การลงทุนในกองทุนดัชนีต้นทุนต่ำ

เหตุผลในการพิจารณาเพิ่มเงินกองทุนดัชนีต้นทุนต่ำลงในผลงานของคุณ

คุณอาจสงสัยว่าคุณควรเลือกอะไร: กองทุนรวมที่มีการจัดการอย่างกระตือรือร้นหรือกองทุนรวมที่จัดการด้วยความภักดี

ตามที่คนที่ Motley Fool มีเพียง 10 หมื่น กองทุนรวมที่ มีการจัดการอย่างแข็งขันสามารถเอาชนะ S & P 500 ได้ อย่างสม่ำเสมอตลอดระยะเวลาสิบปีที่ผ่านมา ประวัติบอกเราว่าน้อยมากถ้ามีกองทุนเหล่านี้จะจัดการงานเดียวกันในทศวรรษต่อ ๆ ไป

บทเรียนเป็นเรื่องง่าย: ถ้าคุณไม่มั่นใจว่าคุณสามารถเลือก 0.001% ของกองทุนรวมที่จะเอาชนะตลาดแบบกว้าง ๆ ได้คุณจะได้รับบริการที่ดีที่สุดโดยการลงทุนในตลาดเอง

คุณลงทุนในตลาดด้วยตัวเองอย่างไร? เมื่อเริ่มต้น แผนค่าเฉลี่ยค่าเงินดอลลาร์ เป็น เงินกองทุนดัชนี ต้นทุนต่ำคุณสามารถมั่นใจได้ว่าคุณจะได้รับส่วนใหญ่ของ กองทุนรวมที่ ได้รับการจัดการในระยะยาว

นักลงทุนที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดในประวัติศาสตร์ Warren Buffett สนับสนุนว่าผู้ที่ไม่เต็มใจหรือไม่สามารถประเมินหุ้นแต่ละอย่างชาญฉลาดควร ลงทุน ใน กองทุนดัชนี ต้นทุนต่ำเช่นที่นำเสนอโดยกองหน้า

ทำไม? กองทุนดัชนีมี ข้อได้เปรียบที่ แตกต่างกันสาม ข้อเหนือกว่าคู่ค้าที่มีการจัดการอย่างกระตือรือร้น :

• พวกเขาไม่จำเป็นต้องมีการวิเคราะห์ขององค์กรหรือความเข้าใจเกี่ยวกับทฤษฎีบัญชีทฤษฎีหรือนโยบายการลงทุน
• พวกเขามีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่แทบไม่มีอยู่จริงทำให้สามารถแข่งขันกับเงินทุนที่ได้รับการจัดการอย่างแข็งขันและเกือบจะมั่นใจได้ถึงประสิทธิภาพที่ดีขึ้นในระยะยาว

• พวกเขาประกอบด้วยหลายสิบหรือหลายร้อย บริษัท การ กระจายความเสี่ยง นี้ช่วยลดความเสี่ยงเฉพาะ บริษัท

กองทุนดัชนีคืออะไร?

ก่อนที่คุณจะเพิ่มกองทุนดัชนีลงในพอร์ตโฟลิโอของคุณจะต้องนำเข้าเพื่อทำความเข้าใจว่าเป็นอย่างไร กองทุนดัชนีเป็นกองทุนรวมที่ออกแบบมาเพื่อสะท้อนผลการดำเนินงานของดัชนีที่สำคัญอย่างหนึ่งเช่น ดัชนีอุตสาหกรรมดาวโจนส์ S & P 500 Wilshire 5000 รัสเซลล์ 2000 เป็นต้นซึ่งแตกต่างจากกองทุนรวมที่ได้รับการจัดการอย่างแข็งขัน , วิเคราะห์และซื้อหุ้นแต่ละกองทุนดัชนีมีการจัดการอย่างอดทน

โดยทั่วไปหมายถึงกลุ่มที่เลือกไว้ล่วงหน้าซึ่งไม่ค่อยมีการเปลี่ยนแปลง

นักลงทุนที่ซื้อกองทุนดัชนีที่ได้รับการออกแบบมาเพื่อสะท้อนถึงค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรมดาวโจนส์เช่นจะมีการเคลื่อนไหวด้านราคาใกล้เคียงกับค่าเฉลี่ยของอุตสาหกรรมดาวโจนส์ที่เขาได้ยินในข่าวตอนค่ำ ในทำนองเดียวกันนักลงทุนที่สร้างตำแหน่งในกองทุนดัชนีที่ออกแบบมาเพื่อเลียนแบบดัชนี S & P 500 เป็นสาระสำคัญในการหาหุ้นใน บริษัท ทั้งห้าร้อยแห่งที่ทำดัชนีดังกล่าว

กองทุนดัชนีไม่จำเป็นต้องมีการวิเคราะห์องค์กรและการเงิน

กองทุนดัชนีเหมาะอย่างยิ่งสำหรับผู้ที่ไม่มีความคิดในการประเมินข้อได้เปรียบทางการแข่งขันของ บริษัท ต่างๆแยกความแตกต่างของ งบกำไรขาดทุน ออกจาก งบดุล หรือคำนวณกระแสเงินสดที่ลดลง เนื่องจากความเสี่ยงที่เฉพาะเจาะจงของ บริษัท มีการกระจายออกไปหลายสิบ บริษัท หรือหลายร้อย บริษัท ที่ประกอบกันเป็นดัชนีสำคัญ ๆ แต่ละครั้งการวิเคราะห์ดังกล่าวไม่จำเป็น นอกจากนี้กองทุนดัชนีเป็นวิธีที่ประหยัดค่าใช้จ่ายในการซื้อหุ้นหลายร้อยหุ้นโดยหลีกเลี่ยงการนับพัน ๆ ดอลลาร์ในค่าคอมมิชชั่น นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ ที่อาจส่งผลให้

กองทุนดัชนีโดยทั่วไปมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายกองทุนรวมต่ำสุด

กองทุนรวมที่ได้รับการจัดการอย่างแข็งขันต้องจ่ายเงินให้กับผู้จัดการลงทุนนักวิเคราะห์ค่าสมัครการวิจัยและสิ่งที่คล้ายกัน

เปอร์เซ็นต์ของค่าใช้จ่ายรวมของกองทุนซึ่งรวมถึงค่าธรรมเนียม 12b-1 หารด้วยสินทรัพย์สุทธิเฉลี่ยเรียกว่าเป็น อัตราส่วนค่าใช้จ่าย เนื่องจากกองทุนดัชนีไม่ได้รับการบริหารจัดการ (และไม่จำเป็นต้องใช้ค่าใช้จ่ายดังกล่าวข้างต้น) อัตราส่วนค่าใช้จ่ายจึงใกล้เคียงกับกองทุนรวมเฉลี่ย หมายความว่าเงินของนักลงทุนน้อยลงจะจ่ายค่าใช้จ่ายค่าชดเชยและค่าใช้จ่ายในการขาย ในระยะยาวค่าใช้จ่ายที่ลดลงจากเงินทุนดัชนีอาจส่งผลให้ประสิทธิภาพการทำงานดีขึ้นอย่างเห็นได้ชัด

พิจารณาต่อไปนี้: อย่างรวดเร็วใน Yahoo Finance เผยอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเฉลี่ยสำหรับการเติบโตและกองทุนรวมรูปแบบรายได้เป็น 1.29% เป็นผลให้ประมาณ $ 1,883 จากทุก $ 10,000 ลงทุนในช่วงสิบปีจะไปที่ บริษัท กองทุนในรูปของค่าใช้จ่าย เปรียบเทียบกับกองทุน Vanguard 500 ซึ่งออกแบบมาเพื่อสะท้อนดัชนี S & P 500 ซึ่งมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่อปีเพียง 0.12% ส่งผลให้ค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้นเป็นเวลาสิบปีที่ 154 เหรียญต่อการลงทุน 10,000 เหรียญต่อครั้ง

กล่าวอีกนัยหนึ่งโดยการลงทุนในกองทุน Vanguard นักลงทุนจะมีเงิน 1,724 ดอลลาร์ทำงานให้เขามากขึ้น มีความสัมพันธ์กันในช่วงชีวิตการลงทุน

การลงทุนในกองทุนดัชนีที่ดีที่สุดเมื่อจับคู่กับค่าเงินดอลลาร์ในระยะยาว

ที่ระดับความสูงของตลาดหุ้นในช่วงปีพ. ศ. 2463 ที่ผ่านมาดัชนีเฉลี่ยอุตสาหกรรมดาวโจนส์มีสูงถึง 381.17 จุด ในปีพ. ศ. 2475 ดาวโจนส์ล้มลงสู่ 42.22 มันใช้เวลาสามสิบสามปี (2472 ถึง 2498) เพื่อกลับไปที่ระดับ 1929 บุคคลลงทุนเงินทั้งหมดของเขาที่ระดับความสูงจะต้องรอนานกว่าสามทศวรรษที่จะทำลายแม้กระทั่ง! ถ้าเขาเริ่มต้นโปรแกรมค่าเฉลี่ยค่าเงินดอลลาร์เขาจะมีรายได้มหาศาลจากฐานต้นทุนที่ต่ำกว่าอย่างมีนัยสำคัญเมื่อถึงเวลาที่ตลาดกลับสู่ระดับก่อนหน้า เมื่อรวมกับเงินปันผลที่ได้รับการลงทุนใหม่เขาจะต้องเสียแม้แต่ในเวลาเพียงไม่กี่ปีและเมื่อถึงเวลาที่ตลาดถึงระดับเดิมแล้วก็ทำได้ดีมาก

ข้อเสียของกองทุนดัชนี

การลงทุนทั้งหมดมีข้อดีและข้อเสียของตัวเองและรวมถึงกองทุนดัชนี แม้จะเป็นทางเลือกที่ดีสำหรับนักลงทุนจำนวนมาก