทนที่สูงขึ้น คุณสามารถศึกษา ต้นทุนของกองทุนรวมได้ โดยดูจากอัตราส่วนค่าใช้จ่ายของกองทุนที่เปิดเผยไว้ในหนังสือชี้ชวนของกองทุนรวมและในปัจจุบันจะสามารถพบได้ทั่วไปทางออนไลน์

คุณควรมองหากองทุนที่มีค่าธรรมเนียมต่ำ (นึกคิดน้อยกว่า 1%) เวลาของคุณใช้เวลามากกว่าในการทำวิจัยประเภทนี้มากกว่าการหาเงินที่มีผลตอบแทนสูงสุดในปีที่ผ่านมา ผลการดำเนินงานของปีที่แล้วไม่ได้บ่งบอกถึงสิ่งที่อาจเกิดขึ้นในปีนี้ คุณต้องการกองทุนที่ลงทุนอย่างสม่ำเสมอตามเป้าหมายและวัตถุประสงค์และมีค่าธรรมเนียมต่ำ

3. วิธีการหากองทุนที่ดีที่สุด

Morningstar เป็น บริษัท ที่ให้ข้อมูลสถิติและการวิจัยเกี่ยวกับกองทุนรวม เมื่อคุณแคบลงประเภทของกองทุนที่ตรงกับเป้าหมายของคุณการวิจัยของพวกเขาแสดงให้เห็นว่ามีวิธีที่พิสูจน์แล้วว่าสามารถ หากองทุนที่มีแนวโน้มที่จะมีประสิทธิภาพดีที่สุด โดยการหาทุนในแต่ละหมวดที่มีค่าต่ำสุด ตัวอย่างเช่นหากคุณต้องการใช้กองทุนเพื่อการเติบโตระหว่างประเทศอย่ามองหากองทุนที่มีผลตอบแทนสูงสุดในปีที่แล้วให้หากองทุนเพื่อการเติบโตระหว่างประเทศที่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำสุด

3. วิธีการหากองทุนที่ดีที่สุด

จะจ่ายเพื่อเรียนรู้ความแตกต่างระหว่าง การลงทุนที่ใช้งานและ passive

สั้นการจัดการกองทุนรวมที่มีการจัดการในและออกจาก หลักทรัพย์ ในขณะที่กองทุน passive ซื้อและเก็บรวบรวมเฉพาะของหลักทรัพย์ แม้ว่าจากปีต่อปีกองทุนที่ได้รับการจัดการอย่างแข็งขันบางกองทุนมีผลการดำเนินงานดีกว่ากลุ่มเป้าหมายที่แฝงของพวกเขาการศึกษาทางวิชาการแสดงให้เห็นว่าในระยะยาวเนื่องจากกลุ่มที่มีการจัดการแบบพึ่งพาได้ดีกว่ากลุ่มที่มีการจัดการอย่างกระตือรือร้น

5. วิธีการใช้กองทุนรวมที่มีประสิทธิภาพมากที่สุด

กองทุนรวมอาจเป็นเงินลงทุนที่มีประสิทธิภาพเมื่อใช้ในการสร้างพอร์ตการ ลงทุนตามรูปแบบการจัดสรรสินทรัพย์ ในรูปแบบง่ายรูปแบบการจัดสรรสินทรัพย์ของคุณจะบอกคุณว่าเงินของคุณควรอยู่ในหุ้นกับพันธบัตรและภายในหุ้นเท่าไหร่ควรจะอยู่ในหุ้นสหรัฐกับหุ้นต่างประเทศ

เมื่อคุณมีรูปแบบการจัดสรรคุณจะเลือกครอบครัวกองทุนรวมที่จะทำงานด้วย

ผมขอแนะนำให้คุณเริ่มต้นด้วย รายการกองทุนดัชนีที่ดีที่สุด ของฉัน จากนั้นคุณจะเลือกกองทุนรวมเพื่อกรอกข้อมูลในแต่ละสินทรัพย์ ตัวอย่างเช่นกองทุนดัชนี S & P 500 สำหรับหุ้นในสหรัฐฯซึ่งเป็นกองทุนดัชนีระหว่างประเทศเพื่อกรอกข้อมูลในส่วนของผลงานระหว่างประเทศของคุณและกองทุนดัชนีพันธบัตรตลาดรวมสำหรับส่วนของพันธบัตร

แผนการจัดสรรสินทรัพย์นี้ควรตรงกับเป้าหมายของคุณ หากคุณลงทุนเงินเกษียณที่คุณไม่จำเป็นต้องแตะต้องนานถึงยี่สิบปีคุณสามารถเลือกกองทุนที่มีความก้าวร้าวมากขึ้นเช่นกองทุนหุ้นและปล่อยให้อยู่คนเดียว หากคุณเกษียณในอีกไม่กี่ปีแล้วการมีเงินทั้งหมดในกองทุนหุ้นอาจไม่ใช่ความคิดที่ดี คุณอาจต้องการดูกองทุนที่สมดุล การใช้ระดับ ความเสี่ยงด้านการลงทุน เพื่อจัดประเภทเงินและการจับคู่กับเป้าหมายของคุณเป็นประโยชน์

6. กองทุนรวมและการเกษียณ

กองทุนรวมบางกองทุนได้รับการออกแบบเพื่อสร้างรายได้รายเดือนหรือรายไตรมาส ครอบครัวกองทุนรวมหลายครอบครัวได้สร้าง กองทุนรายได้ เพื่อการ เกษียณอายุ หลายชุดเพื่อการนี้ ฉันคิดว่านี่เป็นทางเลือกที่ดีสำหรับคนที่เกษียณอายุที่ต้องการจัดการเงินของตัวเอง

กองทุนอื่น ๆ ที่เรียกว่ากองทุน รายได้ปันผล มุ่งเน้นการเพิ่มรายได้โดยการเลือกหุ้นจ่ายเงินปันผล

กองทุนส่วนใหญ่ประเภทต่างๆอาจเป็นทางเลือกที่ดีในการเกษียณอายุถ้าคุณเลือกเป็นแผนเกษียณอายุแบบองค์รวมและรู้ว่าจะ ปรับสมดุล หรือขายหุ้นได้อย่างไรและเมื่อใดเพื่อสร้างเงินสดที่คุณต้องถอน

บรรทัดด้านล่าง

กองทุนรวมเป็นเงินลงทุนที่ดีถ้าคุณเลือกกองทุนที่มีค่าธรรมเนียมต่ำที่ตรงกับเป้าหมายและวัตถุประสงค์ของคุณ