ตัวอย่างของรูปแบบการจัดสรรสินทรัพย์และกลยุทธ์ในโลกแห่งความเป็นจริง
นักลงทุนจำนวนมาก ต้องการใช้วิธีการจัดสรรสินทรัพย์ในการบริหารเงินการแบ่งทุนระหว่าง หุ้น พันธบัตร อสังหาริมทรัพย์ เงินสดทองและในบางกรณีธุรกิจเอกชน นักลงทุนบางคนดำเนินการเพิ่มเติมและลงทุนในสิทธิบัตรสิทธิในการร้องเพลงและทรัพย์สินทางปัญญาอื่น ๆ หลายปีมาแล้วผมได้เขียนชุดคำแนะนำรูปแบบการจัดสรรสินทรัพย์สำหรับผู้อ่านบล็อกส่วนตัวของฉัน ฉันได้รวบรวมข้อมูลเหล่านี้ไว้ที่นี่เพื่อเพิ่มผลงานเขียนมากมายที่ฉันได้ทำไว้ในหัวข้อนี้เพื่อช่วยให้คุณสามารถค้นหาได้ทั้งหมดในที่เดียวซึ่งง่ายต่อการอ้างอิง
01 การหารูปแบบการจัดสรรสินทรัพย์ที่เหมาะสมกับคุณ
นักลงทุนทุกคนมีความต้องการที่แตกต่างกัน นั่นหมายความว่าไม่มีรูปแบบการจัดสรรสินทรัพย์รายใดที่เหมาะกับทุกคน ขึ้นอยู่กับระยะเวลาในชีวิตของคุณที่คุณพบว่าแม้การจัดสรรสินทรัพย์ส่วนบุคคลของคุณจะเปลี่ยนไปจากโฟกัสการเติบโตในขณะที่คุณยังอายุน้อยในการมุ่งเน้นรายได้แบบพาสซีฟเมื่อคุณอายุมากขึ้น ต่อไปนี้เป็นสิ่งที่ควรพิจารณาเมื่อพิจารณาถึงวิธีการหนึ่งที่จะช่วยคุณได้ ภาพรวมการจัดสรรสินทรัพย์แบบจำลองสินทรัพย์และวิธีการทำงานเหล่านี้ได้รับการออกแบบมาสำหรับผู้เริ่มต้นใหม่ที่ต้องการเดินผ่านแนวความคิด ควรให้รากฐานที่ดีก่อนที่คุณจะเริ่มเจาะลึกในแง่มุมที่ก้าวหน้าของระเบียบวินัย 03 การลงทุนในสินทรัพย์
สำหรับคนหนุ่มสาวและวัยกลางคนส่วนใหญ่เป้าหมายของคุณคือการเติบโต ในเกือบทุกกรณีนี้จะเป็นการสร้างไข่รังที่สะดวกสบายตามเวลาที่คุณพร้อมที่จะเกษียณอายุหรือเพื่อให้เด็กและหลานของคุณเข้าเรียนในวิทยาลัย นี่คือตัวอย่างของรูปแบบการจัดสรรพอร์ตการลงทุนสินทรัพย์ที่เพิ่มขึ้นอาจมีลักษณะเช่นนี้ 04 การลงทุนในสินทรัพย์ถาวร
มีหลายเหตุผลที่คุณอาจสนใจที่จะปกป้องสิ่งที่คุณมีอยู่ซึ่งให้ผลตอบแทนที่ดี บางครั้งก็เป็นเพราะคุณได้ใส่เงินไว้สำหรับการชำระเงินดาวน์ในบ้าน บางครั้งก็เป็นเพราะคุณมีเวลาอยู่ในช่วงอายุขัยที่เหลือและต้องการเพียงเพื่อให้สามารถชำระค่าใช้จ่ายได้ เมื่อวัตถุประสงค์คือเพื่อรักษาทุนของคุณเหนือการพิจารณาอื่น ๆ ทั้งหมดมีเพียงไม่กี่ชั้นสินทรัพย์ที่คุณควรพิจารณาสำหรับผลงานของคุณ 05 การลงทุนในสินทรัพย์
วัตถุประสงค์ของรูปแบบการจัดสรรสินทรัพย์ที่สมดุลคือการให้การเติบโตที่เหมาะสมจากหุ้นรายได้ดอกเบี้ยจากพันธบัตรและในหลายกรณีการให้เช่าอสังหาริมทรัพย์จากการถือครองทรัพย์สิน 06 แบบประเมินผลการลงทุนในสินทรัพย์
อสังหาริมทรัพย์เป็นรูปแบบการลงทุนที่เก่าแก่ที่สุดรูปแบบที่เป็นที่ยอมรับและเป็นสากลที่สุด การหาการจัดสรรสินทรัพย์อสังหาริมทรัพย์ที่ถูกต้องอาจเป็นสิ่งที่ท้าทาย แต่ก็เป็นเรื่องที่คุณสามารถพบกับความช่วยเหลือจากบทความนี้ได้อธิบายรายละเอียดบางวิธีที่แตกต่างออกไปเพื่อให้คุณได้รับรายได้จากสินทรัพย์ในผลงานของคุณ 07 การจัดสรรสินทรัพย์ระหว่างประเทศ
มากกว่าครึ่งหนึ่งของหุ้นของโลกพันธบัตรและค่าอสังหาริมทรัพย์มีอยู่นอกประเทศสหรัฐอเมริกา คุณไม่มีเงินทั้งหมดที่นี่ในสินทรัพย์ที่เป็นสกุลดอลลาร์หากคุณมีพอร์ตโฟลิโอมูลค่าอย่างน้อย $ 100,000 หรือมากกว่า ในบางกรณีสามารถทำได้ง่ายโดยการลงทุนใน บริษัท ต่างๆเช่น Coca-Cola ซึ่งมีรายได้มากที่สุดในต่างประเทศ ในกรณีอื่น ๆ อาจต้องซื้อหุ้นต่างประเทศหรือ ADRs เพื่อที่คุณจะได้รับเงินปันผลในสกุลเงินปอนด์สเตอร์ลิงยูโรเยนและฟรังก์สวิสเพื่อชื่อไม่กี่ 08 รูปแบบการจัดสรรสินทรัพย์เงินเฟ้อ Portfolio
เมื่ออัตราเงินเฟ้อสูงกว่าหัวที่น่าเกลียดของการทำหน้าที่เป็นภาษีการลักลอบโดยการระบายกำลังซื้อของคุณเมื่อเวลาผ่านไปมีบางรูปแบบการจัดสรรพอร์ตการจัดสรรสินทรัพย์ที่คุณสามารถใช้เพื่อป้องกันการทำลายความมั่งคั่ง ดัชนีการปันส่วนสินทรัพย์ Deflation Asset Allocation Portfolio
ในสภาพแวดล้อมที่ลดภาวะถดถอยเนื่องจากเงินดอลลาร์มีมูลค่ามากขึ้นและราคาของสินทรัพย์ล่มสลายนักลงทุนสามารถถูกฆ่าได้ วิธีหนึ่งในการป้องกันสิ่งนี้คือการถือครองสินทรัพย์ประเภทบางอย่างที่สามารถให้เป็นป้อมปราการเมื่อได้รับความยากลำบาก ผลงานของรูปแบบการปันส่วนสินทรัพย์เพื่อลดภาวะเงินฝืดนี้จะทำให้คุณมีความคิดในการเริ่มต้น กลยุทธ์การจัดสรรสินทรัพย์แบบแอคทีฟและแบบพาสซีฟ 10
มีความแตกแยกกันมากในหมู่นักลงทุนเกี่ยวกับวิธีการที่เหมาะสมในการลงทุนคือการจัดการเงินของคุณอย่างแข็งขันโดยการเลือกการถือครองของแต่ละบุคคลหรือว่าคุณควรนั่งรับเงินของคุณโดยการซื้อและถือครองสินทรัพย์เป็นระยะเวลานาน รายละเอียดนี้จะอธิบายถึงการแบ่งระหว่างสองวิธีและความคิดที่ดีกว่า 11 การลงทุนในสินทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนแบบ Passive Income Portfolio
หากต้องการดูว่าพอร์ตการลงทุนของรูปแบบการจัดสรรสินทรัพย์รายได้แบบพาสซีฟอาจดูในโลกแห่งความเป็นจริงอ่านบทความนี้ซึ่งจะช่วยแบ่งประเภทสินทรัพย์และเปอร์เซ็นต์ที่แตกต่างออกไปซึ่งอาจเหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการใช้ชีวิตจากการจ่ายเงินปันผลดอกเบี้ยและค่าเช่า ทุนของเขาหรือเธอ 12 ยุทธวิธีการจัดสรรสินทรัพย์และผลงานของคุณ
การจัดสรรสินทรัพย์ทางยุทธวิธีเป็นเทคนิคขั้นสูงสำหรับนักลงทุนรายใหญ่ที่ต้องการหาแหล่งข้อมูลที่มีมูลค่าต่ำกว่าเกณฑ์ ตัวอย่างเช่นในช่วงที่มีการแข่งขันในตลาดหุ้นคนที่ฝึกฝนวินัยนี้จะเพิ่มเงินให้กับหุ้นของเขาหรือเธอในขณะที่ในระหว่างการพังทลายของอสังหาริมทรัพย์เขาหรือเธอจะต้องเทเงินเข้าซื้อสินทรัพย์รายได้ ในแง่การจัดสรรสินทรัพย์ทางยุทธวิธีก็เหมือนกับการลงทุนด้วยมูลค่าเพียงอย่างเดียวในระดับมหภาค 13 การจัดสรรสินทรัพย์สำหรับเจ้าของธุรกิจขนาดเล็ก
เมื่อคุณเป็นเจ้าของธุรกิจขนาดเล็กราคาต่อรองก็คือเมื่อเวลาผ่านไปจะเป็นเปอร์เซ็นต์ของมูลค่าสุทธิของคุณที่ไม่เป็นสัดส่วน ซึ่งหมายความว่าการจัดสรรสินทรัพย์ของคุณในส่วนที่เหลือของพอร์ตการลงทุนของคุณต้องมีการเปลี่ยนแปลงหรือมิฉะนั้นคุณอาจมีมูลค่าสุทธิของคุณมากเกินไปที่จะได้รับผลกระทบจากหุ้น 14 Portfolio Portfolio Capital Asset Modulation Portfolio
หลักฐานทางการศึกษาเป็นที่ชัดเจนว่ากลุ่มทุนในตลาดที่แตกต่างกัน ได้แก่ ตัวพิมพ์เล็ก, ตัวพิมพ์ใหญ่, ตัวพิมพ์ใหญ่, ตัวใหญ่และตัวใหญ่ - มีความแตกต่างกันไปในแต่ละช่วงเวลา ไม่ว่าจะเป็นธุรกิจขนาดใหญ่ที่มีสำนักงานใหญ่อยู่ที่นิวยอร์กซิตี้หรือ บริษัท ขนาดเล็กในอาร์คันซอทำให้แน่ใจได้ว่าคุณมีธุรกิจที่เหมาะสมกับการจัดสรรสินทรัพย์อัจฉริยะช่วยให้คุณสามารถบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้ 15 การลงทุนในสินทรัพย์
มีห้าวิธีที่สำคัญคุณสามารถได้รับการสัมผัสกับสินทรัพย์ชั้นโลหะมีค่าถ้าคุณต้องการสิ่งที่ตัวเองเช่นทองหรือเงินในพอร์ตการลงทุนของคุณ 16 รูปแบบการจัดสรรสินทรัพย์ที่แปลกใหม่
สำหรับนักลงทุนรายย่อยบางกลุ่มมีประเภทของสินทรัพย์แปลกใหม่ที่แตกต่างกันซึ่งสามารถใส่ลงในรูปแบบพอร์ตการลงทุนการจัดสรรสินทรัพย์ซึ่งรวมถึงสิ่งต่างๆเช่นหุ้นเอกชนและฟิวเจอร์สที่มีการจัดการ ความเสี่ยงเหล่านี้อาจมีความเสี่ยงสูง แต่ก็มีผลตอบแทนที่เป็นไปได้สูง 17 การจัดหาสินทรัพย์ของลมุด
หนึ่งในรูปแบบการจัดสรรสินทรัพย์ที่เก่าแก่ที่สุดที่เคยบันทึกไว้ในประวัติศาสตร์ของมนุษย์ตั้งอยู่ในชาวยิวลมุด สิ่งที่น่าสนใจก็คือมันง่ายจริง ๆ และตรงไปตรงมามากจนเกือบจะช่วยให้นักลงทุนรายใดทำเงินได้ไม่มากนักในช่วงสองสามศตวรรษที่ผ่านมาโดยไม่คำนึงถึงสภาวะตลาดที่มีระยะเวลานานพอสมควร 18 เงินบำนาญมีผลต่อการตัดสินใจในการจัดสรรสินทรัพย์ของคุณอย่างไร
หากคุณเป็นหนึ่งในจำนวนที่ลดลงของผู้เกษียณอายุที่มีคุณสมบัติครบเกษียณแล้วความต้องการในการจัดสรรสินทรัพย์ของคุณจะแตกต่างจากเพื่อนและสมาชิกในครอบครัวที่ไม่ได้รับเงินค่าเลี้ยงดูมากนัก ในสาระสำคัญเงินบำนาญของคุณหมายถึงการจัดเรียงของรายได้คงที่หรือพันธบัตรเหมือนการลงทุน ควรคำนึงถึงการตัดสินใจว่าจะแบ่งรายได้จากธุรกิจส่วนตัวหุ้นพันธบัตรอสังหาริมทรัพย์ทองคำเงินและทรัพย์สินทางปัญญาเป็นเงินเท่าไหร่ มิฉะนั้นคุณมีความเสี่ยงที่จะมีเงินมากเกินไปในสินทรัพย์ที่ได้รับผลตอบแทนต่ำเพื่อความมั่นคงที่คุณไม่ต้องการ 19 การใช้ ETF เพื่อทำให้การจัดสรรสินทรัพย์ทำได้ง่ายขึ้น
ด้วยการเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วของกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนหรือที่เรียกว่า ETFs การกระจายการจัดสรรสินทรัพย์ของคุณไม่ยุ่งยากเท่าใดนักตามประเภทสินทรัพย์มูลค่าตลาดการจัดอันดับเครดิตหรือเกณฑ์อื่น ๆ ที่คุณพิจารณาว่ามีความสำคัญต่อความต้องการลงทุนของคุณ 20 การปรับสมดุลใหม่ในการจัดสรรสินทรัพย์ของคุณ
แนวทางหนึ่งที่นิยมในหมู่ผู้จัดการการลงทุนระดับมืออาชีพและที่ปรึกษาด้านความมั่งคั่งเรียกว่าการปรับสมดุล วัตถุประสงค์ของการปรับสมดุลคือหลีกเลี่ยงการมีเงินมากเกินไปในประเภทสินทรัพย์เดียวเช่นหุ้นหรืออสังหาริมทรัพย์ ด้วยวิธีนี้เมื่อเกิดความผิดพลาดในตลาดขึ้นมาซึ่งพวกเขาทำอย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้คุณจะไม่ได้รับอันตรายอย่างมาก นี่คือตัวอย่างของเวลาและวิธีการปรับสมดุลอาจเกิดขึ้น 21 สินทรัพย์ประเภทใดที่คุณควรพิจารณาสำหรับผลงานของคุณ?
ภาพ Claire Fraser / Imagezoo / Getty คุณไม่สามารถเริ่มคิดเกี่ยวกับรูปแบบการจัดสรรสินทรัพย์แต่ละรูปแบบได้จนกว่าคุณจะทราบว่าเนื้อหาสินทรัพย์ประเภทใดเหมาะสำหรับคุณโดยพิจารณาจากอายุกรอบเวลาทรัพยากรทางการเงินประสบการณ์บุคลิกภาพความปรารถนาวัตถุประสงค์เป้าหมายและความเสี่ยง ภาพรวมระดับสูงนี้จะช่วยให้คุณสะดวกในการทำความเข้าใจว่าคุณอาจเริ่มมองหาที่ไหนเมื่อคุณพร้อมที่จะรับเงินเพื่อดูงบดุลของครอบครัว
22 ยุทธศาสตร์การจัดสรรสินทรัพย์
การถือครองสินทรัพย์เดียวกันที่แน่นอนในสถานที่ต่างๆภายในพอร์ทการลงทุนของคุณอาจทำให้ได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้นหรือลดลงเนื่องจากต้องใช้กฎหมายภาษีที่ซับซ้อน ที่พักอาศัยภาษีแผนเกษียณอายุและวิธีการถือครองคุณสามารถเพิ่มคะแนนสะสมของคุณได้เป็นสองเท่าในอัตราที่เพิ่มขึ้นทำให้เกิดการสะสมความมั่งคั่งมากขึ้นในช่วงชีวิตการลงทุน มีสินทรัพย์หลักห้าประเภทซึ่งเป็นรากฐานของแผนการจัดสรรสินทรัพย์เกือบทั้งหมด การทำความเข้าใจว่าเนื้อหาของสินทรัพย์ทั้งห้าประเภทนี้เป็นอย่างไรและมีความแตกต่างกันอย่างไรทำให้สามารถจัดการพอร์ตโฟลิโอของคุณได้ในแบบที่คุณสามารถนอนหลับได้ในเวลากลางคืน มีสินทรัพย์หลักห้าประเภทซึ่งเป็นรากฐานของแผนการจัดสรรสินทรัพย์เกือบทั้งหมด การทำความเข้าใจว่าเนื้อหาของสินทรัพย์ทั้งห้าประเภทนี้เป็นอย่างไรและมีความแตกต่างกันอย่างไรทำให้สามารถจัดการพอร์ตโฟลิโอของคุณได้ในแบบที่คุณสามารถนอนหลับได้ในเวลากลางคืน