Portfolio คืออะไร?

ความหมายและแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดของพอร์ตการลงทุน

ในสื่อการเงินและวรรณกรรมการลงทุนที่คุณอาจเคยเห็นคำว่า "portfolio" แต่คุณอาจไม่ทราบแน่ชัดว่าคำว่าหมายถึงอะไร หรือถ้าคุณชอบนักลงทุนรายอื่น ๆ ที่มีเจตนาดีอื่น ๆ คุณอาจมีพอร์ตการลงทุนของกองทุนรวม แต่ไม่ได้สร้างอย่างถูกต้อง

คำจำกัดความของพอร์ตการลงทุน

ในการลงทุนผลงานคือส่วนรวมที่ประกอบด้วย การถือครองการลงทุน มากกว่าหนึ่งประเภท

ในพอร์ตการลงทุนแบบเดิมการถือครองหลักทรัพย์มักเป็นตราสารทุนหรือสิ่งที่เรียกกันทั่วไปว่าหุ้น (เช่น "พอร์ตหุ้น")

ด้วยกองทุนรวมการถือครองหลักทั้งหมดจะรวมกันเพื่อสร้างพอร์ตโฟลิโอเดียว ลองนึกภาพถังที่เต็มไปด้วยก้อนหิน ถังเป็นกองทุนรวมและแต่ละก้อนหินเป็นหุ้นเดี่ยวหรือหุ้นกู้ ยอดรวมของโขดหิน (หุ้นหรือพันธบัตร) เท่ากับจำนวนผู้ถือครองทั้งหมดหรือกลุ่มกองทุนรวม

การสร้างผลงานของกองทุนรวม

ถึงแม้กองทุนรวมจะถือว่าเป็นพอร์ตการลงทุน แต่ก็ควรที่จะ สร้างผลงานของกองทุนรวม หรือสิ่งที่สามารถพิจารณาให้เป็นพอร์ตการลงทุนได้ เหตุผลที่สมาร์ทเป็นเจ้าของมากกว่าหนึ่งผลงานคือสิ่งที่เรียกว่าการกระจายความเสี่ยง เมื่อคุณกระจายตัวได้อย่างถูกต้องคุณสามารถลดความผันผวนและสร้างความหลากหลายของการลงทุนที่เหมาะสมกับเป้าหมายทางการเงินและ ความเสี่ยง ของคุณได้ดีที่สุด

การกระจายการลงทุนเป็นไปในคำพูดว่า "อย่าใส่ไข่ทั้งหมดลงในตะกร้า" ก่อนที่จะสร้างผลงานของกองทุนรวมสิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจและวัดความเสี่ยงของคุณโดยการกรอกแบบฟอร์ม ความเสี่ยงหรือแบบสอบถามความเสี่ยงต่อความเสี่ยง นี่เป็นขั้นตอนสำคัญในการสร้างรายได้เนื่องจากคุณไม่ต้องการสร้างความผิดพลาดในการลงทุนในกองทุนรวมที่ก้าวร้าวเกินไปสำหรับการลงทุนของคุณ

ตัวอย่างเช่นถ้าคุณคิดว่าคุณจะสูญเสียการนอนหลับตอนกลางคืนหากมูลค่าของผลงานของคุณลดลงคุณควรหลีกเลี่ยงการลงทุนอย่างจริงจัง

ตัวอย่างผลงานของ Mutual Fund Portfolio

เมื่อคุณตัดสินใจว่าพอร์ตการลงทุนของคุณควรมีความระมัดระวัง (ความเสี่ยงต่ำ) ความเสี่ยงระดับปานกลาง (ปานกลาง) หรือความเสี่ยงสูง (ความเสี่ยงสูง) คุณสามารถตัดสินใจได้ว่า กองทุนประเภท ใดที่จะซื้อหรือเพิ่มลงในพอร์ตโฟลิโอของคุณ

ต่อไปนี้คือตัวอย่างของประเภทพอร์ตพื้นฐานแต่ละประเภทที่แนะนำประเภทกองทุน:

Conservative Portfolio ตัวอย่าง :

หุ้นขนาดใหญ่ 15% (ดัชนี)
05% หุ้นขนาดเล็ก
05% หุ้นต่างประเทศ
45% พันธบัตรระยะปานกลาง
ตลาดเงินสด / เงิน 30%

ปานกลาง Portfolio ตัวอย่าง :

หุ้นขนาดใหญ่ 40% (ดัชนี)
หุ้นขนาดเล็ก 10%
15% หุ้นต่างประเทศ
30% พันธบัตรระยะปานกลาง
ตลาดเงินสด / เงิน% 05%

ตัวอย่างผลงานที่ก้าวร้าว :

หุ้น ขนาดใหญ่ 30% (ดัชนี)
15% หุ้น ระดับกลาง
15% หุ้น ขนาดเล็ก
หุ้นใน ต่างประเทศหรือ Emerging 25%
15% พันธบัตรระยะปานกลาง

โปรดทราบว่าตัวอย่างข้างต้นเป็นเพียงคู่มือการศึกษาที่จะช่วยให้คุณเริ่มต้นใช้งาน นอกจากนี้โปรดจำไว้ว่าคุณอาจไม่สามารถซื้อเงินทั้งหมดเหล่านี้ได้ในครั้งเดียวเนื่องจากกองทุนรวมหลายแห่งมีการซื้อเริ่มแรกขั้นต่ำที่สูงกว่า 2,000 ดอลลาร์

หากคุณไม่สามารถซื้อกองทุนรวมมากกว่าหนึ่งกองทุนได้โปรดดูที่บทความนี้เกี่ยวกับ การลงทุนกับกองทุนเพียงกองทุนเดียว หรือบทความเกี่ยวกับ กองทุนที่ดีที่สุดเพื่อเริ่มต้นการลงทุนด้วยเพียง $ 100

Disclaimer: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีวัตถุประสงค์เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์