การวางแผนภาษี สิ้นปีช่วยให้คุณประหยัดเงินโดยการเปิดโอกาสในการถอนเงินจาก IRA ในปีนี้และต้องเสียภาษี ถอนตัวน้อยลงจาก IRA ของคุณและทำให้ ประกันสังคม ของคุณ จะไม่ต้องเสียภาษี แปลงส่วนของ IRA ของคุณเป็น IRA ROTH และจ่ายภาษีเฉพาะอัตรา 15% เท่านั้น กำไรจากการขาย เงินฝากที่อัตราภาษี 0% ; การสูญเสียเงินทุน เพื่อ การเก็บเกี่ยว ดังนั้นบางส่วนของพวกเขาสามารถนำมาใช้กับรายได้ปกติ
คุณจะไม่พบโอกาสเหล่านี้โดยไม่ต้องวางแผนก่อนสิ้นปี ด้านล่างมีสามวิธีที่คุณสามารถทำได้เกี่ยวกับเรื่องนี้
1. ใช้โปรแกรมออนไลน์
คุณสามารถใช้เครื่องคำนวณภาษี 1040 นี้เพื่อประมาณความรับผิดทางภาษีของรัฐบาลกลางในปีปัจจุบัน เครื่องคิดเลขมีหน้าจอป็อปอัปที่ช่วยให้คุณประมาณการหักเงินการยกเว้นและเครดิตภาษี
รวบรวมข้อมูลต่อไปนี้ก่อนที่คุณจะเริ่มต้น:
- การคืนภาษีในปีที่แล้ว - ใช้แบบฟอร์มนี้เป็นเทมเพลตเพื่อประมาณว่าควรจะทำอย่างไรในปีปัจจุบัน
- ส่วนค่าจ้างเพื่อแสดงรายได้ประจำปีและเงินช่วยเหลือเกี่ยวกับแผนการเกษียณอายุของคุณ
- งบลงทุนแสดงความสนใจการจ่ายเงินปันผล และรับรู้กำไร / ขาดทุนรวมถึงกำไร / ขาดทุนที่ยังไม่เกิดขึ้นจริง
- ข้อมูลเกี่ยวกับรายได้และการหักเงินทั้งหมดที่คาดว่าจะรวมถึงค่าใช้จ่ายในการดูแลสุขภาพดอกเบี้ยจำนองประมาณการรายได้สุทธิจากการประกอบอาชีพอิสระและข้อมูลเกี่ยวกับการทำธุรกรรมอื่นที่เกี่ยวกับภาษีที่เกิดขึ้นระหว่างปี
ข้อดี: ซอฟต์แวร์นี้ใช้การแฟคตอริ่งในการเปลี่ยนแปลงกฎหมายภาษีอากรในปัจจุบัน เรามีข้อมูลการป้อนข้อมูลจากการคืนภาษีจริงและหากข้อมูลป้อนถูกต้องซอฟต์แวร์จะให้คำตอบที่ถูกต้อง
ข้อเสีย: หากคุณไม่ได้ทำแบบแสดงรายการภาษีหรือการลงทุนของคุณเองการรวบรวมข้อมูลที่ถูกต้องและการหาวิธีใส่ข้อมูลอาจเป็นงานที่ยุ่งยาก
นอกจากนี้หากคุณได้รับสิทธิประโยชน์ประกันสังคมแล้วคุณจะต้องใช้เครื่องคิดเลขแบบออนไลน์แยกต่างหากเพื่อกำหนด ส่วนของผลประโยชน์ของคุณที่ต้องเสียภาษี เพื่อให้คุณสามารถป้อนตัวเลขนั้นลงในเครื่องคิดเลข 1040 ข้างต้นได้
2. ใช้การคืนภาษีปีที่แล้ว
วิธีที่ง่ายที่สุดในการดำเนินการวางแผนภาษีสิ้นปีคือการพิมพ์ผลตอบแทนปีที่แล้วและในส่วนของอัตรากำไรจะเขียนตัวเลขประมาณการปีนี้ คุณสามารถทำประมาณการที่จอดรถ - ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้โดยการรวบรวมข้อมูลเกี่ยวกับการเข้าชมทุกบรรทัด เมื่อคุณเขียนตัวเลขแล้วให้คำนวณด้วยหมายเลขใหม่เพื่อประมาณรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณแล้วดูว่า วงเล็บภาษี ใดที่รายได้ด้านบนของคุณตกลงไป
ใช้วงเล็บภาษีนี้เพื่อพิจารณาว่าคุณควรค้นหาการหักเงินเพิ่มเติมหรือถ้าคุณมีห้องในกรอบภาษีของคุณเพื่อรับรายได้เพิ่มขึ้นหรือใช้ เงินทุนหรือขาดทุนจากการเก็บเกี่ยว
จุดเด่น: วิธีที่ง่ายและรวดเร็วในการคำนวณสนามเบสบอล
ข้อเสีย: ไม่อนุญาตให้คุณระบุการเปลี่ยนแปลงใด ๆ ในรหัสภาษีเช่นเครดิตใด ๆ ที่คุณอาจมีสิทธิ์ได้ นอกจากนี้หากคุณไม่ได้ทำแบบแสดงรายการภาษีของคุณเองซึ่งรวบรวมค่าประมาณที่ถูกต้องและพิจารณาว่าทุกสิ่งทุกอย่างมีความสัมพันธ์กันเป็นสิ่งท้าทาย
3. จ้างมืออาชีพ
คุณสามารถขอ CPA หรือ ที่ปรึกษาทางการเงินที่ผ่านการรับรอง เพื่อดำเนินการประมาณการภาษีสิ้นปีสำหรับคุณ
คุณมีแนวโน้มที่จะได้รับผลลัพธ์ที่ถูกต้องและคำแนะนำที่เหมาะสม
คุณจะต้องให้ข้อมูลประมาณการทุกอย่างที่คุณคิดว่าจะส่งผลต่อการคืนภาษีของคุณจากนั้นขอให้คำแนะนำเกี่ยวกับประเภทของแผนการเกษียณอายุที่จะสนับสนุนวิธีการเพิ่มการหักเงินหรือหากคุณควรตระหนักถึงผลกำไรหรือขาดทุนที่เกิดขึ้นโดยเจตนา .
ข้อดี: มืออาชีพจะรู้ว่าคุณต้องการถามอะไรเพื่อช่วยในการรวบรวมข้อมูลที่ถูกต้อง นอกจากนี้ยังช่วยให้คำแนะนำแก่คุณเกี่ยวกับการดำเนินการที่เฉพาะเจาะจงตามตัวเลขของคุณ (ซึ่งดีกว่าบทความทั่วไปที่คุณอ่านบนอินเทอร์เน็ต)
จุดด้อย: ต้นทุน ผู้เชี่ยวชาญส่วนใหญ่จะคิดค่าบริการรายชั่วโมงเพื่อทำแบบนี้