วิธีที่ดีที่สุดในการลงทุนง่ายที่สุด
ทั้งหมดที่มี คุณภาพสูงสุดของนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จ เป็นตัวเป็นตนในนิสัยที่ง่ายและมีกำไรเหล่านี้สำหรับการลงทุนในกองทุนรวม
เก็บมุมมองในระยะยาว
คุณอาจเคยได้ยินคำแนะนำเกี่ยวกับ "การลงทุนในระยะยาว" หรือความอดทนนั้นเป็นหนึ่งในคุณธรรมที่สำคัญที่สุดในการลงทุนที่ประสบความสำเร็จ
คุณได้ยินอย่างถูกต้อง!
เมื่อทำการวิจัยและวิเคราะห์เงินลงทุนโดยเฉพาะอย่างยิ่งกองทุนรวมควรดูผลการดำเนินงานในระยะยาวซึ่งถือได้ว่าเป็นระยะเวลา 10 ปีหรือมากกว่านั้น อย่างไรก็ตาม "ระยะยาว" มักใช้ในระยะเวลาสั้น ๆ เช่นระยะเวลาหนึ่งปีหรือน้อยกว่า เนื่องจากระยะเวลาหนึ่งปีไม่ได้เปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับประสิทธิภาพของกองทุนรวมหรือความสามารถในการจัดการพอร์ตการลงทุนของผู้ลงทุนรายย่อยมากนักโดยผ่านวัฏจักรการตลาดเต็มรูปแบบซึ่งรวมถึงภาวะเศรษฐกิจถดถอยและการเติบโตรวมถึง ตลาดวัว และ ตลาดหมี . วงจรการตลาดเต็มรูปแบบมักเป็น 3-5 ปี ด้วยเหตุนี้การวิเคราะห์ผลการดำเนินงานของกองทุนรวมเป็นเวลา 3 ปี 5 ปีและ 10 ปีจึงเป็นเรื่องสำคัญ คุณต้องการทราบว่ากองทุนนี้ทำผ่านทั้งความผันผวนและความหดหู่ของตลาด
ใช้กลยุทธ์การซื้อและถือ
มุมมองที่ชาญฉลาดกับการลงทุนก็คือ "เวลาในตลาดแทบจะเต้นจังหวะตลาดได้ตลอดเวลา" สิ่งนี้หมายความว่าในกลยุทธ์ระยะยาวที่มักจะเอาชนะในระยะสั้น
นี่คือเหตุผลที่นักลงทุนระยะยาวมักใช้กลยุทธ์การซื้อ - ขายซึ่งถือครองหลักทรัพย์การลงทุนและถือครองไว้เป็นเวลานานเนื่องจากนักลงทุนเชื่อว่าผลตอบแทนระยะยาวอาจมีความสมเหตุสมผลแม้ว่าจะมีความผันผวนในระยะสั้น . กลยุทธ์นี้ขัดแย้งกับ ช่วงเวลาของตลาดที่ แน่นอนซึ่งโดยทั่วไปแล้วนักลงทุนจะซื้อและขายช่วงเวลาที่สั้นกว่าด้วยความตั้งใจในการซื้อในราคาที่ต่ำและขายในราคาที่สูง
นอกจากนี้นักลงทุนซื้อและขายจะยืนยันว่าการถือครองหลักทรัพย์ในระยะยาวต้องใช้กลยุทธ์การซื้อขายน้อยกว่ากลยุทธ์อื่น ๆ ดังนั้นต้นทุนการซื้อขายจะลดลงซึ่งจะเป็นการเพิ่มผลตอบแทนสุทธิโดยรวมของพอร์ตการลงทุน
ลงทุนเป็นประจำโดยการคิดต้นทุนเฉลี่ยต่อดอลลาร์เข้ากองทุนรวมของคุณ
ซึ่งบางครั้งเรียกว่า แผนการลงทุนอย่างเป็นระบบ ค่าเฉลี่ยค่าเงินดอลลาร์ (DCA) เป็นกลยุทธ์การลงทุนที่ใช้การลงทุนซื้อหุ้นปกติและเป็นระยะ ๆ มูลค่าเชิงกลยุทธ์ของ DCA คือการลดต้นทุนโดยรวมต่อหุ้นของการลงทุน นอกจากนี้กลยุทธ์ DCA ส่วนใหญ่จะมีขึ้นตามกำหนดการจัดซื้ออัตโนมัติ ตัวอย่างเช่นการซื้อกองทุนรวมตามปกติในแผน 401 (k) ระบบอัตโนมัตินี้จะกำจัดศักยภาพของนักลงทุนในการตัดสินใจที่ไม่ดีขึ้นอยู่กับปฏิกิริยาทางอารมณ์ต่อความผันผวนของตลาด
พิจารณาตัวอย่างง่ายๆของ DCA ที่นักลงทุนซื้อเงินดอลลาร์เท่ากันของการลงทุนหนึ่งครั้งต่อเดือนเป็นเวลาสามเดือน ราคาหุ้นมีความผันผวนอย่างมากจาก 10 ดอลลาร์ในเดือนที่หนึ่งจากนั้นลดลงเหลือ 9 ดอลลาร์ในเดือนที่สองจากนั้นขึ้นไปอยู่ที่ 10.50 ดอลลาร์ในเดือนที่สาม ราคาซื้อเฉลี่ยต่อหุ้นอยู่ที่ $ 9.83 [(10 + 9 + 10.5) / 3] ถ้านักลงทุนซื้อหุ้นในเดือนหนึ่งหรือสามเดือนเธอจะมีหุ้นน้อยลง (และค่าเงินดอลลาร์ที่ต่ำกว่าทั้งหมด)
อย่างไรก็ตาม DCA อนุญาตให้เธอซื้อหุ้นเพิ่มขึ้นในราคาลดลงและมีส่วนร่วมในกำไรเนื่องจากราคาปรับตัวสูงขึ้น
ความสำคัญเท่าเทียมกันธรรมชาติโดยอัตโนมัติของ DCA ของผู้ลงทุนทำให้แนวโน้มทางอารมณ์ในการซื้อในราคาที่สูงขึ้นและขายในราคาที่ต่ำกว่าซึ่งตรงข้ามกับกลยุทธ์การลงทุนที่ชัดเจน
สร้างผลตอบแทนจากกองทุน Index Index
กลุ่มคนขี้เกียจคือกลุ่มของการลงทุนที่ต้องบำรุงรักษาน้อยมาก ถือเป็น กลยุทธ์การลงทุนแบบพาสซีฟ ซึ่งทำให้พอร์ตการลงทุนที่ขี้เกียจเหมาะสำหรับนักลงทุนระยะยาวที่มีระยะเวลานานเกินกว่า 10 ปี พอร์ตการลงทุนที่ขี้เกียจอาจถือได้ว่าเป็น กลยุทธ์การลงทุนซื้อและถือ ซึ่งดีสำหรับนักลงทุนส่วนใหญ่เพราะจะช่วยลดโอกาส
ของการตัดสินใจที่ไม่ดีขึ้นอยู่กับอารมณ์ที่เอาชนะตัวเองเช่นความกลัวความโลภและความพึงพอใจในการตอบสนองต่อความผันผวนของตลาดในระยะสั้นที่ไม่คาดคิด
พอร์ตการลงทุนที่ขี้เกียจดีที่สุดสามารถได้รับผลตอบแทนสูงกว่าค่าเฉลี่ยในขณะที่เสี่ยงต่อความเสี่ยงต่ำกว่าค่าเฉลี่ยเนื่องจากคุณลักษณะที่สำคัญ ๆ ของกลยุทธ์ "ตั้งค่าและลืม" ง่ายๆ
นี่คือตัวอย่างของพอร์ตการลงทุนที่สันหลังยาวซึ่งสามารถสร้างขึ้นได้ด้วยเงินทุนเพียง 3 กองจากกองหน้า:
40% ดัชนีตลาดหุ้นทั้งหมด
30% รวมดัชนีหุ้นระหว่างประเทศ
ดัชนีตลาดตราสารหนี้รวม 30%
สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับลิงก์นี้: Lazy Portfolio Examples
ปรับพอร์ตการลงทุนของคุณให้อ่อนลง
การปรับสมดุลพอร์ตการลงทุนของกองทุนรวมเป็นเพียงการกลับมาจัดสรรการลงทุนในปัจจุบันให้กลับไปเป็นการจัดสรรเงินลงทุนเดิม ดังนั้นการปรับสมดุลจะต้องมีการซื้อและ / หรือขายหุ้นของกองทุนรวมบางส่วนหรือทั้งหมดของคุณเพื่อให้เปอร์เซ็นต์การจัดสรรกลับคืนสู่ สมดุล กล่าวอีกนัยหนึ่งการปรับสมดุลเป็นส่วนสำคัญในการบำรุงรักษาในการ สร้างพอร์ตการลงทุนของกองทุนรวม เช่นเดียวกับการเปลี่ยนน้ำมันหรือปรับแต่งคือการบำรุงรักษารถของคุณอย่างต่อเนื่อง
ความคิดเรื่องการปรับสมดุลใหม่ค่อนข้างง่าย แต่ระยะเวลาและความถี่ของการปรับสมดุลใหม่สามารถเพิ่มกลยุทธ์ในกระบวนการนี้ได้ ในความเป็นจริงนักลงทุนจำนวนมากทำให้การปรับสมดุลใหม่มีความซับซ้อนกว่าที่ควรจะเป็น นักวางแผนด้านการเงินและผู้จัดการเงินมักจะเถียงว่านักลงทุนควรถ่วงดุลกันบ่อยแค่ไหน ควรเป็นรายเดือนรายไตรมาสหรือรายปีหรือไม่? ก่อนที่จะตอบคำถามนี้ลองพิจารณาพื้นฐานของการปรับสมดุลใหม่
ในการปรับสมดุลคุณเพียง แต่ทำธุรกิจการค้าที่เหมาะสมเพื่อคืนกองทุนรวมของคุณกลับไปยังการจัดสรรเป้าหมาย ตัวอย่างเช่นหากคุณใช้การกำหนดพอร์ตการลงทุนที่ขี้เกียจด้านบนคุณจะทำธุรกรรมการซื้อและขายที่เหมาะสมเพื่อส่งคืนการจัดสรรกลับไปเป็น 40% หุ้นรวม 30% หุ้นระหว่างประเทศรวมถึงตลาดตราสารหนี้รวม 30%
Disclaimer: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีวัตถุประสงค์เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์