หากองทุนที่ดีที่สุดโดยขจัดสิ่งที่แย่ที่สุด: นี่คือสิ่งที่ ควรหลีกเลี่ยง !
เป็นนักเขียนที่ดีของรายการเช่นนี้จะทำ ก่อนที่ฉันจะให้รายการจริง ฉันจะเริ่มต้นบทความที่มีเกณฑ์พื้นฐานของฉันสำหรับการเลือกด้านบน 10 นอกจากนี้เพียงเช่นเดียวกับนักลงทุนที่ชาญฉลาดใด ๆ จะทำเพื่อหากองทุนที่ดีที่สุด สำหรับผลงานของตัวเองพวกเขาจะกำจัดเงินที่ แย่ที่สุด
หมายเหตุ: ฉันไม่แนะนำให้ข้ามส่วนนี้ แต่ถ้าคุณไม่มีเวลาเพิ่มอีกสักครู่คุณสามารถคลิกลิงก์นี้ไปยังรายการ Top 10 Best Mutual Funds ของฉันได้
ต่อไปนี้คือประเภทและคุณภาพของกองทุนที่ฉัน ยกเลิก ทันทีจากรายการ:
- อย่าใช้การรับภาระเงิน: โหลด กองทุนรวมคือค่าคอมมิชชั่นหรือค่าธรรมเนียมที่จ่ายให้กับโบรกเกอร์เพื่อซื้อ (การซื้อหน้า) หรือการขายหุ้น (back-end load) ของกองทุนรวม เหตุผลเดียว (และก็ไม่ใช่เหตุผลที่ดี) ในการซื้อกองทุนรวมที่มีภาระคือคุณต้องการใช้ที่ปรึกษาหรือนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ซึ่งจ่ายโดยค่าคอมมิชชั่นเพื่อให้คำแนะนำแก่คุณ แต่มีเงินทุนที่ไม่มีภาระเหลือเฟือมากมายให้เลือกจากในจักรวาลการลงทุนและ ประเภทที่ปรึกษาด้านการลงทุนที่ ดีที่สุดไม่ได้รับค่าคอมมิชชั่น พวกเขาได้รับเงินจากคุณเท่านั้น พวกเขาใช้เฉพาะเงิน ที่ไม่มีภาระที่ดีที่สุด และ เงินที่ได้รับยกเว้น ดังนั้นเงินทุนที่เรียกเก็บเงินจากการโหลดจะไม่ทำให้รายการ 10 อันดับแรกของฉัน
- ดูค่า ใช้จ่ายที่ ซ่อนอยู่: ถ้าคุณใส่ใจคุณสามารถพลาด (และจ่าย) ค่าใช้จ่ายที่ไม่จำเป็นได้ ค่าธรรมเนียมที่ซ่อนตัวมากที่สุดคือค่าธรรมเนียม 12b-1 ซึ่งจะครอบคลุมค่าใช้จ่ายในการบริหารจัดการกองทุนเช่นค่าการตลาดและค่าบริการ ค่าธรรมเนียมอาจสูงถึง 1.00% ซึ่งเพียงพอที่จะเสียค่าใช้จ่ายหลายพันดอลลาร์เมื่อเวลาผ่านไป! ไม่มี 10 อันดับแรกของกองทุนรวมที่คุ้มค่าในการตีพิมพ์จะรวมเงินทุนที่มีค่าธรรมเนียม 12b-1
- หลีกเลี่ยงอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสูง: เชื่อหรือไม่ว่าเงินทุนบางส่วนมีค่าใช้จ่ายต่ำและบางกองทุนไม่มีภาระจะมีค่าใช้จ่ายสูง โดยไม่คำนึงถึงประเภทของกองทุนหรือการมีภาระคุณควรกำจัดเงินที่มี อัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ สูงกว่า ค่าเฉลี่ย ซึ่งเป็นค่าใช้จ่ายในการจัดการกองทุน ต่อไปนี้เป็นค่าเฉลี่ยทั่วไป:
กองทุนหุ้นขนาดใหญ่: 1.25%
กองทุนหุ้นขนาดกลาง: 1.35%
กองทุนหุ้นขนาดเล็ก: 1.40%
กองทุนหุ้นต่างประเทศ: 1.50%
กองทุนดัชนี S & P 500: 0.15%
กองทุนตราสารหนี้: 0.90%
- ละเว้นประวัติการปฏิบัติงานสั้น ๆ : นี่น่าจะไม่ใช่เรื่องง่ายๆ ผลการดำเนินงานระยะสั้น ที่ผมกำหนดไว้ไม่ถึง 3 ปีไม่ได้บ่งบอกถึงคุณภาพของกองทุนรวมใด ๆ เราทราบดีว่าผลการดำเนินงานในอดีตไม่มีการรับประกันผลการดำเนินงานในอนาคต แต่ถ้าวันที่กองทุนมีการจัดตั้งกองทุนเพียงหนึ่งหรือสองปีที่ผ่านมาคุณจะไม่มีประวัติในการตัดสินใจซื้อกองทุน ตัวอย่างเช่นถ้ากองทุนมีประวัติ 2 ปีและในช่วงสองปีที่ผ่านมาเป็น ตลาดวัว ไม่มีหลักฐานว่ากองทุนอาจดำเนินการใน ตลาดหมี ได้อย่างไร อย่างไรก็ตามมาตรฐานสำหรับรายการ 10 อันดับแรกของฉันสูงกว่า: ฉันตัดบัญชีทั้งหมดที่มีประวัติประสิทธิภาพน้อยกว่า 10 ปี เหตุผลที่นี่คือรอบการตลาดเต็มรูปแบบโดยเฉลี่ย (ระยะเวลาที่รวมทั้งตลาดวัวและตลาดหมี) เป็นเวลา 5 ถึง 7 ปี ควรมีกองทุนที่มีประสิทธิภาพดีที่สุดในรอบ 10 ปีกว่ากองทุนที่มีผลการดำเนินงานดีที่สุดในรอบ 5 ปี
- อย่าซื้อกองทุนที่มีการบริหารจัดการอย่างแข็งขันพร้อมด้วยการเป็นผู้บริหารสั้น: เหตุผลในเรื่องคุณภาพเชิงลบนี้มีความคล้ายคลึงกับประวัติประสิทธิภาพสั้น ๆ หากคุณพบว่ากองทุนมีลักษณะที่ดีในทุกวิถีทาง แต่ผู้จัดการกองทุนได้รับตำแหน่งเป็นระยะเวลาเพียง 6 เดือนคุณไม่มีข้อบ่งชี้ว่าผู้จัดการจะดำเนินต่อไปในลักษณะเดียวกับผู้จัดการคนก่อนหน้า ดังนั้นกองทุนที่ดีที่สุดโดยเฉพาะ อย่าง ยิ่ง กองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน จะมี วาระการดำรงตำแหน่ง ยาวนานกว่า 5 ปี
- ประเภทกองทุนต่างชาติไม่เหมาะสมหรือจำเป็นสำหรับผู้ลงทุนส่วนใหญ่: รายการของฉันจะไม่รวมถึงเงินทุนที่ไม่เหมาะสมสำหรับการลงทุนทั่วไป ตัวอย่างเช่น 10 อันดับแรกจะไม่รวม กองทุนหมีมาร์เก็ต หรือ กองทุนเฮดจ์ฟันด์
- อย่าตั้งค่าสำหรับการกระจายรายได้ที่ไม่ดี: ในเกณฑ์การกำจัดนี้ฉันพูดถึงรายชื่อ (หรือพอร์ตโฟลิโอสำหรับวัตถุประสงค์ของคุณ) ไม่ใช่กองทุนเอง 10 อันดับแรกของฉันของกองทุนที่ดีที่สุดเช่นผลงานที่สร้างขึ้นรวมถึงความหลากหลายของกองทุนที่หลากหลายจาก ประเภทกองทุนต่างๆ ไม่เพียง แต่พิมพ์ไม่กี่กองทุน
- ดัชนีหุ้นที่ดีที่สุดสำหรับหุ้นขนาดใหญ่ - Vanguard 500 Index (VFINX): กองทุนนี้อยู่ในอันดับต้น ๆ เนื่องจากมีคุณภาพเหนือกาลเวลา มีค่าใช้จ่ายต่ำและมีการบริหารจัดการอย่างอดทนซึ่งทำให้เป็นทางเลือกที่โดดเด่นสำหรับการถือครองหลักในเกือบทุกพอร์ตการลงทุน ถ้าผู้จัดการกองทุนทุกรายพยายามที่จะเอาชนะดัชนีทำไมไม่เพียง แต่เป็นดัชนีเท่านั้น นี่คือสิ่งที่ผู้ก่อตั้ง Jack Bogle แนวหน้าคิดรอบ 50 ปีที่ผ่านมาเมื่อเริ่มต้น บริษัท กองทุนดัชนีตำนานแห่งนี้ หมายเหตุในการจัดทำดัชนีแฟน ๆ : ส่วนที่เหลืออีก 10 กองทุนที่ดีที่สุดที่เหลืออยู่มีการจัดการอย่างกระตือรือร้น
- หุ้นขนาดใหญ่ที่มีหุ้นขนาดใหญ่ที่มีการบริหารจัดการอย่างมีประสิทธิภาพ - Fidelity Growth Company (FDGRX): มีหุ้นขนาดใหญ่ที่มีหุ้นขนาดใหญ่ของสหรัฐอเมริกาซึ่งมีประสิทธิภาพดีกว่า FDGRX แต่ไม่มี บริษัท ใดมีผลการดำเนินงานที่สม่ำเสมอพร้อมกับค่าใช้จ่ายที่ต่ำและ ดำรงตำแหน่งผู้บริหารระยะยาว ในการเขียนนี้ Steve Wymer ได้บริหารจัดการ FDGRX มานานกว่า 17 ปีผลการดำเนินงานเป็นเวลา 1 ปี 3 ปี 5 ปี 10 ปีและ 15 ปีซึ่งดีกว่า (ต่ำกว่า) กว่า 10 เปอร์เซ็นต์และ อัตราส่วนค่าใช้จ่ายเพียง 0.83%
- กองทุนหุ้นระหว่างประเทศที่ดีที่สุด - ดอดจ์แอนด์คอคส์อินเตอร์เนชั่นแนลสต็อก (DODFX) ได้รับรอบตั้งแต่ปี 2001 และทีมผู้บริหารได้รับในสถานที่มานานกว่า 10 ปี ในช่วงที่ดำรงตำแหน่งนี้พวกเขามีผลงานดีเด่นกว่า 90% หรือมากกว่าของเงินทุนในประเภท หุ้นต่างประเทศที่ มีทุนจดทะเบียนจำนวนมาก
- กองทุนหุ้นขนาดกลางที่ดีที่สุด - T. Rowe Price การเติบโตในระดับกลาง (RPMGX) ได้รับการบริหารจัดการโดย Brian Berghuis เป็นเวลา 22 ปีนับจากการเขียนในปี 2014 ผลการดำเนินงานมีมากกว่า 96% ของกองทุนเพื่อการเติบโตระดับกลางสำหรับ 10 ปี ผลตอบแทนและ bests 80% สำหรับผลตอบแทน 15 ปี อย่างไรก็ตามคุณอาจจะโชคดีที่ซื้อหุ้นเนื่องจากปัจจุบันปิดรับนักลงทุนใหม่แล้ว หวังว่าจะเปิดให้นักลงทุนรายใหม่ ๆ เร็ว ๆ นี้ดังนั้นอย่าลืมตรวจสอบหากคุณกำลังมองหากองทุนที่มีฐานะดีพอสมควร
- กองทุนหุ้นขนาดเล็กที่ดีที่สุด - Fidelity Small-cap Discovery (FSCRX) ยังปิดให้นักลงทุนรายใหม่ ๆ ด้วย แต่เป็นหลักฐานของผู้จัดการที่ดี ผลประกอบการประจำปีย้อนหลัง 10 ปีวางไว้ข้างหน้า 99% ของเงินทุนขนาดเล็กในหมวดหมู่ 2014 ได้รับการตั้งค่ากลับในการปฏิบัติงาน แต่ประสิทธิภาพการทำงาน 3 ปีและ 5 ปีวาง FSCRX ล่วงหน้าอย่างน้อย 90% ของกลุ่มเพื่อน
- Best Bond Index Fund - ดัชนี Vanguard Total Bond Index (VBMFX) ได้รับเกียรตินิยมที่นี่เนื่องจากอัตราส่วนค่าใช้จ่ายด้านล่างของหิน 0.20% และความเสี่ยงที่กว้างและหลากหลาย ของดัชนี Barclay Capital Aggregate Bond ซึ่งเป็นจำนวนเกือบ 16,000 พันธบัตร!
- กองทุนตราสารหนี้ที่ดีที่สุดสำหรับหลายภาค - Loomis Sayles Bond (LSBRX) ซึ่งได้รับการจัดการมานานกว่า 20 ปีโดยตำนานพันธบัตร Dan Fuss ซึ่งถือได้ว่า 91% ของกองทุนอื่น ๆ ทั้งหมดในหมวดพันธบัตรหลายแห่งสำหรับการได้รับผลตอบแทน 15 ปีซึ่งเป็น 8.46% จากการเขียนนี้ในปี 2014 เพียงแค่ต้องระวังว่าผลตอบแทนของหุ้นที่มีความเสี่ยงมากกว่ากองทุนตราสารหนี้เฉลี่ยเพราะสามารถถือพันธบัตรต่างประเทศและพันธบัตรขยะ
- กองทุนชั้นสินทรัพย์ / กองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่ดีที่สุด - Tocqueville Gold (TGLDX) เป็น ผู้นำประเภทโลหะมีค่าสำหรับผลตอบแทนย้อนหลัง 15 ปีโดยชนกลุ่มย่อย 99% ผู้นำ กองทุน อื่น ๆ ได้แก่ กองทุน สุขภาพและพลังงาน แต่ไม่มีกองทุนในกลุ่มนี้ที่มีวาระการดำรงตำแหน่งยาวนาน โปรดทราบว่าทองสามารถเป็นเครื่องมือการกระจายการลงทุนที่ดี แต่ไม่แนะนำสำหรับผู้เริ่มต้น ระยะเวลาการครอบครองทีม TGLDX ยาวนานที่สุดคือ 16 ปี
- Best Balanced Fund - ดอดจ์แอนด์คอคส์บาลานซ์ (DODBX) : ได้รับการจัดการโดยทีมงานซึ่งมีระยะเวลาการเช่าเฉลี่ยมากกว่า 15 ปีโดยมีระยะเวลายาวนานกว่า 30 ปี DODBX เป็นการ จัดสรร หุ้นและเงินสดที่มีอยู่ใน ระดับปานกลาง กองทุนที่สมดุล ซึ่งสามารถเอาชนะ 97% ของกลุ่มที่อยู่ในประเภทเดียวกันเป็นระยะเวลา 15 ปีต่อปี 86% สำหรับผลการดำเนินงาน 10 ปีและทำให้ยอดเงินที่จัดสรรไว้ในระดับปานกลางถึง 99% สำหรับผลตอบแทน 1 ปี 3 ปีและ 5 ปี หากคุณต้องเลือกเพียงหนึ่งกองทุนเป็นเวลา 15 ปีในขณะที่คุณอาศัยอยู่บนเกาะร้าง Dodge & Cox Balanced จะเป็นทางเลือกที่ดี
- Best Target Date Retirement Funds - Vanguard Target กองทุนเกษียณอายุ: กองทุนบำเหน็จบำนาญ ที่กำหนดเป้าหมายได้ตามเป้าหมายที่ดีที่สุด ไม่สามารถ จำกัด ได้เพียงหนึ่งกองทุนหรือวันเกษียณเป้าหมายเท่านั้น ฉันให้เกียรติกับ การลงทุนแนวหน้า เนื่องจากการเลือกของพวกเขาที่มีต้นทุนต่ำและกองทุนที่หลากหลาย T. Rowe ราคา สมควรได้รับการยกย่องให้เป็นเกียรติเพราะประสิทธิภาพที่โดดเด่นของพวกเขาในหมวดหมู่นี้ อย่างไรก็ตามทางเลือกของกองหน้าประกอบด้วยกองทุนดัชนีและพวกเขามีแนวโน้มที่จะเป็นฝ่ายอนุรักษ์นิยมมากกว่าข้อเสนอของ T. Rowe
รายชื่อ 10 อันดับแรกนี้ได้รับการอัปเดตล่าสุดในเดือนเมษายน 2015
Disclaimer: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีวัตถุประสงค์เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์