หกสินทรัพย์ที่คุณควรเป็นเจ้าของตอนนี้
ในสินทรัพย์ที่หลากหลายสินทรัพย์ไม่ได้ มีความสัมพันธ์ กัน เมื่อขึ้นมาอีกฟากหนึ่ง จะช่วยลดความเสี่ยงโดยรวมเนื่องจากไม่ว่าเศรษฐกิจจะเป็นอย่างไรชั้นสินทรัพย์บางประเภทจะได้รับประโยชน์
พวกเขาชดเชยการสูญเสียของคนอื่น ๆ นอกจากนี้ยังมีโอกาสเพียงเล็กน้อยที่ผลงานทั้งหมดจะถูกลบออกจากเหตุการณ์เดี่ยว ๆ นั่นเป็นเหตุผลที่ผลงานที่หลากหลายคือการป้องกันที่ดีที่สุดของคุณต่อภาวะวิกฤติทางการเงิน
ตัวอย่างการกระจายการลงทุน
หุ้น ทำดีเมื่อเศรษฐกิจเติบโตขึ้น นักลงทุนต้องการผลตอบแทนสูงสุดดังนั้นพวกเขาจึงเสนอราคาหุ้น พวกเขาเต็มใจที่จะยอมรับความเสี่ยงที่จะเกิดภาวะตกต่ำมากขึ้นเพราะพวกเขามองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับอนาคต
พันธบัตร และหลักทรัพย์ ตราสารหนี้ อื่น ๆ ทำได้ดีเมื่อเศรษฐกิจชะลอตัว นักลงทุนมีความสนใจในการปกป้องผู้ถือหุ้นของตนในช่วงขาลง พวกเขายินดีที่จะยอมรับผลตอบแทนที่ลดลงสำหรับการลดความเสี่ยง
ราคาสินค้าโภคภัณฑ์เช่นข้าวสาลีน้ำมันและทองคำแตกต่างกันไปตามอุปสงค์และอุปทาน พวกเขาไม่ปฏิบัติตามขั้นตอนของ วงจรธุรกิจ อย่างใกล้ชิดกับหุ้นและพันธบัตร
รวมหกประเภทสินทรัพย์เหล่านี้เพื่อกระจายผลงานของคุณให้หลากหลาย
พอร์ตการลงทุนที่หลากหลายควรมี หลักทรัพย์ จาก 6 หมวดสินทรัพย์ต่อไปนี้
หุ้นสหรัฐฯ ซึ่งรวมถึง หมวกขนาดเล็กฝาปิด กลางฝาและ หมวกใบ ใหญ่
รายได้คงที่ของสหรัฐอเมริกา ปลอดภัยที่สุดคือ พันธบัตรรัฐบาล สหรัฐฯและ พันธบัตรออมทรัพย์ เหล่านี้ได้รับการรับรองโดยรัฐบาลกลาง พันธบัตรเทศบาล มีความปลอดภัยมากนอกจากนี้คุณยังสามารถซื้อกองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นและ กองทุนตลาดเงิน ที่ลงทุนในหลักทรัพย์ที่ปลอดภัยเหล่านี้
พันธบัตรองค์กร ให้ผลตอบแทนสูงกว่าและมีความเสี่ยงมากขึ้น ผลตอบแทนสูงสุดและความเสี่ยงมาพร้อมกับ พันธบัตรขยะ
หุ้นต่างประเทศ ซึ่งรวมถึง บริษัท จากทั้งตลาดที่พัฒนาแล้วและตลาดเกิดใหม่ คุณสามารถได้รับความหลากหลายมากขึ้นหากคุณลงทุนในต่างประเทศ การลงทุนระหว่างประเทศสามารถสร้างผลตอบแทนที่สูงขึ้นเนื่องจากประเทศตลาดเกิดใหม่กำลังเติบโตได้เร็วขึ้น อย่างไรก็ตามการลงทุนเหล่านี้มีความเสี่ยงมากกว่าเนื่องจากประเทศเหล่านี้มีมาตรการป้องกันธนาคารกลางน้อยลงอาจส่งผลต่อการเปลี่ยนแปลงทางการเมืองและไม่โปร่งใส เงินลงทุนต่างชาติยังป้องกันความเสี่ยงจาก เงินดอลลาร์ที่อ่อนค่าลง นั่นเป็นเพราะ บริษัท ของสหรัฐทำผลงานได้ดีเมื่อค่าเงินดอลลาร์อ่อนค่าลงเนื่องจากช่วยเพิ่มการส่งออก บริษัท ต่างชาติทำกำไรได้ดีเมื่อเงินดอลลาร์แข็งค่าและการส่งออกไปยังสหรัฐฯมีราคาถูกกว่า
รายได้คงที่ในต่างประเทศ ซึ่งรวมถึงประเด็นทั้งขององค์กรและรัฐบาล พวกเขาให้การป้องกันจากการลดลงของเงินดอลลาร์ ปลอดภัยกว่าหุ้นต่างประเทศ
สินค้าโภคภัณฑ์ ซึ่งรวมถึงแหล่งทรัพยากรธรรมชาติเช่นทองคำน้ำมันและอสังหาริมทรัพย์ ทอง ควรจะเป็นส่วนหนึ่งของการลงทุนที่หลากหลายเพราะเป็นการ ป้องกันความเสี่ยงที่ ดีที่สุดจากความ ผิดพลาดของตลาดหุ้น การวิจัยแสดงให้เห็นว่าราคาทองคำปรับตัวขึ้นอย่างรวดเร็วเป็นเวลา 15 วันหลังจากเกิดอุบัติเหตุ
ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ Why Invest in Gold? .
คุณควรใส่ความเสมอภาคในบ้านของคุณในกลยุทธ์การกระจายความเสี่ยงของคุณ หากส่วนของคุณเพิ่มขึ้นคุณสามารถขายการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์อื่น ๆ เช่น REITS ในผลงานของคุณได้ นอกจากนี้คุณยังอาจพิจารณาขายบ้านการหากำไรและย้ายเข้าบ้านหลังเล็ก ๆ ซึ่งจะป้องกันไม่ให้คุณเป็นคนรวยในบ้าน แต่ไม่เต็มใจในเรื่องเงินสด กล่าวคือคุณจะไม่ได้ไข่การลงทุนทั้งหมดในตะกร้าที่บ้านของคุณ ที่ปรึกษาการลงทุนส่วนใหญ่ไม่นับส่วนของผู้ถือหุ้นในบ้านของคุณเป็นการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ เป็นเพราะพวกเขาถือว่าคุณจะยังคงอาศัยอยู่ที่นั่นตลอดชีวิตที่เหลือของคุณ กล่าวได้ว่าเป็นผลิตภัณฑ์ที่บริโภคได้เช่นรถหรือตู้เย็นไม่ใช่การลงทุน ที่สนับสนุนเจ้าของบ้านจำนวนมากเพื่อยืมเงินทุนจากบ้านในการซื้อสินค้าอุปโภคบริโภคอื่น ๆ
เมื่อราคาที่อยู่อาศัยลดลงพวกเขาหนี้ที่ค้างชำระมากกว่าบ้านก็คุ้มค่า หลายคนเดินออกจากบ้านของพวกเขาขณะที่คนอื่นประกาศล้มละลาย
การกระจายการลงทุนและการจัดสรรสินทรัพย์
คุณควรเป็นเจ้าของสินทรัพย์แต่ละประเภทเท่าใด ไม่มีใครเหมาะสำหรับการลงทุนที่หลากหลายมากที่สุด นักลงทุนใช้ การจัดสรรสินทรัพย์ เพื่อหาส่วนผสมที่แน่นอนของหุ้นพันธบัตรและสินค้าโภคภัณฑ์ ขึ้นอยู่กับความสะดวกสบายของคุณกับระดับความเสี่ยงที่แตกต่างกันเป้าหมายของคุณและสถานที่ที่คุณอยู่ในชีวิต ตัวอย่างเช่นหุ้นมีความเสี่ยงมากกว่าพันธบัตร หากคุณต้องการเงินในอีกไม่กี่ปีข้างหน้าคุณควรถือพันธบัตรมากกว่าคนที่อาจรอสิบปี ดังนั้นเปอร์เซ็นต์ของประเภทเนื้อหาแต่ละประเภทจะขึ้นอยู่กับเป้าหมายส่วนบุคคลของคุณ พวกเขาควรได้รับการพัฒนากับนักวางแผนทางการเงิน
คุณควรปรับสมดุลให้เหมาะสมกับ ระยะปัจจุบันของวงจรธุรกิจ ในช่วงเริ่มต้นของการกู้คืน ธุรกิจขนาดเล็ก ทำได้ดีที่สุด พวกเขาเป็นคนแรกที่ตระหนักถึงโอกาสและสามารถตอบสนองได้เร็วกว่า บริษัท ใหญ่ ๆ หุ้นขนาดใหญ่ที่ทำกำไรได้ดีในช่วงหลังของการฟื้นตัว พวกเขามีเงินมากขึ้นในการออกตลาด บริษัท ขนาดเล็ก
ระวัง ฟองสบู่ นั่นคือเมื่อราคาของสินทรัพย์ประเภทใดเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว ถูกเสนอราคาโดยนักเก็งกำไร ค่าพื้นฐานที่แท้จริงไม่สนับสนุน การปรับสมดุลปกติจะปกป้องคุณจากฟองสบู่ของสินทรัพย์ คุณควรขายทรัพย์สินใด ๆ ที่โตขึ้นมากจนต้องใช้เงินลงทุนมากเกินไป ถ้าคุณปฏิบัติตามวินัยนี้คุณจะไม่ได้รับการตีอย่างหนักเกินไปเมื่อเกิดฟองสบู่
ในสินทรัพย์ที่มีความหลากหลายมากสินทรัพย์ที่มีค่าที่สุดไม่มีความสัมพันธ์กับสินทรัพย์อื่น ตั้งแต่วิกฤตการณ์ทางการเงินหุ้นและสินค้าโภคภัณฑ์ต่างมีความสัมพันธ์กัน (0.6) มีหุ้นสหรัฐและตลาดต่างประเทศที่พัฒนาแล้ว (0.93) ดังนั้นหากคุณมีหุ้นสหรัฐไม่มีประโยชน์ในการกระจายการลงทุนให้มีการพัฒนาตลาดในผลงานของคุณ พวกเขาย้ายหุ้นแบบเดียวกับที่ทำ
ตามการวิจัยของกองหน้า เท่านั้นสินทรัพย์ที่ไม่มีความสัมพันธ์กับหุ้นคือ US Treasurys (-0.3) แต่นั่นไม่ได้หมายความว่าคุณควรถือหุ้นในสหรัฐและ US Treasurys เท่านั้น จะช่วยป้องกันคุณจากความเสี่ยง แต่จะไม่ให้ผลตอบแทนที่ดีที่สุด กองหน้าพบว่าผลงานที่หลากหลายซึ่งมีทั้ง 6 ประเภทสินทรัพย์ดังกล่าวข้างต้นให้ผลตอบแทนที่ดีที่สุดโดยมีความเสี่ยงเพียงเล็กน้อย
เมื่อกองทุนรวมหรือกองทุนดัชนีมีการลงทุนที่หลากหลาย
กองทุนรวมหรือดัชนีมีการกระจายความเสี่ยงมากกว่าความมั่นคงของแต่ละบุคคล นั่นเป็นเพราะพวกเขาติดตามกลุ่มหุ้นพันธบัตรหรือสินค้าโภคภัณฑ์ กองทุนรวมหรือดัชนีจะเป็นการลงทุนที่หลากหลายหากมีทั้ง 6 หมวดสินทรัพย์ เพื่อตอบสนองความต้องการของคุณก็จะต้องมีการดุลยภาพของสินทรัพย์เหล่านั้นตามเป้าหมายของคุณ จากนั้นจะปรับตัวขึ้นอยู่กับระยะของวัฏจักรธุรกิจ
ในความลึก: 10 บูมและหน้าอกตั้งแต่ 1980 | เมื่อราคาหุ้นร่วงลง: การแก้ไขหรือการขัดข้องหรือไม่?