ใครกำลังมองย้อนกลับไปในตลาดหุ้น

ผู้ควบคุมจะต้องปกป้องคุณ

ใครมีส่วนหลังของคุณที่ Wall Street? ใครปกป้องคุณจากเกมคอนหุ้นในตลาดหุ้นและหลอกลวงโบรกเกอร์หุ้น? โครงสร้างการกำกับดูแลที่ซับซ้อนอยู่ในสถานที่ที่เฝ้าระวังสำหรับนักลงทุนรายย่อย

ระบบนี้ทำงานได้ดีเพียงใดบางครั้งอาจมีการถกเถียงกัน แต่สำหรับนักลงทุนส่วนใหญ่ แม้ว่าเมื่อเราอ่านเกี่ยวกับ บริษัท ผู้เชี่ยวชาญด้านการตลาดที่ New York Stock Exchange จ่ายเงิน 240 ล้านดอลลาร์พร้อมกับค่าปรับสำหรับการซื้อขายผลประโยชน์ของตนเหนือเราก็ยากที่จะดูว่าระบบมีการปกป้องเราอย่างไร

หากคุณอ่านเกี่ยวกับผู้บริหาร บริษัท ร่วมกันการซื้อขายหลังจากปิดตลาดสำหรับบัญชีของตัวเอง (ใหญ่ไม่มีไม่มี) หรือนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์บัญชีเกษียณอายุของผู้สูงอายุออกไปก็จะทำให้คุณสงสัยที่สุนัขเฝ้าบ้านเป็น

มีการควบคุมอย่างมาก

อย่างไรก็ตามธุรกิจหลักทรัพย์เป็นหนึ่งในธุรกิจที่มีการควบคุมอย่างมากที่สุดในสหรัฐอเมริกา

สภาคองเกรสของสหรัฐอยู่ที่ด้านบนของกอง สร้างส่วนใหญ่ของโครงสร้างและผ่านกฎหมายสำคัญที่มีผลต่อการดำเนินงานของอุตสาหกรรม นอกจากนี้ยังอนุมัติงบประมาณสำหรับสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์และหน่วยงานอื่นที่เกี่ยวข้องกับหน้าที่ด้านกฎระเบียบ

สำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. เป็นหน่วยงานกำกับดูแลด้านบนที่รับผิดชอบด้านการกำกับดูแลอุตสาหกรรมหลักทรัพย์ จดทะเบียนหลักทรัพย์ใหม่และจัดการกับเอกสารทั้งหมดที่ บริษัท มหาชนต้องทำเช่นรายงานรายปีและรายไตรมาส

ก.ล.ต.

ก.ล.ต. ยังดูแลตลาดหลักทรัพย์และองค์กรที่เกี่ยวข้องกับการขายหลักทรัพย์ทั้งหมด นอกจากนี้ยังมีหน่วยป้องกันการฉ้อโกงที่เข้มงวดเพื่อตรวจสอบการโฆษณาและการตลาดเพื่อให้แน่ใจว่า บริษัท ปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เข้มงวดเกี่ยวกับการขายหลักทรัพย์

ในระดับต่อไปคือหน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) มันถูกสร้างขึ้นในปี 2550 เมื่อสมาคมผู้ค้าหลักทรัพย์แห่งชาติควบรวมกิจการกับตลาดหลักทรัพย์แห่ง New York Stock Exchange

นี่คือหน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมที่มีหน้าที่ดูแลอุตสาหกรรมหลักทรัพย์

FINRA กำหนดมาตรฐานสำหรับนายหน้าค้าหลักทรัพย์และผู้เชี่ยวชาญด้านอุตสาหกรรมอื่น ๆ และให้สิทธิ์แก่พวกเขาหลังจากการตรวจสอบแบบครอบคลุม

ไม่มีฟันไม่มีฟัน

FINRA ไม่ใช่กลุ่มที่ปราศจากฟัน พวกเขามีความสามารถในการปรับบุคคลและองค์กรสำหรับพฤติกรรมผิดจรรยาบรรณและสามารถเพิกถอนใบอนุญาตได้

องค์กรมักเป็นสถานที่ที่ลูกค้าสามารถร้องเรียนถึงพฤติกรรมที่ตนรู้สึกผิดจรรยาบรรณหรือผิดกฎหมาย FINRA ยังตรวจสอบกิจกรรมการซื้อขายของ บริษัท สมาชิกเพื่อตรวจสอบรูปแบบการซื้อขายที่ผิดกฎหมายและกิจกรรมที่ผิดกฎหมายอื่น ๆ

การแลกเปลี่ยนรายบุคคลยังมีหน้าที่ในการกำกับดูแลด้านกฎระเบียบที่ซับซ้อนภายในการดำเนินงานของตนเอง ซึ่งรวมถึงการตรวจสอบการค้าและขั้นตอนอื่น ๆ เพื่อดูว่าลูกค้าได้รับการจัดการที่เป็นธรรม

แต่ละรัฐ

รัฐส่วนบุคคลยังมีหน่วยงานหลักทรัพย์แม้ว่าโดยปกติจะไม่ซับซ้อนเท่า FINRA บ่อยครั้งที่พวกเขาจัดการเรื่องร้องเรียนและลงทะเบียนหลักทรัพย์ที่จะขายภายในขอบเขตของรัฐแม้ว่าจะแตกต่างกันไปในแต่ละรัฐ

ขั้นตอนสุดท้ายของการป้องกันคือระดับนายหน้า บริษัท แต่ละแห่งต้องเก็บรักษาบันทึกบางอย่างไว้และดำเนินการตรวจสอบและตรวจสอบการดำเนินงานเพื่อให้แน่ใจว่าโบรกเกอร์ของ บริษัท ปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ด้านจริยธรรมและทางจริยธรรมที่ยอมรับได้

ข้อสรุป

กฎระเบียบทั้งหมดนี้รับประกันได้ว่าคุณจะไม่ถูกฉีกขาดหรือ? ไม่ แต่คุณรู้สึกสะดวกสบายพอสมควรที่หากคุณใช้สามัญสำนึกบางอย่างเกี่ยวกับการทำธุรกิจกับใครคุณจะไม่ถูกเผา