ตัวเลือกบางอย่างเพื่อช่วยให้คุณติดตามการลงทุนของคุณ
มีการจัดการ โปรแกรมการลงทุนใหม่เพื่อ รับ เงินปันผล ซึ่งคำนวณภาษีของแต่ละตำแหน่งและดึงข้อมูลอัปเดตตามเวลาจริงจากราคาหุ้นอินเทอร์เน็ตเพื่อให้ข้อมูลล่าสุดเกี่ยวกับสถานะความเป็นสิริมงคลของคุณ
ในช่วงหลายปีที่ผ่านมานับตั้งแต่ Microsoft ประกาศว่ากำลังสิ้นสุดโครงการนี้ทางเลือกหลายทางจะมีให้เลือกบางแห่งซึ่งเป็นเจ้าภาพออนไลน์ภายใต้ซอฟต์แวร์เป็นรูปแบบการให้บริการขณะที่โปรแกรมอื่น ๆ เป็นโปรแกรมที่คุณสามารถติดตั้งในคอมพิวเตอร์ของคุณได้ ต่อไปนี้เป็นตัวเลือกที่ได้รับความนิยมมากที่สุดซึ่งคุณอาจต้องการพิจารณาหากต้องการติดตามการลงทุนของคุณ
การติดตามการลงทุนออนไลน์ของคุณด้วยซอฟต์แวร์ในรูปแบบบริการ
ผู้ให้บริการต่อไปนี้อนุญาตให้คุณลงชื่อเข้าใช้บัญชีออนไลน์ได้ทุกที่ในโลกตราบใดที่คุณมีการเชื่อมต่ออินเทอร์เน็ต
- ลูกค้าพอร์ทัล - หากคุณเป็นนักลงทุนรายใหญ่ที่ร่ำรวยหรือมีมูลค่าสูงคุณอาจทำงานร่วมกับที่ปรึกษาทางการเงินหรือกลุ่มการจัดการสินทรัพย์โดยตรง วันนี้เป็นเรื่องปกติที่พวกเขาจะมีพอร์ทัลออนไลน์สำหรับลูกค้าที่ช่วยให้ลูกค้าสามารถติดตามชีวิตทางการเงินทั้งหมดของตนได้รวมถึงสิ่งที่เรียกว่า "ยึดทรัพย์สิน" ไว้ที่ บริษัท อื่น พอร์ทัลเหล่านี้เป็นเครื่องมือที่มีประสิทธิภาพที่ทำให้ชีวิตง่ายขึ้นและมักได้รับความสนใจจากค่าธรรมเนียมการให้คำปรึกษาด้านการลงทุนที่คุณจ่ายให้กับมืออาชีพของคุณ
- ทุนส่วนตัว - ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาทุนส่วนบุคคลได้กลายเป็นหนึ่งในวิธีที่ได้รับความนิยมมากที่สุดในการติดตามการลงทุนระหว่างผู้ที่ไม่ได้ร่วมงานกับ ที่ปรึกษาด้านการลงทุน แบบเดิม ๆ ขณะนี้มีผู้ใช้มากกว่า 1,000,000 รายติดตามสินทรัพย์ $ 226 พันล้านเหรียญ ซอฟต์แวร์ฟรีเป็นบริการสร้างแผนภูมิและกราฟที่สวยงามซึ่งทำแผนที่รายได้การใช้จ่ายและการถือครองผลงานของคุณ สามารถเปรียบเทียบ ประสิทธิภาพ ของคุณ กับดัชนีตลาดหุ้น ที่คุณต้องการได้ สามารถวิเคราะห์เนื้อหาของคุณเพื่อให้คุณได้รับทราบถึงความรู้สึกที่แท้จริงของคุณกับ บริษัท บางแห่งในบัญชีและสถาบันหลายแห่ง จะช่วยให้คุณเข้าใจถึง อัตราส่วนค่าใช้จ่ายกองทุนรวมที่ คุณจ่ายให้กับแพคเกจการเกษียณอายุของคุณ
- Mint.com - เว็บไซต์การติดตามการลงทุนยอดนิยมอีกแห่งหนึ่ง Mint.com ช่วยให้คุณสามารถป้อนข้อมูลบัญชีของคุณจากสถาบันอื่น ๆ และรวมข้อมูลทั้งหมดไว้ในหน้าจอเดียว จากนั้นคุณสามารถกำหนดงบประมาณให้ตัวเองดูว่าคุณใช้จ่ายเงินประเภทใดประเภทหนึ่งติดตาม ค่าธรรมเนียมการลงทุนที่ คุณจ่ายและเปรียบเทียบบัญชีแต่ละบัญชีของคุณกับมาตรฐานเช่น S & P 500 หรือ Dow Jones Industrial Average
- Morningstar.com - ผู้ที่สมัครสมาชิก Morningstar.com สามารถเข้าถึงการจัดอันดับของหุ้นและกองทุนรวม แต่สร้าง พอร์ตการลงทุน ออนไลน์ได้เช่นกัน เมื่อฉันเขียนบทความนี้เป็นครั้งแรกบทความนี้ไม่ได้รวมเข้ากับไซต์อื่น ๆ ดังนั้นคุณจำเป็นต้องป้อนข้อมูลทั้งหมดด้วยตนเองจากรายงานการเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ของคุณ แต่มีคุณลักษณะพิเศษที่ไม่มีข้อเสนออื่น ๆ ที่เรียกว่า X-Ray เครื่องมือ X-Ray นี้ช่วยให้คุณสามารถป้อนกองทุนรวมของคุณและแสดงให้เห็นว่าการ ถือครองผลงาน ของคุณเป็นอย่างไรโดยการทำลายหุ้นอ้างอิงที่ถืออยู่ภายในแต่ละกองทุน ตัวอย่างเช่นหากคุณเป็นเจ้าของกองทุนดัชนีแนวหน้า S & P 500,000 บาทมูลค่า 1,000,000 ดอลลาร์ใน 401 (k), Roth IRA, SEP-IRA และ บัญชีการ เป็น นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ นับเป็นครั้งแรกที่ผมเขียนบทความนี้ในเดือนกรกฎาคมปี 2009 เป็นเจ้าของหุ้นของ Apple มูลค่า 33,400 เหรียญหุ้นของ Exxon Mobil มูลค่า 24,700 เหรียญหุ้นมูลค่า 18,800 เหรียญสหรัฐมูลค่าหุ้น Johnson & Johnson มูลค่า 16,400 เหรียญมูลค่าหุ้นสามัญของ Chevron 14,600 ดอลลาร์มูลค่า 14,300 เหรียญสหรัฐหุ้นของ Wells Fargo และ 14,200 เหรียญออสเตรเลียเป็นต้น . นี่เป็นเพราะดัชนีนี้ไม่มีอยู่จริงคุณกำลังซื้อหุ้นแต่ละแบบผ่านโครงสร้างแบบรวม
ติดตามการลงทุนของคุณด้วยสเปรดชีต
สำหรับผู้ที่ต้องการเพิ่มการควบคุมการติดตามการลงทุนสเปรดชีตที่กำหนดเองเป็นตัวเลือกที่ดีที่สุด มักมีสองตัวเลือกหลักในหมวดนี้
- Microsoft Excel - แม้ว่าความสามารถในการนำเสนอราคาหุ้นแบบเรียลไทม์ไม่เพียงพอสำหรับนักลงทุนโดยเฉลี่ย Microsoft Excel สามารถใช้เพื่อติดตามต้นทุนของภาษีในแต่ละล็อตรวมทั้งคำนวณรายได้เงินปันผลรวมหรือแม็ปออกใน กำหนดการจ่ายเงินปันผลรวมถึงการเตือนคุณเกี่ยวกับ วันที่จ่ายเงินปันผล
- Google Spreadsheets - โปรแกรมสเปรดชีตออนไลน์ฟรีของ Google ไม่ได้มีประสิทธิภาพเท่ากับ Excel แต่ช่วยให้เอกสารของคุณสามารถอัปเดตข้อมูลจากการเงินของรัฐเช่น Yahoo ได้ง่ายขึ้น นอกจากนี้เนื่องจากเป็นโปรแกรมบนอินเทอร์เน็ตคุณสามารถลงชื่อเข้าใช้บัญชี Google ของคุณได้จากทุกที่ในโลกเพื่อเข้าถึงสเปรดชีต Google ของคุณ
การใช้ซอฟต์แวร์เพื่อติดตามการลงทุนของคุณ
นักลงทุนจำนวนมากยังคงต้องการติดตั้งซอฟต์แวร์ในระบบภายใน (ในหลาย ๆ กรณีซอฟต์แวร์เดสก์ท็อปมีคุณลักษณะเพิ่มเติมที่ไม่สามารถใช้งานได้ผ่านทางโปรแกรมออนไลน์) โดยทั่วไปมีตัวเลือกน้อย
- Quicken - หากคุณซื้อ Quicken รุ่นการลงทุนนักลงทุนรายย่อยโดยทั่วไปจะพบว่าสอดคล้องกับความต้องการของเขามากที่สุด
- QuickBooks - นักบัญชีหรือนักลงทุนที่เก่งกาจที่พอใจกับ GAAP จะชอบความยืดหยุ่นในการใช้โปรแกรมซอฟต์แวร์บัญชีแบบเดิมในการจัดการการลงทุนของตน ส่วนตัวผมใช้ส่วนผสมของสเปรดชีตและ QuickBooks Pro ในการตรวจสอบทรัพย์สินของอสังหาริมทรัพย์ วันนี้ Intuit กำลังทำงานอย่างหนักเพื่อผลักดันให้ทุกคนเข้าสู่แพลตฟอร์มออนไลน์ QuickBooks Online ซึ่งมีให้เลือกหลายระดับและหลายจุดราคา
- ผู้จัดการกองทุน - มีโปรแกรมซอฟต์แวร์ที่เรียกว่าผู้จัดการกองทุน นี่คือสิ่งที่ใกล้เคียงกับการติดตามการลงทุนอย่างมืออาชีพสำหรับนักลงทุนรายย่อย อาจมีประสิทธิภาพมากโดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับผู้ที่ลงทุนใน พันธบัตรเทศบาล หรือ พันธบัตรองค์กร ติดตามสิ่งต่างๆเช่นดอกเบี้ยที่เกิดขึ้นวัน คูปอง ถัดไปและอัตราผลตอบแทนจนถึงวันครบกำหนด
เลือกโปรแกรมการติดตามการลงทุนที่ดีที่สุดสำหรับครอบครัวของคุณ
ในตอนท้ายโปรแกรมการติดตามการลงทุนที่ดีที่สุดคือโครงการที่เหมาะกับคุณมากที่สุด โปรแกรมที่ดีที่สุดในโลกไม่มีค่าถ้าคุณไม่ใช้มันหรือคุณพบว่ามันยุ่งยากมากเกินไป