การลงทุนในสกุลเงินต่างประเทศโดยไม่ต้องออกจากบ้าน
ประโยชน์และความเสี่ยงของการลงทุนในสกุลเงินต่างประเทศ
มี ประโยชน์และความเสี่ยงมากมายที่ จะต้องพิจารณาก่อนที่จะตัดสินใจลงทุนในสกุลเงินต่างประเทศ
แม้ว่าจะเป็นตลาดที่ใหญ่ที่สุดและมี สภาพคล่อง มากที่สุดในโลก แต่นักลงทุนควรตระหนักถึง ความเสี่ยงต่างๆ ที่นอกเหนือจากตราสารทุนและตลาดตราสารหนี้แบบดั้งเดิม โดยเฉพาะอย่างยิ่งแรงกด สูงที่ ใช้ในการลงทุนในสกุลเงินต่างประเทศอาจส่งผลให้เกิดความผันผวนสูงและเสี่ยงต่อการสูญเสีย
ประโยชน์ที่สำคัญของการลงทุนในเงินตราต่างประเทศรวมถึง:
- ตลาดใหญ่และของเหลว ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศเป็นตลาดที่ใหญ่ที่สุดและมีสภาพคล่องมากที่สุดในโลกโดยมีปริมาณการซื้อขายเฉลี่ยต่อวันอยู่ที่ 4 ล้านล้านดอลลาร์
- การกระจายการลงทุน ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศเสนอนักลงทุนวิธีการกระจายความเสี่ยงออกไปจากความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นจากเงินดอลลาร์สหรัฐฯ ในฐานะสินทรัพย์ชั้นสินทรัพย์
- เวลาซื้อขาย ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศทำงาน 24 ชั่วโมงต่อวัน 5 วันต่อสัปดาห์ซึ่งยาวนานกว่าตราสารทุนตราสารหนี้หรือตลาดฟิวเจอร์สแบบดั้งเดิมมากที่สุด
- ค่าใช้จ่ายที่อาจต่ำ การซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศส่วนใหญ่ไม่เกี่ยวข้องกับการจ่ายค่าคอมมิชชั่น แต่การประมูล / ขอให้มีการกระจายตัวที่มีแนวโน้มว่าจะเข้มงวดมากขึ้นกว่าหุ้น
ความเสี่ยงที่สำคัญของการลงทุนในเงินตราต่างประเทศ ได้แก่
- ใช้ประโยชน์สูง ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ มีการเพิ่มขึ้นทีละเล็กทีละน้อยซึ่งทำให้ มี ความต้องการและความเสี่ยงในการลงทุนโดยตรง
- ความผันผวนสูง ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศเป็นที่รู้จักในระดับสูงของความผันผวนเนื่องจาก รายงานทางเศรษฐกิจ การแทรกแซงของ ธนาคารกลาง และปัจจัยอื่น ๆ
นักลงทุนควรพิจารณา เทคนิคการบริหารความเสี่ยง เพื่อลดความเสี่ยงและปรับปรุงผลตอบแทนในระยะยาว นอกจากนี้สิ่งสำคัญคือควรเก็บเงินทุนไว้เพื่อหลีกเลี่ยงความเสี่ยงจากการใช้ประโยชน์จากการซื้อขายในตลาดหุ้นต่างประเทศโดยตรง
ลงทุนในสกุลเงินต่างประเทศด้วย ETFs ได้อย่างง่ายดาย
กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) เป็น หนึ่งในวิธีที่ง่ายที่สุด สำหรับผู้เชี่ยวชาญด้าน noncurrency ในการลงทุนในสกุลเงินต่างประเทศ กองทุนเหล่านี้ซื้อและจัดการผลงานของสกุลเงินในนามของนักลงทุนโดยใช้เครื่องมือเช่นสัญญาแลกเปลี่ยนและสัญญาซื้อขายล่วงหน้า ประโยชน์ที่นักลงทุนไม่ได้มีความเสี่ยงมากที่สุดที่เกี่ยวข้องกับภาระผูกพันและการซื้อตัวเองมักจะสามารถใช้สถานที่ผ่านนายหน้าซื้อขายหุ้นแบบดั้งเดิมมากกว่า นายหน้าซื้อขายอัตราแลกเปลี่ยน
CurrencyShares และ WisdomTree เป็นผู้ให้บริการรายใหญ่ที่สุด 2 รายของ ETF ที่ออกแบบมาเพื่อช่วยเหลือผู้ลงทุนในสกุลเงินต่างประเทศ ในขณะเดียวกัน บริษัท เช่น ProShares เสนอวิธีในการสร้างการเดิมพันแบบ leveraged สำหรับและต่อต้านสกุลเงินที่เป็นที่นิยมมากมาย นักลงทุนควรอ่านหนังสือชี้ชวนของ ETF ก่อนที่จะลงทุนเพื่อหาจำนวนเงินที่คิดค่าบริการและเรียนรู้ข้อมูลที่สำคัญอื่น ๆ
ETFs ทั่วไปที่มีระยะเวลาในการลงทุน ในสกุลเงินต่างประเทศ ได้แก่
- เชื่อถือสกุลเงินดอลลาร์แคนาดา (NYSE: FXC)
- CurrencyShares Swiss Franc Trust (NYSE: FXF)
- เชื่อสกุลเงินดอลลาร์ออสเตรเลีย (NYSE: FXA)
- กองทุนภูมิปัญญาของ WisdomTree Dreyfus Emerging Currency (NYSE: CEW)
- WisdomTree Dreyfus กองทุนจีนหยวน (NYSE: CYB)
- WisdomTree Dreyfus กองทุนเรียลบราซิล (NYSE: BZF)
ETFs สั้นทั่วไปที่ จะเดิมพันกับเงินตราต่างประเทศรวมถึง:
- ProShares UltraShort Euro (NYSE: EUO)
- ProShares UltraShort Yen (NYSE: YCS)
วิธีการลงทุนในสกุลเงินต่างประเทศโดยตรง
นักลงทุนยังสามารถซื้อและขายสกุลเงิน ต่างประเทศ ได้โดยตรงผ่าน นายหน้าซื้อขายอัตราแลกเปลี่ยน ด้วยการฝากเงินเริ่มต้นที่ 300 ถึง 500 เหรียญนักลงทุนสามารถซื้อสกุลเงินที่มีระดับอัตรากำไรตั้งแต่ 50: 1 ถึงมากกว่า 10,000: 1 แน่นอน แรงกดดันที่มากขึ้นที่ ได้รับผ่าน margin ก็แปลเป็นความผันผวนที่เพิ่มขึ้นและความเสี่ยงของการสูญเสีย
นักลงทุนควรใช้เวลาในการทบทวนและเลือกโบรกเกอร์ forex คุณภาพสูงเนื่องจากตลาดยังไม่ได้รับการควบคุมอย่างเข้มงวดเนื่องจากตลาดตราสารทุนของสหรัฐฯ โดยเฉพาะอย่างยิ่งควรหลีกเลี่ยงนายหน้าชาวต่างชาติที่อาจไม่ได้รับการควบคุมโดยเจ้าหน้าที่ระหว่างประเทศ
การป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน
นักลงทุนอาจต้องการใช้ hedges สกุลเงินเพื่อป้องกันความเสียหายที่เกิดจากการเคลื่อนไหวของสกุลเงิน ตัวอย่างเช่นนักลงทุนที่มองเห็นโอกาสในยุโรปอาจต้องการป้องกันความเสี่ยงต่อความสูญเสียในยูโรเมื่อเทียบกับเงินดอลลาร์สหรัฐซึ่งอาจทำให้กำไรลดลง ข้อดีคือการป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนจะช่วยขจัดผลประโยชน์บางส่วนของการกระจายความเสี่ยง
เงินที่ได้รับความนิยมมากที่สุด ได้แก่
- WisdomTree ยุโรปกองทุน Hedged Equity (NYSE: HEDJ)
- กองทุนเพื่อการเพาะเลี้ยง Hedged Equity Fund (NYSE: DXJ) ของ WisdomTree Japan
- สกุลเงินที่ได้รับการป้องกันความเสี่ยงของ iShares MSCI EAFE ETF (NYSE: HEFA)
บรรทัดด้านล่าง
นักลงทุนมองหาวิธีง่ายๆในการลงทุนในสกุลเงินต่างประเทศควรพิจารณา ETFs เงินเหล่านี้ง่ายต่อการซื้อขายกับโบรกเกอร์หุ้นแบบดั้งเดิมและมีความเสี่ยงน้อยกว่า อย่างไรก็ตามผู้ที่แสวงหาการสัมผัสโดยตรงกับสกุลเงินต่างประเทศมากขึ้นยังสามารถเปิดบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์อัตราแลกเปลี่ยนและซื้อสกุลเงินได้โดยตรง โดยใช้อัตราดอกเบี้ย ความเสี่ยงและผลตอบแทนเกี่ยวข้องกับแนวทางใดวิธีหนึ่งและนักลงทุนควรพิจารณาปัจจัยต่างๆเหล่านี้ก่อนที่จะตัดสินใจ