ภาพรวมเบื้องต้นเกี่ยวกับการลงทุนเพื่อการลงทุนใน Trust Works
ชนิดของสินทรัพย์ที่สามารถเป็นเจ้าของเมื่อลงทุนเงินไว้ใน Trust?
เว้นไว้แต่ว่าตราสารความเชื่อใจซึ่งเป็นเอกสารที่ควบคุมพฤติกรรมของความไว้วางใจโดยเฉพาะอนุญาตหรือห้ามการลงทุนบางประเภทตามกฎทั่วไปเงินทุนของกองทุนความน่าเชื่อถือสามารถลงทุนในสินทรัพย์ใด ๆ ที่สอดคล้องกับ ภาระหน้าที่ความไว้วางใจ ของ ธนาคารที่ไว้ใจได้ หรือ ผู้รับมรดกคนอื่นเป็น หนี้ผู้รับประโยชน์หรือผู้ได้รับผลประโยชน์จากความไว้วางใจ
ในหลาย ๆ สถานการณ์ความไว้วางใจเดิมประกอบด้วยสินทรัพย์ที่สะสมโดย ผู้ให้สิทธิ์ / ชำระบัญชีในกรณีที่กองทุนทรัสต์ระหว่าง vivos หรือถ้าเขาหรือเธอได้ล่วงลับไปแล้วมรดกของเขาในกรณีที่กองทุนทรัสต์ testamentary ตัวอย่างเช่นเมื่อนักร้องนักแต่งเพลงโปรดิวเซอร์และนักแสดงไมเคิลแจ็คสันเสียชีวิตสิทธิในการเผยแพร่ลิขสิทธิ์เพลงสิทธิทางทรัพย์สินและทรัพย์สินทางปัญญาอื่น ๆ ของเขาได้รับความไว้วางใจให้กับเด็ก ๆ และสมาชิกในครอบครัวของเขา รายได้ passive ที่ สร้างขึ้นโดยสินทรัพย์ใน trusts เหล่านี้ควรอนุญาตให้เด็กของเขาจะยังคง เป็นอิสระทางการเงิน สำหรับส่วนที่เหลือของชีวิตของพวกเขา เกษตรกรที่ร่ำรวยบางครั้งปล่อยให้พื้นที่เพาะปลูกไว้วางใจสำหรับเด็กที่ยังเด็กเกินไปที่จะดำเนินการผู้จัดการมรดกจ้างเกษตรกรเช่าเพื่อดูแลที่ดินและแบ่งปันการขายพืชผลกับเด็กที่เข้าครอบครองเมื่อถึงวัยที่กำหนด ในบางกรณีนักลงทุนหรือผู้บริหารที่สะสมหุ้นขนาดใหญ่ใน หุ้นชิปสีน้ำเงิน จะโอน หุ้น บางส่วนไปเป็นความไว้วางใจให้กับสมาชิกในครอบครัวทำให้สามารถมี รายได้จากเงินปันผลได้
ในกรณีอื่น ๆ สินทรัพย์ทางโลกทั้งหมดที่ทิ้งไว้ในอสังหาริมทรัพย์จะได้รับการขายโดยตรงหรือทำการประมูลเพื่อให้สามารถนำเงินไปลงทุนใน หุ้น พันธบัตร และ / หรือ อสังหาริมทรัพย์ ได้หลากหลาย การควบคุมความสนใจในธุรกิจการดำเนินงานส่วนตัวเช่นโรงงานผลิตจะต้องไม่เป็นเรื่องผิดปกติโดยเฉพาะอย่างยิ่งในกรณีที่ผู้ประกอบการที่ต้องการให้คู่สมรสหรือเด็กกำพร้าซึ่งไม่เกี่ยวข้องกับ บริษัท เป็น สามารถที่จะมีชีวิตอยู่โดยปราศจากผลประโยชน์จากการทำงานของตนโดยไม่ต้องยืมหุ้นของตนซึ่งในกรณีนี้ ความไว้วางใจการใช้จ่ายเงิน มีประโยชน์อย่างยิ่ง
หากคุณตั้งกองทุนทรัสต์ไว้เกณฑ์การลงทุนที่คุณจะตั้งขึ้นสำหรับความมั่งคั่งที่คุณให้โอกาสจะขึ้นอยู่กับหลายปัจจัย ตัวอย่างเช่น:
- คุณวางแผนที่จะให้ความไว้วางใจเก็บ เงินปันผล, ดอกเบี้ยและรายได้ค่าเช่า ทั้งหมดมาเป็นเวลาหลายปีหรือไม่? นี่เป็นเรื่องธรรมดาเมื่อเด็กน้อยและคุณไม่ต้องการให้การจ่ายเงินเริ่มต้นจนกว่าจะถึงช่วงชีวิต หากเป็นเช่นนั้นคุณจะต้องการลงทุนเงินที่ถือไว้ด้วยความไว้วางใจในแบบที่ช่วยลดภาษีเนื่องจากเงินทุนสนับสนุนมีสิ่งที่เรียกว่าอัตราภาษีที่บีบอัด นั่นก็คือไม่ต้องใช้เวลามากพอที่จะไปถึงวงเล็บภาษีขั้นขอบด้านบน ซึ่งอาจรวมถึงการจัดลำดับความสำคัญของการเป็นเจ้าของ หุ้นที่ไม่จ่ายเงินปันผล หรือ พันธบัตรเทศบาลปลอดภาษี
- คุณวางแผนที่จะเพิ่มการแจกแจงในลักษณะที่มีประสิทธิภาพมากที่สุดหรือไม่? ถ้าผู้รับอยู่ในวงเล็บภาษีที่ต่ำกว่าอาจเป็นเรื่องที่ชาญฉลาดที่จะจัดลำดับความสำคัญในการเป็นเจ้าของ หุ้นปันผลที่ให้ผลตอบแทนสูง เนื่องจาก ผู้ได้รับผลประโยชน์อาจได้รับการยกเว้นภาษีเงินปันผลทั้งหมดขึ้นอยู่กับรายได้ของครอบครัวของตนด้วยการเปลี่ยนแปลงรหัสภาษี ล่าสุด
- คุณต้องการควบคุมเนื้อหาการดำเนินงานที่เฉพาะเจาะจงหรือการถือครองในครอบครัวเช่นฟาร์มหรือธุรกิจการผลิตที่กล่าวถึงหรือไม่? ในกรณีเช่นนี้คุณอาจต้องให้ผู้จัดการมรดกเช่าดำเนินการเพื่อเรียกใช้สินทรัพย์จากนั้นสั่งให้ทรัสตีรวบรวมรายได้เงินสดไว้ในตั๋วเงินคลัง ฉันเห็นสถานการณ์เช่นนี้ครั้งเดียว เจ้าของธุรกิจวัยกลางคนมีความสัมพันธ์กับลูกจ้างวัยหนุ่มสาว เกิดรักลูก พ่อเสียชีวิตในขณะที่เด็กยังคงเป็นผู้เยาว์ เขาได้โอนทรัพย์สมบัติของเขาไปยังกองทุนทรัสต์และจ่ายเงินให้กับแผนกความเชื่อถือของธนาคารท้องถิ่นเพื่อดูแลกิจการของเขาจนกระทั่งถึงวันครบรอบปีที่ 18 ของลูกสาวโดยบอกว่าจะทำเงินในขณะเดียวกันจากเงินปันผลที่ บริษัท ทำไว้ ในขณะที่ลูกสาวอายุ 18 ปีเธอสามารถสั่งให้กรรมาธิการขายธุรกิจเพิ่มเงินที่พวกเขาสะสมไว้สำหรับเธอและเดินไปกับเงินหรือครอบครองกิจการ เรื่องนี้มีผลต่อการประกันเงินที่ค้างอยู่ในมือของเด็กขณะที่ผู้หญิงที่เขามีความสัมพันธ์มารดาของเด็กก็ไม่สามารถเข้าถึงทรัพย์สมบัติใด ๆ ได้
กระบวนการที่แท้จริงของการลงทุนในเงินที่ถือไว้ในความเชื่อถือนั้นตรงไปตรงมา
หากคุณกำลังจัดตั้งกองทุนทรัสต์ไว้กระบวนการที่แท้จริงของการลงทุนในความไว้วางใจไม่ยากนัก คุณจะต้องมีเครื่องมือความไว้วางใจและเอกสารที่พิสูจน์การสร้างความไว้วางใจ นอกจากนี้ในหลาย ๆ กรณีคุณจะต้องมีหมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษีที่คุณได้รับจาก IRS เพื่อติดตามการยื่นเรื่องภาษีที่เชื่อถือได้ซึ่งจะต้องยื่นในแต่ละปีเช่นเดียวกับบุคคลหรือ บริษัท ทรัสตีทำหน้าที่แทนความไว้วางใจจากนั้นจะเปิดบัญชีธนาคารหรือนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ในชื่อของเจ้าหนี้และใช้บัญชีเพื่อซื้อทรัพย์สิน ขึ้นอยู่กับความเฉพาะเจาะจงของความไว้วางใจผู้ดูแลสามารถจัดการเงินด้วยตัวเองหรือจ้างเงินลงทุนในความไว้วางใจให้กับมืออาชีพที่มีคุณสมบัติเช่น ที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียน
ความน่าเชื่อถือที่มีขนาดเล็กอาจเป็นไปในลักษณะเช่น กองทุนดัชนี หรือ กองทุนรวม อื่น ๆ ในขณะที่การลงทุนขนาดใหญ่น่าจะเป็น บัญชีที่มีการบริหารแต่ละบัญชี ซึ่งลงทุนโดยตรงในหลักทรัพย์มากกว่าการลงทุนในกองทุนรวมโดยอาจรวมถึงการจัดสรรเงินทุนให้แก่กองทุนเอกชนหรือ กองทุนป้องกันความเสี่ยง
สำหรับความไว้วางใจในครอบครัวคุณสามารถเปิดบัญชีกองทุนความน่าเชื่อถือได้ที่ บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ เช่น Charles Schwab ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับข้อ จำกัด ในตราสารความน่าเชื่อถือและเอกสารจะมีลักษณะคล้ายกับบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ตามปกติ สามารถซื้อหุ้นได้ สามารถซื้อกองทุนรวมได้ สามารถ ซื้อขาย ETF ได้ อาจถือ REIT ได้
คุณสามารถเปิดบัญชีความเชื่อถือได้โดยตรงกับ บริษัท กองทุนรวมเช่น Vanguard Vanguard เรียกเก็บค่าธรรมเนียมทั้งหมด 1.57% จากการลงทุนในกองทุน 500,000 ดอลลาร์ที่ลงทุนในกองทุนดัชนีต้นแบบและกองทุนรวมอื่น ๆ นี่เป็นวิธีที่เหมาะสมสำหรับการให้บริการถ้าคุณต้องการความไว้วางใจแบบสัมผัสแบบ จำกัด ที่ลงทุนในสินทรัพย์วานิลลาธรรมดา
ให้คุณสามารถออกไปใช้บัญชีตรวจสอบความน่าเชื่อถือและเขียนเช็คเพื่อขอรับอาคารโรงแรมหรืออพาร์ทเมนต์เพื่อให้แน่ใจว่าชื่อได้รับการลงทะเบียนไว้กับ Trust เอง แน่นอนมันควรจะทำให้รู้สึกมากขึ้นในรูปแบบ บริษัท รับผิด จำกัด ที่ จะได้รับคุณสมบัติมากกว่าที่จะมีความไว้วางใจเป็นเจ้าของหน่วยสมาชิกของ LLC แต่ที่อภิปรายที่แตกต่างกันสำหรับวันที่แตกต่างกัน
ประเด็นก็คือการลงทุนในเงินลงทุนไม่ต่างอะไรกับการลงทุนเงินประเภทอื่นใดเท่าที่คุณกำลังพูดถึงปัญหาใน การจัดสรรสินทรัพย์ การตัดสินใจเกี่ยวกับจังหวะการตลาดการซื้ออย่างเป็นระบบหรือการได้มาซึ่งการประเมินมูลค่า การกระจายความเสี่ยงอย่างกว้างขวางและมุ่งเน้นไปที่ประสิทธิภาพด้านภาษี กุญแจสำคัญคือเพื่อให้แน่ใจว่าคุณไม่ได้วิ่งปะทะกันของข้อ จำกัด ที่อาจตั้งไว้ในเครื่องมือความไว้วางใจ