วิธีการเพิ่มผลตอบแทนการลงทุนของคุณให้มากที่สุด
รับผลตอบแทนกองทุนรวมที่สูงขึ้นโดยการรักษาต้นทุนให้ต่ำ
คุณไม่สามารถควบคุมตลาดหุ้น แต่คุณสามารถเพิ่มผลตอบแทนของกองทุนรวมของคุณโดยลดค่าใช้จ่ายของคุณ คิดอย่างนี้เหมือนที่คุณทำในครัวเรือนของคุณ คุณไม่สามารถจ่ายค่าแรงเพิ่ม แต่คุณสามารถทำสิ่งที่สามารถมีผลเท่ากัน: เก็บเงินได้มากขึ้นโดยการใช้จ่ายน้อยลง
สิ่งแรกที่คุณสามารถทำได้เพื่อรักษาต้นทุนต่ำคือซื้อกองทุนที่ไม่มีภาระกับ อัตราส่วนค่าใช้จ่าย ต่ำ เงินที่ไม่มีภาระไม่มีค่าใช้จ่ายในการขายซึ่งอาจมาในรูปแบบของการโหลดด้านหน้าซึ่งคุณมักจะจ่ายเงินเกินกว่า 5 เปอร์เซ็นต์ของการซื้อหรือมีภาระหน้าที่ในการขายเมื่อคุณจ่ายเงินเมื่อคุณขายกองทุน
อัตราส่วนค่าใช้จ่ายเป็นค่าธรรมเนียมที่คุณไม่เห็นค่อนข้างชัดเจน ค่าใช้จ่ายเหล่านี้เป็นค่าใช้จ่ายในการจ่ายเงินค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานของกองทุนรวม ตัวอย่างเช่นหากกองทุนรวมมีผลตอบแทนรวม 10 เปอร์เซ็นต์ในหนึ่งปีและอัตราส่วนค่าใช้จ่ายของกองทุนเท่ากับ 1.5 เปอร์เซ็นต์ผลตอบแทนที่แท้จริงของคุณจะเท่ากับ 8.5 เปอร์เซ็นต์
ตอนนี้คิดว่าคุณซื้อกองทุนที่คล้ายกันโดยมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำกว่าเพียง 0.5 เปอร์เซ็นต์ ผลตอบแทนที่แท้จริงของคุณในตัวอย่างง่ายๆนี้จะเท่ากับ 9.5 เปอร์เซ็นต์ ความแตกต่างหนึ่งเปอร์เซ็นต์ที่เพิ่มขึ้นอย่างมากเมื่อเวลาผ่านไป ทำวิจัยเล็กน้อยเพื่อเรียนรู้วิธีค้นหา กองทุนที่ถูกที่สุด และเก็บ เงินได้ มากขึ้นของคุณ
วิธีอื่น ๆ ในการลดต้นทุนลงด้วยกองทุนรวมคือการซื้อขายให้น้อยที่สุดหรือซื้อเงินโดยไม่มีค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม นายหน้าส่วนลดและ บริษัท กองทุนรวมหลายแห่งเสนอกองทุนที่ไม่มีภาระผูกพันที่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำ แต่ไม่ได้หมายความว่าไม่มีค่าใช้จ่ายอื่น ๆ ที่อาจเป็นค่าใช้จ่ายเพิ่มขึ้น หนึ่งค่าใช้จ่ายดังกล่าวเป็นค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมโดยปกติประมาณ $ 10 ต่อการค้า หากคุณวางธุรกิจการค้าหลายต่อเดือนค่าธรรมเนียมเหล่านี้สามารถเพิ่มขึ้นได้จริงๆ กลยุทธ์การซื้อและระงับการลงทุนจะไม่เพียง แต่ทำให้ต้นทุนการค้าของคุณต่ำลงเท่านั้น แต่คุณจะหลีกเลี่ยงความผิดพลาดที่นักลงทุนจำนวนมากสร้างขึ้นเมื่อพยายามเอาชนะตลาดซึ่งมักจะนำไปสู่ผลตอบแทนที่ต่ำลง
รับผลตอบแทนจากการลงทุนในกองทุนรวมที่สูงขึ้นโดยการเพิ่มการรับหุ้น
ขั้นตอนแรกในการสร้างกองทุนรวมคือการตัดสินใจใน การจัดสรรสินทรัพย์ การผสมผสานระหว่างสินทรัพย์หลัก 3 ประเภทคือหุ้นพันธบัตรและเงินสดซึ่งจะทำให้พอร์ตโฟลิโอของคุณเป็นผลงานของคุณ กองทุนรวมอาจมีการจัดสรรสินทรัพย์ประมาณร้อยละ 65 หุ้นพันธบัตรร้อยละ 30 และเงินสดร้อยละ 5 แต่ถ้านักลงทุนต้องการที่จะปรับปรุงประสิทธิภาพของพอร์ตการลงทุนและเขายินดีที่จะรับความเสี่ยงด้านตลาดมากขึ้นเขาอาจ เลือกที่จะทำให้การจัดสรรสินทรัพย์มีความก้าวร้าวมากขึ้น
เขาสามารถเพิ่มความเสี่ยง การจัดสรรพอร์ตการลงทุนในระดับปานกลางอาจปรับได้ถึงหุ้นละ 80 และหุ้นกู้ 20 เปอร์เซ็นต์ นี่ถือเป็นการจัดสรรสินทรัพย์ที่มีระดับปานกลาง หากคุณไม่แน่ใจว่าการเพิ่มทุนในกองทุนหุ้นนี้เป็นแนวคิดที่ดีหรือไม่คุณสามารถใช้แบบสอบถามความเสี่ยงเพื่อดูว่าการจัดสรรสินทรัพย์มีความเหมาะสมกับคุณอย่างไร
ปรับปรุงผลประกอบการของพอร์ตโฟลิโอด้วยการลงทุนในกองทุนรวมที่เติบโตก้าวร้าว
เมื่อคุณลงทุนใน กองทุนรวมที่มีการเติบโตแบบก้าวร้าว คุณมีศักยภาพที่จะได้รับผลตอบแทนสูงกว่าดัชนีตลาดทั่วไปเช่นดัชนี S & P 500 กองทุนรวมหุ้นที่เติบโตอย่างก้าวร้าวหลายแห่งมีคำว่า "การเติบโตอย่างก้าวร้าว" "การเพิ่มทุน" "ทุนโอกาส" หรือ "ทุนยุทธศาสตร์" ภายในชื่อกองทุน เช่นเดียวกับการเพิ่มการลงทุนในกองทุนหุ้น แต่การใช้กองทุนหุ้นที่มีการเติบโตที่ก้าวร้าวอาจส่งผลให้เกิดผลตอบแทนในระยะยาวสูงกว่าค่าเฉลี่ยของตลาด แต่คุณต้องยินดีที่จะรับความเสี่ยงด้านตลาดเพิ่มเติม
ซึ่งหมายความว่าระยะเวลาของความผันผวน (ups และ downs) ในมูลค่าของเงินของคุณ
ได้รับผลตอบแทนสูงกว่าด้วยกองทุนรวมของภาค
วิธีหนึ่งในการเอาชนะตลาดคือการหาภาคที่ดีที่สุดที่สามารถเอาชนะตลาดหุ้นได้ดีกว่า อย่างที่คุณอาจนึกภาพได้ว่าไม่มีทางเลือกใดที่จะทำเช่นนี้ แต่มีเพียงไม่กี่ภาคส่วนใหญ่มีประสิทธิภาพดีกว่าดัชนีตลาดที่สำคัญและอาจมีแนวโน้มที่ดีกว่าในอีกหลายปีข้างหน้า ตัวอย่างของภาคอุตสาหกรรมหลัก ได้แก่ เทคโนโลยีการดูแลสุขภาพสเต๊กผู้บริโภคผู้บริโภควงจรบริการสาธารณูปโภคและการเงิน
เทคโนโลยีเป็นภาคที่มีประสิทธิภาพดีกว่าภาคอื่น ๆ ในหลายทศวรรษข้างหน้า เศรษฐกิจและธุรกิจทั่วโลกเชื่อมต่อกันด้วยเทคโนโลยีเช่นผู้ผลิตอุปกรณ์คอมพิวเตอร์ซอฟต์แวร์คอมพิวเตอร์หรืออุปกรณ์อิเล็กทรอนิกส์ พวกเขายังเชื่อมต่อกันโดย บริษัท อุตสาหกรรมด้านเทคโนโลยีการบริการเช่นผู้ให้บริการเทคโนโลยีสารสนเทศและการประมวลผลข้อมูลทางธุรกิจ ตัวอย่างของ บริษัท เทคโนโลยี ได้แก่ Apple, Microsoft, Google และ Facebook
ภาคอื่นที่สามารถเติบโตได้เร็วกว่าค่าเฉลี่ยคือภาคการดูแลสุขภาพ ด้วยความชราภาพของประชากรและความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีชีวภาพอย่างรวดเร็วอุตสาหกรรมสุขภาพจึงมั่นใจได้ว่าจะเติบโตได้ในหลายสิบปีข้างหน้า เมื่ออุตสาหกรรมหลายแห่งกำลังทำผลงานได้ไม่ดีเนื่องจากสภาพเศรษฐกิจที่เป็นลบอุตสาหกรรมสุขภาพยังสามารถทำงานได้ดีเพราะคนยังคงต้องไปหาหมอและซื้อยาเสพติดโดยไม่คำนึงถึงภาวะเศรษฐกิจ ภาคการดูแลสุขภาพถือเป็นภาครับด้วยเหตุนี้
วิธีที่ดีที่สุดเพื่อให้ได้ผลตอบแทนจากกองทุนรวมมากขึ้น
การควบคุมที่ยิ่งใหญ่ที่สุดเพียงอย่างเดียวที่นักลงทุนสามารถมีต่อการเติบโตของพอร์ตโฟลิโอจะช่วยเพิ่มเงินได้มากขึ้น คุณไม่สามารถควบคุมเศรษฐกิจได้ คุณไม่สามารถควบคุมตลาดได้ และคุณไม่สามารถควบคุมการลงทุนของคุณได้ แต่มีความแตกต่างระหว่างผลตอบแทนของการลงทุนและผลตอบแทนจากการลงทุน
ตัวอย่างเช่นถ้าคุณซื้อกองทุนรวมที่มีอัตราผลตอบแทนร้อยละ 5 ในช่วงสามปีที่ผ่านมาคุณอาจไม่ค่อยพอใจกับผลตอบแทนนั้น สมมติว่าค่าเฉลี่ยมาจากผลตอบแทน 10 เปอร์เซ็นต์ในปีแรกผลตอบแทน 10 เปอร์เซ็นต์ในปีที่สองและผลตอบแทน 5 เปอร์เซ็นต์ในปีที่สาม ผลตอบแทนจากการลงทุนเฉลี่ยของคุณจะสูงกว่าค่าเฉลี่ย 3 ปีที่ 5 เปอร์เซ็นต์หากคุณต้องการซื้อหุ้นเพิ่มในระหว่างปีกองทุนลดลง 10 เปอร์เซ็นต์ คุณจะได้รับผลตอบแทนที่ดีกว่าโดยเฉลี่ยเนื่องจากคุณซื้อหุ้นเพิ่มในราคาที่ต่ำกว่า แนวคิดนี้อธิบายถึงแนวคิดการลงทุนขั้นพื้นฐานและกลยุทธ์ที่เรียกว่า ค่าเฉลี่ยราคาโดยเฉลี่ย หรือ DCA เป็นระยะสั้น
ความคิดที่คล้ายกันคือการปรับสมดุลผลงานของคุณเป็นระยะ ๆ ซึ่งหมายความว่าการซื้อหุ้นเพิ่มทุนของกองทุนรวมที่ลดลงและขายหุ้นของกองทุนที่มีมูลค่าเพิ่มขึ้น ตัวอย่างเช่นคุณอาจมีกองทุนรวม 5 กองทุนแต่ละแห่งมีการจัดสรร 20 เปอร์เซ็นต์และอีกปีต่อมามูลค่าของกองทุนมีความผันผวนและสัดส่วนการจัดสรรเป็น 15 เปอร์เซ็นต์ของเงินสองกองทุน 25 เปอร์เซ็นต์สำหรับกองทุนสองกองทุนและกองทุนที่ห้าอยู่ที่การจัดสรร 20 เปอร์เซ็นต์ . คุณจะขายหุ้นออกจากผู้ชนะและซื้อเป็นผู้แพ้ นี่คือกลยุทธ์ "ซื้อต่ำขายสูง" แต่มีความรับผิดชอบ ตาราง DCA ที่ดีคือปีละครั้ง
โดยสรุปแล้วกลยุทธ์ที่ดีที่สุดในการได้รับผลตอบแทนสูงกว่ากองทุนรวมคือกองทุนที่อยู่ในการควบคุมของคุณ มันเป็นความผิดพลาดในการพยายามอย่างสมบูรณ์แบบเวลาตลาดหรือคิดว่าคุณจะเลือกกองทุนรวมที่ดีที่สุดทุกครั้ง แทนที่จะทำให้สิ่งที่ง่าย