การรักษาต้นทุนต่ำ
นี่คือลักษณะของ การลงทุนในกองทุนดัชนี ที่นักลงทุนส่วนใหญ่รู้ว่าเป็นปัจจัยสำคัญในการผลิตกองทุนดัชนีที่ดีที่สุด
โดยพื้นฐานแล้วกองทุนดัชนีที่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำสุดจะสร้างผลตอบแทนที่ดีที่สุดเมื่อเวลาผ่านไป นี่เป็นข้อได้เปรียบในการใช้กองทุนดัชนีต่างกับ กองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน
ตัวอย่างเช่นหาก กองทุนดัชนี มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ 0.12 แต่ กองทุนที่ มีการ บริหารจัดการแบบมีส่วนร่วมแบบเดียวกัน มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ 1.12 กองทุนดัชนีมีความได้เปรียบเหนือกว่า 1.00% ในกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน เนื่องจากกองทุนดัชนีได้ รับการจัดการอย่างคึกคัก (พวกเขาเพียงแค่จับคู่การถือครองของดัชนีหนึ่ง ๆ ) ต้นทุนในการจัดการกองทุนจะลดลงอย่างมาก หากไม่มีการวิจัยจริงค่าใช้จ่ายจะต่ำมากซึ่งจะส่งผลดีต่อผลตอบแทนที่เกิดขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป
ติดตามดัชนีเข้มงวด
ตอนนี้เรากำลังเข้าสู่ระบบการจัดทำดัชนี นักวิเคราะห์การลงทุนจัดทำดัชนี (หุ้นหรือหุ้นต่างๆ) เพื่อสร้างเกณฑ์มาตรฐานสำหรับวัดค่าเฉลี่ยของตลาดโดยรวม ดัชนีที่ดีที่สุดคือดัชนีเฉลี่ยอุตสาหกรรมดาวโจนส์ S & P 500 และ NASDAQ
กองทุนดัชนีพยายามที่จะสะท้อนประสิทธิภาพของดัชนีอ้างอิงที่เฉพาะเจาะจง ตัวอย่างเช่นกองทุนหุ้นขนาดใหญ่จำนวนมากพยายามที่จะเอาชนะดัชนีที่ดีที่สุดสำหรับหุ้นขนาดใหญ่ที่ S & P 500
อย่างไรก็ตามวัตถุประสงค์ของกองทุนดัชนี S & P 500 ไม่ได้คือ "เอาชนะดัชนี" แต่จะ ตรงกับมัน ซึ่งหมายความว่ากองทุนจะพยายามทำซ้ำประสิทธิภาพของดัชนี
ในการทำเช่นนี้ให้ใส่เพียงกองทุนเดียวจะถือหุ้นในดัชนี S & P 500 ดังนั้น กองทุนดัชนีหุ้นที่ดีที่สุด จะทำงานได้ดีในการจับคู่รายการหุ้น (หุ้น) ที่แสดงในดัชนีอ้างอิง นักวิเคราะห์หุ้นอาจเรียกสิ่งนี้ว่า "ข้อผิดพลาดในการติดตามต่ำ"
ใช้วิธีการคิดน้ำหนักที่เหมาะสม
มีมากขึ้นในการสร้างดัชนีกองทุนมากกว่าเพียงแค่การซื้อหลักทรัพย์ที่แสดงในดัชนี ในการสร้างดัชนีกองทุนสำรองเลี้ยงชีพและการติดตามผลการดำเนินงานที่ดีทีมผู้บริหารและพนักงานสนับสนุนจะกำหนดจำนวนหุ้นที่ถือครองไว้ในรายการที่จะซื้อ
แนวคิดคือเพื่อให้ตรงกับเปอร์เซ็นต์ "การถ่วงน้ำหนัก" ของดัชนี ดัชนีที่จัดอันดับการถือครองเพื่อให้ชิ้นส่วนที่มีขนาดใหญ่มีน้ำหนักมากขึ้นจะเรียกว่าดัชนีตัวพิมพ์ใหญ่ที่มีน้ำหนัก (CAP หรือถ่วงน้ำหนัก)
ดัชนี S & P 500 เป็นตัวอย่างของดัชนีที่มีการปันส่วน (cap-weighted index) กองทุนดัชนีส่วนใหญ่จะสะท้อนดัชนีที่มีการปันส่วน (cap-weighted index) โดยการซื้อหุ้นเพื่อถือครองหุ้นที่มีสัดส่วนการถือหุ้นใหญ่ที่สุดในกองทุนดัชนี ตัวอย่างเช่นหากหุ้นของ XYZ Corporation มีมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดใหญ่ที่สุดหุ้นของ XYZ Corporation จะเป็นสัดส่วนที่ใหญ่ที่สุดของกองทุนดัชนี
การปรับขนาดสิ่งต่างๆ
ในโลกของการจัดทำดัชนีขนาดอาจมีความสำคัญ บริษัท กองทุนรวมขนาดใหญ่เช่น Vanguard, Fidelity, และ Charles Schwab มีผู้ลงทุนเป็นจำนวนมากและมีสินทรัพย์เพื่อบริหารกองทุนอย่างมีประสิทธิภาพ (เช่นการซื้อหุ้นที่ถือครองและจัดหาสภาพคล่องเพื่อรองรับความต้องการในการถอนนักลงทุน) เมื่อเปรียบเทียบแล้วกองทุนดัชนีที่มีสินทรัพย์ต่ำอาจพบปัญหาในการรักษาพอร์ตการลงทุนไว้อย่างถูกต้องตามดัชนี
Top 3 ดัชนีกองทุน S & P 500 ที่ดีที่สุด
ตอนนี้คุณรู้ว่าจะใช้เงินเท่าไรในการทำดัชนีที่ดีที่สุดตอนนี้คุณสามารถเลือกกองทุนดัชนี S & P 500 ที่ดีที่สุดได้แล้ว ฉันแน่ใจว่าคุณจะเห็นด้วยกับการเลือกกองทุนดัชนี S & P 500 อันดับแรกของเรา:
- Vanguard 500 Index (VFINX) : Vanguard สร้างขึ้นจากการจัดทำดัชนีและเป็นดัชนีเดิมในโลกของกองทุนดัชนี กว่า 35 ปีที่แล้วผู้ก่อตั้งแนวหน้า John Bogle สังเกตเห็นว่านักลงทุนส่วนใหญ่ไม่สามารถดีกว่าดัชนี S & P 500 อย่างสม่ำเสมอในช่วงเวลาที่ยาวนาน ความคิดของเขาก็เพื่อให้ตรงกับการถือครองของดัชนีและทำให้ต้นทุนต่ำ ความเรียบง่ายและประหยัดเป็นสองหลักการที่สำคัญที่สุดใน การลงทุนที่ประสบความสำเร็จ และ Vanguard มีคุณธรรมเหล่านี้ กองหน้ายังเป็นเจ้าของโดยนักลงทุนซึ่งจัดลำดับความสำคัญในการให้บริการกองทุนรวมที่มีคุณภาพสูงและกองทุน ETFs ที่มีคุณภาพสูงซึ่งตรงข้ามกับวัฒนธรรมที่ให้ผลกำไรสูงโดยทั่วไปสำหรับสถาบันการเงินที่เป็นเจ้าของประเทศ
- ดัชนี Fidelity Spartan 500 (FUSEX): ขนาด Fidelity ประสบการณ์ในการจัดทำดัชนีและความปรารถนาที่จะแข่งขันกับ Vanguard รวมกันเพื่อทำดัชนีเสนอขายกองทุนสำรองเลี้ยงชีพของตนในอันดับสองรองจาก Vanguard เท่านั้น บ่อยครั้งที่ดัชนีกองทุนระหว่างสองคู่แข่งยักษ์จะแยกไม่ออกในแง่ของค่าใช้จ่ายและประสิทธิภาพการทำงาน ในท้ายที่สุดการแข่งขันสร้างกองทุนที่มีคุณภาพสูงขึ้นสำหรับนักลงทุน
- Schwab S & P 500 Index (SWPPX): ชาร์ลส์ชวาป์ได้พยายามอย่างมากที่จะให้บริการนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่มีประสิทธิภาพมากยิ่งขึ้น: พวกเขาจุ่มลงไปในตลาดกองทุนดัชนีของกองหน้าและ Fidelity เงินทุนดัชนีของพวกเขามักจะสูงกว่า ค่าใช้จ่ายที่สูง กว่าคู่แข่งที่มีขนาดใหญ่ แต่ถ้าคุณเป็นนักลงทุนของ Schwab คุณอาจบันทึกค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมสำหรับการใช้เงินทุนนอกเครือข่ายและใช้เงินกองทุน Schwab
เคล็ดลับสำหรับการวิจัยกองทุนดัชนี S & P 500
หากคุณโชคดีพอที่จะมียอดคงเหลือในบัญชีการลงทุนของคุณได้สูงคุณอาจมีสิทธิ์ได้รับ หุ้น อื่นที่มี อัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำ กว่าเงินทุนที่แสดงไว้ที่นี่ ตัวอย่างเช่นกองหน้ามีชั้นหุ้นอื่นซึ่งเรียกว่า Admiral Shares ซึ่งให้อัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำกว่า
Disclaimer: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีวัตถุประสงค์เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์