จะทราบได้อย่างไรว่ากองทุนของคุณมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ดี
เปรียบเทียบอัตราส่วนค่าใช้จ่ายก็เหมือนกับการเปรียบเทียบแอปเปิ้ลและส้ม - กองทุนบางประเภทมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่สูงขึ้นกว่าที่อื่น ๆ
ดังนั้นใน การวิเคราะห์กองทุนรวม จึงควรทราบอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเฉลี่ยสำหรับกองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่คุณกำลังวิเคราะห์อยู่แล้วลองหากองทุนที่ดีที่สุดที่มีค่าใช้จ่ายต่ำกว่าค่าเฉลี่ยด้วย
อัตราส่วนค่าใช้จ่ายเฉลี่ยตามประเภทกองทุน
มีกองทุนรวมที่ดีที่มี อัตราส่วนค่าใช้จ่าย ต่ำกว่าค่าเฉลี่ยในการเลือกใช้ในจักรวาล ดังนั้นไม่ได้ชำระเงินสำหรับกองทุนที่มีราคาแพงเมื่อคุณสามารถมีเงินไม่แพงและมีคุณภาพสูง!
นี่คือรายละเอียดและเปรียบเทียบอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเฉลี่ยสำหรับ ประเภทกองทุนขั้นพื้นฐาน :
กองทุนหุ้นขนาดใหญ่: 1.25%
กองทุนหุ้นขนาดกลาง: 1.35%
กองทุนหุ้นขนาดเล็ก: 1.40%
กองทุนหุ้นต่างประเทศ: 1.50%
กองทุนดัชนี S & P 500: 0.15%
กองทุนตราสารหนี้: 0.90%
อย่าซื้อกองทุนรวมที่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสูงกว่านี้! สังเกตว่าค่าใช้จ่ายเฉลี่ยจะเปลี่ยนแปลงตามประเภทของกองทุน เหตุผลพื้นฐานสำหรับเรื่องนี้ก็คือค่าใช้จ่ายในการวิจัยสำหรับการจัดการพอร์ทโฟลิโอสูงขึ้นสำหรับกองทุนรวมหรืออีทีเอฟบางประเภท
สำหรับพื้นที่เฉพาะบางแห่งเช่นหุ้นขนาดเล็กและหุ้นต่างประเทศข้อมูลยังไม่พร้อมใช้งานเมื่อเทียบกับ บริษัท ในประเทศที่มีขนาดใหญ่ ดังนั้นการวิจัยเพิ่มเติมที่นักวิเคราะห์และผู้จัดการกองทุนรวมต้องการจะผลักดันต้นทุนการดำเนินงานของกองทุนรวมที่สูงขึ้น
หมายเหตุ: ค่าเฉลี่ยเหล่านี้เป็นที่ปรึกษาด้านการลงทุนอาจเรียกว่า "ใกล้เคียง" และถูกนำมาจาก Morningstar โดยตรง
นอกจากนี้คุณยังสามารถหาตัวเลขที่คล้ายกันใน เว็บไซต์การวิจัยกองทุน ส่วนใหญ่ได้ ดังนั้นเมื่อศึกษากองทุนรวมหรืออีทีเอฟให้แน่ใจว่าได้เปรียบเทียบอัตราส่วนค่าใช้จ่ายกับกองทุนอื่น ๆ และค่าเฉลี่ยของแต่ละหมวดหมู่
กองทุนดัชนีมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำ
กองทุนดัชนีและ ETFs โดยทั่วไปมีค่าใช้จ่ายที่ต่ำกว่าเมื่อเทียบกับเงินที่ได้รับการจัดการอย่างแข็งขัน กองทุนดัชนีส่วนใหญ่จะมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายประมาณ 0.20% หรือต่ำกว่า ETFs บางแห่งมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำกว่ากองทุนรวมดัชนี
เนื่องจากผู้จัดการกองทุน มีการจัดการแบบพาสซีฟ ซึ่งหมายความว่าผู้จัดการกองทุนจะติดตามเฉพาะหุ้นหรือพันธบัตรที่มีดัชนีอ้างอิงของกองทุนซึ่งต้นทุนการดำเนินงานของกองทุนจะต่ำมาก ตัวอย่างเช่นกองทุน S & P 500 Index ถือหุ้นอยู่ในดัชนีเดียวกันและไม่มีการวิจัยหรือการวิเคราะห์เพื่อหาหุ้นหรือพันธบัตรที่จะซื้อกองทุนเช่นเดียวกับกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน
กับที่กล่าวว่าเงินที่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำสุดไม่ได้เสมอที่ดีที่สุด ดังนั้นเมื่อวิเคราะห์กองทุนรวมอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเป็นเพียงหนึ่งในหลายสิ่งที่ควรพิจารณาก่อนตัดสินใจซื้อกองทุน
Disclaimer: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีวัตถุประสงค์เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์