ความน่าเชื่อถือที่สามารถเอาคืนได้ทำแบบนั้นจะไม่สามารถทำได้หรือไม่?
คำถามทั่วไปที่ทนายความด้านการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ถามโดยลูกค้าคือ "ฉันจะคิดได้อย่างไรว่าฉันต้องการความไว้วางใจแทนที่จะเป็นแค่ความประสงค์?" หลายคนคิดว่า Trusts Revocable Living เป็นเพียงสำหรับคนที่มั่งคั่ง แต่ประโยชน์ที่พวกเขาสามารถนำเสนอให้กับคนที่มีความมั่งคั่งน้อยแม้มีนัยสำคัญ ต่อไปนี้เป็นปัจจัยบางประการที่ต้องพิจารณาเมื่อตัดสินใจว่าคุณต้องการ Revocable Living Trust แทนเพียงแค่ต้องการ
01 Wills vs. Trusts - การวางแผนเพื่อความพิการทางจิต
02 Wills vs. Trusts - การวางแผนสำหรับผู้รับผลประโยชน์ผู้เยาว์
บ่อยครั้งที่พ่อแม่ผู้ปกครองที่ใหญ่ที่สุดมีนโยบายการประกันชีวิตหรือบัญชีเกษียณ ( IRA หรือ 401 (k) ผ่านการทำงาน) จะกลายเป็นปัญหาถ้าพ่อแม่เล็กหลังจากหย่าร้างและหนึ่งในผู้ปกครองต้องการตั้งชื่อเด็กน้อยเป็นผู้ได้รับผลประโยชน์หลักหรือถ้าพ่อแม่ทั้งสองตายในขณะที่เด็กยังคงเป็นผู้เยาว์ จะเกิดอะไรขึ้นกับการประกันชีวิตหรือบัญชีเกษียณอายุ? เงินเหล่านี้จะถูกวางไว้ในการ ปกครอง ดูแลโดยศาล เพื่อประโยชน์ของผู้เยาว์ จนกระทั่งเด็กถึง 18 ดังนั้นในสถานการณ์เหล่านี้พ่อแม่ควรพิจารณาจัดตั้ง Revocable Living Trust และตั้งชื่อความไว้วางใจเป็นผู้รับประโยชน์หลักหรือผู้รับประโยชน์ ประกันชีวิต หรือ บัญชีเกษียณ ด้วยวิธีนี้ Trustee จะสามารถรับเงินแทนผู้ปกครองที่ดูแลโดยศาล นอกจากนี้ผู้ปกครองสามารถกำหนดความไว้วางใจได้เมื่อเด็ก ๆ จะได้รับมรดกเช่นอายุ 25 หรือ 30 ปีแทนที่จะเป็น 18
03 Wills vs. Trusts - การวางแผนสำหรับคนโสด
ทุกคนที่เป็นโสดและมีทรัพย์สินที่มีชื่อในชื่อเดียวของตนควรพิจารณาความเชื่อถือในการลบล้างชีวิต เหตุผลสองประการคือเพื่อให้คุณและทรัพย์สินของคุณออกจากการเป็นผู้ปกครองที่ได้รับการดูแลโดยศาลและเพื่อให้ผู้รับผลประโยชน์ของคุณหลีกเลี่ยงค่าใช้จ่ายและความยุ่งยากในการ ภาคทัณฑ์ มูลค่าสุทธิขั้นต่ำที่จำเป็นสำหรับบุคคลโสดที่จะต้องพิจารณาใช้ Revocable Living Trust จะแตกต่างกันไปในแต่ละรัฐ ตัวอย่างเช่นใน นิคมอุตสาหกรรมฟลอริด้าที่ มีมูลค่า 75,000 เหรียญหรือน้อยกว่านั้นถือว่าเล็กพอที่จะได้รับการบริหารจัดการผ่าน ขั้นตอนการภาคทัณฑ์ ง่ายๆ หากมูลค่าของสินทรัพย์ของคุณเกินเกณฑ์ขั้นต่ำในรัฐของคุณคุณจะต้องใช้การบริหารงานสมรสอย่างเป็นทางการใช้เวลานานและเสียค่าใช้จ่ายแทน
04 Wills vs. Trusts - การวางแผนภาษีทรัพย์สินสำหรับคู่สมรส
หากคุณแต่งงานแล้วที่ดินของคุณและคู่สมรสของคุณเกิน ภาษีการยกเว้นภาษีของรัฐบาลกลาง (5.34 ล้านดอลลาร์ในปี 2014) หรือ การได้รับการยกเว้นภาษีอสังหาริมทรัพย์ของรัฐ ของคุณ (ซึ่งอาจต่ำถึง 675,000 ดอลลาร์) คุณควรพิจารณาการจัดตั้ง Trusts Revocable Living Trusts เพื่อใช้ประโยชน์จากคู่สมรสทั้งสอง ได้รับการยกเว้นจากภาษีอสังหาริมทรัพย์ การทำเช่นนี้ทำได้โดยการตั้งค่า AB Trusts หรือ ABC Trusts จากนั้นหารสินทรัพย์ของคุณไว้ในหุ้นที่เท่ากันระหว่างสอง trusts (ในขณะที่แนวคิดใหม่ของ " portable " จะช่วยให้คุณและคู่สมรสของคุณสามารถใช้ประโยชน์จาก ข้อยกเว้นภาษีอสังหาริมทรัพย์ของรัฐบาลกลางได้ มากที่สุด ฮาวายปัจจุบันเป็นประเทศเดียวที่มีการพกพาได้) นอกจากนี้คุณยังต้องทำแบบแผนการนี้เพื่อเพิ่มการใช้คู่สัญญาทั้งสองฝ่าย ข้ามการยกเว้นภาษีการโอน (ไม่สามารถทำได้โดยการพกพา) นอกจากนี้โปรดทราบว่าแม้ว่าการวางแผนภาษีประเภทนี้สามารถทำได้ในความรู้สึกนึกคิดของคุณคุณและคู่สมรสของคุณจะต้องแบ่งทรัพย์สินของคุณออกเป็นชื่อแยกต่างหากซึ่งในกรณีนี้สินทรัพย์จะต้องได้รับการพิสูจน์หลังจากที่คู่สมรสแต่ละคนเสียชีวิต การใช้ Trusts Revocable Living Trust มั่นใจได้ว่าจะสามารถหลีกเลี่ยงการภาคทัณฑ์ได้หลังจากการเสียชีวิตของคู่สมรสแต่ละคน
05 Wills vs. Trusts - วางแผนสำหรับคู่รักในการแต่งงานครั้งที่สองหรือหลัง
หากคุณอยู่ในการแต่งงานครั้งที่สองหรือในภายหลังคุณและคู่สมรสของคุณจะมีผู้รับประโยชน์ที่แตกต่างกันเช่นบุตรหลานหรือหลานของคุณจากนั้นคุณควรพิจารณาจัดตั้ง Revocable Living Trusts เพื่อให้แน่ใจว่าอสังหาริมทรัพย์ของคู่สมรสแต่ละคนจะไปที่ที่เขาหรือเธอต้องการให้ไป นอกกระบวนการภาคทัณฑ์
06 Wills vs. Trusts - การรักษาแผนอสังหาริมทรัพย์ของคุณแบบส่วนตัว
พินัยกรรมสุดท้ายและพินัยกรรมที่ยื่นต่อศาลภาคทัณฑ์จะกลายเป็น บันทึกของศาลสาธารณะ ที่ทุกคนสามารถอ่านได้ (ตัวอย่างเช่นคุณสามารถดูได้ว่า Last Will และ Testament ของนักแสดงเจมส์กันดัสตินี่คืออะไรและดูสำเนาของหนังสือเล่มนี้ ที่นี่ ) ตรงกันข้ามกับ Revocable Living Trust ซึ่งเป็นสัญญาส่วนตัวระหว่างคุณในฐานะ Trustmaker และคุณในฐานะ Trustee เว้นเสียแต่ว่าผู้รับประโยชน์ของคุณจะต้องไปที่ศาลก่อนบางสิ่งบางอย่างที่เขียนขึ้นในข้อตกลงของ Revocable Living Trust ของคุณ (เช่น ทายาทของ Michael Jackson ) เอกสารฉบับนี้ควรเป็นเอกสารส่วนตัวที่ผู้ดูแลและผู้รับประโยชน์บางรายจะสามารถอ่านหลังจากที่คุณไม่สามารถเสียชีวิตได้
07 Wills vs. Trusts - การวางแผนอสังหาริมทรัพย์สำหรับอสังหาริมทรัพย์ตั้งอยู่นอกรัฐของคุณ
หากคุณเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์ในมากกว่าหนึ่งรัฐแล้วคุณจะต้องสร้าง Revocable Living Trust และกระทำการออกจากสถานที่ให้บริการของรัฐเข้าไว้วางใจ มิฉะนั้นครอบครัวของคุณอาจเผชิญหน้ากับอสังหาริมทรัพย์ ภาคทัณฑ์ที่ แยกต่างหาก 2 แห่งซึ่งเป็นหนึ่งในรัฐที่คุณอาศัยอยู่และเป็นที่สองในรัฐที่มีที่อยู่อาศัยของคุณซึ่งเรียกว่า " ภาคผนวกเสริม "