วิธีการปกป้องการลงทุนของคุณ
แม้ว่าคุณจะไม่สามารถทำตลาดได้ แต่คุณก็สามารถปรับปรุงผลตอบแทนของคุณได้โดยรู้ว่าเราอยู่ที่ไหนในวงจรธุรกิจ จากนั้นคุณสามารถปรับการจัดสรรสินทรัพย์เพื่อใช้ประโยชน์จากขั้นตอนต่างๆได้
วงจรธุรกิจ มีสี่ขั้นตอนต่อไปนี้:
- การขยายตัว เศรษฐกิจเติบโตดี 2-3% หุ้นเข้า ตลาดวัว
- จุดสูงสุด เศรษฐกิจขยายตัวมากกว่า 3% เงินเฟ้อ ส่งราคาขึ้น มีฟองสบู่สินทรัพย์ ตลาดสต็อกอยู่ในสถานะของ " ความอุดมสมบูรณ์ไม่ลงตัว ." พูดคุยหัวประกาศว่าเราอยู่ใน "ใหม่ปกติ." ผู้เขียนเผยแพร่หนังสือชื่อ "Dow 30,000"
- หด ตัว การเติบโตทางเศรษฐกิจชะลอตัว แต่ไม่เป็นลบ หุ้นเข้าสู่ ตลาดหมี
- รางน้ำ สัญญาทางเศรษฐกิจ ที่ส่งสัญญาณถึง ภาวะถดถอย ผู้เชี่ยวชาญด้านเศรษฐกิจคาดการณ์ว่าจะดำเนินต่อไปเป็นเวลาหลายปี
เมื่อวันที่มิถุนายน 2017 เศรษฐกิจอยู่ในช่วงการขยายตัว นับตั้งแต่เดือนมิถุนายน 2552 ซึ่งเป็นเวลาแปดปี ในอดีตขั้นตอนการขยายตัวเมื่อ 5 ปีที่ผ่านมา
มันไม่ได้อยู่ที่จุดสูงสุดเพราะยังไม่ได้รับเงินเฟ้อ นี่เป็นสัญญาณเตือนทั่วไปว่าการขยายกำลังมุ่งหน้าไปสู่จุดสิ้นสุด
แทนที่จะมีเงินเฟ้อมี ฟองสบู่ ค่าเงินดอลลาร์ล่าสุดล่าสุดอยู่ที่
ดู ว่าทำไมสกุลเงินดอลลาร์ที่แข็งแกร่งดังนั้นตอนนี้? มีการฟองสบู่ในราคาที่อยู่อาศัยก่อนภาวะถดถอยในปี 2551 บางครั้งความอุดมสมบูรณ์ไม่ลงตัวของจุดสูงสุดจะเกิดขึ้นในราคาสินทรัพย์โดยไม่สร้างเงินเฟ้อโดยรวม
คุณควรปรึกษาผู้วางแผนทางการเงินที่ได้รับการรับรองเพื่อหากองทุนหรือหุ้นที่เฉพาะเจาะจง
แต่มีแนวทางที่ได้รับการยอมรับโดยทั่วไปสำหรับสิ่งที่มีแนวโน้มที่จะทำดีขึ้นในแต่ละช่วงของวัฏจักรธุรกิจ:
หด ตัว นั่งแน่น หากคุณยังไม่ได้ขายหุ้นในขณะที่สัญญาทางเศรษฐกิจอาจจะสายเกินไป คุณสามารถย้ายสินทรัพย์บางส่วนเป็นพันธบัตรหรือเงินสด แต่เก็บหุ้นไว้บ้าง คุณต้องการรับการตอบสนองเมื่อเกิดขึ้น นักลงทุนส่วนใหญ่ขายหุ้นเมื่อมีการหดตัวและไม่ซื้อจนกว่าจะถึงช่วงที่สายเกินไป ภาวะถดถอยหรือหมีตลาดมักใช้เวลาหกถึงสิบแปดเดือน
รางน้ำ เริ่มต้นการเพิ่มหุ้นและ สินค้าโภคภัณฑ์ เช่นทองคำน้ำมันและอสังหาริมทรัพย์ พวกเขาควรจะถูกในช่วงภาวะเศรษฐกิจถดถอย
การขยายตัว ในช่วงแรก ๆ ของการขยายตัวหุ้น ขนาดเล็กที่ เติบโตเร็วที่สุด นั่นเป็นเพราะ บริษัท ขนาดเล็กมีความว่องไวเพียงพอที่จะใช้ประโยชน์จากการเปลี่ยนแปลงของตลาด คุณสามารถได้รับรายได้พิเศษด้วยพันธบัตรที่ให้ผลตอบแทนสูง เพิ่มหุ้นและพันธบัตรจากต่างประเทศและตลาดเกิดใหม่ พวกเขาป้องกันความเสี่ยงจาก เงินดอลลาร์ที่ลดลง ตลาดเกิดใหม่เติบโตได้เร็วขึ้นในระยะเริ่มแรกของการปรับตัวดีขึ้น ตัวอย่างเช่นธนาคารของบราซิลไม่ได้ซื้อสินเชื่อซับไพรม์ เศรษฐกิจของประเทศขยายตัวเมื่อเศรษฐกิจสหรัฐฯตกต่ำลง ตลาดเกิดใหม่มีความเสี่ยง แต่เมื่อเศรษฐกิจโลกดีขึ้นความเสี่ยงดังกล่าวก็คุ้มค่า
ต่อมาในการขยายตัวเพิ่มหุ้น ขนาด กลางและ ใหญ่ บริษัท ขนาดใหญ่ทำผลงานได้ดีขึ้นในช่วงท้ายของการฟื้นตัว
จุดสูงสุด ขายหุ้นสินค้าโภคภัณฑ์และ พันธบัตร ขยะ เพิ่มสัดส่วนเงินสดและรายได้คงที่ ปลอดภัยที่สุดคือพันธบัตรรัฐบาล สหรัฐฯ พันธบัตร ออมทรัพย์ และ พันธบัตรเทศบาล เมื่ออัตราดอกเบี้ยสูงให้ซื้อกองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นและ กองทุนตลาดเงิน เมื่ออัตราดอกเบี้ยลดลงการเปลี่ยนไปใช้ หุ้นกู้ จะให้ผลตอบแทนที่สูงขึ้นและมีความเสี่ยงมากขึ้น เพิ่ม ทอง จนกว่าจะถึง 10 เปอร์เซ็นต์ของผลงานของคุณ เป็นการ ป้องกันความเสี่ยง ที่ดีต่อเงินเฟ้อ นอกจากนี้ยังมีการป้องกันที่ดีที่สุดในระหว่างการ แข่งขัน ใน ตลาดหุ้น นั่นเป็นเพราะราคาทองคำพุ่งขึ้นเป็นเวลา 15 วันหลังจากเกิดอุบัติเหตุ ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ Why Invest in Gold?
ในขณะที่คุณสามารถจินตนาการได้ยากที่จะขายหุ้นได้อย่างเหลือเชื่อเมื่อคนอื่น ๆ กำลังโม้เกี่ยวกับจำนวนที่พวกเขาทำ
นั่นเป็นเหตุผลที่ทำให้ตลาดแทบจะเป็นไปไม่ได้ แทนที่จะเป็นคนหัวเก่า ไม่เคยมีการลงทุน 100% ในชั้นสินทรัพย์ใด ๆ
แต่ให้แน่ใจว่า การลงทุน ของคุณ มีความหลากหลาย ค่อยๆเปลี่ยนสัดส่วนเพื่อให้สอดคล้องกับวัฏจักรธุรกิจ ทำงานร่วมกับผู้วางแผนทางการเงินเสมอเพื่อให้แน่ใจว่าการจัดสรรตรงตามเป้าหมายส่วนบุคคลของคุณ