คู่มือนักลงทุนรายใหม่สำหรับประเภทของการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์
เมื่อคุณค้นพบประเภทของการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ประเภทต่างๆและเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับพวกเขาจะไม่เป็นเรื่องผิดปกติที่จะเห็นใครบางคนสร้างโชคโดยการเรียนรู้ที่จะเชี่ยวชาญในช่องเฉพาะเจาะจง
หากคุณตัดสินใจว่านี่คือพื้นที่ที่คุณอาจต้องการทุ่มเทเวลาความพยายามและทรัพยากรที่สำคัญในการแสวงหา ความเป็นอิสระทางการเงิน และ รายได้แบบพาสซีฟ ของคุณเองฉันอยากจะแนะนำคุณเกี่ยวกับการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ประเภทต่างๆ เพื่อให้คุณสามารถได้รับที่ดินทั่วไปของที่ดิน
ก่อนที่เราจะพูดถึงการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์
ก่อนที่เราจะดำน้ำในประเภทต่างๆของการลงทุนอสังหาริมทรัพย์ที่อาจมีให้คุณฉันต้องใช้เวลาสักครู่เพื่ออธิบายว่าคุณควรแทบจะไม่เคยซื้ออสังหาริมทรัพย์เพื่อการลงทุนโดยตรงในชื่อของคุณเอง มีเหตุผลหลายประการบางอย่างเกี่ยวกับการป้องกันทรัพย์สินส่วนบุคคล หากมีบางอย่างผิดปกติและคุณพบว่าตัวเองกำลังเผชิญกับสิ่งที่คิดไม่ถึงเช่นการตั้งถิ่นฐานคดีที่เกินความคุ้มครองของคุณคุณและที่ปรึกษาของคุณจำเป็นต้องมีความสามารถในการทำให้นิติบุคคลที่ถืออสังหาริมทรัพย์เข้าสู่ภาวะล้มละลายคุณจึงมีโอกาสที่จะเดินหนีเพื่อต่อสู้ วันอื่น.
เครื่องมือสำคัญในการจัดโครงสร้างกิจการของคุณอย่างถูกต้องเกี่ยวข้องกับการเลือกนิติบุคคล นักลงทุนอสังหาริมทรัพย์ที่มีประสบการณ์เกือบทุกรายใช้โครงสร้างทางกฎหมายพิเศษที่เรียกว่า บริษัท รับผิด จำกัด หรือ LLC เป็นระยะสั้นหรือเป็น ห้างหุ้นส่วนจำกัด หรือเป็น LP สั้น ๆ คุณควรพูดคุยอย่างจริงจังกับทนายความและนักบัญชีของคุณเกี่ยวกับการทำเช่นเดียวกัน
สามารถช่วยให้คุณประหยัดความยากลำบากทางการเงินที่พูดไม่ได้ลงที่ถนน หวังว่าแผนจะแย่ที่สุด
โครงสร้างทางกฎหมายพิเศษเหล่านี้สามารถตั้งค่าได้เพียงไม่กี่ร้อยเหรียญหรือถ้าคุณใช้ทนายความที่มีชื่อเสียงในเมืองขนาดใหญ่ไม่กี่พันเหรียญ ข้อกำหนดในการจัดเก็บเอกสารไม่ล้นหลามและคุณสามารถใช้ LLC สำหรับการลงทุนอสังหาริมทรัพย์แต่ละประเภทที่คุณเป็นเจ้าของได้ เทคนิคนี้เรียกว่า "การแยกสินทรัพย์" เนื่องจากอีกครั้งช่วยปกป้องคุณและการถือครองของคุณ หากทรัพย์สินใด ๆ ของคุณมีปัญหาคุณอาจจะล้มละลายโดยไม่ทำร้ายผู้อื่น (ตราบเท่าที่คุณไม่ได้ลงนามในข้อตกลงในทางตรงกันข้ามเช่นตั๋วสัญญาใช้เงินที่มีการค้ำประกันหนี้สินของคุณ)
ด้วยเหตุนี้เราจึงเข้าไปในหัวใจของบทความนี้และมุ่งเน้นที่ประเภทของอสังหาริมทรัพย์
จากอาคารอพาร์ตเมนต์ไปยังหน่วยที่จัดเก็บคุณสามารถค้นหาประเภทของโครงการอสังหาริมทรัพย์ที่เหมาะกับบุคลิกและทรัพยากรของคุณ
หากคุณมีเจตนาในการพัฒนาซื้อหรือเป็นเจ้าของหรือพลิกอสังหาริมทรัพย์คุณจะสามารถทำความเข้าใจกับลักษณะเฉพาะของสิ่งที่คุณกำลังเผชิญได้โดยแบ่งอสังหาริมทรัพย์ออกเป็นหลายประเภท
- การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ที่อยู่อาศัยเป็นอสังหาริมทรัพย์ เช่นบ้านอาคารอพาร์ทเมนต์ทาวน์เฮาส์และบ้านพักตากอากาศที่บุคคลหรือครอบครัวจ่ายให้คุณอาศัยอยู่ในสถานที่นี้ ระยะเวลาการพำนักอยู่บนพื้นฐานของสัญญาเช่าหรือข้อตกลงที่พวกเขาเซ็นสัญญากับคุณหรือที่เรียกว่าสัญญาเช่า สัญญาเช่าที่อยู่อาศัยส่วนใหญ่เป็นระยะเวลา 12 เดือนในประเทศสหรัฐอเมริกา
- การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์ ส่วนใหญ่ประกอบด้วยอาคารสำนักงานและตึกระฟ้า หากคุณใช้เงินออมบางส่วนและสร้างอาคารขนาดเล็กที่มีสำนักงานของแต่ละแห่งคุณสามารถเช่าให้กับ บริษัท และเจ้าของ ธุรกิจขนาดเล็ก ซึ่งจะจ่ายเงินค่าเช่าให้คุณเพื่อใช้อสังหาริมทรัพย์ อสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ไม่เกี่ยวข้องกับสัญญาเช่าหลายปี อาจทำให้มีเสถียรภาพมากขึ้นในกระแสเงินสดและแม้กระทั่งปกป้องเจ้าของเมื่ออัตราค่าเช่าลดลง แต่ถ้าตลาดร้อนขึ้นและอัตราค่าเช่าเพิ่มขึ้นอย่างมากในช่วงเวลาสั้น ๆ อาจไม่สามารถเข้าร่วมได้เนื่องจากอาคารสำนักงานเป็น ถูกขังอยู่ในข้อตกลงเดิม
- การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ในภาคอุตสาหกรรม สามารถประกอบด้วยทุกอย่างตั้งแต่คลังสินค้าอุตสาหกรรมที่เช่าให้กับ บริษัท เป็นศูนย์กลางการกระจายสินค้าผ่านข้อตกลงระยะยาวเพื่อจัดเก็บหน่วยล้างรถและเพื่อวัตถุประสงค์พิเศษอื่น ๆ ที่สร้างรายได้จากลูกค้าที่ใช้สถานที่ชั่วคราว การลงทุนด้านอุตสาหกรรมในภาคอุตสาหกรรมมักมีรายได้ค่าธรรมเนียมและ รายได้จากการ ให้บริการที่สำคัญเช่นการเพิ่มเครื่องดูดฝุ่นแบบหยอดเหรียญที่ล้างรถเพื่อเพิ่ม ผลตอบแทนจากการลงทุน ให้กับเจ้าของ
- การลงทุนอสังหาริมทรัพย์เพื่อการค้าปลีก ประกอบด้วยห้างสรรพสินค้าศูนย์การค้าและร้านค้าปลีกอื่น ๆ ในบางกรณีเจ้าของยังได้รับเปอร์เซ็นต์ของยอดขายที่สร้างขึ้นโดยผู้เช่าร้านนอกเหนือจากค่าเช่าฐานเพื่อจูงใจให้พวกเขาเพื่อให้สถานที่ให้บริการในสภาพบากบน
- การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์แบบ ผสมผสานคือการรวมประเภทใดประเภทหนึ่งไว้ในโครงการเดียว ฉันรู้ว่าเป็นนักลงทุนในรัฐแคลิฟอร์เนียที่เอาเงินหลายล้านเหรียญและพบเมืองขนาดกลางในมิดเวสต์ เขาเดินเข้าหาธนาคารเพื่อจัดหาเงินทุนและสร้างอาคารสำนักงานสามชั้นผสมผสานล้อมรอบด้วยร้านค้าปลีก ธนาคารซึ่งให้ยืมเงินเอาสัญญาเช่าที่ชั้นล่างสร้างรายได้ค่าเช่าที่สำคัญให้กับเจ้าของ ส่วนอีกชั้นหนึ่งเช่าให้กับ บริษัท ประกันสุขภาพและธุรกิจอื่น ๆ ร้านค้าโดยรอบได้รับการเช่าจาก Panera Bread ห้องออกกำลังกายของสมาชิกห้องอาหารที่ให้บริการอย่างรวดเร็วร้านค้าปลีกหรูช่วงกอล์ฟเสมือนจริงและร้านทำผม การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์แบบผสมใช้เป็นที่นิยมสำหรับผู้ที่มี สินทรัพย์ที่ สำคัญเนื่องจากมีการกระจายความเสี่ยงในตัวซึ่งเป็นปัจจัยสำคัญในการควบคุมความเสี่ยง
- นอกจากนี้ยังมีวิธีการอื่นในการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์หากคุณไม่ต้องการที่จะจัดการกับอสังหาริมทรัพย์ด้วยตัวคุณเอง การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์หรือ REIT เป็นที่นิยมโดยเฉพาะในชุมชนการลงทุน เมื่อคุณ ลงทุนผ่าน REIT คุณจะซื้อหุ้นของ บริษัท ที่เป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์และแจกจ่ายรายได้ทั้งหมดให้เป็นเงินปันผล แน่นอนคุณต้องรับมือกับความซับซ้อนทางภาษีบางอย่าง - เงินปันผลของคุณไม่มีสิทธิ์ได้รับอัตราภาษีต่ำที่คุณจะได้รับในหุ้นสามัญ แต่โดยรวมแล้วอาจเป็นตัวเพิ่มที่ดีสำหรับพอร์ตการลงทุนของผู้ลงทุนที่ถูกต้องหากซื้อที่ การประเมินมูลค่าที่เหมาะสมและมีความปลอดภัยเพียงพอ คุณสามารถหา REIT เพื่อให้ตรงกับอุตสาหกรรมที่คุณต้องการโดยเฉพาะ ตัวอย่างเช่นถ้าคุณต้องการเป็นเจ้าของโรงแรมคุณสามารถ ลงทุนใน REIT โรงแรม ได้
- นอกจากนี้คุณยังสามารถเข้าไปในพื้นที่ลึกลับมากขึ้นเช่น ใบรับรองการเก็บภาษี ในทางเทคนิคการให้กู้ยืมเงินสำหรับอสังหาริมทรัพย์ถือว่าเป็นการ ลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ ด้วย แต่ฉันคิดว่าเหมาะสมกว่าในการพิจารณาการ ลงทุน ใน ตราสารหนี้ เช่นเดียวกับ พันธบัตร เนื่องจากคุณสร้างผลตอบแทนจากการลงทุนโดยให้กู้ยืมเงินเพื่อแลกกับ รายได้ดอกเบี้ย คุณไม่มีส่วนได้เสียในการแข็งค่าหรือการทำกำไรของทรัพย์สินนอกเหนือจากรายได้ดอกเบี้ยและผลตอบแทนของเงินต้น
- ในทำนองเดียวกัน การซื้ออสังหาริมทรัพย์หรืออาคารแล้วเช่ากลับไปที่ผู้เช่า เช่นร้านอาหารจะคล้ายกับ การลงทุนตราสารหนี้ มากกว่า การลงทุน ด้านอสังหาริมทรัพย์ที่แท้จริง คุณเป็นหลักจัดหาเงินทุนทรัพย์สินแม้ว่านี้ค่อนข้าง straddles รั้วของทั้งสองเพราะคุณในที่สุดจะได้รับทรัพย์สินกลับมาและสันนิษฐานว่าความชื่นชมเป็นของคุณ