ซื้อพันธบัตรในสภาพแวดล้อมอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้น

กองทุนตราสารหนี้ที่ดีที่สุดในปี 2561

ธนาคารกลางสหรัฐฯกำลังค่อยๆคลายแรงกระตุ้นจากการที่เศรษฐกิจฟื้นตัวจากการสนับสนุนชีวิตไปสู่ภาวะที่มั่นคง แต่ราคาพันธบัตรเคลื่อนไปในทิศทางตรงกันข้ามเป็นอัตราดอกเบี้ยซึ่งทำให้การลงทุนในกองทุนรวมพันธบัตรและกองทุน ETFs เป็นสิ่งท้าทายอย่างน้อย

การหากองทุนพันธบัตรที่ดีที่สุดในปี 2529 เพื่อเป็นการพูดอย่างน้อยที่สุดจะเป็นสิ่งที่ท้าทาย แต่นี่เป็นแนวทางทั่วไปสำหรับการซื้อเงินลงทุนในปีนี้

กองทุนตราสารหนี้ที่ดีที่สุดสำหรับการขึ้นอัตราดอกเบี้ย

วิธีหนึ่งในการ ลงทุนในพันธบัตรระหว่างการขึ้นอัตราดอกเบี้ย คือการใช้กองทุนพันธบัตรระยะสั้น โดยทั่วไปแล้วพันธบัตรที่มีระยะเวลาครบกำหนดที่ยาวกว่าจะตกอยู่ในราคาที่สูงกว่าหุ้นที่มีระยะเวลาครบกำหนดที่สั้นกว่า ดังนั้นโดยการใช้กองทุนรวมพันธบัตรที่มีระยะเวลาครบกำหนดโดยเฉลี่ยที่สั้นกว่าคุณสามารถลดผลกระทบเชิงลบของราคาที่ตกลงมาได้ ในกรณีนี้นักลงทุนสามารถพิจารณา กองทุนพันธบัตรระยะสั้น ได้

อีกวิธีหนึ่งในการจัดการความไม่แน่นอนในสภาพแวดล้อมของอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้นคือการใช้กองทุนรวมตราสารหนี้ที่มีความหลากหลายและมีการบริหารจัดการที่ดี หนึ่งในกองทุนดังกล่าว ได้แก่ Loomis Sayles Bond (LSBRX) ผู้จัดการ Dan Fuss มีประสบการณ์ 55 ปีในอุตสาหกรรมการลงทุนและเคยร่วมงานกับ Loomis Sayles & Company มาตั้งแต่ปีพ. ศ. 2519 รายได้คงที่อาจมีความซับซ้อนและจัดการได้ยากกว่าหุ้น ดังนั้นผู้จัดการที่มีทักษะและประสบการณ์เป็นสิ่งจำเป็นสำหรับการลงทุนในพันธบัตร แต่โปรดจำไว้ว่า LSBRX สามารถลงทุนในพันธบัตรที่ให้ผลตอบแทนสูงซึ่งอาจเห็นการลดลงของราคาที่สูงขึ้นหากเศรษฐกิจเปลี่ยนไป

กองทุนรวมตราสารหนี้ที่ดีที่ยังคงมีความหลากหลายคือดัชนี Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX)

วิธีการทราบเมื่อจะขายกองทุนตราสารหนี้

หากกองทุนพันธบัตรคาดว่าจะลดลงในราคาในปี 2016 ก็จะไม่ฉลาดเพียงแค่ขายกองทุนหุ้นกู้ของคุณในขณะนี้และเปลี่ยนส่วนรายได้คงที่ของผลงานของคุณเป็นเงินสด? นี่เป็นคำถามที่ท้าทาย แต่คำตอบก็ค่อนข้างง่ายถ้าคุณเป็นนักลงทุนระยะยาว

หากมองย้อนกลับไปในช่วงหลายปีที่ผ่านมาคุณจะเห็นได้ว่าหุ้นมีการเติบโตที่ดีที่สุดในประวัติศาสตร์ในขณะที่หุ้นกู้ไม่ค่อยดีในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมายกเว้นหุ้นกู้ไม่กี่ราคาที่สดใส

ประเด็นก็คือ กองทุนพันธบัตรอาจสูญเสียเงินได้กล่าว คือราคาของพันธบัตรจะลดลงโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่ออัตราดอกเบี้ยคาดว่าจะเพิ่มขึ้น

แต่นี่ไม่ใช่วิธีการกระจายความเสี่ยงที่ควรจะทำงาน? เนื้อหาหนึ่งชิ้นทำงานได้ดีและมีสินทรัพย์อื่นต่ำกว่าค่าเฉลี่ย ที่เรียกว่าสมดุลที่ดีไม่ใช่การจัดสรรที่ไม่ดี! นอกจากนี้หากคุณเป็นค่าเฉลี่ยค่าเงินดอลล่าร์ในกองทุนพันธบัตรคุณจะซื้อหุ้นในราคาที่ตกลง ดังนั้นเมื่อราคาเริ่มขึ้นอีกครั้งราคา "เฉลี่ย" ของคุณจะต่ำกว่าและทำให้คุณได้รับประโยชน์มากขึ้นเมื่อพวกเขาเด้งกลับ

แนวโน้มเงินกองทุนตราสารหนี้ในปี 2561

นี่คือบรรทัดล่างสุดสำหรับการซื้อกองทุนตราสารหนี้ที่ดีที่สุดในปีพ. ศ. 2561 และอื่น ๆ : ถ้าคุณต้องการลดความเสี่ยงก่อนและเพิ่มผลตอบแทนสูงสุดเป็นอันดับที่สองซึ่งถือเป็นปรัชญาการลงทุนที่ชาญฉลาดคุณจะไม่ละทิ้งแนวโน้มระยะยาวของคุณอย่างสิ้นเชิง

นอกจากนี้ใครจะบอกว่าเศรษฐกิจจะไม่ชะลอตัวอีกและพันธบัตรยึดมั่นในค่าของพวกเขาหรือแม้กระทั่งขึ้นไปในราคาที่เป็นหุ้นที่มีผลตอบแทนต่ำถึงลบ?

ไม่มีใครรู้จริงๆ นี่คือเหตุผลที่ กลยุทธ์ การ ซื้อและระงับ มีแนวโน้มที่จะทำงานได้ดีที่สุดสำหรับนักลงทุนส่วนใหญ่

Disclaimer: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีวัตถุประสงค์เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์