คุณอาจพลาดการลงทุนที่ดีบาง แต่การค้าออกสามารถเป็นมูลค่ามัน
สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมที่นี่มี 4 สิ่งที่ต้องค้นหาในกระแสรายได้แบบ Passive
เมื่อ สร้าง ผลงาน การลงทุน หนึ่งเคล็ดลับที่คุณสามารถใช้เพื่อเข้ารับหลักสูตรและสร้างความร่ำรวยก็คือการวัดความสำเร็จของคุณด้วยรายได้แบบพาสซีฟที่คุณสร้างขึ้นในรูปของเงินสดที่เย็นและแข็งในแต่ละปี ตามปรัชญานี้ดูเหมือนว่าจะใช้ได้กับทุกคนเพราะเป็นเรื่องง่ายและคุณสามารถดูหลักฐานที่เป็นรูปธรรมเกี่ยวกับความคืบหน้าของคุณเนื่องจากเช็คถูกส่งถึงคุณทางไปรษณีย์หรือฝากเข้าบัญชีธนาคารของคุณโดยตรง
ตัวอย่างการใช้รายได้แบบ Passive เป็นตัววัดของคุณ
ลองจินตนาการว่าคุณมีเงินออมที่คุณต้องการลงทุนในระยะยาวจำนวน 10,000.00 เหรียญ คุณตัดสินใจที่จะซื้อ 500 หุ้นของ General Electric ที่ $ 20.00 ต่อหุ้น สมมุติว่าเงินปันผลในปัจจุบันอยู่ที่ 17 ¢ต่อไตรมาส นั่นคือทุก 90 วันคุณจะได้รับเช็คสำหรับ $ 85.00 หากคุณมีเงินฝากโดยตรง ณ สิ้นปีคุณจะมีเงินสด 340.00 ดอลลาร์ในบัญชี
ปีถัดไปคุณประหยัดเงินเพิ่มอีก $ 10,000.00 คุณเพิ่มเงิน 340.00 ดอลลาร์เป็นเงินสดจากการจ่ายปันผลของ General Electric ทำให้คุณมีเงินสดใหม่ 10,340.00 เหรียญ เวลานี้คุณต้องการกระจายการลงทุนเพื่อซื้อ 159 หุ้นของ Johnson & Johnson ที่ราคาต่ำกว่า 65 เหรียญสหรัฐฯต่อหุ้น สมมติว่าเงินปันผลประจำปีของพวกเขาคือ 2.44 เหรียญต่อหุ้น
เมื่อสิ้นปีที่สองคุณจะสร้างรายได้แบบพาสซีฟจากการจ่ายเงินปันผลของ General Electric จำนวน 340.00 เหรียญและรายได้แบบพาสซีฟ 387.96 เหรียญสหรัฐจากเงินปันผลของ Johnson & Johnson มูลค่ารวม 727.96 เหรียญสหรัฐฯ คุณเพิกเฉยกับ ความผันผวนของตลาดหุ้น โดยสิ้นเชิงโดยมุ่งเน้นที่สิ่งหนึ่งและสิ่งเดียวเท่านั้น: ไม่ว่าคุณจะได้รับรายได้แบบพาสซีฟที่จะเติบโตเร็วกว่า อัตราเงินเฟ้อ หรือไม่ก็ตาม คุณคิดว่าเหมือนกับเจ้าของธุรกิจระยะยาวไม่ใช่นักเก็งกำไร
ผลงานรายได้ที่พาสซีทดีขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป
หนึ่งในลักษณะที่โดดเด่นของผลงานรายได้แบบพาสซีฟที่ดีคือเครื่องกำเนิดไฟฟ้า เงินสดที่ ถือไม่ว่าจะเป็นหุ้น อสังหาริมทรัพย์การ ถือหุ้นในธุรกิจเอกชนทรัพย์สินทางปัญญาสิทธิในแร่หรือสิ่งอื่นที่คุณสามารถจินตนาการได้ว่าพ่นเงิน เติบโตในแต่ละปีเพื่อให้พวกเขามีการขว้างปาออกเงินมากกว่าที่พวกเขาเป็นปีก่อน เป็นสิ่งสำคัญที่อัตราการเติบโตของการกระจายเงินสดจะมากกว่า อัตราเงินเฟ้อ ดังนั้นรายได้ของครอบครัวของคุณจะขยายตัวเพิ่มขึ้นเรื่อย ๆ ทำให้คุณมีเงินทุนมากขึ้นในการออกไปลงทุนใหม่ประหยัดหรือใช้จ่าย
นำหุ้นทั้งสองที่เรากล่าวมา ในขณะที่ฉันเขียนบทความนี้เป็นครั้งแรกจอห์นสันแอนด์จอห์นสันเพิ่มการจ่ายเงินปันผลเป็นปีที่ 50 ติดต่อกัน
General Electric มีการจ่ายเงินปันผลเพิ่มขึ้นหลายครั้งในช่วง 2-3 ปีที่ผ่านมาแม้ว่าจะยังไม่ถึงระดับที่เคยขึ้นก่อนภาวะถดถอยครั้งใหญ่ บริษัท ที่ดีคือหนึ่งที่สามารถและเต็มใจที่จะเพิ่มการ จ่ายเงินปันผล ให้กับเจ้าของของตนอย่างต่อเนื่องเพื่อให้พวกเขาได้รับการตรวจสอบการจ่ายเงินปันผลที่เพิ่มขึ้นเรื่อย ๆ เนื่องจากการดำเนินงานพื้นฐานนั้นดีกว่าองค์กรทั่วไป คิดว่า บริษัท เช่น Kraft Foods ไม่ว่าใครจะพยายามอย่างหนักคุกกี้ Oreo อาจเป็นที่นิยมในหมู่คุกกี้ที่ขายดีที่สุดในโลก คิดถึงโคคา - โคล่าหรือเป๊ปซี่ ไม่ว่าเงินที่คุณลงทุนในคู่แข่งจะเป็นไปไม่ได้ที่จะปลดทั้งสองยักษ์เครื่องดื่มที่มีแอลกอฮอล์ออกจากคอนที่ด้านบนของเครื่องดื่มอัดลม
ในทำนองเดียวกันการ ลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ที่ดี สามารถสนับสนุนการเพิ่มค่าเช่าเล็กน้อยในส่วนที่เกินจากอัตราเงินเฟ้อ
คุณไม่ต้องการเป็นเจ้าของธุรกิจที่ยากลำบาก ชีวิตสั้นเกินไปที่จะไปเส้นทางนั้น ปล่อยให้คนอื่น งานของคุณคือเพื่อให้แน่ใจว่าคุณจะสิ้นสุดในแต่ละปีด้วย 1. ) ขยายความเป็นเจ้าของธุรกิจที่มีคุณภาพดีและมีคุณภาพสูง 2. ) สินทรัพย์เหล่านั้นจะถูกโยนเงินจำนวนมากขึ้นกว่าที่เป็นเวลา 12 เดือนก่อนหน้านี้ การรวมตัวกันไม่ใช่เรื่องยากที่จะ สร้างความมั่งคั่ง ถ้าคุณมีเวลาเพียงพอ
การใช้แนวทางรายได้แบบพาสซีฟสามารถช่วยป้องกันคุณจากการจ่ายเงินเกินค่าสำหรับสินทรัพย์
ข้อได้เปรียบที่สำคัญของการมุ่งเน้นไปที่รายได้ passive ประจำปีเป็นตัวชี้วัดความสำเร็จคือการช่วยป้องกันคุณจากการจ่ายเงินเกินจริงเช่น นักลงทุนโง่ ๆ ใน Home Depot ที่เราพูดถึงที่นี่ นี่เป็นหน้าที่ของคณิตศาสตร์ขั้นพื้นฐาน ในขณะที่ราคาเพิ่มขึ้นอัตราผลตอบแทนเงินสดจะลดลง นักลงทุนที่มุ่งเน้นการเพิ่มรายได้ passive ของเขาจะไม่พบการลงทุนที่ให้ผลตอบแทนต่ำสุดเหล่านี้เกือบจะน่าสนใจโดยให้กำลังการตอบโต้เมื่อมองโลกในแง่ดีกวาด ตลาดหุ้นหรือ ตลาดอสังหาริมทรัพย์ เขาหรือเธอได้ตั้งใจปกป้องการลงทุนของครอบครัวของเขาโดยเด็ดขาด
อันตรายที่ใหญ่ที่สุดสำหรับการลงทุนด้านรายได้แบบ Passive คือความเสี่ยงที่จะตกสู่กับดักค่าหรือกับดักปันผล
หนึ่งในความเสี่ยงที่ยิ่งใหญ่ที่สุดสำหรับผู้ชายและผู้หญิงที่เน้นการลงทุนรายได้แบบพาสซีฟกำลังตกอยู่ในกับดักค่าหรือที่เรียกว่า ตามกฎทั่วไปหากสินทรัพย์มีอัตราผลตอบแทน 3 เท่า, 4 เท่าหรือมากกว่าพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐฯอายุ 30 ปีโปรดระวัง สินทรัพย์ราคาถูกส่วนใหญ่ราคาถูกเพราะเหตุผล ในโลกปัจจุบันถ้าคุณเห็นการ จ่ายเงินปันผล 6%, 8%, 10%, 12% หรือสูงกว่าคุณอาจกำลังเดินเข้าไปในกับดักที่เรียกว่าสิ่งเหล่านี้ อาจเป็น บริษัท ที่มีการจ่ายเงินปันผลพิเศษเพียงครั้งเดียวจากการขายสินทรัพย์เช่น บริษัท ย่อยหรือการฟ้องร้องคดีที่จะไม่ทำซ้ำ อาจเป็นธุรกิจสินค้าโภคภัณฑ์สำหรับเล่นเกมที่บริสุทธิ์ซึ่งมีโครงสร้างเป็น พาร์ตเนอร์หลัก ที่มีรายได้จากการทำกำไรสูงซึ่งตลาดรู้ว่าไม่สามารถยั่งยืนได้ อาจเป็น ธุรกิจแบบวัฏจักรที่ แสดงถึงสิ่งที่ นักลงทุนมูลค่า เรียกหากับดักรายได้สูงสุด
ในทุกกรณีโปรดใช้ความระมัดระวัง การลงทุนรายได้แบบ Passive สามารถให้บริการคุณได้ดี แต่ไม่ได้รับความโลภและเกินความสามารถในการให้ผลผลิต ในขณะที่เบนจามินเกรแฮมเตือนเราเงินจำนวนมากหายไปโดยนักลงทุนถึงจุดครึ่งหนึ่งของรายได้ passive มากกว่าที่ถูกขโมยไปที่กระบอกปืน เขาพูดถูก