การรู้ว่าภาคใดสามารถทำผลงานได้ดีกว่าตลาดหุ้นสามารถทำได้อย่างชาญฉลาดหากคุณเข้าใจและสังเกตขั้นตอนของวัฏจักรธุรกิจ
ด้วยเหตุนี้ให้ดูข้อมูลเบื้องต้นเกี่ยวกับการลงทุนกับกองทุนรวมและจากนั้นไปศึกษาเพิ่มเติมเกี่ยวกับการลงทุนกับภาค
เรียนรู้วิธีการสร้างผลงาน
การกำหนดเวลาของตลาดด้วยการลงทุนในกองทุนของภาคอาจมีความเสี่ยงหรือขาดความรับผิดชอบบนพื้นผิว แต่สามารถทำได้อย่างชาญฉลาด เพื่อสร้าง ผลงานที่ ดีที่สุดของกองทุนรวมคุณจะเริ่มต้นด้วยการ จัดสรรสินทรัพย์ ที่เหมาะสมกับช่วงเวลาและ ความเสี่ยง
ตัวอย่างเช่นนักลงทุนที่อาจต้องใช้เงินออมน้อยกว่า 10 ปีควรมีหุ้นพันธบัตรและเงินสดที่ค่อนข้างอนุรักษ์นิยมเมื่อเทียบกับนักลงทุนที่มีการลงทุนมากกว่า 10 ปี นอกจากนี้หากคุณกังวลใจทุกครั้งที่เห็นยอดดุลบัญชีของคุณลดลงคุณอาจมีความอดทนที่มีความเสี่ยงต่ำซึ่งหมายความว่าการจัดสรรสินทรัพย์ของคุณควรจะค่อนข้างอนุรักษ์นิยมไม่ว่ากรอบเวลาของคุณจะหมดอายุลง
เมื่อคุณมาถึงการจัดสรรสินทรัพย์แล้วคุณก็พร้อมที่จะสร้างผลงานของคุณแล้ว
รูปแบบที่ดีสำหรับนักลงทุนส่วนใหญ่ที่จะติดตามการก่อสร้างพอร์ตโฟลิโอเรียกว่าโครงสร้าง หลักและดาวเทียม เป็นชื่อแนะนำคุณเริ่มต้นด้วยแกนกลางเช่น กองทุนดัชนี S & P 500 ที่ดีที่สุด และสร้างรายได้กับกองทุนอื่น ๆ นี่คือจุดเริ่มต้นของภาค: พวกเขาสามารถเป็น "ดาวเทียม" ที่กลายเป็นส่วนหนึ่งของพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย
การลงทุนกับกองทุนภาค
กองทุนภาคอุตสาหกรรม มุ่งเน้นไปที่อุตสาหกรรมโดยเฉพาะเป้าหมายทางสังคมหรือภาคธุรกิจเช่นการดูแลสุขภาพอสังหาริมทรัพย์หรือเทคโนโลยี วัตถุประสงค์ในการลงทุนของพวกเขาคือการให้ความสำคัญกับกลุ่มอุตสาหกรรมเฉพาะที่เรียกว่าภาค นักลงทุนกองทุนรวมใช้เงินทุนจากภาคอุตสาหกรรมเพื่อเพิ่มการลงทุนในภาคอุตสาหกรรมที่พวกเขาเชื่อว่าจะมีผลการดำเนินงานดีกว่าภาคอื่น ๆ
แต่นักลงทุนสามารถรู้ได้อย่างไรว่าภาคใดจะสามารถดำเนินการได้ดีที่สุดในเวลาที่กำหนด? แน่นอนว่าไม่มีลูกบอลคริสตัลเมื่อพูดถึงการลงทุน ไม่มีใครรู้ด้วยความมั่นใจว่าตลาดหุ้นหรือเศรษฐกิจจะทำอะไรโดยเฉพาะช่วงเวลาสั้น ๆ เช่นหนึ่งวันหนึ่งเดือนหรือหนึ่งปี
ตลาดสต็อกสินค้าเกี่ยวกับวัฏจักรเศรษฐกิจอย่างไร
การทำความเข้าใจเกี่ยวกับความแตกต่างระหว่างตลาดและวัฏจักรเศรษฐกิจและวิธีการที่เกี่ยวข้องกับประสิทธิภาพการลงทุนสามารถช่วยกำหนดกลยุทธ์การกำหนดเวลาและโครงสร้างพอร์ตต่างๆได้ดีที่สุด
ตัวอย่างเช่นคุณรู้ไหมว่าตลาดวัวสำหรับหุ้นมักจะมียอดเขาและสามารถเริ่มลดลง ก่อน ที่เศรษฐกิจ จะ เติบโตขึ้น? ในคำพูดที่แตกต่างกัน ตลาดหมี ใหม่สำหรับหุ้นสามารถเริ่มต้นได้แม้ในขณะที่เศรษฐกิจยังคงเติบโตต่อไปแม้จะชะลอตัวก็ตาม ในความเป็นจริงตามเวลาที่ Federal Reserve ประกาศอย่างเป็นทางการว่าภาวะถดถอยได้เริ่มขึ้นแล้วอาจเป็นช่วงเวลาที่ดีที่จะก้าวร้าวมากขึ้นและเริ่มวางเงินลงทุนเพิ่มขึ้นอีกครั้งกลับเข้าสู่หุ้น
นักลงทุนทุกรายซึ่งรวมถึงบุคคลผู้จัดการสินทรัพย์กองทุนบำเหน็จบำนาญธนาคาร บริษัท ประกันภัยเพียงเพื่อชื่อไม่กี่เรียกรวมกันแต่งหน้าและมีอิทธิพลต่อสิ่งที่เรียกมากที่สุดว่าเป็น "ตลาด" ในทางเทคนิคตลาดหมายถึง ตลาดทุน ซึ่งเป็นตลาดสำหรับนักลงทุนในการซื้อและขายหลักทรัพย์เพื่อการลงทุนเช่นหุ้นพันธบัตรและกองทุนรวม
เมื่อคุณได้ยินหรืออ่านเกี่ยวกับการอ้างอิงถึง "เศรษฐกิจ" ส่วนใหญ่มักหมายถึงสิ่งที่ก่อให้เกิดระบบเศรษฐกิจซึ่งรวมถึงผู้บริโภคอุตสาหกรรม บริษัท สถาบันการเงินและรัฐบาล
การเลือกสาขาที่ดีที่สุดตามรอบระยะเวลาการดำเนินธุรกิจ
ในมุมมองภาพใหญ่สถานที่ที่ตลาดหุ้นและเศรษฐกิจซ้อนทับกันเป็นธุรกิจ นี่เป็นเหตุผลหลายประการ แต่ส่วนใหญ่เป็นเพราะความจริงที่ว่าธุรกิจหมายถึงทุกสิ่งทุกอย่างจากเจ้าของธุรกิจขนาดเล็กไปจนถึง บริษัท ผลักดันเศรษฐกิจและเป็นเหตุให้ตลาดหุ้นมีอยู่
ด้วยเหตุนี้นักลงทุนจึงสามารถดูวงจรธุรกิจและเลือกกลุ่มตามแนวโน้มทางประวัติศาสตร์ภายในระยะต่างๆของวงจร:
- เฟสต้นวงจร: เศรษฐกิจฟื้นตัวอย่างรวดเร็วจากภาวะถดถอย เครดิตเริ่มเติบโตขึ้นเมื่อนโยบายการเงินผ่อนคลาย (อัตราดอกเบี้ยลดลง) ซึ่งจะเพิ่มเงินและสภาพคล่องให้กับเศรษฐกิจที่อ่อนแอ เป็นผลให้รายได้ขององค์กรมีการเติบโตและผู้บริโภคมีการใช้จ่าย ภาคที่ดีที่สุด ได้แก่ ผู้บริโภครอบและการเงิน
- เฟสกลางเฟส: โดยปกติจะเป็นระยะที่ยาวที่สุดของวัฏจักรธุรกิจ เศรษฐกิจดีขึ้น แต่การเติบโตชะลอลง อัตราดอกเบี้ยอยู่ที่ระดับต่ำสุดและรายได้ของ บริษัท อยู่ในระดับที่แข็งแกร่งที่สุดของรอบบัญชี สาขาที่ดีที่สุด ได้แก่ อุตสาหกรรมเทคโนโลยีสารสนเทศและวัสดุขั้นพื้นฐาน
- เฟสปลายงวด: การเติบโตทางเศรษฐกิจชะลอตัวและเริ่มร้อนแรงเนื่องจากอัตราเงินเฟ้อสูงขึ้นและราคาหุ้นเริ่มมีราคาแพงเมื่อเทียบกับรายได้ (ดู ดัชนี P / E ของ S & P 500 ) ภาคที่ดีที่สุดในระยะนี้ ได้แก่ พลังงานสาธารณูปโภคการดูแลสุขภาพและวัตถุดิบหลักของผู้บริโภค
- เฟสที่ถดถอย: กิจกรรมทางเศรษฐกิจและผลกำไรของ บริษัท กำลังลดลงและอัตราดอกเบี้ยกำลังขึ้นขณะที่ Federal Reserve ทำงานเพื่อต่อสู้กับภาวะเงินเฟ้อ ภาคที่ดีที่สุดในระยะนี้รวมถึงภาคเดียวกันที่เริ่มได้รับความโปรดปรานในช่วงปลายเฟส อย่างไรก็ตามระยะนี้โดยทั่วไปคือระยะเวลาที่สั้นที่สุด (โดยปกติจะน้อยกว่าหนึ่งปี) และอาจพิจารณาถึงภาคเฟสแรก
โปรดจำและใช้กฎการลงทุน 5%
คำถามสองสามข้ออาจยังคงอยู่ในใจของคุณเช่น "ฉันควรจัดสรรผลงานของฉันให้กับแต่ละภาคส่วนเท่าใด" และ "ฉันควรใช้กี่ภาค?" กฎทั่วไปสำหรับการปฏิบัติตามไม่ใช่การจัดสรรมากกว่า 5% สำหรับแต่ละเซกเตอร์และเพื่อหลีกเลี่ยงการมีสัดส่วนการลงทุนมากกว่า 20% สำหรับภาคธุรกิจ ดังนั้นคุณสามารถใช้ระหว่างหนึ่งถึงสี่ภาค
เหตุผลก็คือกองทุนสต็อกอื่น ๆ ที่คุณอาจใช้อยู่เช่น S & P 500 Index funds จะมีการเปิดรับกับภาคต่างๆด้วยและคุณไม่ต้องการให้มีการ ซ้อนทับกันของกองทุนหุ้น มากเกินไปมิฉะนั้นคุณจะล้มเหลวในการใช้วัตถุประสงค์หลัก ภาคอุตสาหกรรมที่หลากหลาย ยุทธวิธีและยุทธศาสตร์การลงทุนไม่ได้เป็นเพียงเพื่อเพิ่มผลตอบแทน!
Disclaimer: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีวัตถุประสงค์เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์