ข้อกำหนดนี้เพื่อให้เกิดประโยชน์สูงสุดรวมถึงการเปิดเผยความขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้นเพื่อให้สามารถทราบล่วงหน้าได้ตลอดเวลาปรับระดับสนามแข่งขัน การละเมิดหน้าที่ที่ได้รับความไว้วางใจอาจส่งผลให้เกิดการลงโทษที่รุนแรงขึ้นรวมถึงการถูกระงับการจ้างงานในบางสาขาถูกห้ามไม่ให้ทำงานกับหลักทรัพย์บางประเภทถูกบังคับให้ต้องจ่ายเงินค่าปรับทางแพ่งและทางอาญาอย่างมากการสูญเสียการจ้างงานและในบางกรณี ความเชื่อมั่นทางอาญากับเวลาที่ติดคุก ที่จะนำมันโผงผางพันธกิจมอบหมายมีฟัน
หน้าที่ความไว้วางใจแตกต่างจากที่เรียกว่า "มาตรฐานความเหมาะสม" ซึ่งเป็นรูปแบบที่ต่ำกว่าของความรับผิดชอบ ภายใต้มาตรฐานความเหมาะสมบุคคลหรือสถาบันที่ทำงานร่วมกับคุณต้องการคำแนะนำที่คิดว่าเป็นประโยชน์สูงสุดเท่านั้น นี่เป็นความต้องการที่เข้มงวดมากขึ้นที่มีการป้องกันตัวอย่างเช่นการละเมิดอย่างชัดแจ้งสำหรับโบรกเกอร์เพื่อแนะนำการซื้อตัวเลือกการโทรสั้น ๆ ที่ไม่มีวันหมดอายุโดยมียอดบัญชีเท่ากับ 40% ของม่ายที่เกษียณอายุ ผู้ที่ระบุว่าเธอต้องการ คำมั่นในการลงทุนในการ เก็บรักษาทุน แต่คุณจะต้องแปลกใจในขอบเขตที่บุคคลสามารถปรับสิ่งที่น่าสงสัยได้เมื่ออยู่ในความสนใจตนเอง
ส่วนหนึ่งของการล่วงละเมิดที่ฉันได้เห็นจากบุคคลหลาย ๆ ครั้งในอาชีพของฉันเกี่ยวข้องกับเงินงวด บุคคลหรือครอบครัวมีความเชื่อมั่นว่าจะซื้อผลิตภัณฑ์ที่น่าอัศจรรย์นี้ (ในช่วงเวลาที่อัตราดอกเบี้ยต่ำเป็นประวัติการณ์เพื่อให้แย่ลง) ซึ่งในความเห็นของฉันมีประสิทธิภาพในการปล้นให้เกือบทุกข้อดีของการทบต้น ประโยชน์ที่สามารถปรับระดับชั้นของ ค่าธรรมเนียมการลงทุนที่ มากเกินไปและการสูญเสียเงินทุนที่อาจได้ไปให้กับทายาทของพวกเขาปลอดภาษีผ่าน ช่องโหว่พื้นฐานก้าวขึ้น
(มีบางครั้งสถานการณ์และสถานการณ์ที่ผลิตภัณฑ์เงินงวดใดมีเหตุผล แต่ก็มักจะไม่มีวันใกล้เคียงกับผู้ที่ฉันเห็นใครบางคนมอบเงินฝากออมทรัพย์ของพวกเขาไว้สักอัน) ในขณะที่คนที่ขายสินค้าให้มากยิ่งขึ้น บางครั้งอาจมีรายได้ค่าคอมมิชชั่นที่ไม่น่าเชื่อถึง 10% ของเงินที่ซ่อนอยู่ในแบบที่คุณไม่ได้ตระหนักว่าคุณได้ให้แก่พวกเขา (เช่นงบแสดงมูลค่าหลักเต็ม แต่ถ้าคุณยกเลิกสัญญาเงินรายปี, คุณค้างชำระค่าใช้จ่ายที่สำคัญ) นี่เป็นหนึ่งในสาเหตุหลักที่สภานิติบัญญัติแห่งชาติมักกำหนดให้มีการยกเลิกภายในสองถึงสามวันทำการในระหว่างที่บุคคลสามารถบอกเลิกสัญญาใหม่ได้โดยไม่มีการลงโทษ
นักลงทุนรายใหม่หลายคนไม่ทราบว่าตนกำลังติดต่อกับคนที่ถูกผูกมัดไว้กับหน้าที่ที่ได้รับความไว้วางใจหรือเป็นมาตรฐานที่เหมาะสมหรือไม่ ใช้โดยภาพประกอบ นายหน้าขายหุ้น ใกล้เคียงของคุณ พวกเขาฟังความกังวลของคุณ พวกเขาช่วยคุณสร้างพอร์ตโฟลิโอ พวกเขาอาจช่วยให้คุณสามารถเลือกคอลเลกชันของคุณเองของแต่ละ หุ้นชิปสีฟ้า หรือ กองทุนรวม พวกเขาไม่ได้ผูกพันกับหน้าที่ที่ได้รับความไว้วางใจแม้ว่า ความจงรักภักดีหลักของพวกเขาคือสถาบันการเงินที่ให้พวกเขามี paycheck
มีบางคนที่ไปเหนือและเหนือกว่าหน้าที่การงานดูแลลูกค้าอย่างแท้จริงและทำงานอย่างไม่รู้จักเหน็ดเหนื่อยเพื่อช่วยสร้างความมั่งคั่งแม้ว่าจะหมายถึงรายได้น้อยสำหรับตัวเอง แต่เป็นเพียงผู้เดียวเพราะพวกเขาเป็นคนที่มีน้ำใจใจกว้างโดยเนื้อแท้ไม่ใช่เพราะ มีความต้องการใด ๆ สำหรับพวกเขาที่จะนำความสนใจที่ดีที่สุดของคุณไปข้างหน้าของตัวเองหรือ บริษัท ที่น่าสนใจที่สุด หนึ่งในสิ่งที่สามารถซับซ้อนนี้คือการปฏิบัติที่ยุ่งยากของการมีหลายสถาบันภายใต้ร่มองค์กรเดียวเช่นนายหน้าตัวแทนจำหน่ายที่ยังมีประสิทธิภาพการควบคุมที่ปรึกษาการลงทุนจดทะเบียนในเครือหรือแผนกความไว้วางใจธนาคารซึ่งทั้งสองหลังถูกผูกไว้ โดยหน้าที่มอบหมาย
ตัวอย่างของความไว้วางใจหน้าที่
มีสถานการณ์มากมายที่หน้าที่ได้รับความไว้วางใจเกิดขึ้นและไม่ควรนำมาเบา
บางสถานการณ์ที่ได้รับความไว้วางใจโดยทั่วไป ได้แก่ :
Custodians ของบัญชี UTMA / UGMA
หากคุณ ทำของขวัญ UTMA ให้กับเด็กผู้เยาว์ ผู้ดูแลจะรับผิดชอบในการปกป้องรักษาดูแลการลงทุนและอาจใช้จ่ายเงินเพื่อประโยชน์ของเด็กซึ่งเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์ (หุ้นหุ้นกู้อสังหาริมทรัพย์ เงินสด, ใบสำคัญการรับฝาก, หุ้นของกองทุนรวมหรือสิ่งที่อาจเป็น) และจะได้รับชื่อเมื่ออายุครบ (อายุที่ครบกำหนดขึ้นอยู่กับรัฐเช่น South Dakota กำหนดให้สูงสุด 18 ปีส่วนใหญ่ รัฐตั้งไว้ที่อายุไม่เกิน 21 ปี แต่รัฐบางแห่งเช่นเนวาดาเพนซิลเวเนียและโอเรกอนอนุญาตให้บุคคลที่ทำของขวัญ จำกัด ไว้จนกระทั่งอายุ 25 ปี) คนดูแล UTMA ไม่สามารถเสริมสร้างค่าใช้จ่ายของเด็กเอาเงินกลับ (ถ้าเป็นคนเดิม gifting) หรืออื่น ๆ ถือว่าเป็นของตัวเอง
กองทุนทรัสต์ Trustees / Beneficiaries
หากคุณจัดตั้ง กองทุนทรัสต์ไว้ ผู้ดูแลที่คุณตั้งชื่อจะต้องได้รับความไว้วางใจจากผู้รับผลประโยชน์ นี่เป็นเหตุผลหนึ่งที่ทำให้คุณ ต้องตั้งคำถามที่ถูกต้องเพื่อให้แน่ใจว่ามีความเหมาะสมก่อนที่จะมีการแต่งตั้งผู้ดูแล (หากคุณสนใจในหัวข้อนี้คุณสามารถ อ่านเกี่ยวกับกระบวนการตั้งค่ากองทุนความน่าเชื่อถือ ได้)
ความสัมพันธ์กับทนายความ / ลูกค้า
ทนายความต้องให้ผลประโยชน์สูงสุดแก่ลูกค้าก่อนดอกเบี้ยที่ดีที่สุดของตัวเองตลอดเวลาโดยมีข้อยกเว้นที่กำหนดไว้ไม่มากนัก
การคุ้มครองเด็กเล็ก
ในบางกรณีผู้ใหญ่อาจไม่ได้รับการดูแลของเด็กผู้เยาว์ แต่เป็นผู้ปกครองซึ่งทำให้บุคคลหลาย ๆ เหตุผลในการตัดสินใจเกี่ยวกับทุกสิ่งทุกอย่างจากประเภทของการศึกษาเด็กหรือหญิงจะได้รับตามประเพณีทางศาสนา ที่เขาหรือเธอจะยกขึ้น ผู้ปกครองต้องปฏิบัติหน้าที่เพื่อประโยชน์สูงสุดของผู้เยาว์หรือผู้เยาว์ในความดูแลของพวกเขา ศาลอาจถูกสร้างขึ้นโดยผู้ปกครองหรืออีกทางเลือกหนึ่งโดยพ่อแม่ที่ตัดสินใจว่าไม่สามารถดูแลบุตรหลานของตนด้วยเหตุผลหนึ่งหรืออีกทางหนึ่ง แต่ต้องการรักษาสิทธิของบิดามารดาในการเพิกถอนอำนาจนี้ได้ตลอดเวลา
ทำงานกับที่ปรึกษาที่เป็นหนี้คุณไว้วางใจหน้าที่ถ้าคุณสามารถ
แม้ว่าจะไม่ได้เป็นการรับประกันการรักษาที่ดี แต่ถ้าเป็นไปได้นักลงทุนควรจะทำงานร่วมกับผู้ที่เกี่ยวข้องกับหน้าที่ที่ได้รับมอบหมายเท่านั้น ตัวอย่างเช่นหากคุณต้องการลงทุนเงินของคุณอาจเป็นความคิดที่ดีกว่าในการลอง หาที่ปรึกษาการลงทุนที่ได้รับการยอมรับด้านจริยธรรมที่ได้รับการยกย่อง มากกว่าการใช้นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์เว้นแต่คุณจะมีเหตุผลที่น่าสนใจในการทำงานอย่างอื่น